【正文】 。偽造信用證修改書詐騙書詐騙 所謂所謂 “偽造信用證修改書詐騙偽造信用證修改書詐騙 ” 是是指詐騙分子不經(jīng)開證行而徑向通知指詐騙分子不經(jīng)開證行而徑向通知行或受益人發(fā)出信用證修改通知書行或受益人發(fā)出信用證修改通知書，企圖鉆出口方空子，引誘受益人，企圖鉆出口方空子，引誘受益人發(fā)貨。四。買方獲得履約金、傭金或質(zhì)保金后，即借故刁難，拒質(zhì)保金后，即借故刁難，拒絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書，或不通知絕簽發(fā)檢驗(yàn)證書，或不通知裝船，使出口企業(yè)無法取得裝船，使出口企業(yè)無法取得全套單據(jù)議付，白白遭受損全套單據(jù)議付，白白遭受損失。5。詐騙分子要求出口企業(yè)按合同金額或開證金額的按合同金額或開證金額的5%———— 15%預(yù)付履約金、預(yù)付履約金、傭金或質(zhì)保金給買方指定代傭金或質(zhì)保金給買方指定代表或中介人。4。證中貨物一般為大宗建。來證含有制約受益人權(quán)利。來證金額較大，在 50萬美元以上；萬美元以上； 1。特征：特征： 　　 　　 “軟條款軟條款 ”/“陷阱條款陷阱條款”詐騙詐騙 所謂所謂 “軟條款軟條款 /陷阱條款詐騙陷阱條款詐騙 ”，是指詐，是指詐騙分子要求開證行讓出主動(dòng)權(quán)，完全騙分子要求開證行讓出主動(dòng)權(quán)，完全操作開證方手中，能制約受益人，且操作開證方手中，能制約受益人，且隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的信用證，隨時(shí)可解除付款責(zé)任條款的信用證，其實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以其實(shí)質(zhì)就是變相的可撤銷信用證，以便行騙我方出口企業(yè)和銀行。三。家或地區(qū)。并許以優(yōu)厚利開立遠(yuǎn)期付款信用證，并許以優(yōu)厚利率；率；本提單給申請(qǐng)人；本提單給申請(qǐng)人；、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)來證裝、效期較短，以逼使受益人倉(cāng)促發(fā)貨；促發(fā)貨；而聲稱由第三家銀行來電來證無押，而聲稱由第三家銀行來電證實(shí)；證實(shí)；特征：特征：盜用或借用他行密押（密碼）詐騙押（密碼）詐騙 所謂所謂 “盜用或借用他行密押盜用或借用他行密押 (密碼密碼 )詐詐騙騙 ”，是指詐騙分子在電開信用證中，是指詐騙分子在電開信用證中，詭稱使用第三家銀行密押，但該第三詭稱使用第三家銀行密押，但該第三家銀行的確認(rèn)電卻無加押證實(shí)，企圖家銀行的確認(rèn)電卻無加押證實(shí)，企圖瞞天過海，騙取瞞天過海，騙取 出口貨物。二。或提單做成申請(qǐng)人信用證要求貨物空運(yùn)，或提單做成申請(qǐng)人 (進(jìn)進(jìn)口商口商 )為受貨人?；蜻`背常規(guī)；信用證條款自相矛盾，或違背常規(guī)；或采用印刷體簽名信用證簽字筆劃不流暢，或采用印刷體簽名；；二．信用證結(jié)算關(guān)鍵點(diǎn)和國(guó)際貿(mào)易結(jié)二．信用證結(jié)算關(guān)鍵點(diǎn)和國(guó)際貿(mào)易結(jié)算中的陷阱、詐騙與防范算中的陷阱、詐騙與防范一．假冒或伙印鑒一．假冒或伙印鑒 (簽字簽字 )詐騙詐騙 所謂所謂 “假冒或偽造印鑒假冒或偽造印鑒 (簽字簽字 )詐騙，詐騙， ”是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將通是指詐騙分子在以打字機(jī)打出并將通過郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開過郵遞方式寄出的信用假冒或偽造開證行有權(quán)簽字人員的印鑒證行有權(quán)簽字人員的印鑒 (簽字簽字 )，企，企圖以假亂欺受益人圖以假亂欺受益人 (出口商出口商 )盲目發(fā)貨盲目發(fā)貨，最終達(dá)到騙取出口貨物目的。信用證結(jié)算流程出口商 進(jìn)口商議付行 開證行1．信用證的玄機(jī)和審證技巧．信用證的玄機(jī)和審證技巧 2．付款方式的選擇和．付款方式的選擇和風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)三大結(jié)算方式信用證、匯付、托收的利弊三大結(jié)算方式信用證、匯付、托收的利弊與選擇與選擇一。