【正文】 商戶蓋章)特約商戶承諾書北京隨行付信息技術(shù)有限公司：商戶：曹秀榮工商注冊名稱：；經(jīng)營者姓名： 曹秀榮；身份證號：。因自身保管不善，導(dǎo)致 2014年4月21日前簽購單丟失，本商戶現(xiàn)做出以下承諾：承擔(dān)因簽購單丟失所引發(fā)的退單等損失； 按照相關(guān)規(guī)定將交易簽購單保存至少兩年，積極配合隨行付公司調(diào)單、巡檢等；合規(guī)使用POS終端，不利用POS終端從事套現(xiàn)、分單、虛假交易、移機(jī)等違規(guī)行為。第二條 本辦法中特約商戶是指與本行簽訂《特約商戶受理銀聯(lián)卡協(xié)議書》，在日常經(jīng)營中受理銀聯(lián)卡，為持卡人提供消費(fèi)服務(wù)的單位。第三條 各分支行發(fā)展特約商戶，需嚴(yán)格按照本辦法執(zhí)行。第五條 愿意遵守本行銀行卡章程，履行與本行簽訂的《特約商戶受理銀聯(lián)卡協(xié)議書》。第七條 擁有良好的通訊線路，愿意為持卡人提供用卡服務(wù)并適當(dāng)提供各種優(yōu)惠。第四章 特約商戶管理第九條 各營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)制定特約商戶開發(fā)計(jì)劃及市場營銷戰(zhàn)略。第十條 各營業(yè)機(jī)構(gòu)與確定的特約商戶簽訂《特約商戶受理銀聯(lián)卡協(xié)議書》，對特約商戶受理卡業(yè)務(wù)情況進(jìn)行回訪，并對機(jī)具的維修做好登記。(一)特約商戶管理員負(fù)責(zé)特約商戶的日常管理工作，包括業(yè)務(wù)咨詢、POS機(jī)具的維護(hù)、日常對賬、交易真實(shí)性分析，入賬單據(jù)的傳遞、錯(cuò)賬核對調(diào)整等，確保特約商戶受卡工作的順利、安全進(jìn)行。檢查內(nèi)容包括但不限于以下內(nèi)容：、業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)和經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)情況；，是否有故障、若有故障請注明故障原因及處理結(jié)果；，及對本行卡的意見建議；、是否加裝有其它非法設(shè)備。將本行銀行卡業(yè)務(wù)發(fā)展動態(tài)及時(shí)傳遞到特約商戶，對特約商戶出現(xiàn)的問題要及時(shí)加以解決并與特約商戶建立聯(lián)系。第十三條 對新發(fā)展的特約商戶以及原有收銀員發(fā)生變動的特約商戶，必須對相關(guān)人員進(jìn)行培訓(xùn)，并確認(rèn)其能夠正確操作后方可允許其開辦業(yè)務(wù)。第十五條 各分支行應(yīng)設(shè)立業(yè)務(wù)咨詢，解答特約商戶在受理銀行卡業(yè)務(wù)過程中的疑問。第十七條 準(zhǔn)確、及時(shí)地為特約商戶辦理符合規(guī)定的進(jìn)賬手續(xù)及提供對賬服務(wù)。第十九條 特約商戶POS連線交易，收單行應(yīng)于次日（節(jié)假日順延）完成資金清算；對于預(yù)授權(quán)交易，收單行須在30天的有效期內(nèi)完成資金清算。第七章 特約商戶的風(fēng)險(xiǎn)管理和退出第二十一條 各分支行應(yīng)采取的特約商戶風(fēng)險(xiǎn)管理措施包括：（一）做好特約商戶發(fā)展前的資信調(diào)查工作；（二）做好特約商戶的培訓(xùn)、維護(hù)和走訪，及時(shí)了解和掌握特約商戶經(jīng)營狀況；（三）幫助特約商戶提高卡片受理、資金結(jié)算等工作的效率和質(zhì)量，增強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)意識和防范能力，防止和減少因收銀員操作不當(dāng)而造成的風(fēng)險(xiǎn)損失；（四）做好高風(fēng)險(xiǎn)特約商戶大額和異常交易的跟蹤，對頻繁退單和可疑交易進(jìn)行監(jiān)控；（五）做好不良特約商戶的信息管理。協(xié)議解除后，在法律規(guī)定的有效期內(nèi)，特約商戶仍需承擔(dān)已發(fā)生交易產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)損失，收單行保留追索權(quán)利。（七）存在其他違規(guī)情況的。第八章 附 則第二十五條 本辦法由負(fù)責(zé)制定、解釋和修改。