【正文】 《巴塞爾新資本協(xié)議》定義的二者的違約概率分別為__。首先，銀行為了取得這筆資金，以3%的利率吸收存款，這筆貸款成本中含有3%的資金成本；其次，分析、發(fā)放和管理這筆貸款的非資金性營業(yè)成本估計為總貸款額的2%；再次，銀行貸款部門可能會因為貸款違約風(fēng)險追加2%的貸款利率；最后，銀行在貸款財務(wù)、運營和風(fēng)險成本之上，再追加2%的利潤率，作為這筆貸款為股東創(chuàng)造的收益。A．項目資本金的落實情況B．項目總投資、投資構(gòu)成及來源C．產(chǎn)成品與原材料的價格比例關(guān)系與變動趨勢 D．項目引進(jìn)設(shè)備情況按照支取方式不同對對公存款進(jìn)行分類，不包括__。A．10% B．11% C．% D．%下列情況中，加大長期債務(wù)可獲得財務(wù)杠桿收益，提高企業(yè)權(quán)益資本收益率的是。A．銷售收入中不含增值稅的銷項稅 B．總成本中不含進(jìn)項稅 C．銷售稅金中不含增值稅 D．銷售稅金中包含增值稅2在計量信用風(fēng)險的方法中，《巴塞爾新資本協(xié)議》中標(biāo)準(zhǔn)法的缺點不包括__。A．公共產(chǎn)品 B．外部性C．信息不對稱D．微觀主體和宏觀主體的合成謬論 E．壟斷2衡量經(jīng)濟(jì)增長的宏觀經(jīng)濟(jì)指標(biāo)是國內(nèi)生產(chǎn)總值(GDP)，下列是對GDP的表述，正確的是__。A．民事信托 B．營業(yè)信托 C．公益信托 D．信托關(guān)系1如果沒有市場價格，貸款定價的判斷依據(jù)包括。A．基礎(chǔ)金融衍生產(chǎn)品的風(fēng)險很高，其預(yù)期收益也很高 B．股權(quán)類產(chǎn)品的收益主要來自于股利和資本利得 C．在各類基金中，收益特征最高的是股票型基金D．信托機(jī)構(gòu)通過管理和處理信托財產(chǎn)而獲得的收益，由信托機(jī)構(gòu)和受益人按信托協(xié)議分配E．優(yōu)先股的收益固定，普通股收益波動大1下列不屬于中國人民銀行職能的是__。A企業(yè)的未償債務(wù)還包括欠繳稅款8千萬元，職工工資及保險費用4千萬元，其他普通破產(chǎn)債權(quán)1億元。A．經(jīng)濟(jì) B．政治 C．風(fēng)險 D．收益在金融市場環(huán)境中，影響個人理財?shù)奈⒂^因素有__。A．% B．% C．% D．%個人抵押授信貸款貸后檢查的主要內(nèi)容包括__。A．產(chǎn)品定位策略 B．形象定位策略 C．客戶定位策略 D．聯(lián)盟定位策略二、多項選擇題（共27題，每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。A．稅后利潤的分配順序是否正確 B．計算稅收的公式是否正確C．項目所涉及的稅種是否都已計算 D．所采用的稅率是否符合現(xiàn)行規(guī)定2在票據(jù)使用中，為了獲得收款人的認(rèn)可，往往需要經(jīng)過銀行承兌，以提升票據(jù)信用等級，進(jìn)而增強(qiáng)變現(xiàn)能力和流通性，經(jīng)過銀行承兌的商業(yè)匯票稱為__。A：審慎會計原則 B：及時性 C：充足性 D：準(zhǔn)確性 E：著作權(quán)目前，__是我國商業(yè)銀行面臨的最大、最主要的風(fēng)險種類。A．90天 B．半年 C．365天 D．一個月1客戶根據(jù)風(fēng)險偏好不同可以劃分為不同的類型，有一類客戶總體來說對風(fēng)險的關(guān)注甚于對收益的追求，喜歡那些既能保本又較高收益機(jī)會的結(jié)構(gòu)型理財產(chǎn)品，這類客戶屬于__。A．不分段計息 B．分段計息C．是否分段計息由雙方協(xié)商確定 D．立即按新利率執(zhí)行1同業(yè)拆借利率的形成機(jī)制中，有一種借助中介人經(jīng)紀(jì)商，通過公開竟價確定，這種機(jī)制下形成的利率彈性主要取決于__。