【正文】 核實(shí)方式。（四）主、協(xié)辦客戶(hù)經(jīng)理均應(yīng)在授信資料的每一頁(yè)資料上簽字（年度審計(jì)報(bào)告、驗(yàn)資報(bào)告、公司章程等可連續(xù)的完整性資料，可只在首頁(yè)簽字確認(rèn)，但須注明總頁(yè)數(shù)）。（二）客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)所搜集的授信資料履行盡職審查職責(zé)，并對(duì)其真實(shí)性負(fù)責(zé)?？蛻?hù)經(jīng)理在進(jìn)行授信調(diào)查時(shí)應(yīng)按我行規(guī)定的申請(qǐng)資料清單搜集授信資料。第三章 授信調(diào)查基本工作要求第十二條 在正式受理授信申請(qǐng)后，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)進(jìn)行授信資料的收集、基礎(chǔ)信息調(diào)查和核實(shí)工作。第十條 授信調(diào)查基本流程：（一）接受授信申請(qǐng)；（二）對(duì)授信項(xiàng)目進(jìn)行初審，初步判斷是否符合國(guó)家法規(guī)和我行授信準(zhǔn)入的基本要求；（三）對(duì)符合準(zhǔn)入要求的授信申請(qǐng)人進(jìn)行調(diào)查，收集資料，核實(shí)相關(guān)信息；（四）如授信申請(qǐng)人（含保證人）在我行無(wú)有效的評(píng)級(jí)與限額結(jié)果，由客戶(hù)經(jīng)理撰寫(xiě)授信調(diào)查報(bào)告（可不含信貸方案建議內(nèi)容），發(fā)起評(píng)級(jí)與限額核定流程，核定年度評(píng)級(jí)與限額結(jié)果； （五）客戶(hù)經(jīng)理根據(jù)新核定或已存在的客戶(hù)有效評(píng)級(jí)與限額結(jié)果，完成授信調(diào)查報(bào)告的撰寫(xiě)，明確授信方案建議；（六）由風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理對(duì)授信調(diào)查報(bào)告和相關(guān)授信資料的真實(shí)性、有效性、齊全性發(fā)表意見(jiàn)，進(jìn)行初步風(fēng)險(xiǎn)分析，出具風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告；（七）整理授信資料，一并報(bào)送授信評(píng)審部門(mén)。 （六）回避原則。 （五）信息驗(yàn)證原則。 （四）完整性原則。授信調(diào)查必須執(zhí)行主辦客戶(hù)經(jīng)理、協(xié)辦客戶(hù)經(jīng)理雙人調(diào)查制度。必須對(duì)授信申請(qǐng)人進(jìn)行實(shí)地調(diào)查，獲取第一手資料，不得僅憑授信申請(qǐng)人提供的資料或其他外部資料完成調(diào)查報(bào)告。對(duì)授信申請(qǐng)人提供的信息不得直接采信，須客觀公正地開(kāi)展授信調(diào)查工作，保證授信調(diào)查的獨(dú)立性、客觀性，履行盡職調(diào)查要求。第八條 為真實(shí)、全面反映授信申請(qǐng)人及擔(dān)保人的各項(xiàng)信息，授信調(diào)查人員需按照國(guó)家相關(guān)法規(guī)、我行相關(guān)規(guī)定及本辦法的要求進(jìn)行各項(xiàng)調(diào)查活動(dòng)，履行盡職調(diào)查要求。各事業(yè)部可根據(jù)自身專(zhuān)業(yè)化經(jīng)營(yíng)需要，建立健全符合自身特定分析需要的授信調(diào)查報(bào)告及技術(shù)規(guī)范體系。第六條 本辦法中所稱(chēng)支行（部），指經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)轄屬的支行、營(yíng)業(yè)部、公司業(yè)務(wù)部、行業(yè)金融部等。第四條 本辦法所稱(chēng)調(diào)查報(bào)告是各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)為對(duì)授信申請(qǐng)人提供授信業(yè)務(wù)在一定的技術(shù)框架內(nèi)形成的調(diào)查分析報(bào)告，是授信業(yè)務(wù)上報(bào)各級(jí)評(píng)審機(jī)構(gòu)的必備要件。