【正文】 能夠支付貸款銀行規(guī)定的首期付款E．申請(qǐng)人可以是中華人民共和國(guó)境內(nèi)連續(xù)居住1年以上(含1年)的港澳臺(tái)居民2個(gè)人攜帶外幣現(xiàn)鈔出入境時(shí)，__不符合外幣現(xiàn)鈔管理規(guī)定。A．交易限額 B．止損限額 C．錯(cuò)配限額 D．期權(quán)限額 E．收益限額1下列屬于外幣存款業(yè)務(wù)與人民幣存款業(yè)務(wù)的異同，正確的是__。A．?dāng)U大商品銷售 B．獲得較高利潤(rùn) C．調(diào)節(jié)國(guó)際收支D．緩和個(gè)別國(guó)家內(nèi)部矛盾1對(duì)于房屋建筑的估價(jià)，主要考慮的因素是__。A．“間客式”是先買車，后貸款 B．“直客式”是先買車，后貸款C．“間客式”模式下的經(jīng)銷商要承擔(dān)連帶責(zé)任保證或全程擔(dān)保 D．“直客式”模式下的經(jīng)銷商要承擔(dān)一定風(fēng)險(xiǎn) E．首先與銀行接觸的分別是經(jīng)銷商和購(gòu)車人1以下各項(xiàng)中，屬于流動(dòng)資金貸款的是__。A．人為因素在引發(fā)操作風(fēng)險(xiǎn)的因素中占有直接的、重要的地位 B．操作風(fēng)險(xiǎn)事件發(fā)生頻率很高，發(fā)生后造成的損失小 C．操作風(fēng)險(xiǎn)是銀行經(jīng)營(yíng)中最重要的風(fēng)險(xiǎn)D．操作風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)容較信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)簡(jiǎn)單1商業(yè)銀行市場(chǎng)約束參與方包括__。A．根據(jù)央行規(guī)定，從2000年9月21日起，開(kāi)放外幣存款利率的控制，外幣存款利率由銀行業(yè)協(xié)會(huì)統(tǒng)一制定，各金融機(jī)構(gòu)可以自行選擇是否執(zhí)行 B．各家銀行均擁有5%的浮動(dòng)幅度C．根據(jù)央行規(guī)定，300萬(wàn)(含300萬(wàn))以上美元或等值其他外幣的大額存款，利率水平可由金融機(jī)構(gòu)和客戶協(xié)商確定D．國(guó)內(nèi)外幣存款利率也會(huì)隨著國(guó)際利率市場(chǎng)的變化而變化，但往往存在時(shí)滯1銀行流動(dòng)資金貸前調(diào)查報(bào)告內(nèi)容要求有__。A．掉期匯率 B．遠(yuǎn)期匯率 C．即期匯率 D．期權(quán)匯率 E．期貨匯率__是指銀行經(jīng)過(guò)內(nèi)部審核確認(rèn)后，動(dòng)用呆賬準(zhǔn)備金，將無(wú)法收回或者長(zhǎng)期難以收回的貸款或投資從賬面上沖銷，從而使賬面反映的資產(chǎn)和收入更加真實(shí)。A．繁榮 B．蕭條 C．衰退 D．起飛 E．復(fù)蘇貸款發(fā)放前，應(yīng)落實(shí)有關(guān)貸款發(fā)放條件，其主要包括__。加強(qiáng)商業(yè)銀行聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)的有效措施包括（）。A．現(xiàn)場(chǎng)咨詢 B．窗口咨詢C．業(yè)務(wù)宣傳手冊(cè) D．電話銀行 E．網(wǎng)上銀行物價(jià)穩(wěn)定是指__。A．與其所在機(jī)構(gòu)的同事閑暇時(shí)談?wù)摽蛻舻幕橐鰻顩rB．保守客戶隱私，不擅自向銀行以外的機(jī)構(gòu)和個(gè)人透露客戶的交易信息 C．從銀行離職后與朋友交流以前客戶的交易信息 D．在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，透露有關(guān)客戶信息E．在有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)依法調(diào)查時(shí)，仍然不透露有關(guān)客戶信息在貸款五級(jí)風(fēng)險(xiǎn)分類中，挪用的貸款至少是__。A．短期投資 B．應(yīng)收票據(jù)C．