A．資產(chǎn)收益率越高，說明客戶資產(chǎn)的利用效率越高B．所有者權(quán)益收益率越高，表明所有者投資的收益水平越高 C．資產(chǎn)收益率是反映客戶資產(chǎn)綜合利用效果的指標(biāo) D．資產(chǎn)收益率低的公司，所有者權(quán)益收益率一定低若預(yù)期市場利率下降，投資者應(yīng)采取的措施為__。A．之前 B．半年之前 C．一年之前 D．兩年之前下列關(guān)于不良貸款的說法中，正確的是__。A．網(wǎng)上銀行營銷 B．網(wǎng)點機(jī)構(gòu)營銷 C．合作單位營銷 D．上門拜訪營銷2銀行信譽(yù)風(fēng)險是指銀行在經(jīng)營過程中，由于各種不確定因素的影響，而使其__蒙受損失的可能性。A．通常以算術(shù)平均數(shù)表示B．是股票市場總體或局部動態(tài)的綜合反映C．是用以反映股票市場價格總體變動狀況的重要指標(biāo) D．是政府進(jìn)行宏觀經(jīng)濟(jì)調(diào)控的重要參照指標(biāo)2以下__不以營利為目的，帶有較強(qiáng)的政策性。A．按投資基金的組織形式 B．按投資基金能否贖回 C．按投資基金的投資對象 D．按投資基金的風(fēng)險大小1以下影響商業(yè)銀行流動性風(fēng)險預(yù)警的外部指標(biāo)/信號有__。A．風(fēng)險管理部門是財務(wù)部門的輔助機(jī)構(gòu) B．風(fēng)險管理部門必須具備高度獨立性C．風(fēng)險管理部門是風(fēng)險管理策略的唯一執(zhí)行部門D．風(fēng)險管理部門不具有或只具有非常有限的風(fēng)險管理策略執(zhí)行權(quán) E．風(fēng)險管理部門包含商業(yè)銀行風(fēng)險管理的所有核心要素1衡量商業(yè)銀行盈利能力的財務(wù)指標(biāo)主要有__。A．增加儲蓄 B．減少債券配置 C．增加股票配置 D．增加基金配置 E．減少外匯配置下列關(guān)于信托產(chǎn)品的風(fēng)險的敘述，正確的是__。A．合同變更 B．貸款回收 C．貸后檢查D．不良貸款管理 E．貸后檔案管理個人外匯買賣業(yè)務(wù)多本著鈔變鈔、匯變匯的原則。A．感覺 B．認(rèn)知 C．獲得 D．發(fā)展 E．保留投資100元，報酬率為10%，按復(fù)利累計10年可積累多少錢__ A． B． C． D．貨幣市場是融資期限在__的金融市場。A．出口信貸 B．提供對外擔(dān)保C．辦理國際銀行間貸款 D．發(fā)放基礎(chǔ)建設(shè)貸款2如下表，CI18，表示8類產(chǎn)品線中各產(chǎn)品線過去3年的年均總收入，β18表示由巴塞爾委員會設(shè)定的固定百分?jǐn)?shù)。A．非違約風(fēng)險暴露相關(guān)性隨違約概率(P增加而增加 B．非違約風(fēng)險暴露相關(guān)性隨公司規(guī)模增加而降低C．資本要求為95%置信水平下特定風(fēng)險暴露的非預(yù)期損失 D．期限調(diào)整隨期限增加而調(diào)整幅度增大2根據(jù)2002年穆迪公司在違約損失率預(yù)測模型LossCalc的技術(shù)文件中所披露的信息，__對違約損失率的影響貢獻(xiàn)度最高。A．基金份額總額超過核準(zhǔn)的最低募集份額總額 B．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的60%以上 C．基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上 D．基金份額持有人人數(shù)達(dá)到1萬人以上1項目流動資金總需用額一般不包括__。A． B． C． D．1下列關(guān)于商用房貸款期限調(diào)整的說法，錯誤的是__。A．經(jīng)常賬戶 B．