【正文】 2 14 結(jié)束 Page82 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :5 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 5 Activity Description活動描述 上門接待 Step 1：面帶微笑，主動詢問客戶需要辦理何種業(yè)務(wù)。 流程的范圍： 產(chǎn)險各級機構(gòu)的傳統(tǒng)渠道、綜拓渠道的車險業(yè)務(wù)（不含新渠道）。 2 Process Objectives amp。 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :1 PROCESS NAME – SOP NAME:Standard Operation Procedure Process Name: 產(chǎn)險 車險出單標準 操作手冊 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :2 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 2 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :3 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 3 CONTENT PAGE 1 Introduction 簡介 2 Objectives amp。 Scope 流程目的和范圍 3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要參考、簡稱和符號 4 Activity Description 活動描述 5 Authority Level Table 權(quán)限劃分 6 Process Control plan 流程控制規(guī)劃 7 Process and Risk Management Considerations 流程與風(fēng)險管理考慮 8 Activity Contingency Plan 活動應(yīng)變規(guī)劃 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :4 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 4 1 – Introduction 簡介 標準操作流程描述的是： 車險出單過程中的各環(huán)節(jié)操作，包括 上門客戶接待、報價 /核保溝通、投保單 /批單審核、初審問題件溝通、手續(xù)費處理、保單錄入、核保下發(fā)件溝通、銷號、打印、歸檔、裝訂、單證領(lǐng)用、退保勸留、批單處理 。 Scope 流程目的和范圍 流程的目的是： 通過規(guī)范各 操作，提高內(nèi)勤技能，并為內(nèi)勤提供操作指導(dǎo)。 3 Key References, Abbreviations and Symbols 主要參考、簡稱和符號 Referenced documents and items EPCISAUTO:產(chǎn)險車險承保系統(tǒng)。 Step 2： 針對投保車險業(yè)務(wù)，要求客戶提供資料： 被保險人與車主 相同 且為個人 客戶 時，要求提供被保險人有效證件、行駛證復(fù)印件 ， 轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)需 提供 上年保單， 平安續(xù)保業(yè)務(wù)需提供上年保單號 或車牌號等可供查詢信息 ； 指定駕駛員還需提供駕駛證復(fù)印件；被保險人與車主 相同 且為團體 客戶時，要求客戶提供行駛證復(fù)印件 、組織機構(gòu)代碼證、 轉(zhuǎn)保業(yè)務(wù)需提供上年保單，平安續(xù)保業(yè)務(wù)需提供上年保單號 或車牌號等可供查詢信息 ； （ 被保險人與車主不 為 同 一人 時，除需提供以上資料外，還需提供被 保險人與車主的關(guān)系證明 ，如果不能提供被保險人與車輛有投保利益的，只能以車主為被保險人 ）。 報價 Step 1：收到客戶電話詢問車輛保險價格或業(yè)務(wù)員需要試算保費時，需要客戶或業(yè)務(wù)員提供相關(guān)保費計算所要信息，包括：車主的所屬性質(zhì)、車輛的使用性質(zhì)、廠牌型號、車架號、發(fā)動機號、初登年月、 行駛區(qū)域、投保險種等相關(guān)資料。個人客戶必須提供 能 有效 證明個人身份 的 證 件 復(fù)印件及行駛證復(fù)印件；企業(yè)客戶必須提供有效的組織機構(gòu)代碼證復(fù)印件及行駛證復(fù)印件；新車沒有行駛證的提供新車合格證 Step6: 投保要素必須填寫完整，否則退回重填 1） 被保險人信息： 個人客戶被保險人名稱 按照 有效證件上的全稱填寫；團體客戶被保險人 若與投保人一致， 被保險人名稱按照公章上的全稱填寫 ，不得簡寫 2） 證件號碼：組織機構(gòu)代碼證是 9位；稅務(wù)登記證是 12位；身份證號碼 /駕駛證號碼是 15位或 18位 ，車輛行 駛證或合格證車架號 /發(fā)動機號確保一致。個人客戶如未提供其它地址，地址一欄填寫內(nèi)容應(yīng)與身份證一致。 6） 行駛證車主： 必須按照行駛證上的車主名稱填寫 7） 投保信息：若 是 續(xù)保， 需填寫上年保單號碼 8） 車輛信息：根據(jù)行駛證車輛復(fù)印件填寫車輛信息，并選擇正確的號牌種類及使用性質(zhì) 9） 平均 年行駛 里程： 填寫實際平均年行駛里程數(shù)；行駛 區(qū)域： 選擇 行駛區(qū)域 10） 投保險種：根據(jù)需要投保的險種在相應(yīng)序號上打勾，同時填寫保額，絕對免賠額以及對應(yīng)的保費。企業(yè)、機關(guān)車輛可以根據(jù)實際情況填寫付款次數(shù)及金額。若已繳稅，填寫完稅憑證號及開具稅務(wù)機關(guān) 證明 17） 投保人信息：按照投保人的證件復(fù)印件、公章填寫全稱，不得簡寫；同時填寫證件號碼與聯(lián)系方式 18） 投保人申明：投保人簽章處 若 個人投保 需 簽字確認，企業(yè)、機關(guān)投保 由投保單位蓋章確認 ，若經(jīng)紀業(yè)務(wù)應(yīng) 被投保人委托書 19） 保險公司填寫：機構(gòu)代碼，業(yè)務(wù)員姓名，代碼，聯(lián)系電話，并在經(jīng)辦人處由業(yè)務(wù)人員簽字 初審問題件溝通 情況 1：填寫有誤或填寫不全的投保單： 指出問題后退回 業(yè)務(wù)員 ，重填合格后出單 情況 2：缺少被保險人簽章的投保單： Step 1:退回業(yè)務(wù)員補齊后交 單 Step 2:對于業(yè)務(wù)員表示需要加急錄單并后補簽章的，業(yè)務(wù)員必須承諾補齊時間 Step 3:內(nèi)勤記錄后補單的客戶信息，業(yè)務(wù)員姓名，以及業(yè)務(wù)員承諾補齊時間 Step 4:按登記表補齊時間，督促業(yè)務(wù)員補齊簽章 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :9 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 9 情況 3：缺少投保資料的投保單 : Step 1:退回業(yè)務(wù)員補齊后交單 Step 2:對于業(yè)務(wù)員表示需要加急錄單并后補資料的，業(yè)務(wù)員必須承諾補齊時間 Step 3:內(nèi)勤記錄后補單的客戶信息，業(yè)務(wù)員姓名，以及業(yè)務(wù)員承諾補齊時間 Step 4:按登記表補齊時間，督促業(yè)務(wù)員補齊投保資料 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :10 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 10 錄單 Step 1： 登陸 產(chǎn)險車險集中出單系統(tǒng) ， 輸入用戶名、密碼，登陸出單系統(tǒng)： Step 2： 選擇“出單中心”進行保單錄入界面： Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :11 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 11 Standardization System S T A N D A R D O P E R A T I O N P R O C E D U R E ID Code: Revision: Page :12 PROCESS NAME – SOP NAME: 車險出單 12 Step 3： 新增保單錄入 出單機構(gòu)： 為必選項，點擊下拉框選擇出單業(yè)務(wù)機構(gòu)。系統(tǒng)默人為“直接業(yè)務(wù)”。如：業(yè)務(wù)來源為“代理業(yè)務(wù)”，則相對應(yīng)的業(yè)務(wù)來源細分為：專業(yè)代理、個人代理、兼業(yè)代理。選擇代理業(yè)務(wù)除以上五項外還有綜合開拓，銀行柜臺，專業(yè)團隊三個選項。 渠道來源細分： 為必選項