【正文】 支取。轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。加強(qiáng)對公單位銀行結(jié)算賬戶開立管理。四是同一自然人在本單位是否存在開立多頭賬戶現(xiàn)象。二是是否存在原存款人打錯，支取時，有身份證復(fù)印件，又未按真實姓名重新開戶。二、檢查內(nèi)容切實落實個人銀行賬戶實名制。第一篇：紅安聯(lián)社關(guān)于賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的檢查方案(20110705)紅安聯(lián)社關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算 賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的檢查方案各信用社（分社）、部：按照轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社《轉(zhuǎn)發(fā)中國人民銀行武漢分行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》的通知（紅信聯(lián)發(fā)【2011】48號）要求，縣聯(lián)社決定對轄內(nèi)人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)開展自查?，F(xiàn)將檢查方案通知如下：一、檢查時點2011年元月1日至6月30日。一是存款人是否以虛假身份證件或借用、冒用他人身份證件開立個人銀行結(jié)算賬戶。三是對于存款人出示身份證的，是否通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)進(jìn)行核查。（檢查報告中，根據(jù)不同類別，注明各自戶數(shù)及存在的問題，下同）。一是開立對公賬戶資料的管理：對公開戶資料是否齊全；有無預(yù)留印鑒；賬戶名稱是否相符（含有無印鑒與人行開戶許可證名稱不符等）；二是注冊驗資的臨時存款賬戶，在驗資期間只收不付，注冊驗資資金的匯繳人（指匯款的收款人）與出資人（指投資人）名稱是否一致；三是有無長期無往來，現(xiàn)辦理了銷戶手續(xù)的賬戶；四是是否存在無人行批準(zhǔn)開立的賬戶；五是一般賬戶是否存在支取現(xiàn)金的現(xiàn)象。有無對公賬戶向個人賬戶轉(zhuǎn)賬，下賬聯(lián)印鑒是否相符，資金轉(zhuǎn)出是否正常。一是單筆5萬元以上的現(xiàn)金支取，是否核對有效身份證（包含下達(dá)柜員風(fēng)險提示書中，該類無身份證復(fù)印件或登記有效身份證號碼），對于他人代理辦理的，是否留存存款人及代理人的身份證復(fù)印件。三、存在的問題對于上述內(nèi)容，存在哪些問題。五、有關(guān)要求各社應(yīng)認(rèn)真清理，按“方案”檢查內(nèi)容寫出自查報告（報告應(yīng)按上述方案的要求進(jìn)行，對檢查內(nèi)容存在1到2筆的，應(yīng)分別詳細(xì)注明單位、賬號和存在的問題及處理結(jié)果，如5萬元以上支取筆數(shù)較多的，匯總填列筆數(shù)，如因存在問題，應(yīng)分別說明），并于7月18日，將報告的電子文檔傳清算共享。二0一一年七月五日第二篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶開立,轉(zhuǎn)賬,現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)檢查自查報告人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理自 查 報 告曲靖市聯(lián)社：按照《中國人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認(rèn)真貫徹落實，及時組織對轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報如下：一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對，防范詐騙風(fēng)險。我社現(xiàn)共有賬戶 個，其中：基本存款賬戶個、一般存款賬戶個、專用存款賬戶個、臨時存款賬戶個。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶、臨時賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。（一）加強(qiáng)對支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。（二）加強(qiáng)與企業(yè)的溝通聯(lián)系。（三）加強(qiáng)培訓(xùn)，提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)水平。在加強(qiáng)對支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時，加強(qiáng)對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險防范意識，防控“道德風(fēng)險”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。加大對人民銀行大、小額支付系統(tǒng)結(jié)算、銀行本票、支票影像交換系統(tǒng)、電子商業(yè)匯票系統(tǒng)和網(wǎng)上支付跨行清算系統(tǒng)等支付結(jié)算服務(wù)品牌的宣傳工作，進(jìn)一步改善農(nóng)發(fā)行的支付結(jié)算環(huán)境和提升農(nóng)發(fā)行的企業(yè)形象?，F(xiàn)就自查情況匯報如下：一、支付結(jié)算管理自查情況我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，針對突出問題結(jié)合我行實際，完善了支付結(jié)算制度，支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理合規(guī)合法，提高了支付結(jié)算管理和服務(wù)水平。我行嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》、《網(wǎng)銀業(yè)務(wù)電子證書管理登記簿》、《網(wǎng)銀業(yè)務(wù)電子證書檢查登記簿》；嚴(yán)格履行查庫制度，坐班主任、主管行長、行長按要求定期、不定期進(jìn)行查庫，并把查庫情況在《查庫登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級行的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿、大額交易登記簿和可疑交易登記簿，對現(xiàn)金支付2萬元（含）登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反 洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，即企業(yè)支取2萬元以下現(xiàn)金由管戶信貸員審批；2至50萬元（含）由管戶信貸員加注意見，信貸部主任審批；50至100萬元（含）由管戶信貸員、信貸部主任加注意見，主管副行長審批；100萬元以上由管戶信貸員、信貸部主任加注意見，行長審批，最后由財會部門審核把關(guān)，對企業(yè)簽章在驗印系統(tǒng)中進(jìn)行驗印核對，對超過限額的現(xiàn)金支票對持票人身份信息進(jìn)行聯(lián)網(wǎng)核查，做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。我行依照《支付結(jié)算辦法》、《票據(jù)法》和《中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行會計制度》的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格履行結(jié)算紀(jì)律，規(guī)范操作行為，在日常工作中能嚴(yán)格按照相關(guān)規(guī)定對結(jié)算票據(jù)要素