5商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)管理-文庫吧在線文庫
【正文】 堅持認(rèn)為自己沒有犯罪。備用信用證開出后，即被甲集團(tuán)寄到國外。 業(yè)務(wù)分類： 見索即付保函 有條件保函 投標(biāo)保函 履約保函 還款保函 167。 到了 9月份，美國出口商收回貨款 1 億馬克，此時現(xiàn)貨市場的匯率假定為 1美元兌換 馬克，馬克匯率下跌，按此匯率可兌換 4 000 萬美元。為防止股指下跌造成損失，同時賣出一份 6月份到期的股指期貨合約，其價格為 120*500＝ 60 000美元。 （二）理論基礎(chǔ)－比較優(yōu)勢理論 根據(jù)比較優(yōu)勢理論，在金融互換中： 只要交易雙方互為需求，且雙方在兩種金融產(chǎn)品上存在比較優(yōu)勢，即可進(jìn)行互換以達(dá)到比較優(yōu)勢利益共享。于是， 在中介安排下 ，它們進(jìn)行了 定息－浮息利率互換 。 B公司在市場上籌資的美元利率為 10%，英鎊利率為 12%。 17:18:3817:18:3817:18Sunday, February 26, 2023 ? 1乍見翻疑夢，相悲各問年。 17:18:3817:18:3817:182/26/2023 5:18:38 PM ? 1成功就是日復(fù)一日那一點點小小努力的積累。 下午 5時 18分 38秒 下午 5時 18分 17:18: ? 楊柳散和風(fēng)，青山澹吾慮。 2023年 2月 下午 5時 18分 :18February 26, 2023 ? 1業(yè)余生活要有意義，不要越軌。 17:18:3817:18:3817:18Sunday, February 26, 2023 ? 1知人者智，自知者明。 2023年 2月 26日星期日 下午 5時 18分 38秒 17:18: ? 1楚塞三湘接，荊門九派通。 2023年 2月 下午 5時 18分 :18February 26, 2023 ? 1行動出成果，工作出財富。 6 商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)風(fēng)險與控制 ? 一、風(fēng)險類別（ P139） ? 1. 信用風(fēng)險 ? 2. 市場風(fēng)險 ? 3. 流動性風(fēng)險 ? 4. 操作風(fēng)險 ? 5. 法律風(fēng)險 ? 二、案例 ? 三、 內(nèi)部控制（ P142） ? 四、中間業(yè)務(wù)發(fā)展（ P143） ? 靜夜四無鄰，荒居舊業(yè)貧。 交易示例 假定有 A、 B兩家公司， A公司信用等級為 AA級， B公司信用等級為 BB級。 交易示例 案例五 利率互換 假定甲公司需在歐洲美元市場籌資 5 000萬美元，固定利率為 12%，浮動利率為 6月期 LIB0R 加 20個基本點。現(xiàn)貨市場和期貨市場軋差，達(dá)到了保值作用。 32: 以股價指數(shù)賣出套期保值為例 說明：以美國芝加哥期貨交易所（ CBOT）標(biāo)準(zhǔn)普爾 500 股價指數(shù)期貨合約為準(zhǔn)，其合約的價格是由買賣合約時的指數(shù)的 500倍。具體地，投資者在 現(xiàn)貨市場 和 期貨市場 進(jìn)行數(shù)量相等、方向相反的合約買賣，以達(dá)到對沖風(fēng)險的目的，即相等且相反交易。二是以銀行的全部責(zé)任證明：上述信用證是有效的、真實的、可轉(zhuǎn)讓的。甲集團(tuán)負(fù)責(zé)將備用信用證遞送外國財團(tuán)，落實擔(dān)保銀行并負(fù)責(zé)引進(jìn) 10億美元的資金，承擔(dān)備用信用證引資的一切責(zé)任和風(fēng)險，承擔(dān)引入資金的還本付息，向中方出具備用信用證的反擔(dān)保承諾書；3個月內(nèi)將 25％資金匯入中方，一年內(nèi)共將 60%的資金匯入中方（余 40%資金留在國外）。經(jīng)工商銀行多次催繳后，王某歸還了透支款 。 3. 銀行匯票 由出票人簽發(fā)，委托付款人在見票時按實際結(jié)算金額無條件付款給受款人或執(zhí)票人的票據(jù)。 商業(yè)銀行存款業(yè)務(wù) 結(jié)算業(yè)務(wù) 現(xiàn)金結(jié)算 轉(zhuǎn)賬結(jié)算 （銀行結(jié)算或支付結(jié)算） 二、主要的結(jié)算工具 商業(yè)銀行在辦理結(jié)算業(yè)務(wù)時常使用各種 票據(jù)和結(jié)算憑證 。 5 交易類業(yè)務(wù) ? 167。 2 支付結(jié)算類業(yè)務(wù) ? 167。 B 風(fēng)險型表外業(yè)務(wù)： 沒有列入資產(chǎn)負(fù)債表卻確實
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