資金賬戶 C．平衡賬戶D．“錯誤與遺漏”賬戶《信托法》的調(diào)整對象是信托關(guān)系，不包括__。A．企業(yè)法人的分支機(jī)構(gòu)或職能部門 B．醫(yī)院 C．學(xué)校D．具有償債能力的、具有民事行為能力的人下列財產(chǎn)可以抵押的是__ A．土地所有權(quán)B．集體所有土地使用權(quán)C．依法被查封、扣押、監(jiān)管的財物D．抵押人所有的房屋和其他地上定著物某銀行在2008年4月20日以100元的價格買入債券，5個月后該銀行以110元的價格賣出債券，這一年內(nèi)債券沒有付息，則該銀行從2008年4月20日到2008年9月20日的債券持有期收益率為__。A． B． C． D．2王先生未來2年內(nèi)每年年末存入銀行10000元，假定年利率為10%，每年付息一次，則該筆投資2年后的本利和是__元(不考慮利息稅)。這是考慮到了所有頭寸的未來現(xiàn)金流量的現(xiàn)值的潛在影響，能夠進(jìn)行長期的估算和評估。A．保證金存款 B．單位協(xié)定存款 C．同業(yè)存放 D．存放同業(yè)2下列選項關(guān)于久期分析和缺口分析，說法正確的是__。A．每月參照市場定價 B．每日參照市場定價 C．每日財務(wù)報表定價 D．每月財務(wù)報表定價1與一般企業(yè)面臨的風(fēng)險相比，銀行面臨的風(fēng)險的特征有__。A．貸款銀行認(rèn)可的借款人還款能力證明材料 B．已支付所購商用房價款規(guī)定比例首付款的證明 C．借款人開辦企業(yè)的工商營業(yè)執(zhí)照 D．明確的用款計劃E．在銀行開立的個人賬戶資料1下列做法中，符合銀行貸款發(fā)放的計劃、比例原則的是。A．合法合規(guī)性 B．安全性 C．效益性 D．流動性下列關(guān)于即期外匯交易的說法，正確的有__。A．引進(jìn)戰(zhàn)略投資者 B．聯(lián)合重組 C．跨區(qū)域經(jīng)營 D．上市E．去掉“城市商業(yè)”四個字，直接以地名命名行業(yè)中決定競爭規(guī)模和程度的力量包括__。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）公司貸款定價原則包括__。A．我國計算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)是分、毫、厘 B．每10毫為1分C．月息幾厘用千分之幾表示 D．日息幾毫用萬分之幾表示2客戶生產(chǎn)階段的核心是__。A． B． C． D．下列指標(biāo)中屬于客戶風(fēng)險的基本面指標(biāo)的是__。A．商業(yè)銀行內(nèi)部員工因過失沒有按照雇傭合同、內(nèi)部員工守則、相關(guān)業(yè)務(wù)及管理規(guī)定操作造成的風(fēng)險B．員工故意欺騙、盜用財產(chǎn)或違反監(jiān)管規(guī)章、法律或公司政策導(dǎo)致的損失 C．商業(yè)銀行員工由于知識、技能匱乏而給商業(yè)銀行造成的風(fēng)險D．違反就業(yè)、健康或安全方面的法律或協(xié)議，造成個人工傷賠付或因性別、種族歧視事件導(dǎo)致的損失1下列關(guān)于市場風(fēng)險資本要求的說法，不正確的是__。A：盈利 B：資金短缺 C：現(xiàn)金流入 D：現(xiàn)金流出 E：著作權(quán)1風(fēng)險承受態(tài)度最好的是__。(假定每年天數(shù)以365天計算)A．% B．% C．% D．%下列銀行業(yè)監(jiān)管措施中，不正確的是__。A．風(fēng)險對沖 B．風(fēng)險分散 C．風(fēng)險規(guī)避 D．風(fēng)險轉(zhuǎn)移假設(shè)一家公司的財務(wù)信息如下：(單位：萬元)A．總資產(chǎn) B．1000 C．銷售收入 D．1500 E．總負(fù)債 F．600 F．凈利潤 F．