無(wú)形及遞延資產(chǎn) D．待攤費(fèi)用二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。A．1 B．半 C．2 D．32最適合衡量公司債券的違約風(fēng)險(xiǎn)高低的指標(biāo)是__。A．客戶制訂的格式合同B．客戶與存款機(jī)構(gòu)協(xié)商的格式合同 C．存款機(jī)構(gòu)制訂的格式合同 D．口頭形式2投資者向政府、公司或金融機(jī)構(gòu)提供資金的債權(quán)憑證，表明發(fā)行人負(fù)有在指定日期向持有人支付利息，并在到期日償還本金的責(zé)任，這是指__。A．必須自行估計(jì)每筆債項(xiàng)的違約損失率 B．參照其他同等規(guī)模商業(yè)銀行的違約損失率 C．由監(jiān)管當(dāng)局根據(jù)資產(chǎn)類別給定違約損失率D．由信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)根據(jù)商業(yè)銀行要求給出違約損失率金融市場(chǎng)功能不包括__。A．監(jiān)測(cè)貸款賬戶B．實(shí)地檢查、監(jiān)測(cè)資金使用 C．電話訪談、見(jiàn)面訪談 D．抽查不良貸款1客戶在理財(cái)過(guò)程中會(huì)產(chǎn)生兩種支出，分別是__。A．貸款的回收與處置 B．貸后管理 C．貸款發(fā)放 D．貸款支付1除了__的情況之外，商業(yè)銀行查詢個(gè)人信用報(bào)告時(shí)應(yīng)取得被查詢?nèi)说臅媸跈?quán)。A．歷史成本法 B．市場(chǎng)價(jià)值法 C．凈現(xiàn)值法 D．合理價(jià)值法1銀企合作協(xié)議涉及的貸款安排一般屬于__性質(zhì)。A：目標(biāo)客戶 B：銷售渠道 C：收款條件D：產(chǎn)品促銷手段 E：著作權(quán)1下列__不屬于對(duì)外勞務(wù)承包工程貸款的常見(jiàn)風(fēng)險(xiǎn)。其中，強(qiáng)調(diào)對(duì)資本的有償占用，指商業(yè)銀行用于彌補(bǔ)非預(yù)期損失的資本是__。A．折舊性資產(chǎn)的價(jià)值一般隨著其使用年限的增加而降低B．凈資產(chǎn)金額很大，可能意味著客戶的部分資產(chǎn)并未得到充分利用C．對(duì)于那些債務(wù)關(guān)系已經(jīng)形成，但客戶尚未收到正式的付賬通知的，不應(yīng)計(jì)入負(fù)債項(xiàng)目中D．理想的凈資產(chǎn)持有量應(yīng)根據(jù)客戶的實(shí)際情況而定公司貸款安全性調(diào)查的內(nèi)容不包括__。A．更注重使投資者獲取穩(wěn)定的當(dāng)期收入B．投資對(duì)象一般為風(fēng)險(xiǎn)較小、資本增值有限的金融產(chǎn)品 C．現(xiàn)金持有量相對(duì)較多 D．是高風(fēng)險(xiǎn)、高收益基金公司成立日期是__。A．% B．% C．% D．因數(shù)據(jù)不足無(wú)法計(jì)算下列關(guān)于期權(quán)的說(shuō)法，正確的是__。A．償債能力和償債意愿，違約風(fēng)險(xiǎn) B．盈利能力和償債能力，違約風(fēng)險(xiǎn) C．收入水平和資產(chǎn)質(zhì)量，流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn) D．償債能力和償債意愿，流動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)在我國(guó)銀行實(shí)踐中，貸款風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警方法中沒(méi)有定量分析的足__。第一篇：上海2016年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：金融債考試題上海2016年銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：金融債考試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）下列流動(dòng)性監(jiān)管核心指標(biāo)的計(jì)算公式，正確的是__。