【正文】 超過__。A．分期付款 B．沒收擔(dān)保品 C．凍結(jié)擔(dān)保品 D．執(zhí)行擔(dān)保 是指商業(yè)銀行在一定時間內(nèi)，以合理的成本獲取資金用于償還債務(wù)或增加資產(chǎn)的能力。A．原值減去折舊 B．評估值 C．市場價值 D．公允價值1項目流動資金總需用額一般不包括__。A．同業(yè)拆借市場 B．商業(yè)票據(jù)市場C．銀行承兌匯票市場 D．回購市場1某分行一年內(nèi)已處理的抵債資產(chǎn)總價(列賬的計價價值)為5000萬元，一年內(nèi)待處理的抵債資產(chǎn)總價(列賬的計價價值)為l億元，已處理的抵債資產(chǎn)變現(xiàn)價值為2 000萬元，則該分行該年抵債資產(chǎn)處置率為__。A．住房制度的改革 B．國內(nèi)消費需求的增長 C．商業(yè)銀行股份制改革 D．私有產(chǎn)權(quán)確立在理財顧問服務(wù)中，理財規(guī)劃的起點是__。已知A債券3年后到期。A．投資風(fēng)險偏好 B．當(dāng)期財務(wù)安排 C．當(dāng)期收入狀況D．財務(wù)狀況未來發(fā)展趨勢下列關(guān)于馬柯維茨的投資組合理論的說法，不正確的是（）。A．提高我國銀行業(yè)在國際中的競爭力 B．監(jiān)管手段合理，有所為有所不為 C．鼓勵公平競爭，反對無序競爭D．對監(jiān)管者和被監(jiān)管者，都實行嚴(yán)格、明確的問責(zé)制 E．高效、節(jié)約的使用一切監(jiān)管資源2銀行資本的作用不包括__。A．認(rèn)為某一筆貸款或信用卡本人根本就沒申請過 B．認(rèn)為貸款或信用卡的逾期記錄與實際不符C．身份、居住、職業(yè)等個人基本信息與實際情況不符 D．對申請金額有異議 E．對擔(dān)保信息有異議1借款人還款能力的主要標(biāo)志就是__。A．買入期權(quán)的執(zhí)行價格與期權(quán)費成正比，而賣出期權(quán)的執(zhí)行價格與期權(quán)費成反比B．期權(quán)距到期日時間越長，期權(quán)費就越高C．預(yù)期波動率越大的貨幣期權(quán)，其期權(quán)費越高D．貨幣利率越高，期權(quán)費越低，利率越低，期權(quán)費越高 E．二者沒有關(guān)系1從廣以上來講，《銀行從業(yè)人員職業(yè)操守》規(guī)定的銀行業(yè)從業(yè)人員包括__。A．掛鉤標(biāo)的物的價格波動 B．本金風(fēng)險 C．收益風(fēng)險 D．信用風(fēng)險 E．流動性風(fēng)險1下列屬于間接融資工具的是__。A．借款人本人 B．借款人的舅舅 C．借款人的父母 D．借款人的子女反洗錢法的主要內(nèi)容包括__。A．編造引進資金的理由從銀行貸款 B．上市公司董事長變更，沒有進行披露 C．自制信用卡從銀行提款機提款D．提供不完整的財務(wù)報表，以獲取銀行貸款 E．使用虛假的經(jīng)濟合同從金融機構(gòu)貸款商業(yè)銀行申請代客境外理財購匯額度，應(yīng)當(dāng)向外匯局報送下列__文件。A．買入看漲期權(quán)和買入看跌期權(quán) B．賣出看漲期權(quán)和賣出看跌期權(quán) C．賣出看漲期權(quán)和買入看跌期權(quán) D．買入看漲期權(quán)和賣出看跌期權(quán)二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A．國有企業(yè) B．民營企業(yè)C．外商獨資企業(yè) D．個人獨資企業(yè)2銀信合作產(chǎn)品投資于權(quán)益類金融產(chǎn)品或具備權(quán)益類特征的金融產(chǎn)品，且聘請第三方投資顧問的，應(yīng)提前__個工作日向監(jiān)管部門事前報告。A．借貸雙方已正式簽署的借款合同B．現(xiàn)時有效的企業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、批準(zhǔn)證書、成立批復(fù) C．公司章程D．全體董事的名單及全體董事的簽字樣本1銀行進行市場細(xì)分要遵循__原則，即細(xì)分市場后，能通過合理的市場營銷組合戰(zhàn)略打入細(xì)分市場。