【正文】 nt design, 10 years experience交換名冊維護 （一）本交易由各一、二級分行結算業(yè)務管理員負責維護。提入借方票據值，參與提入借方票據、提出借方退票的軋差；提入貸方票據值，參與提入貸方票據、提出貸方退票的軋差。提出貸方退票值分良種情況：一種是入賬、另一種是重提。wele to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience交換軋差參數維護 （四）提出借方退票值分兩種情況；一種是入賬、另一種為重提。二、業(yè)務處理流程交換軋差參數維護交換名冊維護交換名冊文件導入wele to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience交換軋差參數維護 （一） 本交易由各一、二級分行結算業(yè)務管理員負責維護 （二） 結算業(yè)務管理員根據本地區(qū)人行的規(guī)定，對同城交換軋差參數進行統一維護。wele to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience交換營業(yè)日歷維護 （一） 本交易由各一、二級分行結算業(yè)務管理員負責維護 （二） 交換所營業(yè)日歷維護交易屬于后臺集中處理模式。 （三）交換所號、交換行號、交易模式、本行機構號（默認本機構）、清算機構號、交換場次等信息，集中提入機構號（若交易模式為僅提出為必輸項）等輸入項。 （二） 用于維護同城交換機構參數信息。（四） 交易成功后，系統回顯 “ 交易成功 ” 。（二） 各級結算業(yè)務管理員根據本地區(qū)人行要求，輸入交換所號、交換所名稱、每天交換次數、年終交換次數等輸入項。 ，可以委托有交換號的機構代為辦理交換業(yè)務。 ，且必須在錄像監(jiān)控下以及經辦柜員和業(yè)務主管雙人眼同簽收。一、基本規(guī)定 20. 同城票據清算員要嚴格按當地人民銀行交換時間的規(guī)定，在提出票據時應區(qū)分不同場次交換的票據，及時提出。（浙江省需求） 、場次，同一票據號碼不允許提出多次，且提出日期只支持往前或往后一天。 “提入借方票據電子信息是否實時入賬 ”選擇為 “是 ”時，柜員調用 “提入借方票據 ”交易，實時記入客戶賬。一、基本規(guī)定14. 交換軋差是指支行按照人行提供的票據交換提入提出清單，將本機構的軋差金額 (借或貸 )根據人行軋差單金額進行軋差后，移存到交換清算行的業(yè)務。（ 4）退票截止時間和票據抵用時間以當地人民銀行同城票據清算管理辦法為準。（ 2）提出借方票據的轉銷，提出行于提出票據場次的下一場資金清算完畢后入賬。包括提出借方票據退票、提出貸方票據退票、提入借方票據退票、提入貸方票據退票。；提出貸方票據支持單一付款人對應多筆收款人的業(yè)務需求。，對錄入錯的可進行修改。、完整性進行，并對大額交易進行審批授權，負責對空頭支票資料的保管和登記，負責經常查看 “ 退票登記簿 ” ，檢查單位退票情況，對經常有空頭或經常故意簽發(fā)不規(guī)范票據形成退票的單位要及時報告上級管理部門，協助存款柜臺，防止不良單位利用銀行信譽進行詐騙。對提入票據進行錄入和交換資金軋差。一、基本規(guī)定 、票據交換員、業(yè)務主管、憑證錄入員、結算處理員、結算業(yè)務主管等人員辦理，其中票據交換員可由外部票遞公司擔任，以上人員嚴禁混崗操作。貸記業(yè)務是指付款方通過行內系統發(fā)起的，貸記收款方客戶賬戶的支付業(yè)務。 集中提回是指在處理中心設置虛擬網點機構，專職提回人員，集中處理本轄區(qū)提回的業(yè)務。票據交換行與票據清算行的資金清算通過雙方在上級行開立的清算賬戶來完成。票據清算行本身也有可能為票據交換行。交換所號由 4位數字組成，交換所號的編碼規(guī)則：前 2位省代碼，后 2位順序號。 銀行的執(zhí)行機構。