表內(nèi)授信是指占用我行信貸資金的授信，包括流動(dòng)資金貸款、項(xiàng)目融資、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、透支、保理、拆借和回購(gòu)等；表外授信是指不使用銀行信貸資金、僅使用銀行信譽(yù)的授信，包括貸款承諾、保證、信用證、票據(jù)承兌、保函等。附件一：中國(guó)民生銀行公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查報(bào)告管理辦法第一章 總 則第一條 為規(guī)范全行公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查工作，明確公司業(yè)務(wù)授信貸前調(diào)查的技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和操作流程要求，實(shí)現(xiàn)公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查報(bào)告（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“調(diào)查報(bào)告”）技術(shù)體系的標(biāo)準(zhǔn)化，并在此基礎(chǔ)上提升調(diào)查報(bào)告質(zhì)量，根據(jù)《商業(yè)銀行授信工作盡職指引》、《中國(guó)民生銀行授信盡職工作實(shí)施細(xì)則》等相關(guān)法律法規(guī)和管理制度要求，特制定本辦法（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“辦法”）。第二條 本辦法所稱(chēng)授信是指對(duì)非自然人客戶(hù)的表內(nèi)、外授信。第三條 本辦法所稱(chēng)授信調(diào)查，指從接受授信申請(qǐng)開(kāi)始，經(jīng)過(guò)資料收集、調(diào)查分析、完成授信調(diào)查報(bào)告、出具明確的授信方案建議、直至形成完整的授信申報(bào)資料報(bào)送授信評(píng)審部門(mén)的整個(gè)過(guò)程。第五條 本辦法中所稱(chēng)授信調(diào)查人員是指各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)參與授信調(diào)查的客戶(hù)經(jīng)理、支行負(fù)責(zé)人、行業(yè)金融部負(fù)責(zé)人、風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)理以及進(jìn)行授信補(bǔ)充調(diào)查的評(píng)審人員。第七條 本辦法適用于本行公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查工作。各事業(yè)部自身系統(tǒng)范圍內(nèi)的調(diào)查報(bào)告規(guī)范體系應(yīng)報(bào)備總行授信評(píng)審部。第二章 授信調(diào)查的原則和基本流程第九條 授信調(diào)查應(yīng)遵循以下原則： （一）客觀公正原則。（二）實(shí)地調(diào)查原則。（三）雙人調(diào)查原則。主辦客戶(hù)經(jīng)理和協(xié)辦客戶(hù)經(jīng)理均應(yīng)對(duì)授信調(diào)查的合法合規(guī)性、真實(shí)性、完整性、有效性和一致性負(fù)責(zé)。開(kāi)展授信調(diào)查前應(yīng)該設(shè)計(jì)充分、完整的調(diào)查方案（包括調(diào)查方式、調(diào)查流程、調(diào)查范圍、調(diào)查重點(diǎn)等），尤其強(qiáng)調(diào)對(duì)非財(cái)務(wù)信息的調(diào)查，以獲得授信審批所需的完整信息。要求通過(guò)向授信申請(qǐng)人往來(lái)企業(yè)或知情人，如銀行同業(yè)、中介機(jī)構(gòu)、政府管理部門(mén)、專(zhuān)家等咨詢(xún)，或通過(guò)公開(kāi)信息搜集，核實(shí)所獲取信息的真實(shí)性。授信調(diào)查人員應(yīng)主動(dòng)回避《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》規(guī)定的關(guān)系人所申請(qǐng)的授信業(yè)務(wù)。