【正文】 .................................................11 ........................................................................................................................................11 ...................................................................12 內(nèi)部控制體系過程 ...........................................................................................................................12 內(nèi)部控制原則 ...................................................................................................................................13 ...........................................................14 ....................................................................................................................................14 董事會、監(jiān)事會和高級管理層的內(nèi)控責任劃分 ............................................................................15 內(nèi)控政策管理 ...................................................................................................................................15 內(nèi)控目標管理 ...................................................................................................................................17 ............................................................................................................................................18 企業(yè)文化 ...........................................................................................................................................20 人力資源政策和程序 .......................................................................................................................22 .........................................................24 ................................................................................................................................24 ........................................................................................................................26 ....................................................................................................................................28 .............................................................29 計劃財務 .............................................................................................................................................29 ............................................................................................................................................33 ....................................................................................................................................38 銀行卡業(yè)務 .........................................................................................................................................41 票據(jù)業(yè)務 .............................................................................................................................................43 資金業(yè)務 .............................................................................................................................................45 ............................................................................................................................472 / 85 ........................................................................................................................49 信息技術(shù)管理 ...................................................................................................................................52 安全保衛(wèi) .........................................................................................................................................54 應急準備與響應管理 .....................................................................................................................55 .....................................................57 ........................................................................................................................5險情、事故處置與糾正和預防措施 ....................................................................................58 內(nèi)部控制體系評價 ...........................................................................................................................60 管理評審 ...........................................................................................................................................61 持續(xù)改進 ...........................................................................................................................................63 .........................................................63 ................................................................................................................................................63 文件控制 ...........................................................................................................................................65 記錄控制 ...........................................................................................................................................67 交流與溝通 .......................................................................................................................................6810 附錄 .................................................................69附錄一：荊州市商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系、商業(yè)銀行內(nèi)控指引條款對照表 .......................................71附錄二：荊州市商業(yè)銀行組織架構(gòu)圖 ...................................................................................................73附錄三：荊州市商業(yè)銀行風險管理組織架構(gòu)圖 ...................................................................................86附錄四：風險類別與內(nèi)控職能分配表 ...................................................................................................87附錄五：適用的法律、法規(guī)和監(jiān)管要求文件清單 ...............................................................................88附錄六：荊州市商業(yè)銀行內(nèi)部控制體系文件目錄 ...............................................................................913 / 85修改記錄序號 修改日期 修改單號 修改人 生效日期4 / 85頒布令我批準荊州市商業(yè)銀行《內(nèi)部控制手冊》 （A/0 版）自 2022年 12月 18日開始生效。 《內(nèi)部控制手冊》是本行內(nèi)部控制體系的綱領性文件，是我行策劃、建立、實施、保持并持續(xù)改進內(nèi)部控制體系的基本準則，本手冊滿足了《商業(yè)銀行內(nèi)控指引》和《商業(yè)銀行內(nèi)部控制評價試行辦法》規(guī)定要求，本行全體員工應對執(zhí)行《內(nèi)部控制手冊》及保持其有效性承擔義務，并為內(nèi)部控制體系的持續(xù)改進作出貢獻。為確保本行內(nèi)