存款業(yè)務(wù)案例-展示頁
2025-01-16 03:37本頁面
【正文】 大家第一時(shí)間可能會想到戒備森嚴(yán)的銀行里面的 保管箱 吧！ 光大銀行保管箱 阿婆首飾丌翼而飛？ 事件：今年近 60歲的譚女士稱， 2023年 8月，她在光大銀行廣州分行租用了一個(gè)保管箱，用于存放重要證件、證券憑證、金銀紀(jì)念幣、名表和首飾等貴重物品。當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)也正在進(jìn)一步調(diào)查。 ? 這位負(fù)責(zé)人并透露，該行盤錦興隆大街支行員工李軍涉嫌參與詐騙活動，已被警方控制。 目前，市場上存在的違規(guī)攬儲行為大致有以下幾類： 4. 以業(yè)務(wù)名義向客戶返現(xiàn)金、送禮品或購物卡 專家建議 ? 最好不要為了追求一時(shí)的高利，參與銀行的違規(guī)攬儲。 總結(jié) ? 其實(shí)這種情況在業(yè)內(nèi)還是比較少見的，現(xiàn)在各個(gè)銀行的內(nèi)控機(jī)制都很嚴(yán)，工作人員相互串通一般是很難的?？墒?， 3名銀行授權(quán)人員就是李軍行長自己和他授意的銀行其他兩名工作人員。經(jīng)辦柜員只能授權(quán) 5萬元匯款，支行行長級別則可以授權(quán) 1000萬元的匯款。 ? 此外，客戶出示身份證原件，并輸入密碼。 過程 ? 匯款時(shí)，需要客戶本人填寫匯款憑證 (結(jié)算業(yè)務(wù)申請書 )，填寫行內(nèi)匯款。趙文稱，銀行這種 “ 攬儲 ” (攬儲，是指銀行、儲蓄所、信用社給自己的業(yè)務(wù)員定指標(biāo)，要求他們招攬存款業(yè)務(wù) )行為在系統(tǒng)內(nèi)很常見。 事出有因 ? 趙文在銀行工作，有銀行系統(tǒng)內(nèi)的朋友向她推薦盤錦市興隆大街支行，稱只要把 1000萬元存入該支行一個(gè)月，趙文就可以拿到 18萬元高額利息，而正常的利息只有 3萬元。他們以高額利息為誘餌，騙取儲戶到中國銀行盤錦興隆大街支行存款，然后要求客戶開立活期存折，讓客戶把錢存到開立的存折中后，再通過柜員內(nèi)部作案，通過轉(zhuǎn)賬交易，將該存折的錢轉(zhuǎn)到其他人的中國銀行卡中。李軍當(dāng)時(shí)已經(jīng)為這筆錢辦理了匯款業(yè)務(wù)，密碼輸入后，錢隨即被轉(zhuǎn)走。 永遠(yuǎn)只有一個(gè)真相 ? 當(dāng)時(shí)趙文在銀行，當(dāng)趙文把 4筆共 1000萬元匯入自己在中國銀行的賬戶時(shí)，李軍要求趙文在前臺查詢核實(shí)錢是否到賬，并輸入查詢密碼。銀行會堅(jiān)持走司法程序，厘清銀行與儲戶的責(zé)任，如果是銀行的問題，一定會承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。公安局接到報(bào)案后，封存了柜臺錄像和業(yè)務(wù)憑證。 ? 李軍行長之前已經(jīng)被銀行強(qiáng)制休假，跟他相關(guān)的不止 1000萬元這一筆，還有其他幾筆。可是，這名負(fù)責(zé)人卻堅(jiān)持稱自己不分管此事，讓我和李行長個(gè)人協(xié)商解決。該負(fù)責(zé)人表示，讓趙文和李軍自己解決，稱自己不分管此事，要明天早上開完會后才能決定下一步怎么辦。 ? 5月 7日，趙文來到盤錦支行取款時(shí)，卻發(fā)現(xiàn)存折內(nèi)存款僅剩一元，而趙文自存款后從未到銀行取款，至今存折上顯示仍然是一千萬零一元。 事件經(jīng)過 ? 某年 4月 6日，趙文來到興隆大街支行以自己的名字開戶，并轉(zhuǎn)賬 4筆共 1000萬元存入該賬戶。存款業(yè)務(wù)案例 案例 分析 ? 案例一 千萬元存款僅剩一元 ? 案例二 值錢或有紀(jì)念意義的東西放哪好？ ? 案例三 銀行職工利用假存單詐騙案件 ? 案例四 用戶操作 ATM機(jī)致存款被盜案 ? 案例五 50萬元存款被他人冒領(lǐng)責(zé)任誰擔(dān) ? 中國銀行遼寧省盤錦市興隆大街支行 案例（一） 前言 ? 辛苦攢的錢放在哪里最安全？很多人會選擇銀行，然而沈陽儲戶趙文 (化名 )女士在中國銀行遼寧省盤錦市興隆大街支行 (以下簡稱興隆大街支行 )存入的 1000萬元存款卻在存入之后一個(gè)月內(nèi)就被別人轉(zhuǎn)走，僅剩一元。而將錢轉(zhuǎn)走的人，竟是中國銀行興隆大街支行的行長李軍。幾天后，趙文通過介紹人拿到了 18萬元利息。 ? 隨后，趙文和李軍行長來到中國銀行盤錦分行找到了分行紀(jì)委負(fù)責(zé)人。 ? 由于涉及金額巨大，趙文十分著急。該支行行長李軍坦言，這筆錢是他匯款轉(zhuǎn)走了急用，并承諾幾天內(nèi)就轉(zhuǎn)回來，希望趙文能給他幾天時(shí)間。趙文反映情況后，中國銀行盤錦分行當(dāng)時(shí)安排幾批員工分頭找李軍，但沒有找到，之后發(fā)現(xiàn)事情的嚴(yán)重性，遂向盤錦市公安局報(bào)案。銀行積極配合公安機(jī)關(guān)偵破該案件。 ? 李軍現(xiàn)已被刑拘。而事實(shí)上，這個(gè)查詢密碼是李軍辦理匯款業(yè)務(wù)需要的轉(zhuǎn)賬密碼。 ? 李軍等人共挪用 3097萬元資金，其中就包括趙文這一筆1000萬元的存款。挪出的來錢用來投資房地產(chǎn)、還高利貸了。 ? 趙文認(rèn)為把錢存入銀行是非常安全的，況且只需要存一個(gè)月。利息由介紹人支付，錢存在銀行里肯定萬無一失。在申請書上填寫申請人的個(gè)人信息以及收款人的賬號、電話等各種信息，并簽名。同時(shí)，還需要包括經(jīng)辦柜員、復(fù)核員、授權(quán)員 3名銀行工作人員辦理。如果本人沒在場由他人代辦，匯款超過 60
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