第十一條 對(duì)總行認(rèn)可的主動(dòng)授信客戶(hù)名單內(nèi)的客戶(hù)及其他優(yōu)質(zhì)客戶(hù)，原則上經(jīng)辦機(jī)構(gòu)可以按照根據(jù)不同客戶(hù)層級(jí)，實(shí)行差異化的調(diào)查層級(jí)標(biāo)準(zhǔn)要求，但必須履行盡職調(diào)查責(zé)任。第十三條 授信資料的收集。（一）對(duì)于續(xù)授信申請(qǐng)人，基礎(chǔ)資料中較上一次授信申請(qǐng)時(shí)無(wú)變化的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)、基本戶(hù)開(kāi)戶(hù)許可證、公司章程、驗(yàn)資報(bào)告等可以不再次收集，但必須在調(diào)查報(bào)告中予以說(shuō)明，說(shuō)明未提供的基礎(chǔ)資料已查看原件，且與上次授信時(shí)無(wú)變化。（三）授信資料如為復(fù)印件，應(yīng)加蓋申請(qǐng)人公章，同時(shí)客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)在與原件核對(duì)一致后加蓋“與原件一致”章。主、協(xié)辦客戶(hù)經(jīng)理雙簽須在完整的授信申報(bào)資料中保持一致。客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)對(duì)授信申請(qǐng)人提供的資料以及所收集信息的合法性、真實(shí)性進(jìn)行核實(shí)。具體要求如下： （一）要求實(shí)地察看授信申請(qǐng)人的辦公場(chǎng)所、生產(chǎn)場(chǎng)地、施工現(xiàn)場(chǎng)、原材料及產(chǎn)成品存儲(chǔ)倉(cāng)庫(kù)，關(guān)注授信申請(qǐng)人的辦公環(huán)境、生產(chǎn)設(shè)備狀況、生產(chǎn)景氣程度和現(xiàn)場(chǎng)管理情況，并盡量提供相關(guān)現(xiàn)場(chǎng)圖片； （二）要求與授信申請(qǐng)人主要負(fù)責(zé)人、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人面談，民營(yíng)企業(yè)要求必須面見(jiàn)實(shí)際控制人，并可與其他工作人員交談，驗(yàn)證所調(diào)查情況的可靠性； （三）在調(diào)查過(guò)程中應(yīng)注重授信申請(qǐng)人的非財(cái)務(wù)信息，通過(guò)向授信申請(qǐng)人往來(lái)企業(yè)咨詢(xún)，如上下游企業(yè)、同行業(yè)企業(yè)、銀行同業(yè)、中介機(jī)構(gòu)、政府管理部門(mén)等，或通過(guò)公開(kāi)信息搜集核實(shí)所獲取信息的真實(shí)性?？蛻?hù)經(jīng)理具體應(yīng)調(diào)查核實(shí)包括但不限于以下基本要素：（1） 授信申請(qǐng)人基本信息。（二）主要股東和經(jīng)營(yíng)管理層信息。（三）對(duì)于民間借貸比較發(fā)達(dá)的地區(qū)，要求重點(diǎn)調(diào)查授信申請(qǐng)人、關(guān)聯(lián)企業(yè)和主要經(jīng)營(yíng)管理人員在社會(huì)上融資和信用記錄情況。（五）關(guān)聯(lián)公司信息。對(duì)實(shí)際控制人為個(gè)人股東的，要求調(diào)查其所投資的其它企業(yè)經(jīng)營(yíng)情況。要求授信申請(qǐng)人提供的財(cái)務(wù)信息完整，原則上要求提供近三年和最近一期的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表和現(xiàn)金流量表。要求注重對(duì)財(cái)務(wù)報(bào)表勾稽關(guān)系正確性的分析。要求注重對(duì)權(quán)益性資產(chǎn)真實(shí)性的核實(shí)。（七）主要固定資產(chǎn)情況。（八）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況。要求對(duì)授信申請(qǐng)人的核心生存能力做出調(diào)查，判斷企業(yè)在行業(yè)中的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。