融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識論述-展示頁
2025-07-04 17:49本頁面
【正文】 證券數(shù)量*市價+利息及費用） 投資者的維持擔(dān)保比例不得低于130%。具體可分為融資保證金比例和融券保證金比例。 按照證券交易所規(guī)定：折算率上市國債不超過95%，證券交易所交易型開放式指數(shù)基金不超過90%，其他債券和基金不超過80%，上證180指數(shù)和深證100指數(shù)成分股股票不超過70%，其他股票不超過65%。 什么是保證金？ 保證金是指投資者向證券公司融入資金或證券時，證券公司向投資者收取的一定比例的資金，保證金可以證券公司認(rèn)可的證券充抵，證券公司認(rèn)可的證券應(yīng)符合證券交易所的規(guī)定。 什么是標(biāo)的證券？ 標(biāo)的證券是投資者融入資金可買入的證券和證券公司可對投資者融出的證券。個人客戶：用作擔(dān)保品的資金或證券資產(chǎn)情況、個人及家庭收入情況、家庭財產(chǎn)情況等；機(jī)構(gòu)客戶：近幾年的經(jīng)營狀況、反映償債能力、盈利能力、變現(xiàn)能力的主要財務(wù)指標(biāo)等。 （3） 誠信記錄；近幾年證券投資交易清算履約情況、商業(yè)銀行信用記錄、其他信用記錄情況。代理人基本情況包括：姓名、性別、出生年月、婚姻狀況、住址、文化程度、工作年限、職務(wù)、聯(lián)系地址和電話、有無犯罪記錄等?？蛻粽餍乓话惆幌聝?nèi)容： （1） 客戶基本資料：姓名、性別、出生年月、婚姻狀況、住址、文化程度、職業(yè)、聯(lián)系地址及電話、有無犯罪記錄等。 符合以上條件的客戶可以向證券公司申請開展融資融券交易。 （5） 投資風(fēng)格和業(yè)績——投資風(fēng)格穩(wěn)健，無重大失誤和損失，有一定的風(fēng)險承受能力。 （3） 信譽(yù)狀況——客戶信譽(yù)良好，無重大違約記錄。 哪些客戶可以參與融資融券交易？ （1） 從事證券交易時間——要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務(wù)的證券公司所屬營業(yè)部開設(shè)普通證券賬戶并從事交易滿半年以上。 但是，客戶及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權(quán)益的數(shù)量，合計達(dá)到規(guī)定的比例時，應(yīng)當(dāng)依法履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。 二級賬戶體系的要點 （1） 名義持有人——證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)依據(jù)證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶內(nèi)的記錄，確認(rèn)證券公司受托持有證券的事實，并以證券公司為名義持有人，登記于證券持有人名冊。 （9） 客戶信用資金賬戶——客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶的二級證券賬戶。 （6） 客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶——用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金。 （4） 信用交易資金交收賬戶——用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。 （2） 客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶——用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。 （2） 客戶的賬戶體系 客戶申請開展融資融券業(yè)務(wù)要在證券公司開立信用證券賬戶和信用資金臺帳，在存管銀行開立信用資金賬戶。 融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系 與現(xiàn)有普通交易不同，融資融券在證券和資金兩方面均設(shè)計了二級帳戶。融資融券業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識 什么是融資融券？ 融資融券交易，又稱證券信用交易，是指投資者向具有融資融券業(yè)務(wù)試點資格的證券公司提供擔(dān)保物，借入資金買入上市證券（融資交易）或借入上市證券賣出（融券交易）的行為。融資融券業(yè)務(wù)，是指證券公司向客戶出借資金供其買入上市證券或者出借上市證券供其賣出，并收取擔(dān)保物的經(jīng)營活動。 （1） 證券公司的賬戶體系 證券公司經(jīng)營融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶；在商業(yè)銀行分別開立融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶。 各類信用賬戶的作用 （1） 融券專用證券賬戶——用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。 （3） 信用交易證券交收賬戶——用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。 （5） 融資專用資金賬戶——用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。 （7） 客戶信用證券賬戶——證券公司根據(jù)證券登記結(jié)算公司相關(guān)規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔(dān)保證券的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。 （8） 客戶信用資金臺帳——客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔(dān)保資金及融資融券形成的負(fù)債的明細(xì)數(shù)據(jù)的賬戶。該賬戶是證券公司客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶的二級賬戶。 （2） 信息披露豁免——證券公司通過客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶持有的股票不計入其自有股票，證券公司無須因該賬戶內(nèi)股票數(shù)量的變動而履行相應(yīng)的信息報告、披露或者要約收購義務(wù)。 （3） 權(quán)益行使——證券公司行使對證券發(fā)行人的權(quán)利，應(yīng)當(dāng)事先征求客戶的意見，并按照其意見辦理。 （2） 賬戶狀態(tài)——客戶開戶手續(xù)齊全、資料完備，資金賬戶與證券賬戶對應(yīng)關(guān)系清晰，交易結(jié)算狀態(tài)正常。 （4） 資產(chǎn)狀況——具有符合要求的擔(dān)保品和較強(qiáng)的還款能力。 （6） 關(guān)聯(lián)關(guān)系——非證券公司股東或關(guān)聯(lián)人。 客戶征信調(diào)查 證券公司受理向客戶融資融券業(yè)務(wù)申請后，應(yīng)當(dāng)辦理客戶征信，了解客戶身份、財產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗和風(fēng)險偏好。機(jī)構(gòu)客戶基本資料有：單位名稱、企業(yè)性質(zhì)、所屬行業(yè)、注冊資本、經(jīng)營范圍、經(jīng)營期限、控股股東。 （2） 投資經(jīng)驗：客戶入市時間、近幾年證券投資的規(guī)模、交易頻率、收益情況等；投資偏好：客戶證券投資的風(fēng)險偏好（平衡、穩(wěn)健
環(huán)評公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號-1