AGAINSTAGAINST國(guó)際結(jié)算的工具和方。國(guó)際貿(mào)易合同欺詐的常見手段、國(guó)際貿(mào)易合同欺詐的常見手段和應(yīng)對(duì)策略和應(yīng)對(duì)策略 D．多國(guó)異地．多國(guó)異地 ———— 跨文化與法律差跨文化與法律差異異4．進(jìn)出口業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)．進(jìn)出口業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)A．國(guó)外買家要求賒貨，防范措施．國(guó)外買家要求賒貨，防范措施B．買家隱瞞申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)的事實(shí)，．買家隱瞞申請(qǐng)破產(chǎn)保護(hù)的事實(shí)，防范措施防范措施C．在簽訂合同后，更改信用證的條款．在簽訂合同后，更改信用證的條款，防范措施，防范措施D．買家在沒有正本提單的情況下把．買家在沒有正本提單的情況下把貨物提走，防范措施貨物提走，防范措施進(jìn)出口合同的條款及、進(jìn)出口合同的條款及相應(yīng)的國(guó)際慣例相應(yīng)的國(guó)際慣例 C．多方交接．多方交接 ———— 商、銀、運(yùn)、商、銀、運(yùn)、險(xiǎn)、檢、代險(xiǎn)、檢、代 B．單、貨分離．單、貨分離 ———— 商業(yè)信用與銀商業(yè)信用與銀行信用轉(zhuǎn)移行信用轉(zhuǎn)移 A．象征性交貨．象征性交貨 ———— 先貨后單先貨后單國(guó)際貿(mào)易條件與基本貿(mào)易術(shù)語本貿(mào)易術(shù)語貿(mào)易條件貿(mào)易條件FOB對(duì)進(jìn)出口雙方的責(zé)任義務(wù)約定對(duì)進(jìn)出口雙方的責(zé)任義務(wù)約定CFR對(duì)進(jìn)出口雙方的責(zé)任義務(wù)約定對(duì)進(jìn)出口雙方的責(zé)任義務(wù)約定CIF對(duì)進(jìn)出口雙方的責(zé)任義務(wù)約定對(duì)進(jìn)出口雙方的責(zé)任義務(wù)約定四．進(jìn)出口業(yè)務(wù)中的單證四．進(jìn)出口業(yè)務(wù)中的單證種類、填制、審查種類、填制、審查 產(chǎn)地證書、商檢證書、裝箱單、重量產(chǎn)地證書、商檢證書、裝箱單、重量單、報(bào)關(guān)單、質(zhì)量單、大副收據(jù)、提單、報(bào)關(guān)單、質(zhì)量單、大副收據(jù)、提單、保險(xiǎn)單、單、保險(xiǎn)單、五．報(bào)關(guān)手續(xù)及流程五．報(bào)關(guān)手續(xù)及流程2．付款方式的選擇和．付款方式的選擇和風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)三大結(jié)算方式信用證、匯付、托收的三大結(jié)算方式信用證、匯付、托收的的風(fēng)險(xiǎn)與防范的風(fēng)險(xiǎn)與防范六．進(jìn)出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與防六．進(jìn)出業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)與防范范1．進(jìn)出口合同形式的選擇與訂立．進(jìn)出口合同形式的選擇與訂立3．進(jìn)出口業(yè)務(wù)的某些特征是．進(jìn)出口業(yè)務(wù)的某些特征是孳生詐騙的源泉孳生詐騙的源泉貨、證、 船、款磋商階段 簽定合同 合同履行1．磋商階段主要工作與注意事項(xiàng)．磋商階段主要工作與注意事項(xiàng)2．合同簽定階段關(guān)鍵點(diǎn)．合同簽定階段關(guān)鍵點(diǎn)3．合同履行階段各環(huán)節(jié)銜接．合同履行階段各環(huán)節(jié)銜接二．進(jìn)出口合同內(nèi)容：二．進(jìn)出口合同內(nèi)容：品、數(shù)、包、價(jià)、貨、支、險(xiǎn)、檢、品、數(shù)、包、價(jià)、貨、支、險(xiǎn)、檢、索、仲、抗索、仲、抗三。