理財(cái)目標(biāo)與理財(cái)規(guī)劃-展示頁(yè)
2025-02-21 16:14本頁(yè)面
【正文】 20年）收入減少 養(yǎng)老、資產(chǎn)增值、遺產(chǎn)理財(cái)目標(biāo)的制定原則? 符合家庭財(cái)務(wù)狀況? 考慮外部經(jīng)濟(jì)環(huán)境? 確定優(yōu)先順序，保障重點(diǎn)目標(biāo)? 明確、清晰、合理，具有可執(zhí)行性? 注意短、中、長(zhǎng)期目標(biāo)的兼顧和協(xié)調(diào)理財(cái)目標(biāo)制定的 SMART法則明確性 Specific可衡量性 Measurable可實(shí)現(xiàn)性 Attainable現(xiàn)實(shí)性 Realistic時(shí)間限制性 Timephased思考題216。個(gè)人理財(cái)與公司理財(cái)?shù)膮^(qū)別? 服務(wù)的對(duì)象不同? 服務(wù)對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同? 理財(cái)?shù)哪繕?biāo)不同? 個(gè)人理財(cái)：效用最大化? 公司理財(cái)：利潤(rùn)最大化? 生命周期不同? 個(gè)人理財(cái)：終生，期限一般較長(zhǎng)? 公司理財(cái)：公司存續(xù)期，期限一般較短? 理財(cái)?shù)闹饕獌?nèi)容不同 理財(cái) = 投資？思考：理財(cái)?shù)扔谕顿Y嗎？參考答案理財(cái) 投資范圍 廣 窄目標(biāo) 生活無(wú)憂 資本增值安全 最高 較高依據(jù) 生活規(guī)劃 市場(chǎng)趨勢(shì)第二節(jié) 理財(cái)?shù)谋匾?思考：?為什么需要理財(cái)？生命周期假說（假設(shè) 平均每年收入 YL，平均每年消費(fèi) C，工作 WL年，生存 NL年）理財(cái)?shù)谋匾裕喝松鱾€(gè)階段，收入與支出不匹配中青年階段，收入大于支出，進(jìn)行儲(chǔ)蓄；老年階段，支出大于收入，進(jìn)行負(fù)儲(chǔ)蓄?！獓?guó)際金融理財(cái)標(biāo)準(zhǔn)委員會(huì)說明：? 在本課程中，理財(cái)、金融理財(cái)、個(gè)人理財(cái)、理財(cái)策劃、理財(cái)規(guī)劃、理財(cái)計(jì)劃、金融策劃、金融規(guī)劃、財(cái)務(wù)策劃、財(cái)務(wù)規(guī)劃等是同一含義。具體來(lái)看， 理財(cái)是依據(jù)對(duì)個(gè)人財(cái)務(wù)資源和財(cái)務(wù)目標(biāo)的評(píng)估，制定和實(shí)施各種規(guī)劃，實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)的綜合過程?；魻柭壤碡?cái)?shù)母拍? 理財(cái)是一系列 決策 ，是關(guān)于需要多少錢來(lái)實(shí)現(xiàn)人生目標(biāo)、如何得到這些錢的決策——（加拿大）夸克 第一章 理財(cái)導(dǎo)論第一節(jié) 理財(cái)?shù)母拍畹诙?jié) 理財(cái)?shù)谋匾缘谌?jié) 理財(cái)目標(biāo)的設(shè)定第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、程序、原則第五節(jié) 理財(cái)師考試第一節(jié) 理財(cái)?shù)母拍?理財(cái)是一系列規(guī)劃，是為實(shí)現(xiàn)個(gè)人 財(cái)務(wù)目標(biāo) 而制定和實(shí)施的 規(guī)劃 ——（美國(guó)） G維克托 霍等 綜合的觀點(diǎn)：理財(cái)是依據(jù)規(guī)劃進(jìn)行決策的過程。? 理財(cái)是一個(gè)過程 確定目標(biāo) 制定計(jì)劃 實(shí)施管理 過程理財(cái)?shù)母拍? 理財(cái)是理財(cái)師通過收集整理顧客的收入、支出、資產(chǎn)、負(fù)債等數(shù)據(jù)，傾聽顧客的希望、要求、目標(biāo)，在相關(guān)專家協(xié)助下，為顧客進(jìn)行儲(chǔ)蓄規(guī)劃、投資規(guī)劃、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、財(cái)產(chǎn)事業(yè)繼承規(guī)劃等生活設(shè)計(jì)方案，為顧客具體實(shí)施理財(cái)規(guī)劃提供合理的建議。? 在本課程中，理財(cái)師、理財(cái)策劃師、理財(cái)規(guī)劃師、金融策劃師、金融規(guī)劃師、財(cái)務(wù)策劃師、財(cái)務(wù)規(guī)劃師是同一含義。人生各階段重要大事? 接受教育、投資、購(gòu)房? 結(jié)婚、育兒? 旅游、購(gòu)車? 子女教育與婚姻? 醫(yī)療、養(yǎng)老、喪葬二、理財(cái)?shù)谋匾?1. 防范各種個(gè)人風(fēng)險(xiǎn) 疾病、過早死亡、喪失勞動(dòng)能力、財(cái)產(chǎn)和責(zé)任損失、失業(yè) 2. 實(shí)現(xiàn)個(gè)人和家庭財(cái)產(chǎn)的保值增值。 理財(cái)目標(biāo)和理財(cái)愿望的區(qū)別？例子? 今年有空時(shí)準(zhǔn)備出國(guó)玩玩? 今年圣誕花 2萬(wàn)元去澳洲旅游? 要買一輛小汽車? 3年后花 20萬(wàn)元購(gòu)車? 結(jié)婚時(shí)要辦一個(gè)豪華的婚禮? 30歲存夠 20萬(wàn)元結(jié)婚? 退休后要保證生活質(zhì)量不下降? 50歲退休時(shí)，有 100萬(wàn)元現(xiàn)金，房貸還清? 每月剩余的錢準(zhǔn)備存起來(lái)? 每月收入的 10%，投入證券投資基金理財(cái)目標(biāo)與理財(cái)愿望的區(qū)別216。理財(cái)目標(biāo)的時(shí)間限制較為明確第四節(jié) 理財(cái)規(guī)劃的內(nèi)容、程序、原則? 理財(cái)規(guī)劃的
教學(xué)課件相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1