【正文】 力資源部C某某的個人賬戶，C某某于次日將304萬元提現(xiàn)。2008年1月23日，該超市公司向保險公司申請全體退保。案情摘要 案例一：2007年12月，某超市公司通過兼業(yè)代理機構(gòu)向某人壽保險公司投保終身壽險。第二，需加強金融機構(gòu)可疑交易的人工分析水平，提高金融機構(gòu)反洗錢從業(yè)人員的反洗錢意識和警惕性，避免可疑交易漏報，以便有關(guān)機構(gòu)能夠通過相關(guān)信息有效追溯上游犯罪。通過疑點展現(xiàn)，保險公司人員對客戶信息、交易背景、交易目的等產(chǎn)生合理懷疑，并進(jìn)行了針對性的重點調(diào)查和評估，在無法排除可疑交易的情況下，及時報告了監(jiān)管機構(gòu)。同時，通過后續(xù)調(diào)查發(fā)現(xiàn)其部分交易對象的交易行為極為可疑，登記身份為農(nóng)民，卻擁有大量個人賬戶且交易金額巨大，存在經(jīng)營地下錢莊并利用地下錢莊幫助張某轉(zhuǎn)移資金的嫌疑?！撅L(fēng)險分析】案例一中的國家公職人員涉嫌巨額資金來源不明且利用地下錢莊洗錢。經(jīng)查，該客戶無業(yè)，屬家庭主婦，其丈夫在政府部門任職，家人沒有做生意或資金雄厚的背景。調(diào)閱客戶檔案發(fā)現(xiàn)，2筆投保單上投保人的職業(yè)及年收入填寫均不一致，職業(yè)分別填私營、家庭婦女，收入分別填5萬元、8萬元，前后信息村子矛盾。前臺人員詳細(xì)核對投保單信息，發(fā)現(xiàn)投保單上投保人填寫的職業(yè)為公司職員、年收入為10萬元，存在“以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符“的可疑情形。該保險公司綜合分析后認(rèn)為存在洗錢風(fēng)險且無法排除可疑，遂向反洗錢管理部門報告，反洗錢管理部門進(jìn)一步查證情況后向公安機關(guān)轉(zhuǎn)辦了該案件。案例二A女士（40歲）在某保險公司投保一款萬能險，保費躉交500萬元。（3）投保人張某的交易對象中有兩人職業(yè)與其相同，經(jīng)查為其下屬人員馬某和王某。（2）投保人張某的部分交易對象參與經(jīng)營地下錢莊。隨后，有關(guān)部門根據(jù)保險公司提供的可疑線索核查到以下問題：（1）投保人張某為某機關(guān)處級領(lǐng)導(dǎo)，共有24個銀行賬戶，累計大額交易3000多萬元，個人賬戶數(shù)量較多，且金額較大。投保人的職業(yè)告知為政府機關(guān)辦公人員，但通訊地址卻留存的是辦理業(yè)務(wù)的銀行地址。針對安全檢查發(fā)現(xiàn)的問題，提出整改措施。指出 F 廠熱力工程系統(tǒng)中危險因素及其存在的單元。根據(jù)以上場景，回答下列問題（共 26 分）指出 F 廠原料，中間產(chǎn)品，產(chǎn)品中得火災(zāi)爆炸物質(zhì)并說明理由。重大事故隱患 1 未整改的原因是 F 廠的甲車間認(rèn)為是乙車間負(fù) 責(zé)整改，乙車間認(rèn)為應(yīng)由甲車間負(fù)責(zé)整改。工藝間物料采用管道或機動車輛輸送。1 熱電站生產(chǎn) 270 度地蒸汽，生產(chǎn)能力為 220t/h , 蒸 汽在管道中的壓力為 。煤氣站生產(chǎn)氫氧化鋁焙燒用煤氣，煤氣 2011 年注冊安全工程師考試真題： 安全生產(chǎn)事故案例分析生產(chǎn) 能力為 。F 廠主辦公樓有：2 部 電梯，1 套消防系統(tǒng)，26 個滅火器。