當(dāng)?shù)氐娜A人華僑當(dāng)?shù)氐娜A人華僑第二章第二章國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程流程國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程詢、發(fā)、接 品、數(shù)、包、價(jià)、貨、支、險(xiǎn)、檢、索、仲、抗 當(dāng)?shù)亟?jīng)銷商和大客戶當(dāng)?shù)亟?jīng)銷商和大客戶4）．）． 中國(guó)駐外機(jī)構(gòu)（使、領(lǐng)館、商中國(guó)駐外機(jī)構(gòu)（使、領(lǐng)館、商務(wù)參贊、中資公司）務(wù)參贊、中資公司）2）．）． 國(guó)外經(jīng)營(yíng)人員的一。 沃爾瑪來中國(guó)沃爾瑪來中國(guó) ———— 喜憂參半喜憂參半分、評(píng)級(jí)。國(guó)際貿(mào)易運(yùn)作與管理培訓(xùn)國(guó)際貿(mào)易運(yùn)作與管理培訓(xùn) 領(lǐng)軍中國(guó)領(lǐng)軍中國(guó) 影響中國(guó)教育培訓(xùn)界影響中國(guó)教育培訓(xùn)界10大領(lǐng)軍人物大領(lǐng)軍人物亞洲十大培訓(xùn)師亞洲十大培訓(xùn)師龍?jiān)瓢膊┦魁堅(jiān)瓢膊┦颗嘤?xùn)對(duì)象：海外經(jīng)營(yíng)管理培訓(xùn)對(duì)象：海外經(jīng)營(yíng)管理人員、國(guó)際貿(mào)易管理人人員、國(guó)際貿(mào)易管理人員、市場(chǎng)人員員、市場(chǎng)人員培訓(xùn)目標(biāo)：熟悉國(guó)際商務(wù)運(yùn)培訓(xùn)目標(biāo)：熟悉國(guó)際商務(wù)運(yùn)作模式，包括國(guó)際商務(wù)流作模式，包括國(guó)際商務(wù)流程、國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程、國(guó)程、國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程、國(guó)際結(jié)算流程，掌握國(guó)際市場(chǎng)際結(jié)算流程，掌握國(guó)際市場(chǎng)管理的基本方法管理的基本方法目錄大綱：目錄大綱：第一篇國(guó)際商務(wù)運(yùn)作基本流程第一篇國(guó)際商務(wù)運(yùn)作基本流程第一章國(guó)際商務(wù)流程第一章國(guó)際商務(wù)流程 —— 找、分、評(píng)、談、合、紛找、分、評(píng)、談、合、紛第二章國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程第二章國(guó)際貿(mào)易業(yè)務(wù)流程第三章國(guó)際結(jié)算流程第三章國(guó)際結(jié)算流程 ———— 信用證（信用證（ UCP500））第二篇國(guó)際貿(mào)易管理基礎(chǔ)第二篇國(guó)際貿(mào)易管理基礎(chǔ)第一章第一章 國(guó)外市場(chǎng)管理國(guó)外市場(chǎng)管理第二章國(guó)際貿(mào)易與國(guó)際金融應(yīng)用基本技巧第二章國(guó)際貿(mào)易與國(guó)際金融應(yīng)用基本技巧第一篇第一篇國(guó)際貿(mào)易運(yùn)作國(guó)際貿(mào)易運(yùn)作第一章第一章國(guó)際商務(wù)流程國(guó)際商務(wù)流程 —— 找、找、分、評(píng)、談、合、紛分、評(píng)、談、合、紛第一街國(guó)第一街國(guó)際商務(wù)流際商務(wù)流程程一．尋找國(guó)外交易對(duì)象一．尋找國(guó)外交易對(duì)象尋找交易對(duì)象的途徑：公開出版物、尋找交易對(duì)象的途徑：公開出版物、國(guó)外銀行、國(guó)內(nèi)外商會(huì)、行業(yè)組織、國(guó)外銀行、國(guó)內(nèi)外商會(huì)、行業(yè)組織、貿(mào)促機(jī)構(gòu)、友協(xié)、駐外使館領(lǐng)館、展貿(mào)促機(jī)構(gòu)、友協(xié)、駐外使館領(lǐng)館、展交會(huì)、國(guó)內(nèi)外咨詢機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)信息技交會(huì)、國(guó)內(nèi)外咨詢機(jī)構(gòu)、網(wǎng)絡(luò)信息技術(shù)平臺(tái)術(shù)平臺(tái)二．