(13)票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及管理-展示頁
2025-01-14 00:51本頁面
【正文】 （ 2） 制定嚴(yán)格的利率管理規(guī)定 （ 3） 加強(qiáng)客戶經(jīng)理的職業(yè)道德教育 ?案例啟示 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 ?案例二 農(nóng)行遼寧鐵嶺調(diào)兵山支行貼現(xiàn)被騙案 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 在四川成都與四川三鑫公司商洽貼現(xiàn)業(yè)務(wù) 出票人成都大西部 … 公司， 收款人四川三鑫 … 公司，承兌金額 2023萬元 宋某未拿到票未見票，異地電話通知營業(yè)部放款 調(diào)兵山支行票款兩空 票據(jù)業(yè)務(wù)員宋秀昌（兼調(diào)兵山支行營業(yè)部主任） 經(jīng)辦人員未見票據(jù)查復(fù)書、未經(jīng)貼現(xiàn)中心審查審批就劃付貼現(xiàn)資金；擅自代客戶填制有預(yù)留印鑒的電匯憑證，將貼現(xiàn)款轉(zhuǎn)到出票人保證金帳戶 四川三鑫公司 將票據(jù)扣留，在恒豐銀行又辦了貼現(xiàn) 風(fēng)險(xiǎn)案例介紹 （ 1） 盲目發(fā)展業(yè)務(wù)，嚴(yán)重背離審慎原則 （降低審查標(biāo)準(zhǔn)全國四處違規(guī)拉票，甚至從倒票公司拿票。 ?政策性風(fēng)險(xiǎn) 指商業(yè)銀行在受理客戶提出貼現(xiàn)申請時(shí) ， 未認(rèn)真審查其提出申請時(shí)票據(jù)的跟單文件中反映的貿(mào)易背景 。 ?信用風(fēng)險(xiǎn) 商業(yè)銀行在開展商業(yè)匯票業(yè)務(wù)中 ， 因債務(wù)人不能按時(shí)足額償還票據(jù)債權(quán)人票據(jù)款項(xiàng)而產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn) 。 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析及管理 總行公司業(yè)務(wù)部 2023年 6月 互動問答短信手機(jī)號碼 18202375546 主要內(nèi)容 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管理重點(diǎn)工作 3 風(fēng)險(xiǎn)案件介紹 2 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析 1 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析 一、票據(jù)業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn) 五大風(fēng)險(xiǎn) B E C D A 操作風(fēng)險(xiǎn) 道德風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 政策性風(fēng)險(xiǎn) 市場風(fēng)險(xiǎn) 票據(jù)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)分析 一、票據(jù)業(yè)務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn) ?操作風(fēng)險(xiǎn) 經(jīng)辦人員或?qū)彶槿藛T未按照規(guī)定程序操作 ， 在實(shí)際工作中減少應(yīng)經(jīng)過的程序 、 在調(diào)查中未盡職調(diào)查 ，造成貼現(xiàn)銀行損失的風(fēng)險(xiǎn) 。
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