【正文】 務(wù)人員資格的業(yè)務(wù)人員向客戶提供理財顧問服務(wù)、銷售理財計劃或產(chǎn)品的1短期融資券與央行票據(jù)相比，__。A． B． C． D．1下列關(guān)于商用房貸款期限調(diào)整的說法，錯誤的是__。A．貸款人；上升 B．借款人；下降 C．借款人；上升 D．貸款人；下降1流動性屬于CAMELs的評級內(nèi)容，下列不屬于評估流動性主要考慮的因素的是（）。A．經(jīng)常賬戶 B．資金賬戶 C．平衡賬戶D．“錯誤與遺漏”賬戶《信托法》的調(diào)整對象是信托關(guān)系，不包括__。A．信用風(fēng)險監(jiān)測是一個靜態(tài)的過程B．信用風(fēng)險監(jiān)測不包括對已發(fā)生風(fēng)險產(chǎn)生的遺留風(fēng)險的識別、分析C．當(dāng)風(fēng)險產(chǎn)生后進(jìn)行事后處理比在貸后管理過程中監(jiān)測到風(fēng)險并迅速補(bǔ)救對降低風(fēng)險損失的貢獻(xiàn)高D．信用風(fēng)險監(jiān)測要跟蹤已識別風(fēng)險在整個授信周期內(nèi)的發(fā)展變化情況項目在__，銀行應(yīng)按批準(zhǔn)貸款的權(quán)限，對外出具貸款承諾。A．企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)或職能部門 B．醫(yī)院 C．學(xué)校D．具有償債能力的、具有民事行為能力的人下列財產(chǎn)可以抵押的是__ A．土地所有權(quán)B．集體所有土地使用權(quán)C．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財物D．抵押人所有的房屋和其他地上定著物某銀行在2008年4月20日以100元的價格買入債券，5個月后該銀行以110元的價格賣出債券，這一年內(nèi)債券沒有付息，則該銀行從2008年4月20日到2008年9月20日的債券持有期收益率為__。A．高于800億元 B．低于800億元 C．高于400億元 D．低于400億元以下不屬于信托受益人范圍的是（）。A． B． C． D．2王先生未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是__元(不考慮利息稅)。A．未人小學(xué)的兒童B．在校小學(xué)六年級(含六年級)以上學(xué)生 C．在校小學(xué)四年級(含四年級)以上學(xué)生 D．在校初一(含初一)以上學(xué)生2對基金的申購贖回訴述中，錯誤的是__。這是考慮到了所有頭寸的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值的潛在影響，能夠進(jìn)行長期的估算和評估。此時，市場利率上升，資產(chǎn)價值和負(fù)債價值就會下降，利率上升帶來的利息凈收入下降 D．一般而言，金融工具的到期日或距下一次重新定價日的時間越長，并且在到期日之前支付的金額越小，則久期的絕對值越高，表明利率變動將會對銀行的經(jīng)濟(jì)價值產(chǎn)生較大的影響E．久期分析相對于缺口分析來說更為先進(jìn)一些，缺口分析是衡量利率變動對銀行當(dāng)期收益的影響，也就是短期收益。A．保證金存款 B．單位協(xié)定存款 C．同業(yè)存放 D．存放同業(yè)2下列選項關(guān)于久期分析和缺口分析，說法正確的是__。A．①②③④ B．②①③④ C．①③②④ D．①④②③1在風(fēng)險管理中，國家風(fēng)險常見的表現(xiàn)形式有__。A．每月參照市場定價 B．每日參照市場定價 C．每日財務(wù)報表定價 D．每月財務(wù)報表定價1與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險相比，銀行面臨的風(fēng)險的特征有__。A．犯本罪的，造成重大損失的，處5萬元以上20萬元以下罰金 B．造成特別重大損失的，處5年以上有期徒刑 C．造成重大損失的，處5年以下有期徒刑或者拘役D．造成特別重大損失的，處10萬元以上50萬元以下罰金E．單位犯本罪的，實行雙罰制，即對單位判處罰金，并對其直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接負(fù)責(zé)人員，按照上述規(guī)定處罰1有擔(dān)保流動資金貸款的貸款期限一般__。A．貸款銀行認(rèn)可的借款人還款能力證明材料 B．已支付所購商用房價款規(guī)定比例首付款的證明 C．借款人開辦企業(yè)的工商營業(yè)執(zhí)照 D．明確的用款計劃E．在銀行開立的個人賬戶資料1下列做法中，符合銀行貸款發(fā)放的計劃、比例原則的是。A．遠(yuǎn)期期貨 B．利率期貨 C．利率互換 D．貨幣期貨 E．股票指數(shù)期貨1商業(yè)銀行對戰(zhàn)略風(fēng)險管理的結(jié)果負(fù)有最終責(zé)任的是__。A．合法合規(guī)性 B．安全性 C．效益性 D．流動性下列關(guān)于即期外匯交易的說法，正確的有__。A：項目經(jīng)營機(jī)構(gòu)的規(guī)模應(yīng)取決于項目的年產(chǎn)量或提供服務(wù)的能力和范圍 B：應(yīng)依照項目的經(jīng)營程序，審查項目經(jīng)營機(jī)構(gòu)的設(shè)置是否精簡高效 C：應(yīng)審查項目經(jīng)營機(jī)構(gòu)的設(shè)置能否滿足項目的要求D：項目經(jīng)營機(jī)構(gòu)應(yīng)具有根據(jù)市場變化而不斷改變經(jīng)營方針、內(nèi)容和方式的能力 E：著作權(quán)中長期貸款中，項目配套文件不包括__。