【正文】 計(jì)圖形格式：根據(jù)當(dāng)月的占比情況畫出相關(guān)的圓餅圖；根據(jù)每月的日均余額、占比情況畫出相關(guān)的折線圖；數(shù)據(jù)來源： . 按貸款行業(yè)分類分析 分析角度：7 / 39部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）貸款種類（工業(yè)貸款、商業(yè)貸款、建筑業(yè)貸款、農(nóng)業(yè)貸款、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款、三資企業(yè)貸款、私營企業(yè)及個(gè)體戶貸款、個(gè)人消費(fèi)貸款、其他貸款）分析指標(biāo)：? 日均余額和即時(shí)余額；? 貸款種類占比；? 與上期（上年同期）的增減額；? 與上期（上年同期）的增減幅；報(bào)表格式：分行業(yè)貸款余額統(tǒng)計(jì)表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減貸款種類 余額 占比增減額 增減幅 增減額 增減幅一、工業(yè)貸款二、商業(yè)貸款三、建筑業(yè)貸款四、農(nóng)業(yè)貸款五、鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)貸款六、三資企業(yè)貸款七、私營企業(yè)及個(gè)體戶貸款八、個(gè)人消費(fèi)貸款九、其他貸款合計(jì)數(shù)據(jù)來源： . 按貸款利率分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 分利率統(tǒng)計(jì)貸款某個(gè)時(shí)點(diǎn)的余額、某段時(shí)期的日均余額，并計(jì)算加權(quán)平均利率；? 統(tǒng)計(jì)某段時(shí)期的貸款發(fā)放情況（借方發(fā)生額） ，并計(jì)算加權(quán)平均利率。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表6 / 39. 按貸款方式分類分析角度： 部門（總行、支行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：分信用貸款（包括短期信用貸款、中長期信用貸款） 、保證貸款（短期保證貸款和中長期保證貸款） 、抵質(zhì)押貸款（包括短期抵質(zhì)押貸款和中長期抵質(zhì)押貸款） 、個(gè)人消費(fèi)貸款（包括短期消費(fèi)貸款和中長期消費(fèi)貸款） 、貼現(xiàn)、逾期貸款。并計(jì)算占比情況、比上期增減情況、比上年同期增減情況。 貸款資產(chǎn)=122+123+124+125+126+127+128+129+130 存放央行及同業(yè)=110+111+113+114+115+116+（4040 414141 41454545454 科目借 貸軋差數(shù)） 拆借及債券投資=120+121+140+141+142+145 盈利資產(chǎn)=貸款資產(chǎn)+存放央行及同業(yè)+拆借及債券投資+其他盈利資產(chǎn)非盈利資產(chǎn)=資產(chǎn)總額盈利資產(chǎn)5 / 39 項(xiàng)資產(chǎn)的余額按照總行、分行、營業(yè)網(wǎng)點(diǎn)三級分開，以上三張報(bào)表均按照分行一級進(jìn)行設(shè)計(jì)，若統(tǒng)計(jì)總行的數(shù)據(jù)， 則去掉和當(dāng)期全行比較欄目。數(shù)據(jù)來源：業(yè)務(wù)系統(tǒng)的科目日結(jié)表注：產(chǎn)分盈利資產(chǎn)（分貸款資產(chǎn)、存放央行及同業(yè)、拆借及債券投資、其他盈利資產(chǎn)）和非盈利資產(chǎn)進(jìn)行分析。? 與當(dāng)期全行平均占比相比，計(jì)算占比的差異。? 與上期比較，計(jì)算占比的變化情況。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上年同期比較）相比，計(jì)算本行增量變化差異。? 與上年同期比較，計(jì)算增量變動(dòng)量和變化差異。報(bào)表格式： 資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析表 年 月 單位：萬元比上期增減 比上年同期增減 當(dāng)期全行與 上期比較 當(dāng)期全行與上年同 期比較項(xiàng)目 本期實(shí)績增減量 增減幅 增減量 增減幅 實(shí)績 差異 實(shí)績 差異一、盈利資產(chǎn)貸款資產(chǎn) 存放央行及同業(yè) 3 / 39拆借及債券投資其他盈利資產(chǎn)二、非盈利資產(chǎn)資產(chǎn)總額圖形格式：根據(jù)每月的日均情況畫出相應(yīng)的折線圖。? 與當(dāng)期全行平均增幅（和上期比較）相比，計(jì)算增長幅度的差異。主要從資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析、負(fù)債業(yè)務(wù)分析、所有者權(quán)益分析、財(cái)務(wù)收支分析、財(cái)務(wù)比率分析五方面進(jìn)行分析. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析. 資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析分析角度：機(jī)構(gòu)（總行、支行、網(wǎng)點(diǎn)） ，時(shí)間（月、季、年）分析指標(biāo)：? 與上期比較，計(jì)算增長量和增長幅度。完善的需求分析文檔是系統(tǒng)功能設(shè)計(jì)的基礎(chǔ)。整理、分析各業(yè)務(wù)部門需求的數(shù)據(jù)來源、計(jì)算指標(biāo)、分析角度、數(shù)據(jù)展示方式等。包括財(cái)務(wù)部、計(jì)劃部、客戶服務(wù)部等。1 / 39臺州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫臺州商業(yè)銀行數(shù)據(jù)倉庫需求分析需求分析版本：深圳市奧尊電腦有限公司聲明：本文檔含有專有信息，未經(jīng)合法授權(quán)，不得使用 。1 / 39目 錄1. 概述 ............................................................................................................................................22. 財(cái)務(wù)分析需求 ............................................................................................................................2. 資產(chǎn)業(yè)務(wù)分析 ....................................................................................................................2. 資產(chǎn)規(guī)模增長情況分析 ............................................................................................2. 資產(chǎn)增量變動(dòng)情況分析 ............................................................................................3. 