100 F．所有者益 F．400 F．股利分紅 F．30商業(yè)銀行總行按照相關(guān)規(guī)定，撥付給分支機(jī)構(gòu)的營運資金額的總和，不得超過商業(yè)銀行總行資本總額的__。第一篇：2017年江蘇省年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：遠(yuǎn)期外匯交易模擬試題2017年江蘇省年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：遠(yuǎn)期外匯交易模擬試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）銀行個人理財業(yè)務(wù)人員可以__。A．下降；負(fù)值 B．下降；正值 C．上升；正值 D．上升；負(fù)值商業(yè)銀行通過進(jìn)行一定的金融交易，來對沖其面臨的某種金融風(fēng)險屬于__的風(fēng)險管理方法。則該國庫券持有到期的年投資收益率為__。A．活期儲蓄賬戶 B．定期投資賬戶 C．扣款賬戶 D．信用卡賬戶借款需求分析中，通過了解借款企業(yè)導(dǎo)致的關(guān)鍵因素和事件，銀行能夠更有效地評估風(fēng)險。A．2002年5月20日 B．2003年3月19日 C．2003年6月19日 D．2004年7月19日1內(nèi)部欺詐是指（）。A．在利潤核算過程中，產(chǎn)品銷售稅金及附加都包含增值稅 B．產(chǎn)品銷售收入和產(chǎn)品成本中都不含有增值稅C．貨物購進(jìn)時的價款部分計入購入物的成本，增值稅部分計入進(jìn)項稅額 D．企業(yè)稅后利潤必須先用于法定盈余公積金和公益金，然后才能用于還貸1某3年期債券麥考利久期為2年，市場利率為10%，假設(shè)市場利率突然下降1%，則按照久期公式計算，該債券價格__。A．履行 B．訂立 C．被撤銷 D．發(fā)生糾紛2下列關(guān)于我國計算利息傳統(tǒng)標(biāo)準(zhǔn)的說法，錯誤的是__。A． B． C． D．二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．生產(chǎn)企業(yè)貸款 B．進(jìn)出口企業(yè)貸款 C．外商投資企業(yè)貸款 D．固定利率貸款近年來，城市商業(yè)銀行發(fā)展呈現(xiàn)的趨勢有（）。A．項目可行性研究報告B．資本金已經(jīng)到位或能按期到位的證明文件 C．其他金融機(jī)構(gòu)貸款承諾文件 D．其他配套條件落實的證明文件對抵押物的價值評估情況做出調(diào)查是對貸款的__進(jìn)行調(diào)查。A．董事會 B．理事會 C．監(jiān)事會 D．高管層E．戰(zhàn)略管理部門1借款人申請有擔(dān)保流動資金貸款需要提供的材料包括__。A．在1年以內(nèi) B．為1年 C．為5年D．在10年以內(nèi)1現(xiàn)代商業(yè)銀行的財務(wù)控制部門通常采取__的方法，及時捕捉市場價格/價值的變化。A．債務(wù)重組 B．取消債務(wù) C．拒付債務(wù) D．延期償付 E．重議利息__是指因支付清算和業(yè)務(wù)合作等的需要，由其他金融機(jī)構(gòu)存放于商業(yè)銀行的款項。而久期分析，是考慮利率波動對銀行經(jīng)濟(jì)價值的影響。A．開放式基金的收購贖回，由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，基金管理可以委托證監(jiān)會認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代為辦理B．基金管理人應(yīng)在每個工作日辦理基金的申購贖回C．“未知價格”進(jìn)行基金的申購和贖回是基金交易的基本規(guī)則 D．開放式基金的交易價格基本上是由社會供求關(guān)系決定