商業(yè)銀行違規(guī)收費典型案例-展示頁
2025-05-21 01:14本頁面
【正文】 ，協(xié)議托管資金業(yè)務手續(xù)費為75萬元，收費金額與綜合收益要求吻合。A銀行審批信貸的內部文件《客戶（項目）信貸準入通知書》均明確提出某項貸款的“綜合收益率較基準利率上浮不低于**%”的要求，經(jīng)推算，收取資金托管費與綜合收益要求吻合?！ ∫皇茿銀行所有資金托管企業(yè)的檔案資料中都有向該行提交的《關于對貸款資金進行監(jiān)督支付的申請》報告，說明業(yè)務托管的資金就是A銀行發(fā)放的貸款資金。 2012年1月至2013年9月，A銀行向包括B企業(yè)在內的6家貸款企業(yè)收取了18筆賬戶資金托管費，除了履行自身職責外沒有其他實質性服務，違規(guī)收費金額660萬元。經(jīng)查，該融資顧問報告是從2011年的貸前調查報告中抄襲而來；某新型建材有限公司的融資顧問報告形成時間2012年11月，卻出現(xiàn)了該企業(yè)2012年全年統(tǒng)計數(shù)據(jù)；某實業(yè)集團建筑工程有限公司的融資顧問報告形成時間2012年1月20日，卻出現(xiàn)了1月末的公司總資產(chǎn)等數(shù)據(jù)資料；某化工有限公司的融資顧問報告形成時間為2013年3月28日，卻出現(xiàn)“展望2012年”等表述，明顯為抄襲2011年起草的貸前調查報告?！ 《遣糠址請蟾娉霈F(xiàn)較多邏輯問題或明顯錯誤，后補痕跡明顯。A銀行2012年9月份收取某生物化工股份有限公司融資顧問費36萬元，該公司2012年9月7日提出貸款申請，融資顧問服務報告書是貸前調查報告修改而成，2013年8月份再次收取該公司融資顧問費36萬元，該公司股權結構已經(jīng)發(fā)生變化，融資方案報告書還使用2012年9月貸款調查報告內容?！ ?. 投融資財務顧問服務質價不符，未提供或少提供相關服務?！ ∪峭度谫Y顧問費與貸款金額存在比例關系。如2011年4月15日A銀行與某發(fā)電有限公司簽訂了3億元的流動資金貸款合同。經(jīng)查，在貸款定價申報表、貸款定價基本情況表、%，并在放貸理由中明確“”，與收取的財務顧問費金額高度吻合，時間非常接近?！ ∫皇琴J款定價時明確中間業(yè)務收入。商業(yè)銀行違規(guī)收費典型案例 一、只收費不服務 案例一：與貸款捆綁收取投融資財務顧問費，服務質價不符?！ 銀行涉嫌違規(guī)收取投融資財務顧問費，未提供相關服務或少服務，主要事實如下： 1. 與貸款捆綁收費。如A銀行2011年9月20日與某電力工程公司簽訂《投融資財務顧問服務協(xié)議》，其中第一筆173萬元于2011年9月30日支付?！ 《峭度谫Y顧問費的收取時間、建議融資金額與貸款發(fā)生時間、金額高度重合。與此同時，2011年4月15日至2011年12月22日期間，雙方共簽訂7份《投融資財務顧問協(xié)議》，每份協(xié)議簽訂日期和建議融資金額與放貸時間、放貸金額高度重合。經(jīng)測算，此項收費與貸款掛鉤，收費標準為放貸金額7700萬元%上浮5%。 一是融資方案報告書多從貸前調查報告摘抄，與企業(yè)申請貸款方案基本一致，沒有個性化和實質性的服務內容。于2012年6月提供融資方案設計報告書，融資建議方案內容多為貸前調查報告抄襲而來，甚至融資方案報告大篇幅地出現(xiàn)其他公司的數(shù)據(jù)和內容，抄襲痕跡明顯。如2012年6月為某鐵路客運專線有限公司形成的融資顧問報告中有“近日鐵道部下發(fā)《關于進一步加強鐵路建設管理的若干意見》”的內容，實際上該文為2011年下發(fā)?！ “咐号c貸款捆綁收取賬戶資金托管費，除自身職責外無實質性服務。主要事實如下： 1. 與貸款捆綁收費?！ 《鞘召M標準與貸款利率水平掛鉤。如A銀行與某商業(yè)控股有限公司2012年10月24日簽訂5000萬元的信貸合同，貸款期限為2年，貸款利率為基準利率（%），《客戶（項目）信貸準入通知書》明確提出該項貸款的“綜合收益率較基準利率上浮不低于10%”?！ ?. 未提供實質性托管服務。經(jīng)查，A銀行提供的資訊信息主
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