【正文】 客戶融資融券，自行決定授信、保證金收取等總部決定事項。原則上按“董事會—業(yè)務(wù)決策機構(gòu)—業(yè)務(wù)執(zhí)行部門—分支機構(gòu)”的構(gòu)架運行。集中管理原則?！趸驹瓌t包括：合法合規(guī)原則。（2）試點實施方案、內(nèi)部管理制度文件。獲批后，公司向公司登記機關(guān)申請業(yè)務(wù)范圍的變更登記，向證監(jiān)會申請換發(fā)經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證。具備開展試點的人員、技術(shù)等條件。公司高級管理人員近2年無違規(guī)情形?！踝C券公司申請融資融券試點應(yīng)具備：經(jīng)營經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)已滿3年，且未創(chuàng)新試點類證券公司。證券公司經(jīng)營融資融券應(yīng)具備：（答案一目了然）。第一篇：融資融券調(diào)查問卷融資融券客戶需求調(diào)查問卷（個人版）？A50～100萬B100～200萬C200～500萬D500萬以上，您的持股周期一般為：A1個星期之內(nèi)B1個月之內(nèi)C1～6個月D半年以上？A沒什么興趣B有點興趣，但還不是很了解，也沒有去開戶C很想?yún)⑴c，但還沒有去開戶D已經(jīng)開戶并進(jìn)行交易了，在當(dāng)前的市場環(huán)境下（上證指數(shù)2600點左右），您會更傾向于融資還是融券？A融資B融券C需視個股情況而定，您如果參與融資融券交易，交易期限將會是多長時間？A當(dāng)日完成交易B1星期之內(nèi)C1個月之內(nèi)D1～6個月（法定保證金比例最低為50%）？A0～30%B30%～50%C50%～80%D80%～100%%，即銀行基準(zhǔn)年利率（%）+浮動利率3%，您認(rèn)為該利率水平A偏高B偏低C屬于可以接受的水平%%，即銀行基準(zhǔn)年利率（%）+浮動利率（36%），您認(rèn)為浮動利率為較為合適？A3%B4%C5%D6%，券商收取額度占用費，費率大概多少比較合適？A2%，額度少于1千萬元時%，額度超過1千萬元時C3%，額度超過5千萬元時D其它_____10．您如果參與融資融券交易，融資融券需求額度大約是多少？A50萬以下B50100萬C100500萬D500萬以上第二篇：融資融券業(yè)務(wù)客戶調(diào)查問卷融資融券業(yè)務(wù)客戶調(diào)查問卷您炒股股齡幾年了？（）1年以內(nèi)（）1年至5年（）5年以上平時股票操作一般持有多長時間么？（）1周以內(nèi)（）1個月以內(nèi)（）長期投資您炒股后期有融資的需求么？（）有（）沒有您炒股希望可以做空么？（）有（）沒有（）無所謂您融資融券業(yè)務(wù)有了解么？（）不了解（）有一點了解（）已經(jīng)開始操作融資融券了您后期是否準(zhǔn)備參與融資融券業(yè)務(wù)？（）不想?yún)⑴c（）可能會參與（）會參與融資融券業(yè)務(wù)您如果后期融資融券開戶，是否在準(zhǔn)備在東興證券營業(yè)部開立融資融券業(yè)務(wù)信用賬戶呢？（）已經(jīng)開立（）打算近期開立（）沒有開戶計劃您預(yù)計在未來一年內(nèi)，有可能對下列哪些行業(yè)的股票進(jìn)行融券交易？（可以多選）（）石油化工（）煤炭（）有色金屬（）TMT（）房地產(chǎn)開發(fā)（）航空運輸（）鐵路運輸（）工農(nóng)中建交（）除工農(nóng)中建交以外的其它銀行（）證券（）保險（）紡織服裝（）汽車（）鋼鐵（）食品飲料（）機械（）電力（）其它行業(yè)或股票您了解ETF產(chǎn)品嗎？（）非常熟悉（）一般（）不了解，也不感興趣（）聽說過，希望能進(jìn)一步了解，并有可能利用ETF進(jìn)行融資融券交易近期滬深交易所擴大了融資融券標(biāo)的，并將7只ETF加入了標(biāo)的證券名單，您有可能對下列哪只ETF進(jìn)行融資融券交易？（可以多選）（）上證50ETF（）上證180ETF（）上證紅利ETF（）上證180治理ETF（）深100ETF（）中小板ETF（）深成ETF1如果您進(jìn)行融券交易，單只股票或ETF的融券規(guī)模大約會有多少？（）1萬元以下（）1萬元~10萬元（）10萬元~50萬元（）50萬元以上1您是否對某幾只證券有明確的融券需求？如有，請列明證券名稱及具體數(shù)量（）第三篇：融資融券第七章融資融券業(yè)務(wù)知識點701（P218220）：融資融券業(yè)務(wù)。