要求調(diào)查企業(yè)主要產(chǎn)品、產(chǎn)品的經(jīng)營(yíng)年限及銷(xiāo)售情況。要求調(diào)查了解授信申請(qǐng)人購(gòu)銷(xiāo)渠道的穩(wěn)定性，主要原材料或經(jīng)營(yíng)商品的采購(gòu)價(jià)格、采購(gòu)渠道和采購(gòu)方式及貨款支付方式等；企業(yè)主要商品的銷(xiāo)售價(jià)格、銷(xiāo)售網(wǎng)絡(luò)以及貨款結(jié)算方式等。要求調(diào)查授信申請(qǐng)人連續(xù)兩年的納稅（包括所得稅、營(yíng)業(yè)稅或增值稅）情況，重點(diǎn)關(guān)注民營(yíng)企業(yè)同期的納稅申報(bào)和銷(xiāo)售收入的匹配情況。要求通過(guò)人行征信系統(tǒng)查詢(xún)授信申請(qǐng)人的貸款卡信息，查證是否在他行存在不良信用記錄。（十）授信用途。（十一）還款來(lái)源。應(yīng)根據(jù)企業(yè)電、水、氣使用量、企業(yè)的購(gòu)銷(xiāo)合同及執(zhí)行、納稅情況，企業(yè)的銀行流水情況，實(shí)際控制人的資產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況，判斷授信申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)狀況是否正常，是否能支撐有穩(wěn)定、充足的還款來(lái)源。(十二)擔(dān)保方式。（十三）授信調(diào)查人員認(rèn)為應(yīng)該調(diào)查的其他事項(xiàng)。一般類(lèi)授信涵蓋我行除項(xiàng)目融資、交易融資、政府信用類(lèi)外的新增授信、正常續(xù)授信、綠色通道類(lèi)授信和授信重整業(yè)務(wù)。第十八條 對(duì)于劃歸各區(qū)域評(píng)審中心、事業(yè)部評(píng)審中心審批的各經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)上報(bào)的理財(cái)業(yè)務(wù)相關(guān)《項(xiàng)目可行性分析報(bào)告》撰寫(xiě)，可采用本辦法所列公司業(yè)務(wù)授信調(diào)查報(bào)告模板撰寫(xiě)，同時(shí)填寫(xiě)附件所列《中國(guó)民生銀行理財(cái)業(yè)務(wù)產(chǎn)品評(píng)價(jià)表》。第十九條 一般類(lèi)授信業(yè)務(wù)要求全面撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告：針對(duì)企業(yè)基本情況、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)和其他風(fēng)險(xiǎn)等進(jìn)行全面細(xì)致深入的分析，提出基本判斷，設(shè)計(jì)合理的授信方案。第二十一條 政府信用類(lèi)授信業(yè)務(wù)主要是基于政府信用作為還款來(lái)源的各類(lèi)授信，包括城市基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)投資、土地儲(chǔ)備、開(kāi)發(fā)區(qū)投資類(lèi)，以及國(guó)有資產(chǎn)投資和管理、交通建設(shè)、自來(lái)水和燃?xì)馍a(chǎn)供應(yīng)等與政府信用緊密相關(guān)的各類(lèi)授信業(yè)務(wù)。第二十二條 緊急請(qǐng)示業(yè)務(wù)調(diào)查報(bào)告適用于會(huì)導(dǎo)致我行授信風(fēng)險(xiǎn)敞口增加的各類(lèi)緊急請(qǐng)示。 緊急請(qǐng)示調(diào)查報(bào)告中應(yīng)包括如下重要說(shuō)明：原授信方案及使用情況、申請(qǐng)變更事項(xiàng)及理由、變更后的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)分析以及授信調(diào)查意見(jiàn)等。第二十四條 授信調(diào)查報(bào)告標(biāo)題由“關(guān)于****（一般授信/項(xiàng)目融資/交易融資/政府信用/緊急事項(xiàng)）授信的調(diào)查報(bào)告”組成。