某公司理財(cái)管理及業(yè)務(wù)管理知識(shí)分析概述-展示頁
2025-01-28 04:59本頁面
【正文】 客戶 根據(jù)商業(yè)銀行提供的理財(cái)顧問服務(wù) 管理和運(yùn)用資金 ，并承擔(dān)由此產(chǎn)生的收益和風(fēng)險(xiǎn)。 理財(cái)業(yè)務(wù)分類 非保證收益型 保證收益型 保本浮動(dòng)收益型 非保本浮動(dòng)收益型 理財(cái)產(chǎn)品分類 ? 混業(yè)發(fā)展趨勢(shì) ? 銀行與信托優(yōu)勢(shì)互補(bǔ) ? 理財(cái) —— 資金募集渠道、宣傳營(yíng)銷 ? 信托 —— 資金運(yùn)用途徑、風(fēng)險(xiǎn)控制手段、資產(chǎn)管理能力 ? 理財(cái)與 信 托連接方式 ? 理財(cái)計(jì)劃 +單一信托 ? 理財(cái)計(jì)劃 +集合信托 理財(cái)與信托 二、 信托知識(shí)簡(jiǎn)介 第一部分 中國(guó)金融結(jié)構(gòu)及發(fā)展趨勢(shì) 第二部分 信托 — 中國(guó)金融創(chuàng)新的最前沿 四大金 融支柱 信托公司 商業(yè)銀行 證券公司 保險(xiǎn)公司 商業(yè)銀行：從事吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算業(yè)務(wù)的企業(yè)法人。 保險(xiǎn)公司：從事財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)或人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的 企業(yè)法人 。 金融結(jié)構(gòu) ? 可追溯至古埃及，遺囑信托 ? 起源于 13世紀(jì)英國(guó)， 800年歷史，規(guī)避財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移的限制 ? 1920世紀(jì)演變?yōu)樨?cái)產(chǎn)的管理，在美國(guó)、日本蓬勃發(fā)展 ? 美國(guó)，專業(yè)的信托公司以及商業(yè)銀行內(nèi)設(shè)信托部 ? 日本，主營(yíng)信托業(yè)務(wù)兼營(yíng)銀行業(yè)務(wù)的信托銀行 信托的起源 ? 1979年，首家信托公司誕生 —— 中國(guó)國(guó)際信托投資公司 ? 20余年間，信托業(yè)歷經(jīng)五次清理整頓 ? 2023年《信托法》頒布實(shí)施樹立里程碑 我國(guó)信托的發(fā)展歷程 《中華人民共和國(guó)信托法》 2023年 10月 1日 《信托公司管理辦法》 2023年 3月 1日 《信托公司集合資金信托計(jì)劃管理辦法》 2023年 3月 1日 一法兩規(guī) ? 資金信托； ? 動(dòng)產(chǎn)信托； ? 不動(dòng)產(chǎn)信托； ? 有價(jià)證券信托； ? 其他財(cái)產(chǎn)或財(cái)產(chǎn)權(quán)信托； ? 作為投資基金或者基金管理公司的發(fā)起人從事投資基金業(yè)務(wù)； ? 經(jīng)營(yíng)企業(yè)資產(chǎn)的重組、購并及項(xiàng)目融資、公司理財(cái)、財(cái)務(wù)顧問等業(yè)務(wù)； ? 受托經(jīng)營(yíng)國(guó)務(wù)院有關(guān)部門批準(zhǔn)的證券承銷業(yè)務(wù)； ? 辦理居間、咨詢、資信調(diào)查等業(yè)務(wù)； ? 代保管及保管箱業(yè)務(wù)； ? 法律法規(guī)規(guī)定或中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。 信托的概念 以 委托 為方式 以 資產(chǎn) 為核心 以 信任 為基礎(chǔ) 信托的概念（續(xù)） 委托人：有完全民事行為的自然人、法人或依法成立的其他組織 受益人 受托人 委托人 受托人：經(jīng)銀監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)登記的信托公司 受益人：可以是委托人自己或其指定的其他人 信托的當(dāng)事人及關(guān)系 CQITC Chongqing International Trust Co., Ltd 信托委托人 信托受托人 信托與代理的主要區(qū)別 信托財(cái)產(chǎn)的獨(dú)立性 A信托 委托人 A B信托 委托人 B 相互獨(dú)立 委托人的 債權(quán)人 受托人的 債權(quán)人 可交易 受托人將信托財(cái)產(chǎn)與其固有財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳， 并將不同委托人的信托財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記帳 信托財(cái)產(chǎn)的管理運(yùn)用 貸 款 投 資 租 賃 出 售 存放同業(yè) 一、優(yōu)于代理的專業(yè)化財(cái)產(chǎn)管理方式 ? 信托財(cái)產(chǎn)轉(zhuǎn)移給受托人 ? 獨(dú)立管理和處分信托財(cái)產(chǎn) ? 權(quán)利義務(wù)關(guān)系簡(jiǎn)單明了 ? 充分發(fā)揮受托人的能動(dòng)性和創(chuàng)造性 信托的特點(diǎn)和優(yōu)勢(shì) 二、聚集資金的獨(dú)特功能 ? 案例
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