【正文】 財(cái)務(wù)處會(huì)計(jì)、科長、副處長，吉林省興業(yè)國際有限公司財(cái)務(wù)部經(jīng)理，東北證券有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部總經(jīng)理、稽核審計(jì)部總經(jīng)理，吉林省信托投資有限責(zé)任公司計(jì)劃財(cái)務(wù)部經(jīng)理，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。張如石副總經(jīng)理男5015大學(xué)財(cái)政金融曾任省財(cái)政廳研究所副主任、主任、助研、副研究員，省中青年財(cái)金研究會(huì)秘書長，吉林省財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)咨詢公司常務(wù)副總經(jīng)理，省創(chuàng)業(yè)投資基金管理公司研究中心主任、吉林省信托投資有限責(zé)任公司審計(jì)稽核部副經(jīng)理、市場(chǎng)創(chuàng)新研發(fā)部經(jīng)理、審計(jì)總監(jiān)，現(xiàn)任吉林省信托投資有限責(zé)任公司副總經(jīng)理。通過各種金融創(chuàng)新，力求在政府層面理財(cái)、企業(yè)資產(chǎn)管理、個(gè)人財(cái)富保值增值等各方面達(dá)到業(yè)內(nèi)最優(yōu)，為社會(huì)和公眾提供值得信賴的高質(zhì)量的信托理財(cái)和財(cái)富管理服務(wù)。通過引進(jìn)戰(zhàn)略投資人增資擴(kuò)股，壯大公司資本實(shí)力，提高管理技術(shù)，吸引更多優(yōu)秀人才；明確公司發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)，在把信托主營業(yè)務(wù)做精、做細(xì)、做專、做好的基礎(chǔ)上，逐步向集信托、基金、期貨、證券、商行、保險(xiǎn)、投行于一體的現(xiàn)代金融控股集團(tuán)邁進(jìn)，打造以客戶需求和市場(chǎng)創(chuàng)新為中心的投融資平臺(tái)，為境內(nèi)外投資者和金融消費(fèi)者提供全方位的優(yōu)質(zhì)服務(wù)，力爭(zhēng)綜合實(shí)力進(jìn)入全國信托業(yè)先進(jìn)行列，并為涉足國際金融市場(chǎng)奠定基礎(chǔ)。公司資本充足，所有者權(quán)益（扣除少數(shù)股東權(quán)益）%。報(bào)告期內(nèi)，公司實(shí)現(xiàn)總收入13,835萬元，利潤總額724萬元，凈利潤1,688萬元。按照中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的業(yè)務(wù)范圍，公司開展的業(yè)務(wù)主要分為信托業(yè)務(wù)和固有資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)兩類。資金信托包括單一資金信托和集合資金信托。固有財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)主要為金融企業(yè)股權(quán)投資、貸款、證券投資、擔(dān)保等。2）產(chǎn)品創(chuàng)新活躍，制度創(chuàng)新逐步推進(jìn)。4）緊緊抓住振興東北老工業(yè)基地的有利契機(jī)，努力實(shí)現(xiàn)業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)型，對(duì)實(shí)業(yè)資產(chǎn)進(jìn)行了剝離，明確了公司主業(yè)和發(fā)展模式，為公司培育后續(xù)財(cái)源和取得穩(wěn)定的利潤收入提供了有力保障。，對(duì)公司經(jīng)營業(yè)績(jī)?cè)斐梢欢ㄓ绊?。?內(nèi)部控制 ⒋⒋1內(nèi)部控制環(huán)境和內(nèi)部控制文化1）公司不斷優(yōu)化內(nèi)部控制環(huán)境，注重治理機(jī)制建設(shè)，完善法人治理結(jié)構(gòu),形成公司權(quán)力機(jī)構(gòu)、決策機(jī)構(gòu)、監(jiān)督機(jī)構(gòu)和管理層之間的制衡機(jī)制。公司治理機(jī)制運(yùn)行合理、執(zhí)行有效。