5商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理-展示頁
2025-02-14 13:24本頁面
【正文】 6. 案例 案例二 巨額備用信用證被詐案 ? 我國某銀行乙支行為了引進(jìn)外資，在中間人的引薦下，與美國甲集團(tuán)簽訂了合作引進(jìn)外資投資開發(fā)協(xié)議書，主要內(nèi)容：乙支行負(fù)責(zé)開出總金額為 10億美元的不可撤銷備用信用證，監(jiān)督資金使用，不承擔(dān)還本付息的責(zé)任和義務(wù)，以及任何形式的經(jīng)濟(jì)、法律責(zé)任。 思考：該案例的事實結(jié)果？ 167。直到人民檢察院起訴前，王某才還清所欠的 4萬余元本金和利息。因資金緊張尚有 款及利息準(zhǔn)備遲些歸還。 從 2023年 9月起，王某開始透支，至該年 12月底，一共透支 。 ? 二、信用卡業(yè)務(wù)管理 主要業(yè)務(wù)： 對賬、掛失、止付、銷戶等 業(yè)務(wù)管理： 主要涉及發(fā)卡行、持卡人和特約商戶三者之間的經(jīng)濟(jì)關(guān)系，其業(yè)務(wù)程序就是控制、協(xié)調(diào)和處理三者關(guān)系的過程，即： 銀行卡發(fā)行 特約商戶的建立、培訓(xùn)和管理 銀行卡授權(quán) 銀行卡資金清算 案例一 案例一 信用卡惡意透支 2023年 8月，王某在本市某銀行辦理了一張信用卡。 167。 4. 商業(yè)匯票 由出票人簽發(fā)一定金額，委托付款人于指定到期日無條件付款給受款人或執(zhí)票人的票據(jù)。 支票背書后可以流通轉(zhuǎn)讓。 ? 2. 支票 （ Check） 活期存戶或支票存戶委托其開戶行向受款人無條件支付一定金額的支付憑證。 類別： 記名本票、不記名本票、記名或來人本票、指名式本票。 － 票據(jù)是記載一定日期、一定地點、一定金額，向受款人或支票人無條件支付的信用憑證 － 票據(jù)是一種有價證券，票據(jù)上記載的權(quán)利不能脫離票據(jù)而存在，與票據(jù)同時存在、轉(zhuǎn)移以及占有 － 本票、匯票、支票 1. 本票 （ Promissory Note） 由 出票人 簽發(fā)的載有一定金額、承諾于指定到期日由自己支付給 受款人 或執(zhí)票人的票據(jù)。 2 支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù) 一、內(nèi)涵 支付結(jié)算類中間業(yè)務(wù)： 商業(yè)銀行通過提供結(jié)算工具，代客戶清償債權(quán)債務(wù)、完成貨幣支付和轉(zhuǎn)賬劃撥行為的一項傳統(tǒng)業(yè)務(wù)。 B 風(fēng)險型表外業(yè)務(wù)： 沒有列入資產(chǎn)負(fù)債表卻確實存在較大風(fēng)險的金融活動。 B 不構(gòu)成商業(yè)銀行表內(nèi)資產(chǎn)、表內(nèi)負(fù)債，形成銀行非利息收入的業(yè)務(wù)，即能為銀行帶來收入，但不直接影響資產(chǎn)負(fù)債表的業(yè)務(wù)。 6 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險與控制 167。 4 擔(dān)保類業(yè)務(wù) ? 167。 2 支付結(jié)算類業(yè)務(wù) ? 167。第五章 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理 ? 167。 1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述 ? 167。 3 銀行卡業(yè)務(wù) ? 167。 5 交易類業(yè)務(wù) ? 167。 1 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)概述 一、內(nèi)涵 A 商業(yè)銀行從事的、按通用會計規(guī)則不列入資產(chǎn)負(fù)債表、不影響資產(chǎn)負(fù)債總額，但會改變銀行當(dāng)期損益的經(jīng)營活動。 二、中間業(yè)務(wù)的分類 （一）廣義的表外業(yè)務(wù) A 無風(fēng)險的金融中介服務(wù)：僅提供金融服務(wù)卻不承擔(dān)風(fēng)險，并獲取手續(xù)費的業(yè)務(wù)。 （二） 國內(nèi)的分類 －支付結(jié)算類 －銀行卡業(yè)務(wù) －代理類 －擔(dān)保類 －承諾類（貸款承諾、票據(jù)發(fā)行便利） －交易類 －基金托管類 －咨詢顧問類（ P136） －其它類 167。 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù) 結(jié)算業(yè)務(wù) 現(xiàn)金結(jié)算 轉(zhuǎn)賬結(jié)算 （銀行結(jié)算或支付結(jié)算） 二、主要的結(jié)算工具 商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時常使用各種 票據(jù)和結(jié)算憑證 。 本票的當(dāng)事人： 出票人（付款人） 受款人 付款方式： 見票即付、定期付款、發(fā)票后定期付款、見票后定期付款。 說明： 屬于自付票據(jù)，允許背書轉(zhuǎn)讓，信譽較高。 支票的當(dāng)事人： 出票人 支付人 受款人
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