A．流動(dòng)性比例=流動(dòng)性負(fù)債余額/流動(dòng)性資產(chǎn)余額100% B．人民幣超額準(zhǔn)備金率=在中國(guó)人民銀行超額準(zhǔn)備金存款/人民幣各項(xiàng)存款期末余額100% C．核心負(fù)債比率=核心負(fù)債期末余額/總負(fù)債期末余額100% D．流動(dòng)性缺口率=流動(dòng)性缺口/到期流動(dòng)性資產(chǎn)100%客戶信用評(píng)級(jí)是商業(yè)銀行對(duì)客戶__的計(jì)量和評(píng)價(jià)，反映客戶__的大小。A．黑色預(yù)警法 B．藍(lán)色預(yù)警法 C．紅色預(yù)警法 D．橙色預(yù)警法某銀行2006年初正常類貸款余額為10000億元，其中在2006年末轉(zhuǎn)為關(guān)注類、次級(jí)類、可疑類、損失類的貸款金額之和為800億元，期初正常類貸款期間因回收減少了600億元，則正常類貸款遷徙率__。A．與遠(yuǎn)期、期貨一樣，期權(quán)的買方行使其權(quán)利，承擔(dān)其義務(wù) B．投資者一般在預(yù)期價(jià)格上升時(shí)，購(gòu)人看跌期權(quán)C．期權(quán)買方為了行使其權(quán)利，需要向期權(quán)賣方支付一定的期權(quán)費(fèi) D．美式期權(quán)是目前較為流行的方式與成長(zhǎng)型基金相比．收入型基金的特點(diǎn)不包括__。A．公司資本繳足的日期 B．公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照簽發(fā)日期C．公司向登記機(jī)關(guān)申請(qǐng)?jiān)O(shè)立登記的日期 D．公司正式對(duì)外營(yíng)業(yè)的日期以下有關(guān)個(gè)人、家庭資產(chǎn)負(fù)債的論述錯(cuò)誤的是__。A．對(duì)借款人法定代表人的品行進(jìn)行調(diào)查B．對(duì)公司借款人財(cái)務(wù)經(jīng)理個(gè)人信用卡的額度進(jìn)行核準(zhǔn) C．對(duì)保證人的財(cái)務(wù)管理狀況進(jìn)行調(diào)查D．對(duì)股份有限公司對(duì)外股本權(quán)益性投資情況進(jìn)行調(diào)查商業(yè)銀行的資本可以定義為三類。A．經(jīng)濟(jì)資本 B．會(huì)計(jì)資本 C．監(jiān)管資本 D．風(fēng)險(xiǎn)資本1銷售階段信貸人員應(yīng)重點(diǎn)分析的內(nèi)容不包括。A．匯率變動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)B．工程延期對(duì)項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益的影響 C．通貨膨脹的風(fēng)險(xiǎn)D．費(fèi)用超支對(duì)項(xiàng)目財(cái)務(wù)效益的影響1當(dāng)前較為普遍的貸款分類方法，主要依據(jù)__。A．貸款申請(qǐng) B．貸款意向書 C．借款申請(qǐng)書 D．貸款承諾1__是銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)在貸款發(fā)放后對(duì)合同執(zhí)行情況及借款人經(jīng)營(yíng)管理情況進(jìn)行檢查或監(jiān)控的信貸管理行為。A．辦理審核個(gè)人貸款申請(qǐng)B．對(duì)已發(fā)放的個(gè)人信貸進(jìn)行貸后風(fēng)險(xiǎn)管理 C．審核個(gè)人貸記卡和準(zhǔn)貸記卡申請(qǐng) D．審核個(gè)人作為擔(dān)保人1個(gè)人抵押授信貸款貸后檢查的主要手段不包括__。A．義務(wù)性支出和消費(fèi)性支出 B．選擇性支出和意外支出 C．基本生活支出和意外支出 D．強(qiáng)制性支出和選擇性支出1《巴塞爾新資本協(xié)議》要求實(shí)施內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法的商業(yè)銀行__。