通過制定并實(shí)施員工行為規(guī)范、加強(qiáng)員工培訓(xùn)、開通公司微機(jī)系統(tǒng)內(nèi)外網(wǎng)的方式，保證全體員工及時(shí)了解國家法律法規(guī)和監(jiān)管部門的各項(xiàng)規(guī)定及公司規(guī)章制度，使風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)貫穿到公司各個(gè)部門、崗位和環(huán)節(jié)及每位員工。⒋公司在完善內(nèi)控機(jī)制過程中，貫徹全面、審慎、有效、獨(dú)立的原則，使內(nèi)部控制滲透到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)管、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)，覆蓋所有業(yè)務(wù)部門和崗位，并采取有效的控制措施，實(shí)施運(yùn)行控制、計(jì)算機(jī)系統(tǒng)環(huán)境下的控制、應(yīng)急準(zhǔn)備與處置。公司按照與經(jīng)營宗旨和發(fā)展戰(zhàn)略相一致、符合法律法規(guī)和監(jiān)管要求、體現(xiàn)持續(xù)改進(jìn)內(nèi)部控制的要求、體現(xiàn)側(cè)重控制的風(fēng)險(xiǎn)類型等項(xiàng)要求，制定實(shí)施明確的內(nèi)部控制政策。公司已形成并不斷完善包括崗位職責(zé)、業(yè)務(wù)受理、審查、貸審分離和重要業(yè)務(wù)雙審雙簽、授權(quán)和審批、內(nèi)部稽核監(jiān)督程序等的內(nèi)部控制程序。⒋公司已實(shí)現(xiàn)管理信息化，建立有效的信息共享、信息交流和信息反饋機(jī)制，不斷完善信息識(shí)別、收集、處理、交流、溝通、反饋、披露的渠道和方式，確保董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)和高級(jí)管理層及時(shí)了解本公司的經(jīng)營和風(fēng)險(xiǎn)狀況，確保每一項(xiàng)信息均能傳遞給相關(guān)的員工，各部門和員工的有關(guān)信息均能夠順暢反饋。⒋公司建立并不斷完善內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)、后評(píng)價(jià)、監(jiān)督糾正等項(xiàng)機(jī)制，保證業(yè)務(wù)部門、合規(guī)部門和其他人員發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制方面的問題，均有暢通的報(bào)告渠道和采取相應(yīng)的糾正措施。1）公司經(jīng)營活動(dòng)中可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)主要有：信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、其它風(fēng)險(xiǎn)。3）公司風(fēng)險(xiǎn)管理組織結(jié)構(gòu)與職責(zé)劃分①公司董事會(huì)：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理負(fù)最終責(zé)任。對(duì)重大業(yè)務(wù)事項(xiàng)從風(fēng)險(xiǎn)管理角度向董事會(huì)提出意見和建議。④經(jīng)營層面的風(fēng)險(xiǎn)控制領(lǐng)導(dǎo)小組：負(fù)責(zé)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、分析、論證和提出應(yīng)對(duì)措施以及對(duì)業(yè)務(wù)事項(xiàng)進(jìn)行整體評(píng)價(jià)。⑥審計(jì)部：負(fù)責(zé)對(duì)公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作進(jìn)行稽核和檢查。報(bào)告期公司不良資產(chǎn)期初數(shù)為9,500萬元，期末數(shù)為9,135萬元，均已計(jì)提損失準(zhǔn)備，公司現(xiàn)已取得足以償還貸款本息的資產(chǎn)。市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)主要指股價(jià)、匯率、利率變動(dòng)所產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。