第二十六條 原則上授信調(diào)查報(bào)告主體內(nèi)容應(yīng)由授信申請(qǐng)人與我行關(guān)系、授信申請(qǐng)人基本信息、申請(qǐng)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)狀況、申請(qǐng)人銀行信用狀況、申請(qǐng)人財(cái)務(wù)狀況、申請(qǐng)人評(píng)級(jí)與限額分析、授信用途及還款來(lái)源、擔(dān)保分析、授信收益及風(fēng)險(xiǎn)分析、授信調(diào)查結(jié)論等十個(gè)部分組成。第五章 授信調(diào)查完成與項(xiàng)目報(bào)審第二十八條 自授信資料收集完整之日起，應(yīng)同時(shí)查詢(xún)授信申請(qǐng)人（含保證人）的客戶(hù)信用評(píng)級(jí)與限額結(jié)果。第二十九條 撰寫(xiě)授信調(diào)查報(bào)告，明確授信建議，提交授信審批書(shū)，在提交部門(mén)負(fù)責(zé)人審查后，整理好全套授信資料報(bào)送經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)授信評(píng)審部門(mén)。直接收益有：利息收入、派生存款或結(jié)算收入、手續(xù)費(fèi)收入；間接收益包括與借款人相關(guān)的其他企業(yè)的開(kāi)發(fā)等；（2） 本次授信風(fēng)險(xiǎn)與防范措施。影響還款來(lái)源可靠性的因素可以歸納為政策風(fēng)險(xiǎn)、行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)、財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)等。授信調(diào)查人員應(yīng)對(duì)其提出的授信建議的合理性負(fù)責(zé)。對(duì)于新授信申請(qǐng)人，支行（部）負(fù)責(zé)人應(yīng)約見(jiàn)企業(yè)法人代表或主要經(jīng)營(yíng)者進(jìn)行交流和溝通。第三十二條 在上述工作結(jié)束后，客戶(hù)經(jīng)理應(yīng)將全套授信資料連同風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)報(bào)告、授信審批書(shū)一并報(bào)送經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)授信評(píng)審部門(mén)。貸前調(diào)查工作包括實(shí)施貸前調(diào)查程序、搜集調(diào)查信息和撰寫(xiě)調(diào)查報(bào)告。同時(shí)總行根據(jù)我行授信調(diào)查工作實(shí)踐，首期制定了我行對(duì)調(diào)查報(bào)告管理的若干“必須”和“不準(zhǔn)”，總行將根據(jù)調(diào)查工作的實(shí)際情況，適時(shí)進(jìn)行修訂完善。第三十六條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)授信評(píng)審人員應(yīng)對(duì)所經(jīng)手審查的所有公司授信申報(bào)項(xiàng)目（緊急請(qǐng)示除外）進(jìn)行調(diào)查質(zhì)量評(píng)價(jià)，并出具《授信項(xiàng)目調(diào)查質(zhì)量評(píng)價(jià)意見(jiàn)表》，該評(píng)價(jià)表作為經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)授信評(píng)審報(bào)告的附件一并提交。第三十八條 對(duì)于退回補(bǔ)充調(diào)查的授信項(xiàng)目，授信調(diào)查部門(mén)應(yīng)按照我行授信調(diào)查的相關(guān)要求，履行盡職調(diào)查責(zé)任，補(bǔ)充完善授信調(diào)查報(bào)告。第四十條 經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)授信評(píng)審部門(mén)應(yīng)定期組織對(duì)新進(jìn)客戶(hù)經(jīng)理進(jìn)行業(yè)務(wù)培訓(xùn)，培養(yǎng)客戶(hù)經(jīng)理認(rèn)知我行信貸文化，培訓(xùn)授信業(yè)務(wù)調(diào)查技術(shù)規(guī)范要求、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別技術(shù)以及授信業(yè)務(wù)產(chǎn)品等。