A．股指期貨期權(quán) B．利率期貨期權(quán) C．外匯期貨期權(quán) D．債券期權(quán)1張先生在未來10年內(nèi)每年年初獲得1000元，年利率為8%，則這筆年金的現(xiàn)值是__元。A．董事會 B．高級管理層 C．監(jiān)事會D．風(fēng)險管理總監(jiān)1商業(yè)銀行的經(jīng)營以__為第一要旨。A．普通股和優(yōu)先股B．記名股票和無記名股票 C．績優(yōu)股和垃圾股D．國家股，法人股和公眾下列理財目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)的是__。A．流動性風(fēng)險 B．信用風(fēng)險 C．操作風(fēng)險D．戰(zhàn)略風(fēng)險標(biāo)準(zhǔn)某公司2009年流動資產(chǎn)合計2000萬元，其中存貨500萬元，應(yīng)收賬款500萬元，流動負(fù)債合計1600萬元，則該公司2009年速動比率為__。央行票據(jù)要在貨幣市場流通，選項A正確。A．理財中心、大戶室B．理財中心、大戶室、理財專柜 C．理財中心、理財工作室、理財專柜 D．理財中心、理財工作室2下列關(guān)于期貨交易保證金制度的說法，不正確的是（）。A．800 B．1200 C．1500 D．16001零貝塔系數(shù)的投資組合的預(yù)期收益率是__。A．對客戶提出的要求盡量滿足，無法滿足的應(yīng)當(dāng)耐心說明情況 B．不歧視客戶，公平對待不同民族、性別、年齡的客戶C．因為業(yè)務(wù)繁簡程度或經(jīng)濟效益上的差異對部分客戶明顯差別待遇 D．為客戶保密信息E．對風(fēng)險性理財產(chǎn)品的收益率作出承諾1除常規(guī)送審材料外，對外勞務(wù)承包工程貸款還需提交的報審材料有__。A．按債券發(fā)行主體可分為政府債券、國家債券、公司債券和國際債券等B．按利息支付方式可分為附息債券、一次還本付息債券、貼現(xiàn)債券和可贖回債券等C．按債券期限可分為短期債券、中期債券和長期債券等D．按債券性質(zhì)可分為債用債券、動產(chǎn)抵押債券、擔(dān)保債券等1在行政執(zhí)法的實踐中，公司法人的營業(yè)執(zhí)照被吊銷，意味著公司（）。A．窗口指導(dǎo) B．匯率政策 C．再貼現(xiàn)D．公開市場業(yè)務(wù) E．存款準(zhǔn)備金貸款風(fēng)險分類最核心的內(nèi)容就是。A．時間 B．成本 C．資金數(shù)量 D．員工素質(zhì) E．客戶規(guī)模金融理財師必須根據(jù)客戶所處的家庭生命周期，設(shè)計出適合客戶的保險、信托、信貸套餐。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 分）對于理財顧問服務(wù)，下列理解不正確的是__。A．置信水平采用99%的單尾置信區(qū)間 B．持有期為10個營業(yè)日C．市場風(fēng)險要素價格的歷史觀測期至少為半年 D．至少每3個月更新一次數(shù)據(jù)2存款是銀行對存款人的__。A．24 B．48 C．72 D．961借款人生產(chǎn)經(jīng)營的一個循環(huán)過程與貸款期限的銜接，一般而言，臨時貸款的期限不應(yīng)超過__個月。A．制度安排創(chuàng)新 B．機構(gòu)設(shè)置創(chuàng)新 C．管理模式創(chuàng)新 D．金融產(chǎn)品創(chuàng)新1對開展理財顧問業(yè)務(wù)而言，下列屬于客戶重要的非財務(wù)信息的是__。不正確的是__。A．被凍結(jié)的款項如需解凍，應(yīng)由被凍結(jié)單位提出申請，并說明解凍原因，銀行視情況決定是否解凍B．凍結(jié)期滿前，如有特殊原因需要延長凍結(jié)的，人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)應(yīng)當(dāng)辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)，每次繼續(xù)凍結(jié)期限最長為1年 C．