【正文】 ...............................................................................................................10 集成需求 .................................................................................................................................................11 運(yùn)行界面需求 .........................................................................................................................................11 安全性需求 .............................................................................................................................................12第 3 章 功能設(shè)計(jì) .....................................................................................................................................13 總 部借款 報(bào)銷業(yè)務(wù) 分析 ...............................................................................................................13 總部借款業(yè)務(wù)分類 .................................................................................................................................14 總部報(bào)銷業(yè)務(wù)分類 .................................................................................................................................14 總部借款、報(bào)銷 和還款業(yè)務(wù)流程分 類匯總 ...........................................................................................14 預(yù) 算管理功能 設(shè)計(jì) .......................................................................................................................15 預(yù)算編制 .................................................................................................................................................16 預(yù)算調(diào)整 .................................................................................................................................................19 預(yù)算執(zhí)行控制 .........................................................................................................................................20 預(yù)算統(tǒng)計(jì)與查詢 .....................................................................................................................................20 設(shè)計(jì) .......................................................................................................................21 電子借款申請(qǐng)單的格式和說(shuō)明 .............................................................................................................21 電子借款流程 .........................................................................................................................................23 總部借款流程的特殊要求 .....................................................................................................................25 管理功能 設(shè)計(jì) .......................................................................................................................28 電子報(bào)銷單的格式和說(shuō)明 .....................................................................................................................28 電子報(bào)銷流程 .........................................................................................................................................33 報(bào)銷沖抵借款業(yè)務(wù)流程 .........................................................................................................................40 總部報(bào)銷流程中的特殊處理 .................................................................................................................41 還 款管理功能 設(shè)計(jì) .......................................................................................................................42 綜 合 查詢 .......................................................................................................................................43 預(yù)算執(zhí)行情況的查詢 .............................................................................................................................43 預(yù)算項(xiàng)目執(zhí)行情況查詢 .........................................................................................................................44 個(gè)人業(yè)務(wù)查詢 .........................................................................................................................................44 個(gè)人借還款查詢（個(gè)人信用） .................................................................................................................44 部門(mén)借款報(bào)銷情況查詢 .........................................................................................................................44 組合查詢 .................................................................................................................................................44精選資料可修改編輯章 1 章 項(xiàng)目背景隨著信息化在企業(yè)管理中的不斷深入，財(cái)務(wù)管理也發(fā)生了重大革新，一個(gè)網(wǎng)絡(luò)財(cái)務(wù)時(shí)代已經(jīng)到來(lái)。網(wǎng) 絡(luò) 化財(cái)務(wù)管理把財(cái)務(wù)管理從財(cái)務(wù)部門(mén)內(nèi)部擴(kuò)展到全企業(yè)乃至整個(gè)供應(yīng)鏈，在 預(yù)算、成本等諸多方面掀起了一次企業(yè)全員的財(cái)務(wù)革命。借款報(bào)銷業(yè)務(wù) 作為總部財(cái)務(wù)管理的前端，直接與業(yè)務(wù)信息接觸，提高借款報(bào)銷業(yè)務(wù)的信息化水平具有覆蓋面廣、流程明確、易于推廣等特點(diǎn)。網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)作為信息收集平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)了報(bào)銷流程的標(biāo)準(zhǔn)化，規(guī)范了填單要求、審批流程，并且與賬務(wù)核算系統(tǒng)、預(yù)算管理系統(tǒng) 和網(wǎng)上 銀行系統(tǒng)緊密集成，實(shí)現(xiàn)了報(bào)銷信息的及時(shí)反映和所有費(fèi)用支出數(shù)據(jù)的收集和規(guī)范，完成了數(shù)據(jù)的共享和集成。網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)是公司信息化建設(shè)的一個(gè)重要組成部分，有助于公司總部利用信息化手段提高借款、報(bào)銷業(yè)務(wù) 的處理能力，以適 應(yīng)工作模式的轉(zhuǎn)變，從而 為公司優(yōu)化管理提供有力的支持?？偛烤W(wǎng)絡(luò)化的財(cái)務(wù)管理其前端是由業(yè)務(wù)帶來(lái)的資金流信息，其中一大部分是費(fèi)用的報(bào)銷，這部分業(yè)務(wù)發(fā) 生的資金的金額和數(shù)量都比較大，而且傳統(tǒng)的以紙化報(bào)銷單為介質(zhì)的費(fèi)用報(bào)銷模式暴露出的成本高、效率低、意見(jiàn)多、矛盾大的 問(wèn)題日趨嚴(yán)重。要想深入開(kāi)展預(yù) 算管理，降低 報(bào)銷成本，提高工作效率，必須借助財(cái)務(wù)信息化的手段實(shí)現(xiàn)網(wǎng)上報(bào)銷。這種傳統(tǒng)的手工報(bào)銷方式存在以下主要問(wèn)題：1）預(yù)算控制手段比較落后（1）總部目前采用經(jīng)費(fèi)本的方式進(jìn)行預(yù)算控制，僅限于對(duì)經(jīng)費(fèi)總量控制， 財(cái)務(wù)人員在報(bào)銷時(shí)采用手工統(tǒng)計(jì)的方式進(jìn)行預(yù)算控制，效率低、準(zhǔn)確性差、實(shí)效性差；（2）對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況的分析需要耗費(fèi)大量工作，時(shí)間滯后很長(zhǎng)，不能及時(shí)給各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)、 各部門(mén)反饋經(jīng)費(fèi) 收支情況和預(yù)算使用情況。精選資料可修改編輯（2）領(lǐng)導(dǎo)每天需要耗費(fèi)大量的時(shí)間和精力等待處理提交者的單據(jù)簽批，無(wú)法專心于更重要的管理和決策工作。3）數(shù)據(jù)重復(fù)處理，財(cái)務(wù)工作量大在手工報(bào)銷流程中，財(cái)務(wù)人員要進(jìn)行登記經(jīng)費(fèi)本、 記賬、手工填寫(xiě)網(wǎng)上支付文件，由于缺乏有效的信息手段需要對(duì)相同的對(duì)象進(jìn)行三次重復(fù)性處理，每次都需要進(jìn)行復(fù)核、校驗(yàn)，增加了財(cái)務(wù)人員的工作量， 嚴(yán) 重影響工作效率，出錯(cuò)的風(fēng)險(xiǎn)較高，使 財(cái)務(wù)人員無(wú)法將 時(shí)間分配到更有價(jià)值的管理工作中去。（2）在手工報(bào)銷模式下，員工將大量單據(jù)送至財(cái)務(wù)部，財(cái)務(wù)部門(mén)既要審核原始單據(jù)， 既要對(duì)業(yè)務(wù)填制內(nèi)容、審批權(quán)限、經(jīng)費(fèi)預(yù)算等 進(jìn)行全面核查，又要審核業(yè)務(wù)審批流程，最后才能編 制記賬憑證， 輸人會(huì)計(jì)信息系統(tǒng)，不 僅工作量巨大，而且出錯(cuò)率也比較高。因此，應(yīng)通過(guò)建立網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)， 規(guī)范管理、加快 報(bào)銷 速度，減少財(cái)務(wù)人員等精選資料可修改編輯相關(guān)人員工作量，增加報(bào)銷過(guò)程透明度，加 強(qiáng)預(yù)算監(jiān)控，提高 總部財(cái)務(wù)管理水平。章 2 章 需求分析 總體需求財(cái)務(wù)信息化建設(shè)將與整個(gè)公司整體信息化建設(shè)的步伐相結(jié)合，逐步實(shí)現(xiàn)財(cái)務(wù)、業(yè)務(wù) 流程一體化。網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)能夠直接從全面預(yù)算系統(tǒng)取數(shù)，對(duì)經(jīng)費(fèi)預(yù)算精選資料可修改編輯部分進(jìn)行控制，報(bào)銷數(shù)據(jù)自動(dòng)導(dǎo)入核算系統(tǒng)， 對(duì)預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行匯總和分析，實(shí)現(xiàn)整個(gè)預(yù)算工作的閉環(huán)管理。1）加強(qiáng)預(yù)算控制（1）使經(jīng)費(fèi)預(yù)算從業(yè)務(wù)發(fā)生時(shí)就得到控制，可以實(shí)時(shí)統(tǒng)計(jì)、分析數(shù)據(jù)，各部 門(mén)能夠及時(shí)了解預(yù)算執(zhí)行情況，增進(jìn)財(cái)務(wù)部門(mén)與業(yè)務(wù)部門(mén)之間的財(cái)務(wù)信息交流。（3）通過(guò)完整的預(yù)算執(zhí)行信息，提高預(yù)算編制水平。（2）領(lǐng)導(dǎo)可以在任何時(shí)間進(jìn)行單據(jù)的網(wǎng)上簽批和數(shù)字簽名,節(jié)約領(lǐng)導(dǎo)和員工的有效工作時(shí)間,提高工作效率。3）完善內(nèi)部控制（1）網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)不僅僅是財(cái)務(wù)流程的電子化，它可以滲透到總部日常管理的方方面面，以網(wǎng)上報(bào)銷系 統(tǒng)為契機(jī)，可以 對(duì)總部日常管理制度及流程進(jìn)行梳理，規(guī)范總部管理，把規(guī)章制度通 過(guò)流程的方式固化在網(wǎng)上報(bào)銷系統(tǒng)中。4）提供滿足用戶需求的決策支