私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢-展示頁
2025-01-18 01:53本頁面
【正文】 ? 成為客戶的良師益友 如何接近開發(fā) HNWIs ? 研究他們的習(xí)性羅列相關(guān)矩陣； ? 頭腦風(fēng)暴：一切有可能節(jié)點(diǎn)。 比如金融學(xué)者和金融專家形象 。 ? 注意的問題：時(shí)間管理，時(shí)間分配；管理跨度 2050； 首戰(zhàn)必勝的三個(gè)“第一” 初次印象決定 80%以上 ，在 7秒鐘以內(nèi)形成 。 ?精通方法論，博弈論，策略性思維。社交明星，體育明星。 （ 實(shí)例 Hyy） 。 ?熟悉各種金融產(chǎn)品 ，交易結(jié)構(gòu) ， 交易流程 ，可以為客戶提供最便捷的服務(wù) 。幾個(gè)金融機(jī)構(gòu)的情況。 ? 什么是 1+1+N模式。 ? 中資 PWM四種機(jī)構(gòu)的博弈：商業(yè)銀行私人銀行；信托公司財(cái)富中心；第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)；券商財(cái)富中心； PE機(jī)構(gòu)：資產(chǎn)管理公司； ? 各方的優(yōu)劣勢分析，以及發(fā)展現(xiàn)狀。 ? 3，境內(nèi)外資銀行的產(chǎn)品介紹。著名外資私人銀行 ； 2； ? 2，內(nèi)資私人銀行完全不同與外資銀行的產(chǎn)品信托和 PE，公司銀行業(yè)務(wù)和投資銀行業(yè)務(wù)。投行類， 商業(yè)銀行類 ， 資產(chǎn)管理類 ，家族銀行類。 境內(nèi)外 PB和 PWM ? 1，外資銀行境內(nèi)外情況。由于一些顧問不同投資銀行業(yè)務(wù)，不同公司銀行業(yè)務(wù)，不懂財(cái)富管理。銀行，證券公司，基金公司，信托公司，保險(xiǎn)公司，第三方理財(cái)公司等等都設(shè)置自己的資產(chǎn)管理部門，或大客戶部或 PMW。 ? 最保守的估計(jì)金融資產(chǎn)在 100萬美元以上的個(gè)人和家庭有 50萬以上。 2023年底，信托 ，證券 25萬億，上市公司 2303家。 2023年以后，理財(cái)市場平均每年以 80%100%增長。私人銀行業(yè)務(wù)發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢 Senior Private Banker 洪曦 目錄 ? 一 中國境內(nèi)財(cái)富市場現(xiàn)狀 ? 二 境外 PWM和境內(nèi)外資私人銀行情況 ? 三 境內(nèi)中資 PWM的六種力量博弈 ? 四 私人銀行人才分類組成和定價(jià) ? 五 開發(fā)、維護(hù)高凈值客戶的一般方式 ? 六 金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)介紹與案例分析 ? 七 結(jié)合本地特點(diǎn)借鑒方式 ? 八 離岸信托介紹 中國財(cái)富市場現(xiàn)狀 ? 1，利率市場化?！懊撁浆F(xiàn)象”。 2023年 內(nèi)，國內(nèi)銀行發(fā)行的 理財(cái) 產(chǎn)品數(shù)量為 19176款。 ? 2，第三方理財(cái)機(jī)構(gòu)百家以上。 HNWIs年齡分布 HNWIs的區(qū)域分布 HNWIs的行業(yè)分布 中國財(cái)富市場 ? 眾多金融機(jī)構(gòu)聚焦理財(cái)市場。都要為客戶做量身訂制理財(cái)方案。當(dāng)然也不懂理財(cái)與財(cái)富管理的區(qū)別。外資私人銀行四大類。境內(nèi)外資銀行業(yè)務(wù)被限制。但是內(nèi)資私人銀行只有通過 QDII和QDLP投資境外市場。 境內(nèi)中資 PWM的六種力量博弈 ? 中資私人銀行簡介。 私人銀行人才分類組成和定價(jià) ? 中國經(jīng)濟(jì)發(fā)展階段決定中國私人銀行客戶狀況和需求； ? 客戶需求決定私人銀行家的知識結(jié)構(gòu)和構(gòu)成；投融資知識結(jié)構(gòu)。復(fù)合型人才，知識的邊際效用； ? 一般報(bào)酬水平。 私人銀行家的類型 私人銀行家 ?稅務(wù)專家；法律專家；投資銀行家；金融產(chǎn)品專家；藝術(shù)家等等 。 ?擅長于建立社會關(guān)系 ， 社交廣泛 ， 對人對數(shù)字有極高的敏感度 ， 幾乎過目不忘 。 ?在某一行業(yè)有較高的知名度。（實(shí)例 Xly）。 類型 類型 策略性顧 問類型 明星類型 專家類型 經(jīng)紀(jì)人類型 外交家類型 獵頭給 candidate的 私人銀行培養(yǎng)路徑 ?存取款業(yè)務(wù) ?社會保險(xiǎn) ?廉租房 ?強(qiáng)制儲蓄 ?匯款業(yè)務(wù) ?代繳費(fèi)業(yè)務(wù) ?教育儲蓄 低收入群體 ?房屋貸款 ?汽車按揭 ?基金投資 ?商業(yè)保險(xiǎn) ?子女教育規(guī)劃 ?退休養(yǎng)老規(guī)劃 ?常規(guī)理財(cái)產(chǎn)品 中等收入群體 ? 合理避稅與稅務(wù)籌劃 ?子女接班與遺產(chǎn)管理 ?另類投資 ?資產(chǎn)隔離
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