【正文】 業(yè)務操作依法合規(guī)。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發(fā)生的各類案例，抓住典型，經常性地開展典型案例警示教育活動，個性是強調案例的量刑給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。合規(guī)要從高層做起，這是巴塞爾銀行監(jiān)管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規(guī)政策》要求的。反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。“榜樣的力量是無窮的”。透過開展“合理化推薦活動”，充分發(fā)揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發(fā)現(xiàn)問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業(yè)務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執(zhí)行。制度不是放在案頭的裝飾品，它需要管理人員經常地向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執(zhí)行。對存在或隱瞞違規(guī)問題、造成不良后果者，要按照規(guī)定給予處罰，追究職責。對合規(guī)工作做得好或對舉報、**違規(guī)有貢獻者給予保護、表揚或獎勵。一是將合規(guī)經營落實狀況考核納入業(yè)績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業(yè)績、員工收入緊密掛鉤。四要監(jiān)督管理到位。四是建立有效溝通的平臺。三是堅持流程。二是監(jiān)督別人。一是管好自我?！昂弦?guī)操作，從我做起”。四是正確處理好合規(guī)經營與業(yè)務發(fā)展的辨證關系，僅有合規(guī)經營，業(yè)務才能更好更快地發(fā)展，在合規(guī)的基礎上創(chuàng)新，在創(chuàng)新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規(guī)。二是不斷創(chuàng)新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持，制定合規(guī)經營程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南，為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則帶給指導。根據自身的改革和發(fā)展的形勢，制定盡可能詳盡的業(yè)務規(guī)章制度和操作流程，建立以提高執(zhí)行力為目標的制度體系。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規(guī)范指導和檢點自我的行為，使自我循規(guī)蹈矩。正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。二是強化奉獻意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識?！眲毡刈尯弦?guī)的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業(yè)務操作環(huán)節(jié)中，營造“重操守、講合規(guī)、促案防”的良好氛圍，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規(guī)則和標準。第二篇：銀行內控合規(guī)心得體會銀行內控合規(guī)心得體會1我認為，惟有做到“五個到位”：一要道德教育到位。作為銀行風險防范的第一線，柜面人員占據了一個舉足輕重的位置，而柜面業(yè)務的操作風險又是當前銀行面臨的主要風險之一，如何從源頭上防范風險、減少風險發(fā)生就成為一線員工們一項重要工作。風險防范是銀行每時每刻都存在的話題。在客戶辦理個人結算賬戶開立相關業(yè)務時務必要客戶親自簽署該告知書(含柜面、智慧柜員機、龍易行、批量開戶)，并有責任提醒客戶相關注意事項。近日，監(jiān)管部門下發(fā)要求：所有銀行金融機構在辦理開戶業(yè)務時必須要求客戶簽署《相關法律責任告知書》?！酒濉渴录鹤罱倚邪l(fā)現(xiàn)有人員陪同客戶辦理開戶且明確開通網銀盾等電子產品，且客戶預留手機號非本人在使用，我行大堂經理將該情況報給了委派，經過分析，我們發(fā)現(xiàn)這幾個客戶都是來自同一個地方，雖然詢問用途時振振有詞，但幾個人說的用途都差不多，均說是需要大額轉賬，我行工作人員再詳細詢問時，那幾個客戶表示不辦理了。