融資融券是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或出借證券供其賣出，并由客戶交存相應(yīng)擔(dān)保物的經(jīng)營活動。目前開展融資融券試點，未經(jīng)證監(jiān)會批準(zhǔn)，任何證券公司不得向客戶融資融券，也不得提供相關(guān)便利和服務(wù)。健全的各項制度。近2年風(fēng)險監(jiān)控指標(biāo)持續(xù)符合規(guī)定，近6個月凈資本均在12億元以上第三方存管已完成交易、清算等的集中管理，不規(guī)范賬戶已集中監(jiān)控?！踝C券公司申請該業(yè)務(wù)應(yīng)提交材料：（1）試點申請書（2）股東會的決議（3）試點實施方案（4）三方存管方案情況說明（5）負(fù)責(zé)人員的名冊及資格證明文件公司法定代表和業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人在申請書上簽字，對申請材料的真實性負(fù)法律責(zé)任?！跽介_展前還應(yīng)向交易所申請融資融券交易權(quán)限，并提交文件：（1）經(jīng)營證券業(yè)務(wù)許可證及其他有關(guān)批準(zhǔn)文件。（3）負(fù)責(zé)人員名單及聯(lián)絡(luò)方式知識點702（P220222）：融資融券業(yè)務(wù)的基本原則。證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或依法籌集的資金；向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或依法取得處分權(quán)的證券。業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。董事會負(fù)責(zé)：基本管理制度，部門設(shè)置及職責(zé)、業(yè)務(wù)總規(guī)模；業(yè)務(wù)決策機構(gòu)由有關(guān)高級管理人員及部門負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)：業(yè)務(wù)操作流程、分支機構(gòu)選擇、授信額度等；業(yè)務(wù)執(zhí)行部門負(fù)責(zé)：具體管理和運作，確定對具體客戶的授信額度（非業(yè)務(wù)決策機構(gòu)職責(zé)），對分支機構(gòu)業(yè)務(wù)進(jìn)行審核。獨立運行原則。崗位分離原則?！踝C券公司應(yīng)以自己的名義，在登記結(jié)算機構(gòu)開立：融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。記錄融券活動中證券的變化（涉及證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶。（只涉及用于擔(dān)保目的的證券，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）信用交易證券交收賬戶。用于融資融券業(yè)務(wù)的證券結(jié)算（是最主要的賬戶，只用于資金交收，當(dāng)然只能在登記結(jié)算機構(gòu)開戶）公司在商業(yè)銀行開立：融資專用資金賬戶。（涉及資金的劃轉(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。（只涉及用于擔(dān)保目的的資金，資金要劃轉(zhuǎn)，當(dāng)然只能在銀行開戶）□客戶要在證券公司開立：信用證券賬戶和信用資金臺賬；在存管銀行開立信用資金賬戶。記錄客戶作擔(dān)保用的證券明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶對賬，是該賬戶的二級證券賬戶。記錄客戶在融資融券業(yè)務(wù)中資金、證券、收益明細(xì)的賬戶（功能類似證券交易中的“客戶資金賬戶”）。記錄客戶作擔(dān)保資金明細(xì)的賬戶，要和結(jié)算公司開立的客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶對賬，是該賬戶的二級證券賬戶?！踝C券公司受理后應(yīng)辦理客戶征信，內(nèi)容包括：客戶基本資料。誠信記錄。融資融券需求。□公司根據(jù)規(guī)定制定選擇客戶的具體標(biāo)準(zhǔn)：（1）客戶在申請營業(yè)部從事交易滿半年以上；（其他內(nèi)容一目了然）?？蛻糁荒芘c1家