原料，中間產(chǎn)品，產(chǎn)品主要有：鋁土礦，石灰，液堿，燃煤，硫 酸，柴油，硫酸銨，赤泥，氧化鋁，灰渣，煤氣，過熱蒸汽，液氨，水等。根據(jù)《危險化學(xué)品重大危險源辨識》（GB18218——2009）指出 D 廠存在的重 大危險源并說明理由。根據(jù)以上場景，回答下列問題（共計 22 分）為預(yù)防燃煤輸送系統(tǒng)事故，應(yīng)采取哪些安全技術(shù)措施？D 廠委托給 E 機構(gòu)的安全評價屬于哪種類型？簡述該類安全評價包括的主要 內(nèi)容。D 廠遠(yuǎn)離城區(qū)。制氫系統(tǒng)有 9 個表壓 ，容積 10 立方米的氫罐。D 廠調(diào)節(jié)水系統(tǒng)有一個儲存為 12t 的液氨儲罐。給水系統(tǒng)的功能是將水送入省煤器。燃煤由汽車運入電廠，采用膠帶輸送機 將煤送到磨煤機中磨成煤粉，煤粉送至鍋爐噴燃器，由噴燃器噴到爐膛內(nèi)燃燒。四、D 熱電廠 2x300MW 擴建工程的燃煤系統(tǒng)包括：煤倉，運煤系統(tǒng)，破碎系統(tǒng)，給煤系統(tǒng)。分析本次事故暴露出的現(xiàn)場安全管理問題。根據(jù)以上場景，回答下列問題（22 分）：確定此次事故類別并說明理由。20 時，發(fā)現(xiàn)塔吊的 塔身首位倒置，無法與塔基對接。當(dāng)日 18 時，因吊車油料用完且天黑無 照明，丙要求下班，甲不同意。2010 年 5 月，甲找 C 公司負(fù)責(zé)人借用吊車 吊運一臺 800KGm 的塔式起重機組件，并借用了“A”類汽車駕駛執(zhí)照的員工乙 和丙。根據(jù)以上場景，回答下列問題（共 16 分，每題 2 分，1~3 題為單選題，4~8 題為 多選題）：該起事故的直接經(jīng)濟(jì)損失不包括（） 根據(jù)《生產(chǎn)安全事故報告和調(diào)查處理條例》（中華人民共和國國務(wù)院令第 493 號） 般 事 故 大 事 故 大 事 故 大 事 故 從業(yè)人員長期接觸 B 廠木材加工車間的粉塵可能引發(fā)的職業(yè)病是（ ）在下列措施中，對解決木廠加工車間內(nèi)粉塵濃度常年超標(biāo)問題有效的治理措 施包括（ABCD）A、密閉產(chǎn)塵設(shè)備措施 B、粉塵墮化措施 C、除塵凈化措施 D、通風(fēng)凈化措施 E、防靜電措施在移動傳送帶過程中，可用于預(yù)防人員間接觸電的技術(shù)措施有（ACE）A、安裝靜電保護(hù)裝置 B、2011 年注冊安全工程師考試真題： 安全生產(chǎn)事故案例分析安裝電磁屏蔽 C、采用 TT 系統(tǒng) D、安裝機械聯(lián)鎖 E、采用保護(hù)接零系統(tǒng)針對 B 廠的粉塵爆炸危險性，下列說法正確的是（ABD）A、粉塵的分散度越高，越容易發(fā)生爆炸 B、塵濃度越高，爆炸危險性越 大 C、含氧量越高，爆炸強度越大 D、粉塵溫度越高，爆炸危險性 越大 E、粉塵濕度越高，爆炸危險性越大在事故調(diào)查處理工作中應(yīng)堅持的原則有（BE）A、優(yōu)先保護(hù)農(nóng)民工權(quán)益的原則 B、“四不放過”的原則 C、公正、公開的原則 D、企業(yè)利益至上的原則 E、實事求是、尊重科學(xué)的原則該起事故暴露 B 廠在日常安全管理中存在的問題有（AB）A、安全培訓(xùn)教育不到位 B、安全檢查不到位 C、勞動防護(hù)用品不合格 D、未采用防爆電機 E、崗位責(zé)任制不健全三、C 建筑工程公司原有從業(yè)人員 650 人，為減員增效，2009 年 3 月份將從業(yè)人 員裁減到 350 人，質(zhì)量部、安全部合并為質(zhì)安部，原安全部的 8 名專職安全管理 人員轉(zhuǎn)入下屬二級單位，原安全部的職責(zé)轉(zhuǎn)入質(zhì)安部，具體工作由 2 人承擔(dān)。