【正文】 經(jīng)自查，現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)符合相關(guān)規(guī)定。銀行自行撤銷賬戶1戶，該戶為注冊(cè)驗(yàn)資戶，賬戶自開立后沒有發(fā)生任何業(yè)務(wù)，在自查過程中已將其銷戶，沒有出現(xiàn)過存款人被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的情況。(一)組織領(lǐng)導(dǎo)我社成立了由聯(lián)社理事長(zhǎng)康建文任組長(zhǎng)，聯(lián)社副主任田學(xué)軍任副組長(zhǎng)，聯(lián)社財(cái)務(wù)部許新建、李秀娟、張超、毛霞為成員的自查工作領(lǐng)導(dǎo)小組，由財(cái)務(wù)部具體負(fù)責(zé)此項(xiàng)工作，并要求各社成立由社主任為組長(zhǎng)，主辦會(huì)計(jì)及其他人員為成員的自查小組，認(rèn)真學(xué)習(xí)文件，深刻領(lǐng)會(huì)文件精神，嚴(yán)格按文件規(guī)定內(nèi)容開展自查工作，并在自查結(jié)束后上報(bào)自查報(bào)告。（二）人民幣銀行結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)的自查情況： 我行嚴(yán)格執(zhí)行《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法規(guī)制度，加強(qiáng)轉(zhuǎn)賬、匯兌等業(yè)務(wù)管理，對(duì)大額可疑交易按規(guī)定報(bào)告中國(guó)反洗錢監(jiān)測(cè)分析中心，并同時(shí)向中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)報(bào)告。（二）加強(qiáng)與企業(yè)的溝通聯(lián)系。我行日常工作中能嚴(yán)格按照《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法實(shí)施細(xì)則 》、《反洗錢法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理單位銀行結(jié)算賬戶業(yè)務(wù)。（一）加強(qiáng)對(duì)支付系統(tǒng)管理辦法的學(xué)習(xí)。一是單筆5萬元以上的現(xiàn)金支取，是否核對(duì)有效身份證（包含下達(dá)柜員風(fēng)險(xiǎn)提示書中，該類無身份證復(fù)印件或登記有效身份證號(hào)碼），對(duì)于他人代理辦理的，是否留存存款人及代理人的身份證復(fù)印件。二、檢查內(nèi)容切實(shí)落實(shí)個(gè)人銀行賬戶實(shí)名制。針對(duì)存在的問題，應(yīng)迅速落實(shí)整改，并堅(jiān)決杜絕洗錢等違法活動(dòng)。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理效率。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶、臨時(shí)賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。（四）強(qiáng)化宣傳，提升競(jìng)爭(zhēng)力。（四）反洗錢的自查情況：。（一）人民幣個(gè)人結(jié)算賬戶開立自查及辦理情況一是經(jīng)自查，從年初止7月31日，我社未發(fā)現(xiàn)同一自然人在同一網(wǎng)點(diǎn)開立個(gè)人結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的客戶，全轄共開立人民幣結(jié)算賬戶16770戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查16770戶，留存客戶身份證復(fù)印件16770戶，全部都進(jìn)行了身份核查。因部分賬戶組織機(jī)構(gòu)代碼年檢或因法人變更等，變更資料正在收集整理年檢中。上述這些存在的問題，尤其是賬戶年檢工作，督促企業(yè)，通過協(xié)商盡快解決年檢，其他問題我社都在自查結(jié)束后及時(shí)進(jìn)行了整改，也修度了相關(guān)的制度政策，規(guī)范了支付業(yè)務(wù)的操作。（三）人民幣結(jié)算賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)自查情況我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國(guó)反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等法規(guī)制度，對(duì)轄內(nèi)所有經(jīng)辦的現(xiàn)金業(yè)務(wù)進(jìn)行了詳細(xì)的自查。對(duì)于單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理開戶業(yè)務(wù)的，我社嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對(duì)法人及代理人身份證件進(jìn)行核查，證件齊全的情況下予以辦理，但有少部分賬戶存在開戶無授權(quán)委托書的情況。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時(shí)上報(bào)大額和可疑支付交易，不存在遲報(bào)或漏報(bào)的情況；對(duì)總行轉(zhuǎn)發(fā)的補(bǔ)正通知和相關(guān)報(bào)文，我行在規(guī)定時(shí)限內(nèi)進(jìn)行補(bǔ)正。、變更、撤銷程序合規(guī)。（二）支付信息報(bào)送情況根據(jù)人行和上級(jí)行信息報(bào)送要求，我行在月末、季度末均能按時(shí)報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》、《金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表》、《支付工具結(jié)構(gòu)情況季報(bào)表》，并做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，報(bào)送及時(shí)。（一）支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。加強(qiáng)對(duì)公單位銀行結(jié)算賬戶開立管理。（檢查報(bào)告中，根據(jù)不同類別，注明各自戶數(shù)及存在的問題，下同）。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對(duì)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)?，F(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：一、支付結(jié)算管理自查情況我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，針對(duì)突出問題結(jié)合我行實(shí)際，完善了支付結(jié)算制度，支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理合規(guī)合法，提高了支付結(jié)算管理和服務(wù)水平。在系統(tǒng)運(yùn)行管理方面，我行嚴(yán)格按照《中國(guó)現(xiàn)代化系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》進(jìn)行管理，沒有違規(guī)操作現(xiàn)象，各網(wǎng)點(diǎn)支付系統(tǒng)均按要求設(shè)臵了操作員和業(yè)務(wù)主管崗位，對(duì)于跨行支付業(yè)務(wù)，操作員根據(jù)支付金額大小，以5萬元為分界點(diǎn)，發(fā)起大小額實(shí)時(shí)支付貸記業(yè)務(wù)，所有貸記業(yè)務(wù)由業(yè)務(wù)主管通過綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)授權(quán)發(fā)送，如果是5萬以上的大額支付貸記業(yè)務(wù)，業(yè)務(wù)主管再通過人行大額前臵機(jī)進(jìn)行授權(quán)發(fā)送，業(yè)務(wù)流程符合內(nèi)控管理要求；操作員密碼設(shè)臵規(guī)范，按要求定期或不定期對(duì)密碼進(jìn)行了更換；按要求及時(shí)打印了支付系統(tǒng)自由格式報(bào)文、操作日志、查詢查復(fù)登記簿等資料，并按年裝 訂歸檔；我行指定專人實(shí)時(shí)通過“18015報(bào)文監(jiān)控”、“35027小額報(bào)文監(jiān)控”監(jiān)控本行的匯劃報(bào)文，如出現(xiàn)異常情況，都及時(shí)向上級(jí)行進(jìn)行了匯報(bào)。一致且符合規(guī)定。經(jīng)過自查，轄內(nèi)基本戶和核準(zhǔn)類專戶都具有人民銀行核準(zhǔn)的開戶許可證，開戶單位提供的開戶資料和證明真實(shí)、齊全，符合人民幣銀行結(jié)算賬戶的管理和使用要求，均在賬戶管理系統(tǒng)中及時(shí)進(jìn)行了登記或向人民銀行備案，賬戶管理系統(tǒng)操作員設(shè)臵正確，口令管理嚴(yán)密；開戶都能按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，并通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；能按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)。對(duì)有以上情況發(fā)生的，我單位堅(jiān)決制止，不予辦理。為進(jìn)一步