第三篇：特約商戶管理加強(qiáng)特約商戶管理 嚴(yán)防商戶交易風(fēng)險(xiǎn)3月1日，蕪湖揚(yáng)子農(nóng)村商業(yè)銀行橋北支行組織全行員工認(rèn)真學(xué)習(xí)《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于徐州地區(qū)信用卡套現(xiàn)案件的通報(bào)》精神，要求全行進(jìn)一步加強(qiáng)對發(fā)展特約商戶的日常管理工作，關(guān)注商戶的經(jīng)營情況，增加對特約商戶的回訪次數(shù)，開展定期和不定期現(xiàn)場調(diào)閱POS小票等檢查工作，嚴(yán)防犯罪分子利用POS機(jī)具進(jìn)行信用卡非法套現(xiàn)案件發(fā)生。牟平聯(lián)社特約商戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作實(shí)現(xiàn)新突破為切實(shí)加強(qiáng)特約商戶的安全管理，有效防范套現(xiàn)、欺詐等風(fēng)險(xiǎn)，牟平聯(lián)社在積極拓展商戶、發(fā)展業(yè)務(wù)的同時(shí)，時(shí)刻不忘風(fēng)險(xiǎn)管理。落實(shí)責(zé)任，完善管理，嚴(yán)把商戶準(zhǔn)入關(guān)。一是完善商戶準(zhǔn)入流程。加強(qiáng)對特約商戶的審核，嚴(yán)格市場準(zhǔn)入，認(rèn)真落實(shí)商戶實(shí)名制，對特約商戶的審批、簽約流程、日常管理、商戶終端增減變更、責(zé)任落實(shí)等內(nèi)容進(jìn)行有效規(guī)范。商戶風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)行分級負(fù)責(zé)制，商戶拓展人為商戶風(fēng)險(xiǎn)管理的第一責(zé)任人，承擔(dān)因資信調(diào)查不實(shí)和審查不力等原因造成的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任；商戶的開戶社為商戶風(fēng)險(xiǎn)管理的第二責(zé)任人，承擔(dān)因拓展人工作變動或其他特殊情況下的商戶管理職責(zé)。加強(qiáng)培訓(xùn)，定期回訪，嚴(yán)把服務(wù)監(jiān)督關(guān)。一是加強(qiáng)商戶培訓(xùn)。在2010年２月份春節(jié)前夕，組織開展了一期“特約商戶風(fēng)險(xiǎn)防范培訓(xùn)班”，傳達(dá)了監(jiān)管部門對POS業(yè)務(wù)的政策變動和規(guī)范管理的要求，結(jié)合該社商戶的行業(yè)分布情況，闡述了POS消費(fèi)中的一些風(fēng)險(xiǎn)防范技巧，提高了商戶的安全意識和自我保護(hù)能力。商戶拓展人在裝機(jī)后要不定期對商戶進(jìn)行回訪，排查安全風(fēng)險(xiǎn)，詢問其交易過程中遇到的問題和對POS管理的建議，堵塞風(fēng)險(xiǎn)漏洞。三是加大風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督力度。信用社加強(qiáng)特約商戶風(fēng)險(xiǎn)管理工作隨著豐收卡的推廣，特約商戶的隊(duì)伍不斷擴(kuò)大，截止11月末，海寧市農(nóng)村信用合作聯(lián)社在全市范圍內(nèi)已有特約商戶320戶，較年初新增260戶。針對這一情況，信用聯(lián)社特在轄內(nèi)各信用社落實(shí)專員負(fù)責(zé)特約商戶POS業(yè)務(wù)，以加強(qiáng)對特約商戶的日常管理和服務(wù)，同時(shí)對于新裝機(jī)客戶，詳細(xì)解釋機(jī)具基本功能以及出現(xiàn)單邊賬或可疑交易的應(yīng)對措施，并做到現(xiàn)場示范使用機(jī)具，輔導(dǎo)商戶操作人員正確規(guī)范操作，后期則做好不定期的上門或電話回訪工作，以確保新裝機(jī)客戶能正確安全使用POS機(jī)具，避免由于操作不當(dāng)引起交易風(fēng)險(xiǎn)。一、對擬新簽約的商戶要嚴(yán)把準(zhǔn)入關(guān)，按照特約商戶POS管理辦法的有關(guān)規(guī)定，嚴(yán)格做好簽約的相關(guān)程序和手續(xù)，認(rèn)真執(zhí)行審批制度，防控風(fēng)險(xiǎn)。發(fā)展特約商戶要建立嚴(yán)格的實(shí)名審核和現(xiàn)場調(diào)查制度，充分利用聯(lián)網(wǎng)核查身份信息系統(tǒng)、人民銀行征信系統(tǒng)等核查方式，核實(shí)商戶法定代表人或負(fù)責(zé)人、授權(quán)經(jīng)辦人的個(gè)人身份。包括經(jīng)營背景、營業(yè)場所、經(jīng)營范圍、財(cái)務(wù)狀況、資信等，必要時(shí)要向公安部門、工商行政管理部門、商戶開戶行或其他單位進(jìn)一步核實(shí)。四、要建立健全對特約商戶的現(xiàn)場檢查。嚴(yán)格對消費(fèi)撤銷、退貨、消費(fèi)調(diào)整等