A．引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 B．聯(lián)合重組 C．跨區(qū)域經(jīng)營 D．上市E．去掉“城市商業(yè)”四個字，直接以地名命名行業(yè)中決定競爭規(guī)模和程度的力量包括__。A．居民個人 B．金融機(jī)構(gòu) C．貨幣頭寸D．會計師事務(wù)所按照貸款對象，不包括__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）公司貸款定價原則包括__。如果目前市場上的必要收益率是12%，則這張債券的價值是__元。A．我國計算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)是分、毫、厘 B．每10毫為1分C．月息幾厘用千分之幾表示 D．日息幾毫用萬分之幾表示2客戶生產(chǎn)階段的核心是__。A．風(fēng)險識別和評估評價 B．風(fēng)險規(guī)避評價 C．監(jiān)督與糾正評價D．信息交流與反饋評價2根據(jù)《合同法》，惡意串通損害第三人或者國家利益的合同，__時起無效。A． B． C． D．下列指標(biāo)中屬于客戶風(fēng)險的基本面指標(biāo)的是__。A．多頭頭寸 B．空頭頭寸 C．凈頭寸 D．總頭寸1下列關(guān)于利潤的審查表述中，錯誤的是__。A．商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作造成的風(fēng)險B．員工故意欺騙、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失 C．商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險D．違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失1下列關(guān)于市場風(fēng)險資本要求的說法，不正確的是__。A．對價格的預(yù)期不同 B．行權(quán)日期不同C．基礎(chǔ)資產(chǎn)的性質(zhì)不同 D．交易方式的不同1為加強(qiáng)對銀行業(yè)的監(jiān)督管理，國務(wù)院于__設(shè)立了銀監(jiān)會。A：盈利 B：資金短缺 C：現(xiàn)金流入 D：現(xiàn)金流出 E：著作權(quán)1風(fēng)險承受態(tài)度最好的是__。這三種類型賬戶不包括__。(假定每年天數(shù)以365天計算)A．% B．% C．% D．%下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是__。面值為100元，價格為99元。A．風(fēng)險對沖 B．風(fēng)險分散 C．風(fēng)險規(guī)避 D．風(fēng)險轉(zhuǎn)移假設(shè)一家公司的財務(wù)信息如下：(單位：萬元)A．總資產(chǎn) B．1000 C．銷售收入 D．1500 E．總負(fù)債 F．600 F．凈利潤 F．100 F．所有者益 F．400 F．股利分紅 F．30商業(yè)銀行總行按照相關(guān)規(guī)定，撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運(yùn)資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的__。A．關(guān)鍵人控制 B．所有者缺位C．股權(quán)結(jié)構(gòu)不合理D．信息披露的實際質(zhì)量難以保證處于成長階段的行業(yè)，產(chǎn)品價格__，利潤為__。第一篇：2017年江蘇省年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：遠(yuǎn)期外匯交易模擬試題2017年江蘇省年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：遠(yuǎn)期外匯交易模擬試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）銀行個人理財業(yè)務(wù)人員可以__。A．以某些間接方式貶低同業(yè)人員B．通過參加學(xué)術(shù)研討會進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息交流與合作 C．與其他銀行個人理財業(yè)務(wù)人員交換各自客戶信息D．與其他銀行個人理財業(yè)務(wù)人員交換各自部門的具體發(fā)展規(guī)劃__是非上市國有獨(dú)資客戶法人治理結(jié)構(gòu)不完善的表現(xiàn)。A．下降；負(fù)值 B．下降；正值 C．上升；正值 D．上升；負(fù)值商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易，來對沖其面臨的某種金融風(fēng)險屬于__的風(fēng)險管理方法。A．20% B．35% C．50% D．60%存續(xù)期為120天的國庫券。則該國庫券持有到期的年投資收益率為__。A．要求金融機(jī)構(gòu)高級管理人員就業(yè)務(wù)活動和風(fēng)險管理的重大事項作出說明 B．要求某銀行向社會披露董事會成員變更情況 C．