逾期未辦理繼續(xù)凍結(jié)手續(xù)的，視為自動撤銷凍結(jié)D．如果凍結(jié)單位存款發(fā)生失誤，只能在6個月凍結(jié)期后解除凍結(jié)銀企合作協(xié)議涉及的貸款安排一般屬于__性質(zhì)。其計算公式為__。第一篇：陜西省2015年下半年年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：公開市場業(yè)務(wù)試題陜西省2015年下半年年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：公開市場業(yè)務(wù)試題一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）個人征信系統(tǒng)主要收錄個人的__。A．借款人還款能力的降低和還款意愿的變化 B．借款人還款能力的降低和借款人的信用欺詐 C．借款人的信用欺詐和惡意逃債行為 D．惡意逃債行為和還款意愿的變化銀行一般不能向借款人提供與抵押物等價的貸款，貸款額度要在抵押物的評估價值與抵押貸率的范圍內(nèi)加以確定。抵押貸款率下列關(guān)于商業(yè)銀行依法凍結(jié)單位存款的說法中，正確的是__。A．收入型基金 B．平衡型基金 C．成長型基金 D．穩(wěn)健型基金下列關(guān)于代理的說法。A．企業(yè) B．居民 C．政府D．國外金融機構(gòu)1__是商業(yè)銀行創(chuàng)新中，最經(jīng)常、最普遍、最重要的內(nèi)容。A．內(nèi)部融資 B．股票發(fā)行 C．財務(wù)杠桿 D．銀行貸款1根據(jù)《反洗錢法》的規(guī)定，對不能排除洗錢嫌疑，同時資金可能轉(zhuǎn)往境外的，經(jīng)中國人民銀行負(fù)責(zé)人批準(zhǔn)，可以采取臨時凍結(jié)措施，臨時凍結(jié)的時間不得超過__小時。A．土地使用權(quán) B．專利權(quán) C．商譽D．遞延資產(chǎn)2巴塞爾委員會對市場風(fēng)險內(nèi)部模型提出的要求，表述不正確的是__。A．在貸款規(guī)模一定的情況下，一般貸款期限越長，收益越大B．為了保證貸款的安全性，商業(yè)銀行需要合理安排貸款的種類和期限 C．在信貸資金總量一定的情況下，資金的周轉(zhuǎn)速度加快，效益性相應(yīng)較差 D．貸款期限越長，安全性越高二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。A：損失類 B：可疑類 C：關(guān)注類 D：次級類E：貸款項目市場前景商業(yè)銀行的流動性基本要素包括__。A．誠實信用 B．守法合規(guī) C．專業(yè)勝任 D．勤勉盡職 E．公平競爭下列屬于我國貨幣政策工具的有__。A．合法性原則 B．誠實信用原則 C．統(tǒng)一授信原則 D．統(tǒng)一授權(quán)原則 E．統(tǒng)籌兼顧原則1下列關(guān)于債券的分類，正確的是__。A．業(yè)務(wù)部門在確定相關(guān)審核無誤后才可以開戶放款B．相關(guān)保險、公證手續(xù)未辦理完畢的，在貸款發(fā)放時要繼續(xù)完善 C．同筆貸款的合同填寫人和合同復(fù)核人不得為同一人 D．要在確定借款人首付款已全額支付后才可以發(fā)放貸款 E．貸款發(fā)放條件落實后，就可以將貸款發(fā)放到相關(guān)帳戶1銀行從業(yè)人員的下列做法，正確的是__。A．網(wǎng)上銀行營銷 B．網(wǎng)點機構(gòu)營銷 C．合作單位營銷 D．上門拜訪營銷1中國居民的境內(nèi)工資、薪金所得，以每月收入扣除_________元費用后的余額，為應(yīng)納稅所得額。A．中國銀行上海分行B．中國工商銀行股份有限公司 C．渣打銀行(中國)有限公司D．中國郵政儲蓄銀行有限責(zé)任公司 E．中國工商銀行北京柳林館南路儲蓄所2“中銀理財”的經(jīng)營層級分為_________?！菊_答案】ACE【答案解析】發(fā)行市場也叫一級市場，所以選項E正確。A．金融互換 B．金融期貨 C．金融期權(quán) D．金融