如美元對(duì)人民幣貶值，會(huì)使公司外匯資本金貶值。報(bào)告期內(nèi)此類風(fēng)險(xiǎn)處于可控范圍內(nèi)。操作風(fēng)險(xiǎn)主要指因內(nèi)部業(yè)務(wù)流程、系統(tǒng)不完善或工作人員操作失誤可能給公司造成損失的風(fēng)險(xiǎn)；公司外部因素如網(wǎng)絡(luò)安全問題、通訊系統(tǒng)故障等可能給公司造成損失或影響公司正常運(yùn)營的風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期內(nèi)未發(fā)生此類風(fēng)險(xiǎn)。其他風(fēng)險(xiǎn)主要指政策風(fēng)險(xiǎn)和道德風(fēng)險(xiǎn)。道德風(fēng)險(xiǎn)指公司內(nèi)部人員主觀原因不能誠信、合法、合規(guī)經(jīng)營產(chǎn)生的風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)生前對(duì)交易對(duì)手信用狀況進(jìn)行詳盡調(diào)查；制定并實(shí)施《貸款管理制度》、《對(duì)外擔(dān)保管理制度》等；對(duì)貸款項(xiàng)目均要求設(shè)定擔(dān)保，以抵押登記手續(xù)完備和可變現(xiàn)為抵押品確認(rèn)原則，根據(jù)抵押品價(jià)值可能變動(dòng)情況及可變現(xiàn)值分別確定抵押品與貸款本金的比例，對(duì)業(yè)務(wù)逐項(xiàng)由審查部門進(jìn)行事前審查；按照銀監(jiān)會(huì)[2004]4號(hào)《關(guān)于非銀行金融機(jī)構(gòu)全面推行資產(chǎn)質(zhì)量五級(jí)分類管理的通知》要求進(jìn)行資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類評(píng)級(jí)；按照財(cái)政部財(cái)金[2001]127號(hào)《金融企業(yè)呆賬準(zhǔn)備金提取及呆賬核銷管理辦法》的規(guī)定計(jì)提呆賬準(zhǔn)備。通過科學(xué)選擇、組合投資、分散投資規(guī)避股市風(fēng)險(xiǎn)；通過關(guān)注國家匯率政策變化并采取相應(yīng)對(duì)策化解匯率風(fēng)險(xiǎn)；通過加強(qiáng)信息研發(fā)，關(guān)注金融運(yùn)行狀況，增強(qiáng)預(yù)見性，防范利率風(fēng)險(xiǎn)。通過明確崗位職責(zé)，完善業(yè)務(wù)流程和操作控制系統(tǒng)，加大技術(shù)手段投入力度，加強(qiáng)培訓(xùn)，強(qiáng)化業(yè)務(wù)過程監(jiān)控等措施控制操作風(fēng)險(xiǎn)。通過對(duì)宏觀政策和行業(yè)政策的及時(shí)跟蹤研究，把握和調(diào)整經(jīng)營方向，規(guī)避政策風(fēng)險(xiǎn)。報(bào)告期末及上一年度末的比較式會(huì)計(jì)報(bào)表合并資產(chǎn)負(fù)債表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元項(xiàng)目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動(dòng)資產(chǎn)： 1　　 貨幣資金 2576,982,319,285, 結(jié)算備付金 3　 拆出資金 4　80,000,000 交易性金融資產(chǎn) 5　156,849,69,395, 應(yīng)收票據(jù) 6　 應(yīng)收賬款 7　12,073,47,322, 預(yù)付款項(xiàng) 8　 應(yīng)收保費(fèi) 9 應(yīng)收分保賬款 10　 應(yīng)收分保合同準(zhǔn)備金 11 應(yīng)收利息 12　 其他應(yīng)收款 13411,749,285,136, 買入返售金融資產(chǎn) 14　 存貨 15　93,93,. 