重傷者經(jīng) 34 天搶救無效死亡。在移動過程中，三芯電纜線松動脫落，帶電電纜短路打火，發(fā)生粉塵爆 炸事故。木材廠加工車間內(nèi)粉塵濃度常年超標(biāo)。因控制箱隨傳送帶經(jīng)常移動，操作人員為圖方便，只安裝了一個螺栓固定。 。在含苯廢水向煤場內(nèi)煤 堆噴灑 1 年后，廢水管道斷裂，廢水從管道斷裂處流入煤堆底部，經(jīng)膠帶輸送機 運輸，大量含苯煤粉進(jìn)入 1 號煤倉，從含苯煤粉中揮發(fā)出的低濃度苯蒸汽積累、聚集達(dá)到爆炸極限，遇到點火源后引起爆炸。甲頭部有明顯外傷，身上大面積燒傷，經(jīng)醫(yī)務(wù)人員確 認(rèn)已經(jīng)死亡。乙立即呼救。2011 年 5 月 11 日 15 時 20 分許，A 廠備煤工甲、乙在進(jìn)行膠帶輸送機巡檢作業(yè) 時聞到強烈異味，隨后兩人分別前往不同部位查找原因。該 廠采取的措施是將廢水向煤堆噴灑，這樣既仰制了揚塵，又避免了廢水外排。第一篇：2011案例2011 年注冊安全工程師考試真題： 安全生產(chǎn)事故案例分析一、A 焦化廠為民營企業(yè)，從業(yè)人員 1000 人，2009 年發(fā)生生產(chǎn)安全事故 2 起、造成 2 人輕傷。該廠因精苯工業(yè)廢水兌水稀釋后外排，被環(huán)保部門責(zé)令整改。為 防止相關(guān)事故發(fā)生，該廠于 2009 年 5 月 20 日制定實施了《A 焦化廠精苯污水噴 灑防塵管理辦法》。15 時 38 分，乙聽到從 甲的方向傳來一聲悶響，氣浪迎面撲來，發(fā)現(xiàn)通廊部分坍塌。廠領(lǐng) 導(dǎo)接到報告后，迅速組織對膠帶輸送機通廊坍塌現(xiàn)場進(jìn)行搜救，在膠帶輸送機通 廊北端發(fā)現(xiàn)甲倒在廢墟中。事故調(diào)查確認(rèn)，此次事故為 1 號煤倉內(nèi)苯蒸汽爆炸事故。根據(jù)以上場景，回答下列問題（共 14 分，每題 2 分，1~3 題為單選題，4~7 題為 多選題）：根據(jù)《中華人民共和國安全生產(chǎn)法》關(guān)于安全生產(chǎn)管理機構(gòu)設(shè)置及安全管理 人員配備的規(guī)定，A 廠（）。A 廠招收新從業(yè)人員，新上崗的從業(yè)人員安全培訓(xùn)時間不得少于（）學(xué)時 A 廠 2009 年百萬工時傷害率（ ）根據(jù)注冊安全工程師管理規(guī)定，作為 A 廠的注冊安全工程師，可從事的安全 生產(chǎn)工作包括（）A、參與本廠組織的事故調(diào)查 B、參與本廠廠內(nèi)隱患排查治理 C、進(jìn)行本廠員工職業(yè)病鑒定 D、參與本廠員工安全培訓(xùn) E、為本廠選用和發(fā)放勞動防護(hù)用品根據(jù)生產(chǎn)事故調(diào)查和處理條例，該起事故的調(diào)查，下列說法正確的是（）A、由 A 廠所在地縣級人民政府國資委組織調(diào)查 B、由 A 廠所在地縣級人民政府安全生產(chǎn)監(jiān)督管理部門組織調(diào)查 C、由 A 廠所在地縣級人民政府環(huán)境部門組織調(diào)查 D、可邀請相關(guān)專家作為調(diào)查組成員參與事故調(diào)查 E、A 廠上級主管部門、工會參與事故調(diào)查A 