xx銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法征求意見報(bào)告-展示頁
2024-09-21 16:35本頁面
【正文】 （三）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣 50 萬元以 上（含 50 萬元）、外幣等值 10 萬美元以上（含 10 萬美元）的境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 第二 章大額交易報(bào)告 第七條各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)應(yīng)當(dāng)報(bào)告下列大額交易： （一）當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣 5萬元以上（含 5萬元）、外幣等值 1 萬美元以上（含 1 萬美元）的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。 （四）負(fù)責(zé)轄內(nèi)機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告統(tǒng)計(jì)、分析、查詢和分析工作。 （二）負(fù)責(zé)通過反洗錢系統(tǒng)做好大額交易數(shù)據(jù)補(bǔ)錄和可疑交易識(shí)別、分析工作。 第五條本辦法適用于 **農(nóng)村商業(yè)銀行轄內(nèi)營業(yè)部、各支行、分理處（以下簡稱 “ 各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn) ” ）。 第三條我行大額交易和可疑交易報(bào)告實(shí)行統(tǒng)一系統(tǒng)、分級(jí)負(fù)責(zé)、集中上報(bào)、強(qiáng)化識(shí)別、嚴(yán)格保密的原則。 可疑交易指客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質(zhì)等有異常特征的交易行為。 第 1 頁 共 16 頁 XX 銀行大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法征求意見報(bào)告 **農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司 大額交易和可疑交易報(bào)告管理實(shí)施辦法 第一章總則 第一條為進(jìn)一步加強(qiáng)反洗錢工作，提高大額交易和可疑交易報(bào)告質(zhì)量，根據(jù)《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機(jī)構(gòu)反洗錢規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)和規(guī)定，制定本辦法。 第二條本辦法所指的大額交易指交易主體通過 **農(nóng)村商業(yè)銀行以各種結(jié)算方式發(fā)生的規(guī)定金額以上的交易行為。 恐怖融資交易，指與恐怖融資組織、恐怖分子或恐怖活動(dòng)有關(guān)的交易行為。 第四條我行在總行財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)部設(shè)立專門的反洗錢崗位，在各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)由包點(diǎn)稽核員負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告工作。 第 2 頁 共 16 頁 第二 章職責(zé)分工 第六條根據(jù)省聯(lián)社在大額交易和可疑交易報(bào)告過程中承擔(dān)相應(yīng)職責(zé)的規(guī)定，我行的主要職責(zé)是： （一）負(fù)責(zé)本機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理工作。 （三）負(fù)責(zé)通過省聯(lián)社向人民銀行分支機(jī)構(gòu)提交重點(diǎn)可疑交易報(bào)告。 （五）負(fù)責(zé)按照人民銀行和上級(jí)機(jī)構(gòu)要求做好與大額交易和可疑交易報(bào)告管理有關(guān)的其他工作。 （二）非自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣 200 萬元以上（含 200 萬元）、外幣等值20 萬美元以上（含 20 萬美元）的款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。 （四）自然人客戶銀行賬戶與其他的銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣 20 萬元以上（含 20 萬元）、外幣等值 1 萬美元以上（含 1 萬美元）的跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。中國人民銀行另有規(guī)定的除外。 第八條對(duì)符合下列條件之一的大額交易，如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑的，各營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)可以不報(bào)告： （一）定期存款到期后，不直接提取或者劃轉(zhuǎn)，而是本金或者本金加全部或者部分利息續(xù)存入在同一行社開立的同一戶名下的另一賬戶。定期存款的本金或者本金加全部或者部分利息轉(zhuǎn)為在同一行社開立的同一戶名下的另一賬戶內(nèi)的活期存款。 （三）交易一方為各級(jí)黨的機(jī)關(guān)、國家權(quán)力機(jī)關(guān)、行政機(jī)關(guān)、 第 4 頁 共 16 頁 司法機(jī)關(guān)、軍事機(jī)關(guān)、人民政協(xié)機(jī)關(guān)和人民解放軍、武警部隊(duì)，但不含其下屬 的各類企事業(yè)單位。 （五）行社在黃金交易所進(jìn)行的黃金交易。 （七）國際金融組織和外國政府貸款轉(zhuǎn)貸業(yè)務(wù)項(xiàng)下的交易。 （九）行社辦理的稅收、錯(cuò)賬沖正、利息支付。 第九條下列交易可不計(jì)入客戶當(dāng)日累計(jì)大額交易的范圍： （一）辦理匯兌業(yè)務(wù)支付手續(xù)費(fèi)。 （三）購買憑證（轉(zhuǎn)賬支票、現(xiàn)金支票、承兌匯票等
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