第七章 附 則第四十一條 本辦法由總行授信評(píng)審部負(fù)責(zé)制定、解釋和修訂。原有相關(guān)管理制度與本辦法不一致的，以本辦法為準(zhǔn)。本人已充分分析了相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)因素，沒(méi)有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大疏漏?？蛻?hù)名稱(chēng)中小通道小微通道私銀通道投行通道金融市場(chǎng)租賃公司審批額度提用額度審批額度提用額度審批額度提用額度審批額度提用額度審批額度提用額度審批額度提用額度申請(qǐng)人關(guān)聯(lián)企業(yè)1關(guān)聯(lián)企業(yè)2... 本次授信方案與上次授信審批方案對(duì)比：（新授信客戶(hù)可略過(guò)）授信期次授信金額（萬(wàn)元）授信期限授信品種擔(dān)保方式保證金比例（如有）利率/費(fèi)率水平上次授信本次授信本次授信方案變動(dòng)原因續(xù)授信資料核實(shí)情況說(shuō)明（新授信客戶(hù)可略過(guò)）。 授信申請(qǐng)人基本信息申請(qǐng)人基本情況企業(yè)名稱(chēng)所屬行業(yè)注冊(cè)地址　實(shí)際辦公地址　成立日期　公司類(lèi)型　經(jīng)營(yíng)期間（成立日經(jīng)營(yíng)終止日）　至　營(yíng)業(yè)執(zhí)照最近年檢時(shí)間　注冊(cè)資本（萬(wàn)元）　實(shí)收資本（萬(wàn)元）　法人代表　從事本行業(yè)年限　實(shí)際控制人　從事本行業(yè)年限　實(shí)際控制人及配偶/子女國(guó)籍　是否上市股票代碼實(shí)際控制人與法人代表不一致的原因說(shuō)明股權(quán)結(jié)構(gòu)情況 股東名稱(chēng)持股比例%出資金額（萬(wàn)元）出資形式與申請(qǐng)人是否存在關(guān)聯(lián)交易備注（說(shuō)明股東之間、股東與實(shí)際控制人之間關(guān)系）　　　　　　 …（1） 股東背景介紹 要求追溯到申請(qǐng)人的最終股東和最終實(shí)際控制人，以及其對(duì)申請(qǐng)人的持股狀況和控制程度。對(duì)于實(shí)際控制人與股東結(jié)構(gòu)不一致的，需說(shuō)明原因。（2） 股權(quán)變更情況　日期股東名稱(chēng)股權(quán)比例%出資形式出資金額（萬(wàn)元）驗(yàn)資情況成立時(shí)股東1　　　　　　股東2　　　　　變更時(shí)間1股東1　　　　　　股東2　　　　　變更時(shí)間2...　　　　　　對(duì)于股東結(jié)構(gòu)頻繁變更的，需進(jìn)一步調(diào)查說(shuō)明原因。（3） 主要子公司情況公司名稱(chēng) 注冊(cè)資本（萬(wàn)元） 持股比例 主導(dǎo)產(chǎn)品 總資產(chǎn) （萬(wàn)元）銀行負(fù)債 （萬(wàn)元）銷(xiāo)售收入 （萬(wàn)元）凈利潤(rùn)（萬(wàn)元） 關(guān)聯(lián)企業(yè)1關(guān)聯(lián)企業(yè)2 對(duì)申請(qǐng)人占股超過(guò)30%以上的原則上必須填列上表。主要管理層情況 要求調(diào)查企業(yè)的法定代表人、主要管理層及財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人工作履歷，并對(duì)管理層穩(wěn)定性、行業(yè)經(jīng)驗(yàn)、內(nèi)部控制能力等進(jìn)行說(shuō)明。 申請(qǐng)人生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)情況 經(jīng)營(yíng)模式 要求對(duì)申請(qǐng)人的經(jīng)營(yíng)模式、經(jīng)營(yíng)資質(zhì)、生產(chǎn)工藝流程、盈利模式等進(jìn)行分析說(shuō)明。上游供應(yīng)商情況供應(yīng)商名稱(chēng)供應(yīng)產(chǎn)品合作年限采購(gòu)總額(萬(wàn)元）占上年主營(yíng)業(yè)