【正文】 資金和其他資金的問題，做到了結(jié)算無差錯(cuò)，計(jì)息無串戶，存款無透支；坐班主任依據(jù)崗位職責(zé)要求對(duì)資金匯劃等重要會(huì)計(jì)核算事項(xiàng)進(jìn)行審核授權(quán)，對(duì)貸款審批手續(xù)、信貸資金的用途、流向、要素的完整性和企業(yè)存款賬戶使用情況進(jìn)行監(jiān)督，把每日工作中的重要 事項(xiàng)在《坐班主任日志》上進(jìn)行登記；按月向開戶企業(yè)發(fā)放對(duì)賬單，對(duì)企業(yè)存款、貸款分戶賬進(jìn)行核對(duì)，并及時(shí)收回，對(duì)賬單收回率達(dá)100%，做到了銀企賬務(wù)核對(duì)相符，指定專人負(fù)責(zé)人民銀行電子對(duì)賬系統(tǒng)的對(duì)賬、按月核對(duì)同業(yè)往來款項(xiàng)、按日核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來資金、按季核對(duì)系統(tǒng)內(nèi)往來資金利息。現(xiàn)就自查情況匯報(bào)如下：一、支付結(jié)算管理自查情況我行在支付結(jié)算管理中，嚴(yán)肅支付結(jié)算紀(jì)律，針對(duì)突出問題結(jié)合我行實(shí)際，完善了支付結(jié)算制度，支付結(jié)算業(yè)務(wù)辦理合規(guī)合法，提高了支付結(jié)算管理和服務(wù)水平。在加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算工作業(yè)務(wù)管理的同時(shí)，加強(qiáng)對(duì)支付結(jié)算業(yè)務(wù)的安全管理，嚴(yán)格按照反洗錢的有關(guān)制度報(bào)告大額和可疑交易；提高結(jié)算人員的業(yè)務(wù)水平，熟練掌握各項(xiàng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)規(guī)定，細(xì)化業(yè)務(wù)處理流程，加強(qiáng)結(jié)算內(nèi)部控制，防范支付風(fēng)險(xiǎn)；培養(yǎng)全體員工的品行素質(zhì)和責(zé)任感，提高風(fēng)險(xiǎn)防范意識(shí)，防控“道德風(fēng)險(xiǎn)”，確保支付結(jié)算業(yè)務(wù)健康發(fā)展。（二）加強(qiáng)與企業(yè)的溝通聯(lián)系。通過調(diào)閱存款分戶賬進(jìn)一步核查，沒有發(fā)現(xiàn)一般存款賬戶、臨時(shí)賬戶提取現(xiàn)金的現(xiàn)象，專用存款賬戶支取現(xiàn)金嚴(yán)格按人民銀行規(guī)定辦理。按照“了解你的客戶”的原則，建立了客戶身份登記制度，嚴(yán)格執(zhí)行開戶程序，審查開戶資料的真實(shí)性、完整性和有效性，通過聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)確認(rèn)開戶單位法人和經(jīng)辦人的身份；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動(dòng)，對(duì)重要客戶的經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、經(jīng)營(yíng)特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對(duì)其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控；建立了客戶身份資料和交易記錄保存及保密制度，按規(guī)定保管和使用客戶賬戶資料及預(yù)留印鑒卡；按照“誰的錢進(jìn)誰的賬，由誰支配”的原則，根據(jù)客戶要求辦理資金收付業(yè)務(wù)，進(jìn)一步加強(qiáng)與客戶預(yù)留印鑒的核對(duì)，防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)。二0一一年七月五日第二篇：人民幣銀行結(jié)算賬戶開立,轉(zhuǎn)賬,現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)檢查自查報(bào)告人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理自 查 報(bào) 告曲靖市聯(lián)社：按照《中國(guó)人民銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》要求，我社認(rèn)真貫徹落實(shí)，及時(shí)組織對(duì)轄內(nèi)人民幣銀行結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)進(jìn)行自查和檢查，現(xiàn)將自檢自查情況匯報(bào)如下：一、支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。三、存在的問題對(duì)于上述內(nèi)容，存在哪些問題。有無對(duì)公賬戶向個(gè)人賬戶轉(zhuǎn)賬，下賬聯(lián)印鑒是否相符，資金轉(zhuǎn)出是否正常。（檢查報(bào)告中，根據(jù)不同類別，注明各自戶數(shù)及存在的問題，下同）。一是存款人是否以虛假身份證件或借用、冒用他人身份證件開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。