信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報(bào)告模版-展示頁
2024-11-09 00:28本頁面
【正文】 的真實(shí)性、完整性和有效性；根據(jù)審慎性原則認(rèn)真的開展了解客戶活動，對重要客戶的經(jīng)營范圍、經(jīng)營規(guī)模、經(jīng)營特點(diǎn)及資金流向進(jìn)行分析，對其賬戶的現(xiàn)金交易以及賬戶交易及時(shí)進(jìn)行監(jiān)控。由會計(jì)出納科專門負(fù)責(zé)收集全轄反洗錢工作及大額支付報(bào)告和可疑支付報(bào)告，按月報(bào)送人民銀行，并按照分級管理的原則，對基層機(jī)構(gòu)的反洗錢情況進(jìn)行監(jiān)督、檢查。聯(lián)社于XX年5月份制定了大額交易和可疑交易的主要檢查項(xiàng)目的監(jiān)督檢查制度（永信聯(lián)函字［XX］043號），并于XX年6月10日在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)存款業(yè)務(wù)交易中新增反洗錢維護(hù)子交易，實(shí)現(xiàn)對反洗錢工作的實(shí)時(shí)監(jiān)測分析。今后，我們將嚴(yán)格按照上級管理部門的要求，繼續(xù)深入開展反洗錢工作，確保反洗錢工作的順利開展。三、對法人、其他組織和個(gè)體工商戶以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶進(jìn)行分析和識別，未曾發(fā)現(xiàn)以下的情況。二、能夠按規(guī)定每月報(bào)送大額交易、可疑交易報(bào)告的相關(guān)資料及報(bào)表。第一篇：信用社(銀行)開展反洗錢工作自查報(bào)告（模版）信用社（銀行）開展反洗錢工作自查報(bào)告根據(jù)縣聯(lián)社的文件通知和工作安排我社于四月底到五月初期間對本社在＃＃年7月1日至＃＃年3月31日的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將檢查的有關(guān)情況報(bào)告如下：一、建立客戶身份登記制度。按照“了解客戶”制度原則，在客戶辦理開戶時(shí)，柜面業(yè)務(wù)人員嚴(yán)格審查客戶提供的材料、證明文件和資料（如身份證、企事業(yè)法人營業(yè)執(zhí)照、代碼證以及國地稅務(wù)登記證等）的真實(shí)性、完整性和有效性；經(jīng)自查，未曾發(fā)現(xiàn)開立有匿名賬戶或假名賬戶，沒有為身份不明確的客戶提供存款、結(jié)算等服務(wù)。對法人、其他組織和個(gè)體工商戶（以下統(tǒng)稱單位）之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬和對金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付，包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款解付以及對個(gè)人銀行結(jié)算賬戶之間以及個(gè)人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)建立大額支付臺賬，并對其中的交易逐筆進(jìn)行分析、定性，確定是否為可疑交易。（1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出；（2）資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符；（3）資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符；（4）企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點(diǎn)明顯不符；（5）周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點(diǎn)明顯不符；（6）相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付；（7）長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用，且短期內(nèi)出現(xiàn)大量資金收付；（8）短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個(gè)人匯款；（9）存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正常現(xiàn)金收付明顯不符；（10）個(gè)人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計(jì)100萬元以上現(xiàn)金收付；（11）頻繁開戶、銷戶，且銷戶前發(fā)生大量資金收付；四、反洗錢工作存在的不足，由于反洗錢還是一項(xiàng)較為陌生的工作，基層從業(yè)人員對反洗錢缺乏系統(tǒng)的理論知識和足夠的實(shí)踐經(jīng)驗(yàn)，有待進(jìn)一步提高辨別可疑支付交易的判斷能力。第二篇：銀行反洗錢工作自查報(bào)告根據(jù)市人民銀行工作安排，我社于五月至六月期間對轄內(nèi)信用社的反洗錢工作進(jìn)行自查自糾，現(xiàn)將有關(guān)情況報(bào)告如下：一、按照中國人民銀行的規(guī)定，建立健全反洗錢內(nèi)控制度。二、設(shè)立專門的反洗錢工作機(jī)構(gòu)，并配備必要工作人員專門負(fù)責(zé)反洗錢工作，能夠做到三明確、二落實(shí)，將反洗錢工作職責(zé)落實(shí)到崗，落實(shí)到人。三、制定有效的反洗錢措施：建立客戶身份登記制度。在綜合業(yè)務(wù)系統(tǒng)上按規(guī)定期限保存客戶賬戶資料和交易記錄，建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案，保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料，包括單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負(fù)責(zé)人姓名及其有效身份證件的名稱和號碼、開戶的證明文件、組織機(jī)構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營范
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