廠工作場所存在的職業(yè)性有害因素包括（A、煤塵 B、笨 C、氯 氣）D、高溫E、焦?fàn)t煤A 廠要恢復(fù)生產(chǎn)在修復(fù)破壞的設(shè)備、設(shè)施后還需（）A、重新辦理安全生產(chǎn)許可證 B、完善安全生產(chǎn)制度和操作規(guī)程C、將事故責(zé)任人移送司法機關(guān) D、全面落實事故調(diào)查報告整改要求二、B 家具木材廠加工車間內(nèi)用可移動式傳送帶傳送物料，可移動式傳送帶的驅(qū) 動電機使用 380V 三芯電纜線供電，其鐵制控制箱入口處的電纜線用布條纏繞固 定?？刂葡錄]有漏電保護(hù)裝置。2009 年 5 月 21 日 15 時 20 分，由于車間 內(nèi)木材堆積，影響傳送帶正常工作，現(xiàn)場操作人員未采取任何保護(hù)措施帶電移動 傳送帶。事故造成 2 人當(dāng)場死亡、1 人重傷。事故造成木 材廠加工車間廠房部分坍塌，全廠停產(chǎn)，直接經(jīng)濟(jì)損失 800 余萬元。2010 年 5 月，C 公司獲得某住宅樓工程的承建合同，中標(biāo)后轉(zhuǎn)包給長期掛 靠的包工頭甲某，從中收取管理費。2010 年 11 月 7 日中午，乙把額定起重 8T 的汽車式起重機開到工地，丙 用汽車將塔式起重機塔身組件運至工地，乙駕駛汽車式起重機開始作業(yè)，C 公司 機電隊和運輸隊 7 名員工開始組裝塔身。甲找來汽油后，繼續(xù)組裝。隨后，甲找來 3 名臨時工，用鋼繩綁定、人拉 鋼繩的方法扭轉(zhuǎn)塔身，轉(zhuǎn)動中塔身傾斜倒向地面，作業(yè)人員躲避不及，造成 3 人死亡、4 人重傷。指出 C 公司主要負(fù)責(zé)人應(yīng)履行的安全生產(chǎn)職責(zé)。提出為防止類似事故發(fā)生應(yīng)采取的安全措施。煤倉內(nèi)堆煤最大高度為 14m。擴建工程使用該廠原有的 2 個容積 500 立方米柴油儲罐儲存點火鍋爐用燃油。進(jìn)入省煤器的水經(jīng)水冷壁和過熱器等受熱 面，變成過熱蒸汽后送入汽輪機帶動發(fā)電機發(fā)電。發(fā)電機的冷卻方式為“水—氫—氫”方式，氨氣由直徑 100mm 的管道引入發(fā)電機 設(shè)備。鍋爐機組最大連續(xù) 蒸發(fā)量為 1025t/h,過熱蒸汽出口壓力為 17075MPa。為方便員工生活，D 廠在廠區(qū)設(shè)立了一座加油站，加油站有 2 個 容積 150 立方米的汽油儲罐，汽油的密度為 730kg/ D 廠委托，E 安全評價機構(gòu)對該廠擴建工程進(jìn)行了安全評價，出具了安全評價 報告，并提出了安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)方案。根據(jù)《企業(yè)安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化基本規(guī)范》(AQ/T90062010）結(jié)合以上場景，說 明安全生產(chǎn)標(biāo)準(zhǔn)化建設(shè)中生產(chǎn)現(xiàn)場管理和生產(chǎn)過程控制的要求。五、F 氧化鋁廠采用拜耳法生產(chǎn)氧化鋁，生產(chǎn)工藝為：原料儲運，石灰消化，原 礦將制備，高壓溶出，赤泥沉降洗滌，分解與種子過濾，蒸發(fā)及排鹽，氫氧化鋁 焙燒與包裝等。該廠 生產(chǎn)的主要工作由本廠負(fù)責(zé)，輔助性工作承包給 G 企業(yè)。F 廠自備煤氣站和熱電站。熱電站有：3 臺 130t/h 燃煤鍋爐，1 套 12MW 汽輪發(fā)電機 組，套 25MW 汽輪發(fā)電機組。