商業(yè)銀行業(yè)務經(jīng)營與管理-展示頁
2025-02-13 01:26本頁面
【正文】 本課程 上一頁 上一頁 第九章 現(xiàn)金資產(chǎn)管理 ?第一節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)構成 ?第二節(jié) 資金頭寸的計算與預測 ?第三節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)的管理 清華大學現(xiàn)代遠程教育 * 專升本課程 第一節(jié) 現(xiàn)金資產(chǎn)構成 清華大學現(xiàn)代遠程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 一、現(xiàn)金資產(chǎn)的構成 ?（一） 庫存現(xiàn)金：指商業(yè)銀行保存在金庫中的現(xiàn)鈔和硬幣 。 ?（二） 在中央銀行存款 ：指商業(yè)銀行存放在中央銀行的資金，即存款準備金 。 ?（四）在途資金：也稱托收未達款，是指在本行通過對方銀行向外地付款單位或個人收取的票據(jù) 。 ?（二） 構成： – ：指商業(yè)銀行的庫存現(xiàn)金與在中央銀行的超額準備金之和 。支付準備金 ，可貸頭寸 – 銀行總流動性需求 =負債流動性需要量 +貸款的流動性需要量 清華大學現(xiàn)代遠程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 二、資金頭寸的預測 ?（一） 影響資金頭寸的因素：存貸款業(yè)務的變化 – 清華大學現(xiàn)代遠程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 ?（二）按變化規(guī)律存款分類： ?一定會提取的存款：無需預測 ；可能會提取的存款 ；隨時可能提取的存款 清華大學現(xiàn)代遠程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 ?貸款變化趨勢 清華大學現(xiàn)代遠程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 ?綜合預測： ?資金頭寸需要量 =預計的貸款增量 +應繳存款準備金增量一預計的存款增量 ?時期資金頭寸量 =時點的可貸頭寸 +存款增量 +各種應收債權 +新增借入資金一貸款增量一法定準備金增量一各種應付債務 177。 – ? 頭寸調(diào)度是銀行擴大業(yè)務、增強實力的基本手段 。 ?（ 二 ） 適時調(diào)節(jié)原則 ?根據(jù)業(yè)務過程中的現(xiàn)金流量變化 ， 及時 地調(diào)節(jié)資金頭寸 ?（ 三 ） 安全保障原則 ?健全安全保衛(wèi)制度 ， 嚴格業(yè)務操作規(guī)程 清華大學現(xiàn)代遠程教育 * 專升本課程 上一頁 上一頁 二、庫存現(xiàn)金的日常管理 ?（ 一 ） 影響銀行庫
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