一、基本規(guī)定 、提出貸方票據、提入借方票據、提入貸方票據、提出借方票據退票、提出貸方票據退票、提入借方票據退票、提入貸方票據退票、提入借方票據入賬、交換提出、交換軋差、交換收妥入賬、同城交換登記簿查詢、同城交換清單打印、交換參數維護、同城交換軋差參數維護、交換所號維護、交換營業(yè)日歷維護、交換行名冊維護、交換行名冊文件導入等交易。一、基本規(guī)定 、銀行匯票、銀行本票、特種轉賬憑證、信匯、進賬單、托收憑證、稅單等遵循各地人民銀行規(guī)定的允許參加同城交換業(yè)務的各種票據統稱為交換票據。同城票據交換業(yè)務介紹 主講：韓載華2023年 02月 24日兩方面內容二、業(yè)務處理流程一、基本規(guī)定一、基本規(guī)定 ，本規(guī)程根據京津冀地區(qū)票交相關規(guī)定制定，各行可參考本規(guī)程并結合當地人行具體規(guī)定制定實施細則。、實施和管理的，為了滿足收、付款人在同一城市或規(guī)定區(qū)要素但不在同一行處開戶的企事業(yè)單位和個人之間辦理資金清算的需要 ,由開戶銀行將有關的結算票據持往指定場所相互交換代收、代付票據 ,相互交換清算資金頭寸的金融行為。交換票據分為借方票據和貸方票據，其中借方票據為：支票、本票、匯票、特種轉賬借方憑證、財政撥款專用憑證、一般繳款單、托收憑證等，貸方票據為：進賬單、電匯憑證、財政撥款憑證、財政直接支付憑證、特種轉賬貸方憑證等。一、基本規(guī)定 “ 及時處理、差額清算、先借后貸、收妥抵用、銀行不予墊款 ” 的原則。交換所號是系統內區(qū)別各地區(qū)交換所編制的號碼。一、基本規(guī)定 ，票據清算行是指代理本級和其他票據交換行跟人行進行同城票據交換資金清算的機構。 人行開立的清算賬戶完成。一、基本規(guī)定 9. 同城票據交換模式主要分為前臺分散處理、前臺受理后臺處理、后臺集中處理、集中提回（直轄市或省會行可支持此模式）。 10. 借記業(yè)務是指收款方通過行內系統發(fā)起的，借記付款方客戶賬戶的支付業(yè)務。因此當我行提出借方票據和提入貸方票據時為我行收款他行付款；當我行提入借方和提出貸方票據為我行付款他行收款。、提入票據的入賬、退票。一、基本規(guī)定、賬號、出票日期、金額等要素，待賬務處理員復核。 50萬元以上的大額資金業(yè)務進行審批授權。，將不能付款或收款的的票據或結算憑證退回的行為。一、基本規(guī)定退票規(guī)定：（ 1）提入借方票據后若需要退票，必須根據當地人行規(guī)定退票場次進行退票。（ 3）超過規(guī)定的退票時間后不允許退票。（ 5）提出借方票據退票支持電話退票，但只支持操作一次；提出貸方票據退票不支持電話退票。，是指各機構可根據當地人行的軋差模式，對本行的軋差參數進行設置。一、基本規(guī)定 “提入借方票據電子信息是否實時入賬 ”選擇為 “否 ”時，提入借方票據的金額僅記入當天的軋差金額，并未入客戶賬，當操作 “提入借方票據入賬 ”交易，才能實際記入客戶賬。，僅將借方票據收妥，但尚未轉入客戶賬，在超過退票時間未收到對方行退票，表明對方行同意付款，再將款項轉入客戶賬。 清算，若軋差不平，必須查找原因，在暫時無法查明原因的情況下，必須作掛賬處理。 ，暫定為 3次。二、業(yè)務處理流程交換所號維護交換參數維護交換營業(yè)日歷維護同城參數維護操作流程支付結算管理業(yè)務參數維護－同城參數維護（業(yè)務管理員權限操作）機構管理（綜合管理員權限操作）先　　　　　　　　　后交換參數維護交換所號維護同城交換名冊表維護交換所營業(yè)日歷維護（對休息日和節(jié)假日的維護）機構維護wele to use these PowerPoint templates, New Content design, 10 years experience交換所號維護 本交易由各一、二級分行結算業(yè)務管理員負責維護（一） 用于維護同城交換所號參數信息。（三） 根據前臺柜員錄入