【正文】 二條 本制度是公司實(shí)施反洗錢管理的綱領(lǐng)性文件，適用于全系統(tǒng)所有業(yè)務(wù)條線、各級機(jī)構(gòu)和全體員工。在檢查中，特別是要將賬戶管理、現(xiàn)金支付等業(yè)務(wù)結(jié)合起來，對基層人員操作反洗錢業(yè)務(wù)程序進(jìn)行認(rèn)真檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時(shí)查處，防止洗錢犯罪活動(dòng)的發(fā)生，履行好反洗錢的法定義務(wù)，維護(hù)國家的經(jīng)濟(jì)繁榮。五、開展定期或不定期、現(xiàn)場或非現(xiàn)場的稽核檢查。六、切實(shí)做好反洗錢的宣傳工作。四、建立客戶身份識別制度為客戶提供一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行核對并登記，客戶身份信息發(fā)生變化時(shí)，應(yīng)當(dāng)及時(shí)予以更新。財(cái)險(xiǎn)中支將反洗錢業(yè)務(wù)培訓(xùn)作為學(xué)習(xí)的一項(xiàng)重要內(nèi)容，并納入全員業(yè)務(wù)培訓(xùn)計(jì)劃中，形成全轄聯(lián)動(dòng)的反洗錢培訓(xùn)、宣傳良好局面。明確反洗錢各環(huán)節(jié)職責(zé)，提高反洗錢隊(duì)伍的專業(yè)水平。二、完善組織架構(gòu)，完善反洗錢工作流程。第一篇：財(cái)險(xiǎn)反洗錢工作計(jì)劃財(cái)險(xiǎn)反洗錢工作計(jì)劃為了全面推進(jìn)反洗錢工作，打擊非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)，預(yù)防并杜絕洗錢行為在我司系統(tǒng)內(nèi)發(fā)展，確保公司內(nèi)部資金運(yùn)作正常，同時(shí)為保證反洗錢工作措施得到全面落實(shí)，做到反洗錢工作有組織、有安排、有落實(shí)，針對我司的實(shí)際情況，對2011年度反洗錢工作做出如下安排：一、強(qiáng)化內(nèi)控制度，依法完善反洗錢工作機(jī)制。按照《鞍山市金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作考核辦法》、《鞍山市反洗錢工作保密制度》、《鞍山市重點(diǎn)可疑交易數(shù)據(jù)考核辦法》等反洗錢方面有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定，對公司全體人員進(jìn)行法制教育，提高員工反洗錢工作意識，確保工作人員操作的合法合規(guī)性。為進(jìn)一步理順反洗錢組織架構(gòu)，逐步形成自上而下的統(tǒng)一管理體系。三、加強(qiáng)反洗錢法規(guī)、政策和技能培訓(xùn)工作。這將使得員工深刻領(lǐng)會(huì)反洗錢的重要性，并提高、掌握反洗錢基礎(chǔ)知識和基本技能，提高識別可疑交易的能力，履行好這一項(xiàng)重要職責(zé)。執(zhí)行大額交易和可疑交易報(bào)告制度五、異常情況反饋機(jī)制在日常工作中，如遇可疑交易，應(yīng)及時(shí)報(bào)送上級部門并應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報(bào)告。在2011年的工作中，我司將做好反洗錢工作的宣傳活動(dòng)，一線人員也要做好向社會(huì)宣傳反洗錢工作，使大家認(rèn)識到反洗錢對社會(huì)的危害性，自覺遵守和配合金融機(jī)構(gòu)的反洗錢工作。加強(qiáng)稽核檢查，為反洗錢工作保駕護(hù)航。第二篇：財(cái)險(xiǎn)公司反洗錢內(nèi)控制度XX保險(xiǎn)股份有限公司反洗錢內(nèi)控制度第一章 總則第一條 為確保公司按照法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定履行反洗錢義務(wù)，加強(qiáng)公司反洗錢內(nèi)部控制，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法》等有關(guān)法律法規(guī)，制定本制度。各級機(jī)構(gòu)應(yīng)參照本制度，結(jié)合當(dāng)?shù)厥袌銮闆r和經(jīng)營需要，制定或完善各類操作細(xì)則，有效落實(shí)反洗錢法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定的要求。