我們每個人都要明確在履行職責過程中自己該做什么、不該做什么，自覺規(guī)范、約束自身的行為，使自己的行為符合**的規(guī)定，每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規(guī)章制度，自覺抵制各種違紀、違規(guī)、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業(yè)生涯，視制度如生命，糾違規(guī)如排雷，增強合規(guī)操作意識和自我保護意識，從源頭上預防案件的發(fā)生。二、合規(guī)操作是銀行員工的保護傘。銀行的發(fā)展只有以合法、合規(guī)經營為前提，才能從源頭上預防風險。一、合規(guī)經營是銀行實現(xiàn)發(fā)展目標的重要保證。三、作為90后的**“新鮮血液”，我們要發(fā)揮積極帶頭作用，經常參加一些學內控制度，創(chuàng)合規(guī)文化的活動，真正的使合規(guī)文化融入我們員工的日常行為，融入具體的業(yè)務活動，為全行業(yè)務實現(xiàn)又好又快發(fā)展奠定堅實的合規(guī)基礎。很多人都認為一提到合規(guī)，就覺得受到了束縛、業(yè)務不好做了、發(fā)展也受到了影響，在接受合規(guī)管理時總會自覺或不自覺地產生這樣或那樣一些抵觸情緒，但是我們要明確這點合規(guī)文化是立行之本，經營之本，合規(guī)與業(yè)務發(fā)展不是矛盾的、更不是對立的。合規(guī)文化宣講的成功實踐證明，無論做什么事，只要瞄準目標，認真抓，認真做，就能取得事半功倍。合規(guī)建設不但是為**，而且是為他人，更是為自己，合規(guī)是嚴肅的愛，是一種對每個人負責任的愛。最后我想說的是，選擇建設銀行是無悔的，多少年來，歷史賦予了建設銀行振興經濟的重任，未來的建設銀行一定會越來越好!【篇三】近日，電信詐騙案件頻發(fā)，加上很多缺少法律意識的客戶出售銀行卡及網銀盾，給不法分子創(chuàng)造了可乘之機，支行李主管在晨會時間通過真實的違規(guī)犯罪案例，充分傳達了按章操作的必要性，以及合規(guī)學習的重要性，通過加強合規(guī)學習，不斷增強員工合規(guī)理念，強化合規(guī)意識，提高合規(guī)經營的自覺性。在貸后管理方面，也需要我們恪盡職守，履行職責。【篇二】2020年我的人生迎來了一個重大的轉折點農商銀行近三年的職業(yè)生涯劃上句號，心中滿懷激動與憧憬的來到了建設銀行，至今已兩月有余，但我心里仍然是波濤澎湃，百感交集!來到建設銀行之后，給我最大的感受就是國有大型商業(yè)銀行對風險控制和合規(guī)經營方面是把控的非常嚴格的，不論是在柜面服務方面還是在信貸服務方面，更應該嚴格的要求自己，保持一顆清醒的頭腦，做到廉潔從業(yè)，把合規(guī)二字時刻牢記在心頭，在選擇企業(yè)時要嚴格甄別，對于資產狀況不佳，一定不能讓其進入。四是加強提醒監(jiān)督。三是加強u盤使用審批制度?；鶎泳W點日常工作離不開各類信息，需要進一步提升全行員工信息安全意識和保密防范能力。組織員工學習信息安全管理、外發(fā)敏感信息管理等文件制度，學習**大學金融科技頻道“員工信息安全”課程及“新一代核心系統(tǒng)”課程，及加強司法查控管理工作的要求提示，對司法部門權限進行了再學習，要求員工熟練掌握敏感信息日常安全使用中各方面的要求，從源頭上加固員工“不敢發(fā)、不能發(fā)”的思想認識。為加強信息安全建設,進一步提升支行員工網絡信息安全意識和防范理念,平湖支行利用晨會時間，學習信息安全中關于加強u盤導出崗、違規(guī)查詢個人交易信息加強司法查控管理工作的預警提示、拒絕敏感信息外發(fā)、病毒管理等內容，要求全行員工增強合規(guī)理念，強化信息安全。下面來看銀行內控合規(guī)心得體會范文五篇。第一篇：銀行內控合規(guī)心得體會范文銀行內控合規(guī)心得體會范文五篇銀行的成長離不開合規(guī)經營，更與防控金融風險相伴。推進合規(guī)文化建設，必將為農行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使得風險防控長效機制的建立和實現(xiàn)長治久安的工作局面成為了可能?！酒弧拷螘r間各大網絡頭條刊登出池子投訴中信銀行的新聞，可謂是鬧得沸沸揚揚。一是加強制度學習。二是強化保密意識。要求嚴格遵守我行保密協(xié)議，嚴禁使用辦公郵件及互聯(lián)網沙盒系統(tǒng)外發(fā)敏感數據，嚴禁將客戶信息、客戶資料外發(fā)。支行建立導出崗usb拷貝登記記錄，嚴格按照審批制度流程進行，同時要求每位員工對所屬的計算機使用安全客戶端歸屬管理，每周定期查殺電腦病毒，增強計算機風險防控意識。對于敏感信息安全突出的問題事項，大家平時工作中要做到相互提醒，相互監(jiān)督，通過提高思想認識、筑牢思想堤壩、嚴格遵守我行信息保護方面的各項制度。在發(fā)放貸款時，一定要嚴格的按照協(xié)議發(fā)放，把握好資金流向，不能允許信貸資金流向協(xié)議和法律禁止的方面。這不僅僅是做好自身工作的要求，也是守好建設銀行發(fā)展生命線的基本要求!“路漫漫其修遠兮，吾將上下而求索”，建設銀行是我職業(yè)生涯中新的起點，我一定會以此為契機，時刻秉持“長風破浪會有時，直掛云帆濟滄?！钡木?