A．融通貨幣資金 B．優(yōu)化資源配置 C．風(fēng)險(xiǎn)分散 D．保險(xiǎn)功能2由于存款業(yè)務(wù)量巨大，故存款合同一般采用__。A．股票 B．債券 C．基金 D．保險(xiǎn)單2抵債資產(chǎn)為動(dòng)產(chǎn)的，抵債協(xié)議書生效日起__年內(nèi)予以處置。A．到期收益率 B．債券價(jià)格波動(dòng)率 C．信用評(píng)級(jí) D．資產(chǎn)負(fù)債率2下列不屬于流動(dòng)資產(chǎn)組成部分的是__。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 分）銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為，正確的是__。A．正常貸款 B．關(guān)注貸款 C．可疑貸款 D．次級(jí)貸款銀行各級(jí)分支機(jī)構(gòu)可以通過(guò)__渠道和方式向擬申請(qǐng)貸款的個(gè)人提供有關(guān)信息咨詢服務(wù)。A．零通貨膨脹 B．零通貨緊縮C．保持物價(jià)總水平的大體穩(wěn)定 D．保持基本生活資料價(jià)格不變作為經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中占據(jù)重要地位的商業(yè)銀行，聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理的好壞直接影響到存款人、貸款人等利益相關(guān)者和整個(gè)金融市場(chǎng)對(duì)商業(yè)銀行的信心。A．商業(yè)銀行應(yīng)加強(qiáng)自身建設(shè)，構(gòu)筑良好的經(jīng)營(yíng)管理基礎(chǔ) B．商業(yè)銀行應(yīng)強(qiáng)化聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)管理培訓(xùn)C．商業(yè)銀行應(yīng)善用各種渠道，將自身的良好信用適時(shí)客觀地展現(xiàn)于公眾 D．商業(yè)銀行應(yīng)及時(shí)尋求中央銀行的幫助E．商業(yè)銀行應(yīng)在問(wèn)題發(fā)生時(shí)，及時(shí)消除公眾的猜疑和不滿，避免負(fù)面報(bào)道或傳聞對(duì)業(yè)務(wù)和經(jīng)營(yíng)管理產(chǎn)生不利影響經(jīng)濟(jì)周期包括的階段有__。A．確保借款人首付款已全額支付或到位B．需要辦理保險(xiǎn)、公證等手續(xù)的，有關(guān)手續(xù)已經(jīng)辦理完畢C．對(duì)采取抵(質(zhì))押和抵押加階段性保證擔(dān)保方式的貸款，要落實(shí)貸款抵(質(zhì))押手續(xù)D．對(duì)自然人作為保證人的，應(yīng)明確并落實(shí)履行保證責(zé)任的具體操作程序E．對(duì)采取抵(質(zhì))押和抵押加階段性保證擔(dān)保方式的貸款，抵押物或質(zhì)押物已經(jīng)轉(zhuǎn)移到銀行銀行的外匯報(bào)價(jià)一般有__。A．呆賬計(jì)提 B．呆賬準(zhǔn)備 C．呆賬減值 D．呆賬核銷下列對(duì)于我國(guó)外匯市場(chǎng)和產(chǎn)品的敘述中不正確的是__。A．借款人財(cái)務(wù)狀況 B．借款人與銀行的關(guān)系C．對(duì)流動(dòng)資金貸款必要性的分析 D．對(duì)流動(dòng)資金貸款的可行性分析 E．對(duì)貸款擔(dān)保的分析1商業(yè)銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的特點(diǎn)是__。A．監(jiān)管部門 B．公眾存款人 C．外部中介機(jī)構(gòu) D．其他債權(quán)人 E．股東1個(gè)人汽車貸款的“間客式”與“直客式”運(yùn)行模式的區(qū)別在于__。A．中國(guó)銀行的個(gè)人商用房貸款 B．中國(guó)銀行的個(gè)人投資經(jīng)營(yíng)貸款 C．