【正文】 業(yè)務(wù)管理自查情況報告關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的自查報告根據(jù)省分行《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》要求，為貫徹落實人民銀行有關(guān)要求，進一步規(guī)范我行人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的管理，防止客戶從事反洗錢活動，我行高度重視，加強組織領(lǐng)導(dǎo)，現(xiàn)就自查情況報告如下：一、加強組織領(lǐng)導(dǎo)為認(rèn)真開展好人民幣結(jié)算賬戶管理和反洗錢檢查工作,我行高度重視,加強組織領(lǐng)導(dǎo), 組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)省分行關(guān)于《關(guān)于轉(zhuǎn)發(fā)〈中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知〉的通知》。、變更、撤銷程序合規(guī)。對于新開立的單位銀行結(jié)算戶，我行自正式開立之日起3個工作日后，辦理付款業(yè)務(wù)，沒有發(fā)生違反規(guī)定的存款賬戶、或者為不可取現(xiàn)以及未經(jīng)批準(zhǔn)取現(xiàn)的專用存款戶辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)的行為，嚴(yán)格按照法規(guī)制度辦理人民幣現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)。對辦理人民幣單筆5萬元以上現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的，首先進行大額現(xiàn)金支取登記，然后核對取款人及代理人的身份證件，并留存?zhèn)€人身份證復(fù)印件并進行聯(lián)網(wǎng)核查。按要求制定反洗錢工作崗位責(zé)任制，結(jié)合本行實際制定反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施。我行按照反洗錢有關(guān)規(guī)定及時上報大額和可疑支付交易，不存在遲報或漏報的情況；對總行轉(zhuǎn)發(fā)的補正通知和相關(guān)報文，我行在規(guī)定時限內(nèi)進行補正。本次自查工作時間緊，任務(wù)重，工作量大，但我社仍做到自查不留死角，不走過場，有計劃、有步驟的組織網(wǎng)點進行了全面的自查。（三）自查依據(jù)我社要求各網(wǎng)點按照《中華人民共和國反洗錢法》、《個人存款賬戶實名制規(guī)定》、《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《中國人民銀行關(guān)于進一步加強金融機構(gòu)反洗錢工作的通知》等法規(guī)制度的規(guī)定開展自查，做到自查有依可據(jù)，有法可依。二是我社賬戶年檢總量為582戶。對于單位負(fù)責(zé)人授權(quán)他人辦理開戶業(yè)務(wù)的，我社嚴(yán)格審查被授權(quán)人是否為授權(quán)單位工作人員，并使用聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)對法人及代理人身份證件進行核查，證件齊全的情況下予以辦理，但有少部分賬戶存在開戶無授權(quán)委托書的情況。開立注冊驗資賬戶4戶，賬戶在注冊驗資期間均嚴(yán)格執(zhí)行只收不付規(guī)定，沒有資金匯繳人與出資人名稱不一致情況，驗資結(jié)束后不在使用的都按要求進行了銷戶處理?；緫裟隀z總量為379戶，止8月20日基本戶已年檢357戶，還有22戶基本戶（久懸11戶）因各種原因未通過年檢，此項工作現(xiàn)正在緊張有序進行中。我社做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。（三）人民幣結(jié)算賬戶現(xiàn)金業(yè)務(wù)自查情況我行嚴(yán)格按照《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》、《金融機構(gòu)大額交易和可疑交易報告管理辦法》等法規(guī)制度，對轄內(nèi)所有經(jīng)辦的現(xiàn)金業(yè)務(wù)進行了詳細(xì)的自查。從年初止檢查日，我社共自查人民幣結(jié)算賬戶現(xiàn)金支取5萬元以上業(yè)務(wù)2865筆，金額29978萬元，其中單位銀行結(jié)算賬戶收款人為個人的共50筆，留存身份證件50份，個人結(jié)算賬戶5萬元以上留存身份證復(fù)印件2548份；現(xiàn)金支取20萬元以上446筆，金額15377萬元，提現(xiàn)人為個人的留存身份證復(fù)印件242份。三、存在問題及整改情況通過對各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作的自查情況來看，我社支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理規(guī)范，但也存在一些問題。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，熟練掌握業(yè)務(wù)操作流程，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，切實提高柜臺業(yè)務(wù)辦理效率；加強對支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報告大額和可疑交易，防范支付風(fēng)險，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展；以上自查報告妥否，請指正。上述這些存在的問題，尤其是賬戶年檢工作，督促企業(yè)，通過協(xié)商盡快解決年檢，其他問題我社都在自查結(jié)束后及時進行了整改，也修度了相關(guān)的制度政策，規(guī)范了支付業(yè)務(wù)的操作。（四）支付系統(tǒng)管理情況截止目前，我社有8個營業(yè)網(wǎng)點加入了大小額支付系統(tǒng)，還有12個營業(yè)網(wǎng)點申請已遞交省聯(lián)社財務(wù)部，將在近期全部開通大小額 5 支付系統(tǒng)，支付系統(tǒng)環(huán)境良好。有合理理由認(rèn)為現(xiàn)金支取與洗錢等違法犯罪活動有關(guān)的，我社及時按規(guī)定向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C構(gòu)報告。我社無賬戶資金集中轉(zhuǎn)入，分散轉(zhuǎn)入，跨區(qū)域交易等情況；無資金快進快出，過渡性質(zhì)明顯情況；無故意拆分交易，規(guī)避交易限額；未發(fā)現(xiàn)對外資金收付金額與單位經(jīng)營規(guī)模、活動不符等情況。因部分賬戶組織機構(gòu)代碼年檢或因法人變更等，變更資料正在收集整理年檢中。單位賬戶年檢情況。經(jīng)過甄別，其大額交易未發(fā)現(xiàn)有任何可疑交易，均屬賬戶之間正常交易。2 其中：2011年新開立對公賬戶73戶。（一）人民幣個人結(jié)算賬戶開立自查及辦理情況一是經(jīng)自查，從年初止7月31日，我社未發(fā)現(xiàn)同一自然人在同一網(wǎng)點開立個人結(jié)算賬戶累計10戶以上的客戶，全轄共開立人民幣結(jié)算賬戶16770戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查16770戶，留存客戶身份證復(fù)印件16770戶，全部都進行了身份核查。（二）自查時間及范圍此次自查時間從8月2日起至8月20日止。第五篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶開立,轉(zhuǎn)賬,現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)檢查自查報告農(nóng)村信用合作聯(lián)社人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)自查報告中國人民銀行瓜州縣支行：為不斷加強人民幣支付結(jié)算業(yè)務(wù)管理，維護支付結(jié)算的正常秩序，建立健全風(fēng)險防范機制，打擊不法分子利用銀行結(jié)算賬戶從事套取現(xiàn)金、逃債、逃稅、洗錢等違法活動，為社會公眾提供高效、便捷、安全的支付結(jié)算業(yè)務(wù)，我社嚴(yán)格按照銀發(fā)［2011］116號《中國人民銀行關(guān)于進一步加強人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金業(yè)務(wù)管理的通知》的要求，對全轄營業(yè)網(wǎng)點辦理的各項支付結(jié)算業(yè)務(wù)及相關(guān)管理工作進行了全面細(xì)致的自查。企業(yè)客戶在開戶時，我行財會人員會一一核對客戶身份證件、企業(yè)開戶證實書、登記客戶身份基本信息、留存單位客戶相關(guān)經(jīng)營許可證及其他證明文件復(fù)印件；定期審核保存的客戶基本信息；客戶先前提交的工商營業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證等開戶證明文件已過有