，把合規(guī)經營，謹慎從業(yè)牢記心頭，守好銀行發(fā)展的紅線，為建設銀行健康高質量發(fā)展貢獻自己的一份綿薄之力。本人通過這次的學習總結了以下心得：一、合規(guī)建設必須有完善的管理制度體系，必須有不斷構建合規(guī)文化宣講教育常態(tài)機制作為基礎，我們必須找出全行上下在合規(guī)管理和合規(guī)文化建設中存在的突出問題，從教育、制度、執(zhí)行、監(jiān)督、整改、獎懲等方面進行深入討論，促進合規(guī)文化深入推廣根植，保障全行各項業(yè)務又快又好的發(fā)展。二、我們要著力解決思想認識不到位、制度執(zhí)行不到位、監(jiān)督檢查不到位、以信任代替管理，以感情代替原則，接受合規(guī)約束、養(yǎng)成合規(guī)習慣的良好氛圍，促進合規(guī)文化推廣的根植。合規(guī)就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你。合規(guī)像紅綠燈一樣維護著業(yè)務發(fā)展的秩序，擔負著為經營管理保駕護航的職責和使命。合規(guī)文化建設是一項十分艱巨而又意義重大的系統(tǒng)工程，我們大家必須再接再厲，結合日常業(yè)務工作，創(chuàng)新工作思想和方法，把合規(guī)文化建設各項工作深入開展下去，為打造“大行大擔當”的**形象提供強有力的合規(guī)文化支撐!【篇四】近期**支行組織全體員工再次學習了《員工合規(guī)必讀》，通過案例學習，我深刻認識到合規(guī)既是銀行健康發(fā)展的前提，也是員工自我保護的有力武器。合規(guī)經營是為業(yè)務保駕護航，為更好地促進業(yè)務發(fā)展服務。在發(fā)展、開拓業(yè)務和同業(yè)競爭中，只有緊緊遵循合規(guī)經營的理念，提高管理的質量，才能保證銀行業(yè)務的經久不衰。合規(guī)操作無小事，一旦違規(guī)就是重大案件。合規(guī)不是一時之事，把合規(guī)意識深深地鐫刻在心，自覺踐行合規(guī)操作，讓合規(guī)操作永遠在路上。由于我行及時發(fā)現(xiàn)問題，杜絕了可能存在的洗錢或者詐騙風險。省行個金部也已通過晨會導讀下發(fā)，要求各行務必督促執(zhí)行到位。我行也迅速組織員工進行了學習，這些都是為了控制風險，做到合規(guī)。每位銀行員工都必須深刻的認識到銀行存在的風險，知道造成此風險的源頭所在，找到防范此類風險的方法措施。每一位柜面員工必須對柜面業(yè)務的操作風險有一個整體認識，做好銀行柜面業(yè)務風險的事前、事中、事后控制,不僅僅是被動地接受銀行各項規(guī)章制度的約束，而是要積極主動地去認識風險的危害性，充分了解風險的關鍵點所在，從而化被動為主動，從自身做起、從細節(jié)做起，來防范柜面業(yè)務風險的發(fā)生?！八伎挤绞經Q定行為和成就。一是強化法紀意識。用現(xiàn)實的案例教育身邊的人，使員工將法紀規(guī)范熔鑄在自我思想中。引導員工加強自身修養(yǎng)，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續(xù)高度的警覺性。三是強化自覺意識。四是強化群眾意識。二要執(zhí)行潛力到位。一是加大制度的執(zhí)行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執(zhí)行制度”轉變?yōu)椤拔乙獔?zhí)行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。三是培養(yǎng)員工良好習慣，堅持按照操作規(guī)程處理每一筆業(yè)務，把習慣性的合規(guī)操作工作嵌入各項業(yè)務活動之中，讓合規(guī)的習慣動作成為習慣的合規(guī)操作。三要合規(guī)操作到位。合規(guī)不是一日之功，違規(guī)卻可能是一念之差。自尊自愛是員工自我培養(yǎng)自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業(yè)務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業(yè)務警惕性負責并追問到底。流程制是解決合規(guī)經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監(jiān)督保障更能夠為穩(wěn)健經營帶給強有力的督查制約。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在基層網點與員工家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態(tài)，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。完善業(yè)務發(fā)展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監(jiān)督機制。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不