第一篇：紅安聯(lián)社關(guān)于賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的檢查方案(20110705)紅安聯(lián)社關(guān)于開展人民幣銀行結(jié)算 賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)的檢查方案各信用社（分社）、部：按照轉(zhuǎn)發(fā)省聯(lián)社《轉(zhuǎn)發(fā)中國(guó)人民銀行武漢分行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理的通知》的通知（紅信聯(lián)發(fā)【2011】48號(hào)）要求，縣聯(lián)社決定對(duì)轄內(nèi)人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)開展自查。二是是否存在原存款人打錯(cuò)，支取時(shí)，有身份證復(fù)印件，又未按真實(shí)姓名重新開戶。加強(qiáng)對(duì)公單位銀行結(jié)算賬戶開立管理?，F(xiàn)金支取。（應(yīng)反應(yīng)具體）四、整改情況對(duì)存在的問題，是否整改，如何整改的。我社嚴(yán)格執(zhí)行印、押、證分管分用和交接制度，所有重要單證、重要物品及預(yù)留印鑒卡全部納入操作員錢箱管理，按要求建立了《印章使用保管登記簿》、《印鑒卡使用管理登記簿》；嚴(yán)格履行查庫(kù)制度，基層社主任按要求定期、不定期進(jìn)行查庫(kù)，并把查庫(kù)情況在《查庫(kù)登記簿》中進(jìn)行詳細(xì)記錄；重要單證、重要物品的領(lǐng)用、使用、保管、交接以及作廢嚴(yán)格按規(guī)定程序執(zhí)行，沒有賬實(shí)不符的情況；按照《現(xiàn)金管理暫行條例》和上級(jí)行社的有關(guān)要求辦理資金支付，建立了大額現(xiàn)金登記簿、大額交易登記簿和可疑交易登記簿，對(duì)現(xiàn)金支付3萬元（含）以上登記大額現(xiàn)金登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并在大額交易登記簿中進(jìn)行了登記、備案，即企業(yè)支取10萬元以下現(xiàn)金由分社主任（或副主任）審批； 10至50萬元（含）由基層社主任審批；50萬元以上基層社主任加注意見后由聯(lián)社領(lǐng)導(dǎo)審批，做到了資金支付層層把關(guān)、責(zé)任明確。（二）單位銀行結(jié)算賬戶辦理情況。.六、整改措施及今后打算為進(jìn)一步推動(dòng)支付結(jié)算業(yè)務(wù)發(fā)展, 積極開拓支付結(jié)算渠道,不斷提高支付結(jié)算水平，我社將從以下幾個(gè)方面提高支付結(jié)算業(yè)務(wù)的服務(wù)水平。根據(jù)企業(yè)特點(diǎn)積極想辦法、定對(duì)策，多跟企業(yè)溝通聯(lián)系，努力做好我社的賬戶年檢工作。（四）強(qiáng)化宣傳，提升競(jìng)爭(zhēng)力。（一）支付結(jié)算內(nèi)控管理情況。二、人民幣銀行結(jié)算賬戶管理自查情況（一）銀行結(jié)算賬戶內(nèi)部控制和管理情況。我行現(xiàn)共有賬戶575 個(gè)，其中：基本存款賬戶214個(gè)、一般存款賬戶24個(gè)、專用存款賬戶335 個(gè)、臨時(shí)存款賬戶2個(gè)。在票據(jù)業(yè)務(wù)的辦理過程中，嚴(yán)格按照《支付結(jié)算管理辦法》和《票據(jù)法》等操作規(guī)程要求，認(rèn)真審核處理各項(xiàng)業(yè)務(wù)，對(duì)客戶辦理的每筆支票、匯兌業(yè)務(wù)全部進(jìn)行電子驗(yàn)印，對(duì)大額 提現(xiàn)和匯兌在公民身份核查系統(tǒng)進(jìn)行客戶身份驗(yàn)證，對(duì)于因?yàn)橄到y(tǒng)原因造成的業(yè)務(wù)異?，F(xiàn)象均能在規(guī)定時(shí)間內(nèi)查明原因，及時(shí)處理，沒有異常掛賬現(xiàn)象。（二）支付信息報(bào)送情況根據(jù)人行和上級(jí)行信息報(bào)送要求，我行在月末、季度末均能按時(shí)報(bào)送《金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)月報(bào)表》、《金融機(jī)構(gòu)票據(jù)業(yè)務(wù)統(tǒng)計(jì)季報(bào)表》、《支付工具結(jié)構(gòu)情況季報(bào)表》，并做到數(shù)據(jù)準(zhǔn)確，報(bào)送及時(shí)。認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國(guó)現(xiàn)代化支付系統(tǒng)運(yùn)行管理辦法》及《大小額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》，嚴(yán)格按照操作流程辦理業(yè)務(wù)，遵守大額約定時(shí)間，做好對(duì)外宣傳工作。積極開展支付結(jié)算培訓(xùn)工作，準(zhǔn)確把握支付結(jié)算制度規(guī)定，熟練掌握各項(xiàng)服務(wù)品牌的業(yè)務(wù)操作流程，切實(shí)提高柜臺(tái)業(yè)務(wù)辦理效率。二〇一一年四月一日第四篇：銀行結(jié)算賬戶開立轉(zhuǎn)賬現(xiàn)金支取