分析交易對(duì)象的資信、實(shí)二．分析交易對(duì)象的資信、實(shí)力、優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)力、優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)對(duì)客戶進(jìn)行資信評(píng)估、對(duì)客戶進(jìn)行資信評(píng)估考察交易對(duì)象（銀行或咨詢機(jī)構(gòu)、工商團(tuán)體駐、考察交易對(duì)象（銀行或咨詢機(jī)構(gòu)、工商團(tuán)體駐外機(jī)構(gòu)等）外機(jī)構(gòu)等）評(píng)價(jià)優(yōu)劣：定指標(biāo)、定權(quán)重、定資信標(biāo)準(zhǔn)、定、評(píng)價(jià)優(yōu)劣：定指標(biāo)、定權(quán)重、定資信標(biāo)準(zhǔn)、定分、評(píng)級(jí)。考察不確定因素：資料的完整性和準(zhǔn)確性、評(píng)、考察不確定因素：資料的完整性和準(zhǔn)確性、評(píng)估體系的準(zhǔn)確性科學(xué)性、對(duì)象變化的風(fēng)險(xiǎn)估體系的準(zhǔn)確性科學(xué)性、對(duì)象變化的風(fēng)險(xiǎn)三．全面調(diào)研與評(píng)估交易對(duì)三．全面調(diào)研與評(píng)估交易對(duì)象、市場(chǎng)進(jìn)入戰(zhàn)略象、市場(chǎng)進(jìn)入戰(zhàn)略調(diào)研：、調(diào)研：宏觀宏觀 ———— 國(guó)際貿(mào)易制度、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治國(guó)際貿(mào)易制度、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、政治法律環(huán)境、社會(huì)文化環(huán)境法律環(huán)境、社會(huì)文化環(huán)境微觀微觀 ———— 產(chǎn)品需求、產(chǎn)業(yè)用品需求產(chǎn)品需求、產(chǎn)業(yè)用品需求中觀中觀 ———— 國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)競(jìng)爭(zhēng)：價(jià)格信息、國(guó)際市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)競(jìng)爭(zhēng)：價(jià)格信息、分銷渠道、促銷調(diào)研、競(jìng)爭(zhēng)程度分銷渠道、促銷調(diào)研、競(jìng)爭(zhēng)程度調(diào)研步驟：確定課題、確定信息來源、調(diào)研步驟：確定課題、確定信息來源和方案（二手資料、一手資料）、實(shí)施方和方案（二手資料、一手資料）、實(shí)施方案（語言問題、排外問題、社會(huì)傳統(tǒng)心理案（語言問題、排外問題、社會(huì)傳統(tǒng)心理因素等、基礎(chǔ)設(shè)施問題、整理評(píng)估分析因素等、基礎(chǔ)設(shè)施問題、整理評(píng)估分析國(guó)際貿(mào)易調(diào)研代理國(guó)際貿(mào)易調(diào)研代理四．進(jìn)行正式合作談判四．進(jìn)行正式合作談判組織談判班子、組織談判班子組織談判過程：制定談判計(jì)劃、建立關(guān)系、達(dá)成協(xié)、組織談判過程：制定談判計(jì)劃、建立關(guān)系、達(dá)成協(xié)議、維持關(guān)系議、維持關(guān)系安排談判地點(diǎn)和場(chǎng)所、安排談判地點(diǎn)和場(chǎng)所談判策略：強(qiáng)硬談判策略（打擊對(duì)方自信心、最后通、談判策略：強(qiáng)硬談判策略（打擊對(duì)方自信心、最后通牒、情緒爆發(fā)、條件限制）、心理型談判策略（尊重禮牒、情緒爆發(fā)、條件限制）、心理型談判策略（尊重禮讓、惻隱術(shù)、場(chǎng)外交易）拖延型談判（疲勞轟炸、重復(fù)立讓、惻隱術(shù)、場(chǎng)外交易）拖延型談判（疲勞轟炸、重復(fù)立