結(jié)算賬戶自查范文大全-展示頁
2024-10-13 18:57本頁面
【正文】 務(wù)的。個(gè)人銀行結(jié)算賬戶用于辦理個(gè)人轉(zhuǎn)賬收付和現(xiàn)金支取，儲(chǔ)蓄賬戶僅限于辦理現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)，不得辦理轉(zhuǎn)賬結(jié)算。我行做到了支付資金層層把關(guān)，授權(quán)管理，責(zé)任明確。我行在日常工作中能嚴(yán)格按照《個(gè)人存款賬戶實(shí)名制規(guī)定》《人民幣銀行結(jié)算賬戶管理辦法》等相關(guān)法律制度規(guī)定辦理個(gè)人銀行結(jié)算賬戶的開立業(yè)務(wù)，能夠認(rèn)真核對(duì)存款人身份證件的姓名、號(hào)碼及照片，并全部通過公民身份聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)核實(shí)，留存客戶身份證件復(fù)印件，對(duì)冒用他人證件開戶、虛假身份證件開戶的均不予辦理，要求客戶提供真實(shí)有效身份證件；對(duì)于由代理人開戶的，能嚴(yán)格審核代理人的身份證件，聯(lián)系被代理人進(jìn)行核實(shí)，留存電話號(hào)碼及詳細(xì)住址等重要信息，每日客戶開戶資料隨傳票裝訂。其中活期儲(chǔ)蓄戶共388戶，總金額1305萬元；定期存款共86戶，總金額共計(jì)8304萬元。七、我社及時(shí)核查公民身份，確保開立賬戶實(shí)名制。五、我社對(duì)結(jié)算賬戶的年檢及久懸賬戶的清理及時(shí)、準(zhǔn)確。三、我社對(duì)一般存款賬戶、非預(yù)算單位專用賬戶及時(shí)備案，開戶資料真實(shí)、合規(guī)、完整。第一篇：結(jié)算賬戶自查結(jié)算賬戶自查報(bào)告2011年6月4日，我社對(duì)轄區(qū)結(jié)算賬戶進(jìn)行了一次全面、徹底的自查，具體情況如下：一、我社建立并執(zhí)行健全的人民幣結(jié)算賬戶和公民身份核查工作崗位責(zé)任制度。二、在我社開立結(jié)算賬戶的客戶所提供的申請(qǐng)資料內(nèi)容屬實(shí)，無虛假現(xiàn)象。四、我社所開立的專用賬戶全部?？顚Ｓ茫滟~戶支取現(xiàn)金全部經(jīng)中國人民銀行審批，無違規(guī)現(xiàn)象。六、我社及時(shí)向中國人民銀行報(bào)送結(jié)算賬戶開立、變更、撤銷手續(xù)，無延遲。四河信用社201169第二篇：個(gè)人結(jié)算賬戶 自查根據(jù)管理行和本行的《個(gè)人結(jié)算賬戶管理辦法》，對(duì)至今開立的個(gè)人結(jié)算賬戶進(jìn)行了自查，截止2011年11月27日，我行未發(fā)現(xiàn)同一自然人在本行開立個(gè)人結(jié)算賬戶累計(jì)10戶以上的客戶，全行共開立人民幣結(jié)算賬戶474戶，公民聯(lián)網(wǎng)身份核查474戶，留存客戶身份證復(fù)印件474戶，全部都進(jìn)行了身份核查。共開出普通存折354本，一本通存折63本，定期存單87張。對(duì)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶30萬元以上大額劃轉(zhuǎn)業(yè)務(wù)及20萬以上的現(xiàn)金業(yè)務(wù)，我行建立了大額劃轉(zhuǎn)登記簿，大額交易嚴(yán)格按照反洗錢的相關(guān)規(guī)定逐筆進(jìn)行了審批，并詳細(xì)記錄其交易對(duì)方、資金用途等重要情況，凡是轉(zhuǎn)賬超過30萬元以上必須由部門經(jīng)理和會(huì)計(jì)主管審批方能轉(zhuǎn)出，并由部門經(jīng)理簽批大額資金簽批單。第三篇：個(gè)人銀行結(jié)算賬戶個(gè)人銀行結(jié)算賬戶(一)個(gè)人銀行結(jié)算賬戶使用范圍個(gè)人銀行結(jié)算賬戶是自然人因投資、消費(fèi)、結(jié)算等而開立的可辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)的存款賬戶。下列款項(xiàng)可以轉(zhuǎn)入個(gè)人銀行結(jié)算賬戶：(1)工資、資金收入；(2)稿費(fèi)、演出費(fèi)等勞務(wù)收入；(3)債券、期貨、信托等投資的本金和收益；(4)個(gè)人債權(quán)或產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓收益；(5)個(gè)人貸款轉(zhuǎn)存；(6)證券交易結(jié)算資金和期貨交易保證金；(7)繼承、贈(zèng)與款項(xiàng)；(8)保險(xiǎn)理賠、保費(fèi)退還等款項(xiàng)；(9)納稅退款；(10)農(nóng)、副、礦產(chǎn)品銷售收入；(11)其他合法款項(xiàng)。自然人可根據(jù)需要申請(qǐng)開立個(gè)人銀行結(jié)算賬戶，也可以在已開立的儲(chǔ)蓄賬戶中選擇并向開戶銀行申請(qǐng)確認(rèn)為個(gè)人銀行結(jié)算賬戶。
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