中國(guó)建設(shè)銀行的個(gè)人助業(yè)貸款 D．“幸福時(shí)貸”個(gè)人無(wú)擔(dān)保貸款 E．民生銀行的個(gè)人設(shè)備貸款1國(guó)際資本流動(dòng)的根本動(dòng)力是__。A．房屋和建筑物的用途 B．房屋和建筑物的經(jīng)濟(jì)效益 C．新舊程度D．使用人的核定 E．原來(lái)的造價(jià)1商業(yè)銀行應(yīng)采用多重指標(biāo)管理市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)限額，市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的限額可以采用__等。A．存款幣種不同B．具體管理方式不相同 C．客戶類型不同D．存款業(yè)務(wù)的性質(zhì)不同 E．存款期限不同借款人申請(qǐng)個(gè)人汽車貸款時(shí)，有關(guān)具備條件的說(shuō)法正確的為_(kāi)_。A．個(gè)人購(gòu)匯提鈔，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額之下的，可以在銀行直接辦理B．個(gè)人購(gòu)匯提鈔，單筆提鈔超過(guò)規(guī)定允許攜帶外幣現(xiàn)鈔出境金額的，憑本人有效身份證件、提鈔用途證明等材料在銀行辦理C．個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆在規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額之下的，可以在銀行直接辦理D．個(gè)人外幣現(xiàn)鈔存入外匯儲(chǔ)蓄賬戶，單筆存鈔超過(guò)規(guī)定允許攜帶外幣入境申報(bào)金額的，憑本人有效身份證件攜帶外幣現(xiàn)鈔入境申報(bào)單或本人原存款金融機(jī)構(gòu)外幣現(xiàn)鈔提取單據(jù)在銀行辦理2以下屬于間接融資工具的是__。A．完善股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)及其下設(shè)的議事和決策機(jī)構(gòu)，建立議事規(guī)則和決策程序B．明確董事會(huì)和董事、監(jiān)事會(huì)和監(jiān)事、高級(jí)管理層和高級(jí)經(jīng)理人員在組織管理中的責(zé)任C．建立外部監(jiān)事制度，對(duì)董事會(huì)、董事、高級(jí)管理層及其成員進(jìn)行監(jiān)督 D．建立獨(dú)立董事制度，對(duì)董事會(huì)討論事項(xiàng)發(fā)表客觀公正的意見(jiàn) E．增加董事會(huì)的權(quán)力及對(duì)公司具體經(jīng)營(yíng)的管理2商業(yè)銀行的借款人由于經(jīng)營(yíng)問(wèn)題，無(wú)法按期償還貸款，商業(yè)銀行這部分貸款面臨的是（）。A．1 B．2 C．5 D．10第二篇：上海銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：賣斷票據(jù)考試題上海銀行從業(yè)《法規(guī)與綜合能力》：賣斷票據(jù)考試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意）證券是各類記載并代表一定權(quán)利的_________。A：我國(guó)國(guó)有企業(yè)經(jīng)營(yíng)機(jī)制改革不徹底 B：銀行承擔(dān)了大量的改革成本 C：商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)機(jī)制不靈活D：我國(guó)直接融資比重大，資本市場(chǎng)發(fā)展滯后，使得風(fēng)險(xiǎn)集聚到商業(yè)銀行 E：著作權(quán)貨幣流通是由______引起的。A．消費(fèi)貸款 B．不動(dòng)產(chǎn)貸款 C．長(zhǎng)期設(shè)備貸款D．以商業(yè)行為為基礎(chǔ)的短期貸款存款是銀行對(duì)存款人的__。A．在2天中的收益有98%的可能性不會(huì)超過(guò)2萬(wàn)元 B．在