F 廠熱力工程系統(tǒng)有：主廠房，堆煤場，燃煤破碎篩分輸送系統(tǒng)，油泵房，除鹽水站，點火泵房，灰渣庫，熔鹽加熱站，除灰系統(tǒng)，熱力管網(wǎng)，氨法脫硫系 統(tǒng)等單元。2010 年 3 月，F(xiàn) 廠組織了安全檢查，對發(fā)現(xiàn)的事故隱患分析表明，現(xiàn)場作業(yè)人員 沒有意識到的事故隱患占 31%，查出的兩個重大事故隱患 1,2 在 2010 年 1 月份 檢查時已經(jīng)發(fā)現(xiàn)。重大事故隱患 2 未整改的原因是 F 長認(rèn)為是應(yīng)由 G 企業(yè)出整改資金，G 企業(yè)認(rèn)為應(yīng)由 F 廠出整改資金。指出上述場景中的特種設(shè)備。確定重大事故隱患 的整改責(zé)任單位并說明理由。第二篇：案例保險業(yè)反洗錢典型案例客戶身份識別案例篇【案情簡介】 案例一投保人張某在一個工作日內(nèi)到保險公司累計投保5次，每單40萬元，合計200萬元。投保人的執(zhí)業(yè)收入與高額報廢支出明顯不符，保險公司將此交易作為可疑交易上報至中國反洗錢監(jiān)測分析中。張某各賬戶的大額交易現(xiàn)金交易累計1400多萬元，未知來源的轉(zhuǎn)賬資金200多萬元，存在大量的現(xiàn)金交易和未知來源去向的資金進(jìn)出。與張某有賬務(wù)往來的兩名交易對手李某和王某，等級身份為農(nóng)民，但自身交易量大，交易對象多，疑似參與經(jīng)營地下錢莊。馬某和王某都曾多次收到張某的銀行轉(zhuǎn)賬匯款，單詞轉(zhuǎn)賬金額最高達(dá)20萬元，且無合理理由。該保險公司進(jìn)一步查詢A女士名下還有多張保單，近3年各保單累計交保費近100萬元；調(diào)查A女士歷次投保資料，顯示其為普通街道事業(yè)單位會計，且前后投保資料存在不一致，投保保費金額與其收入水平不符；查詢A女士的洗錢風(fēng)險等級中風(fēng)險，且職業(yè)為高風(fēng)險職業(yè)；進(jìn)一步查詢歷史投保資料，獲得A女士某保單被保險人為其丈夫B先生；網(wǎng)絡(luò)查詢B先生的資料，顯示其為當(dāng)?shù)卣程幖壒賳T。案例三2011年初，某保險公司前臺受理人員在為B女士辦理投保時發(fā)現(xiàn)，該投保人以躉交方式投保，投保金額為120萬元。保險公司前臺受理人員發(fā)現(xiàn)疑點后，立即通知公司反洗錢崗位人員，反洗錢崗人員查詢了該客戶名下的保單，發(fā)現(xiàn)該客戶在2009年及2010年有2筆投保記錄，以躉交方式投保，保費分別為8萬元、10萬元。為進(jìn)一步核實情況，公司人員立即與該客戶的保險代理人聯(lián)系，詢問該客戶的家庭背景及真實身份。經(jīng)過多方面調(diào)查，保險公司認(rèn)為，該客戶同時存在“以躉交方式購買大額保單，與其經(jīng)濟(jì)狀況不符”及“發(fā)現(xiàn)所獲得的有關(guān)投保人、被保險人和受益人的姓名、名稱、住所、聯(lián)系方式或者財務(wù)狀況等信息不真實的”兩種可疑情形，保險公司立即作為可疑交易上報當(dāng)?shù)厝嗣胥y行。該執(zhí)法部門官員張某以躉交方式購買大額保單，且個人賬戶交易金額巨大，與其公職人員的身份不符。案例二和案例三，通過嚴(yán)格執(zhí)行客戶身份識別和盡職調(diào)查制度，發(fā)現(xiàn)存在客戶信息資料相互矛盾、投保金額與職業(yè)收入水平不符等疑點，并通過歷史