第二章 反洗錢組織體系第四條 總公司統(tǒng)一組織和領(lǐng)導(dǎo)公司反洗錢工作，各級機(jī)構(gòu)要建立相應(yīng)的組織體系，保障本機(jī)構(gòu)反洗錢工作的順利推進(jìn)。第五條 總公司成立反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組，總經(jīng)理任組長，合規(guī)負(fù)責(zé)人任副組長，總公司合規(guī)管理總部、承保監(jiān)督服務(wù)部、理賠監(jiān)督 服務(wù)部、營銷管理總部、計(jì)劃財(cái)務(wù)總部、客戶服務(wù)中心、制度管理總部和信息中心的負(fù)責(zé)人為組員。第六條 各分公司需成立反洗錢工作組，分公司主要負(fù)責(zé)人任組長，相關(guān)職能部門負(fù)責(zé)人以及各中心支公司主要負(fù)責(zé)人為組員。分公司反洗錢工作組負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行、保險(xiǎn)監(jiān)管部門和總公司報(bào)告反洗錢工作情況。各中心支公司反洗錢工作組負(fù)責(zé)向當(dāng)?shù)厝嗣胥y行和分公司報(bào)告反洗錢工作情況。第三章 反洗錢崗位職責(zé)第九條 總公司反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組工作職責(zé)：依法組織反洗錢的各項(xiàng)內(nèi)部控制制度有效實(shí)施，履行法律法規(guī)有關(guān)反洗錢的職責(zé)監(jiān)督指導(dǎo)公司反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，增強(qiáng)公司反洗錢能力。第十條 總公司合規(guī)管理部門反洗錢工作職責(zé)：全面負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)督管理工作，指導(dǎo)分公司反洗錢工作，協(xié) 2 調(diào)總公司各反洗錢成員部門的工作。與監(jiān)管部門就反洗錢工作進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，代表總公司對外報(bào)送反洗錢數(shù)據(jù)、報(bào)告和報(bào)表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。組織開展全系統(tǒng)反洗錢宣傳與培訓(xùn)工作。其他與反洗錢相關(guān)的管理工作。監(jiān)督指導(dǎo)分支機(jī)構(gòu)反洗錢內(nèi)部操作規(guī)程和控制措施，增強(qiáng)公司反洗錢能力。第十二條 分公司內(nèi)控合規(guī)部門反洗錢工作職責(zé)：負(fù)責(zé)分公司反洗錢監(jiān)督管理工作，指導(dǎo)下屬機(jī)構(gòu)反洗錢工作，協(xié)調(diào)分公司各反洗錢成員部門的工作，向總公司報(bào)告分公司反洗錢工作情況。與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門就反洗錢工作進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，在總公司同意后對外提供反洗錢數(shù)據(jù)、報(bào)告和報(bào)表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)和保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管部門等其他國家機(jī)關(guān)進(jìn)行反洗錢檢查和調(diào)查。第十三條 中心支公司反洗錢工作聯(lián)系人工作職責(zé)：在分公司指導(dǎo)下開展反洗錢工作，協(xié)調(diào)中心支公司各反洗錢成員部門的工作，向分公司報(bào)告當(dāng)?shù)胤聪村X工作情況。與當(dāng)?shù)乇O(jiān)管部門就反洗錢工作進(jìn)行聯(lián)絡(luò)溝通，在分公司同意后對外提供反洗錢數(shù)據(jù)、報(bào)告和報(bào)表，定期分析反洗錢數(shù)據(jù)。配合人民銀行、公安司法機(jī)關(guān)和保險(xiǎn)行業(yè)監(jiān)管部門等其他國家機(jī)關(guān)進(jìn)行反