資產(chǎn)結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 ............................................................................................3. 貸款資產(chǎn)專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) ....................................................................................................5. 按貸款期限分 類 ................................................................................................5. 按貸款方式分類 ................................................................................................5. 按貸款行業(yè)分類分析 ........................................................................................6. 按貸款利率分類 ................................................................................................7. 按到期日統(tǒng)計(jì) ....................................................................................................8. 按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)資產(chǎn)的日均余額 ................................................................9. 負(fù)債業(yè)務(wù)分析 ....................................................................................................................9. 負(fù)債規(guī)模增長情況分析 ............................................................................................9. 負(fù)債增量變動(dòng)情況分析 ..........................................................................................10. 負(fù)債結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 ..........................................................................................10. 存款負(fù)債專項(xiàng)統(tǒng)計(jì) ..................................................................................................11. 按存款來源分類 ..............................................................................................11. 按存款期限分類 ..............................................................................................12. 按存款利率分類 ..............................................................................................13. 按到期日統(tǒng)計(jì) ..................................................................................................15. 按日計(jì)表科目統(tǒng)計(jì)每項(xiàng)負(fù)債的日均余額 ......................................................16. 所有者權(quán)益分析 ..............................................................................................................16. 所有者權(quán)益規(guī)模增長情況分析 ..............................................................................16. 所有者權(quán)益增量變動(dòng)情況分析 ..............................................................................17. 所有者權(quán)益結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 ..............................................................................18. 財(cái)務(wù)收支分析 ..................................................................................................................19. 收支規(guī)模增長情況分析 ..........................................................................................19. 收支增量變動(dòng)情況分析 ..........................................................................................20. 當(dāng)期（本月、本季度或半年度）收支情況分析 ..................................................21. 收支結(jié)構(gòu)變動(dòng)情況分析 ..........................................................................................22. 財(cái)務(wù)收支計(jì)劃完成情況分析 ..................................................................................23. 財(cái)務(wù)比率分析 ..................................................................................................................243. 資金計(jì)劃分析需求 ...............................................................................