個(gè)人理財(cái)課程整體設(shè)計(jì)-展示頁(yè)
2025-06-24 23:51本頁(yè)面
【正文】 收集和婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素分析熟悉收集客戶家庭構(gòu)成信息的各項(xiàng)流程；能根據(jù)客戶具體情況分析其財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)家庭成員權(quán)利義務(wù)關(guān)系的相關(guān)知識(shí)、婚姻法、收養(yǎng)法等案例展示和討論案例說明書8—2財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定及夫妻財(cái)產(chǎn)分配掌握界定財(cái)產(chǎn)屬性的方法；能夠?yàn)榉蚱挢?cái)產(chǎn)分配提供咨詢服務(wù)有關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)屬的法律規(guī)定；夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定案例討論案例說明書8—3遺產(chǎn)的界定及遺產(chǎn)分割能夠?yàn)檫z產(chǎn)的界定及遺產(chǎn)分割提供咨詢服務(wù)繼承法、婚姻法等案例討論案例說明書4．教學(xué)進(jìn)度表設(shè)計(jì)周次學(xué)時(shí)教學(xué)目標(biāo)和主要內(nèi)容能力目標(biāo)能力訓(xùn)練任務(wù)編號(hào)知識(shí)目標(biāo)12個(gè)人（家庭）理財(cái)?shù)恼J(rèn)知1—1區(qū)分理財(cái)與投資；掌握理財(cái)運(yùn)作的步驟；理解生命周期理財(cái)12個(gè)人（家庭）理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避1—2了解理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)；掌握理財(cái)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避的方法22貨幣時(shí)間價(jià)值在個(gè)人（家庭）理財(cái)中的運(yùn)用1—3貨幣時(shí)間價(jià)值含義；復(fù)利現(xiàn)值與終值公式、復(fù)利年金現(xiàn)值與終值公式22編制收入支出表，估算現(xiàn)金需求2—1掌握收入支出表的編制原則和編制方法；掌握確定現(xiàn)金額度的標(biāo)準(zhǔn)32掌握現(xiàn)金規(guī)劃工具2—2各種儲(chǔ)蓄品種的特點(diǎn)；各種貸款方式的特點(diǎn)32信用卡理財(cái)2—3信用卡的含義和種類；信用卡的功能42購(gòu)房目標(biāo)的確定方法3—1購(gòu)房面積需求和購(gòu)房環(huán)境需求；購(gòu)房規(guī)劃的流程；估算可負(fù)擔(dān)房屋總價(jià)和單價(jià)的方法42確定合適的支付方式3—2各類住房消費(fèi)信貸； 各種還款方式；辦理住房消費(fèi)貸款的程序和所需資料52根據(jù)因素變化調(diào)整支付方案3—3提前還款的條件；提前還款的幾種方式；延遲還款的條件52提供相關(guān)的咨詢服務(wù)3—4購(gòu)房中的其他費(fèi)用；購(gòu)房合同條款中可能存在的法律風(fēng)險(xiǎn)62估算教育費(fèi)用4—1教育規(guī)劃原則；教育規(guī)劃步驟；教育費(fèi)用估算方法62選擇教育規(guī)劃工具4—2掌握教育資金的來源掌握各種教育規(guī)劃工具788股票債券投資技能5—1證券軟件的使用方法、基本面分析方法和技術(shù)分析方法94基金投資技能5—2開放式基金和封閉式基金104期貨投資技能5—3期貨投資軟件、行情分析114外匯黃金投資技能54外匯投資方式；影響黃金價(jià)格的因素122保險(xiǎn)理財(cái)現(xiàn)狀調(diào)查6—1風(fēng)險(xiǎn)與保險(xiǎn)；保險(xiǎn)的要素與職能；保險(xiǎn)的基本原則122分析比較各種保險(xiǎn)產(chǎn)品6—2保險(xiǎn)的分類；各大保險(xiǎn)公司主要的保險(xiǎn)品種132保險(xiǎn)理財(cái)規(guī)劃方案的制定6—3保險(xiǎn)規(guī)劃方案的制定步驟；保險(xiǎn)需求的測(cè)算方法；保險(xiǎn)規(guī)劃書132保險(xiǎn)理財(cái)決策技巧和注意事項(xiàng)64保險(xiǎn)合同；保險(xiǎn)法規(guī)；常見保險(xiǎn)陷阱142我國(guó)的基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度7—1我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的含義、作用；我國(guó)基本養(yǎng)老保險(xiǎn)制度的覆蓋范圍、費(fèi)用籌集、運(yùn)行模式、養(yǎng)老金待遇和管理等142企業(yè)年金制度7—2企業(yè)年金概述； 我國(guó)企業(yè)年金發(fā)展史；我國(guó)目前企業(yè)年金的基本狀況152個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)和其他養(yǎng)老工具7—3個(gè)人商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)；養(yǎng)老信托；新型養(yǎng)老方式：“以房養(yǎng)老”152退休養(yǎng)老規(guī)劃流程74退休養(yǎng)老規(guī)劃的主要步驟影響退休規(guī)劃需求的因素164客戶信息收集和婚姻家庭財(cái)產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)因素分析8—1家庭成員權(quán)利義務(wù)關(guān)系的相關(guān)知識(shí)、婚姻法、收養(yǎng)法174財(cái)產(chǎn)權(quán)屬界定及夫妻財(cái)產(chǎn)分配8—2有關(guān)財(cái)產(chǎn)權(quán)屬的法律規(guī)定；夫妻財(cái)產(chǎn)分配的法律規(guī)定184遺產(chǎn)的界定及遺產(chǎn)
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