一年內(nèi)到期非流動(dòng)資產(chǎn) 16 其他流動(dòng)資產(chǎn) 17　855,0 流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 18　1,238,603,721,233, 非流動(dòng)資產(chǎn)： 19　 發(fā)放貸款及墊款 20　191,250,264,328, 可供出售金融資產(chǎn) 21　123,343,71,842, 持有至到期金融資產(chǎn) 22 長期應(yīng)收款 23　 長期股權(quán)投資 24　832,967,663,613, 投資性房地產(chǎn) 25 固定資產(chǎn) 26　121,667,92,186, 在建工程 27 工程物資 28　 固定資產(chǎn)清理 29　 生產(chǎn)性生物資產(chǎn) 30　 油氣資產(chǎn) 31　 無形資產(chǎn) 32　3,116,2,937, 開發(fā)支出 　33 商譽(yù) 34 長期待攤費(fèi)用 35　171,2,232, 遞延所得稅資產(chǎn) 36　5,797,5,832, 其他非流動(dòng)資產(chǎn) 371,858, 非流動(dòng)資產(chǎn)合計(jì) 381,280,172,1,102,973,　39　40　41　42 資產(chǎn)總計(jì) 432,518,776,1,824,207,公司負(fù)責(zé)人： 高福波 　 主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生合并資產(chǎn)負(fù)債表（續(xù)）編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元項(xiàng)目行列2007年12月31日2008年12月31日 流動(dòng)負(fù)債： 1　　 短期借款 2　　 向中央銀行借款 3　　 吸收存款及同業(yè)存放4　　 拆入資金 5　　 交易性金融負(fù)債 6　　 應(yīng)付票據(jù) 7　0 應(yīng)付帳款 8　79,941, 預(yù)收款項(xiàng) 9　0　 賣出回購金融資產(chǎn)款 10　　 應(yīng)付手續(xù)費(fèi)及傭金 110　 應(yīng)付職工薪酬 1212,063,9,557, 應(yīng)交稅費(fèi) 13211,580,3,665, 應(yīng)付利息 14 其他應(yīng)付款 15126,110,9,188, 應(yīng)付分保賬款 16 保險(xiǎn)合同準(zhǔn)備金 17　 代理買賣證券款 　18 代理承銷證券款 19 一年內(nèi)到期非流動(dòng)負(fù)債 　200 其他流動(dòng)負(fù)債 　218,376,4,595, 流動(dòng)負(fù)債合計(jì) 　22358,130,99,617, 非流動(dòng)負(fù)債： 　23　　 長期借款 　24 應(yīng)付債券 　25 長期應(yīng)付款 　261,810, 專項(xiàng)應(yīng)付款 　27 預(yù)計(jì)負(fù)債 　28 遞延所得稅負(fù)債 　2914,813, 其他非流動(dòng)負(fù)債 30 非流動(dòng)負(fù)債合計(jì) 　3116,623, 所有者權(quán)益： 32 實(shí)收資本 33　1,596,597,1,596,597, 資本公積 3451,598,78,126, 減：庫存股 35 盈余公積 3681,200,87,778, 一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備 3739,738,41,383, 未分配利潤 38333,529,48,670, 外匯報(bào)表折算差額 39 歸屬于母公司所有者權(quán)益合計(jì) 40　2,102,664,1,696,303, 少數(shù)股東權(quán)益 41　41,357,28,286, 所有者權(quán)益合計(jì) 422,144,022,1,724,589, 負(fù)債和所有者權(quán)益合計(jì) 43　2,518,776,1,824,207,公司負(fù)責(zé)人：高福波 主管會(huì)計(jì)工作負(fù)責(zé)人：邱榮生 會(huì)計(jì)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人：馬東生合并利潤表編制單位：吉林省信托投資有限責(zé)任公司 單位：人民幣元 項(xiàng)目行次2007年度2008年度 一、營業(yè)總收入 1108,242,151,850, 其中：營業(yè)收入 239,384,54, 利息收入 337,843,26,555, 已賺保費(fèi) 4 手續(xù)費(fèi)及傭金收入 5　31,013,125,240, 二、營業(yè)總成本 6　158,777,128,936, 其中：營業(yè)支出 7　8,751, 　　利息支出 8　17,329, 　　手續(xù)費(fèi)及傭金支出 92,1,