要求銀行金融機(jī)構(gòu)報送報表、資料D．銀監(jiān)局某處長帶著個人工作證件單獨(dú)到銀行進(jìn)行現(xiàn)場檢查為了控制客戶的費(fèi)用和投資儲蓄，銀行從業(yè)人員應(yīng)該建議該客戶在銀行開設(shè)三種類型的賬戶。A．活期儲蓄賬戶 B．定期投資賬戶 C．扣款賬戶 D．信用卡賬戶借款需求分析中，通過了解借款企業(yè)導(dǎo)致的關(guān)鍵因素和事件，銀行能夠更有效地評估風(fēng)險。A．對待賠錢的心理狀態(tài)是照常過日子，目前投資市場為債券 B．賠錢時影響情緒小，目前投資市場為股票C．對賠錢的心理狀態(tài)是學(xué)習(xí)經(jīng)驗，目前投資市場為期貨 D．賠錢時是難以成眠，目前投資市場為貨幣市場1美式期權(quán)和歐式期權(quán)最大的區(qū)別在于__。A．2002年5月20日 B．2003年3月19日 C．2003年6月19日 D．2004年7月19日1內(nèi)部欺詐是指（）。A．市場風(fēng)險是指因市場價格變動而導(dǎo)致商業(yè)銀行表內(nèi)頭寸損失的風(fēng)險B．根據(jù)基準(zhǔn)市場的價格，市場風(fēng)險可分為利率風(fēng)險、股票價格風(fēng)險、匯率風(fēng)險和商品風(fēng)險C．巴塞爾委員會《資本協(xié)議市場風(fēng)險補(bǔ)充規(guī)定》要求商業(yè)銀行對交易賬戶中受利率影響的各類金融工具及股票所涉及的風(fēng)險、商業(yè)銀行全部的外匯風(fēng)險和商品風(fēng)險計提資本D．《商業(yè)銀行資本充足率管理辦法》確定交易賬戶頭寸超過 85億元人民幣或總資產(chǎn)的10%的商業(yè)銀行需單獨(dú)計提市場風(fēng)險資本1下面哪個是金融衍生工具的特性__ A．收益性高 B．風(fēng)險性高 C．流動性高 D．可復(fù)制性1在信用風(fēng)險資本計量的內(nèi)部評級法初級法下，銀行采用合格凈額結(jié)算緩釋信用風(fēng)險時，應(yīng)在__的基礎(chǔ)上監(jiān)測和控制相關(guān)的風(fēng)險暴露。A．在利潤核算過程中，產(chǎn)品銷售稅金及附加都包含增值稅 B．產(chǎn)品銷售收入和產(chǎn)品成本中都不含有增值稅C．貨物購進(jìn)時的價款部分計入購入物的成本，增值稅部分計入進(jìn)項稅額 D．企業(yè)稅后利潤必須先用于法定盈余公積金和公益金，然后才能用于還貸1某3年期債券麥考利久期為2年，市場利率為10%，假設(shè)市場利率突然下降1%，則按照久期公式計算，該債券價格__。A．凈資產(chǎn)負(fù)債率 B．流動比率 C．管理層素質(zhì) D．現(xiàn)金比率2監(jiān)管部門對內(nèi)部控制評價的內(nèi)容不包括__。A．履行 B．訂立 C．被撤銷 D．發(fā)生糾紛2下列關(guān)于我國計算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的說法，錯誤的是__。A．進(jìn)貨 B．技術(shù) C．市場 D．產(chǎn)品2有一張債券的票面價值為100元，票面利率為10%，期限為5年，到期一次還本付息。A． B． C． D．二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．利潤最大化原則 B．?dāng)U大市場份額原則 C．保證貸款流動性原則 D．客戶利益最大化原則 E．維護(hù)金融秩序穩(wěn)定原則下列屬于金融市場客體的是（）。A．生產(chǎn)企業(yè)貸款 B．進(jìn)出口企業(yè)貸款 C．外商投資企業(yè)貸款 D．固定利率貸款近年來，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢有（）。A．新進(jìn)入者進(jìn)入壁壘 B．替代品的威脅C．買方的討價還價能力 D．現(xiàn)有競爭者的競爭能力 E．賣方的討價還價能力下列關(guān)于項目經(jīng)營機(jī)構(gòu)分析的說法，錯誤的是。A．項目可行性研究報告B．資本金已經(jīng)到位或能按期到位的證明文件 C．其他金融機(jī)構(gòu)貸款承諾文件 D．其他配套條件落實的證明文件對抵押物的價值評估情況做出調(diào)查是對貸款的__進(jìn)行調(diào)查。A．即期外匯交易的匯率稱為現(xiàn)匯匯率B．即期外匯交易通常采用以美元為中心的計價方式C．外匯銀行同業(yè)問買賣外匯，按照慣例都是在成交后當(dāng)天辦理交割 D．英鎊采用直接報價法E．即期外匯交易中，交易雙方以當(dāng)時外匯市場的價格成交目前已經(jīng)開發(fā)出來的金融期貨合約主要有（）。A．董事會 B．理事會 C．監(jiān)事會 D．高管層E．戰(zhàn)略管理部門1借款人申請有擔(dān)保流動資金貸款需要提供的材料包括__。A：按照項目完成工程量的多少付款B：借款人擅自改變前期貸款款項的用途，銀行拒絕支付后期貸款款項 C：按照已批準(zhǔn)的貸款項目年度投資計劃中規(guī)定的建設(shè)內(nèi)容提供相應(yīng)貸款 D：拒絕企業(yè)將銀行貸款用于股本金的充足 E：著作權(quán)1對于違法票據(jù)承兌、付款、保證罪的量刑表述，下列表述中正確的有__。A．在1年以內(nèi) B．為1年 C．為5年D．在10年以內(nèi)1現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取__的方法