證券營(yíng)業(yè)部客戶分類服務(wù)-展示頁(yè)
2024-11-13 21:53本頁(yè)面
【正文】 的前提下，提醒服務(wù)就較容易被客戶接受，只要把情感服務(wù)和提醒服務(wù)做好，客戶的忠誠(chéng)度和周轉(zhuǎn)率就會(huì)明顯提升 專業(yè)性較強(qiáng)，特別是個(gè)股推薦、投資建議、難度大、風(fēng)險(xiǎn)高，但是只要你掌握了一定的技巧和方法后，它的效果是最明顯的。 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)類型分類 （ 1） 判斷客戶的風(fēng)險(xiǎn)類型 通過(guò)對(duì)個(gè)人風(fēng)險(xiǎn)承受力和風(fēng)險(xiǎn)承受度兩大緯度的測(cè)試，計(jì)算客戶的資產(chǎn)配置比例，清晰客戶對(duì)理財(cái)工具的需求 （ 2）根據(jù)年齡、知識(shí)、資產(chǎn)狀況計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)承受力 A 年齡 25 26 27 28 29 30 31 32 33 34 50 49 48 47 46 45 44 43 42 41 35 36 37 38 39 40 41 42 43 44 40 39 38 37 36 35 34 33 32 31 45 46 47 48 49 50 51 52 53 54 30 29 28 27 26 25 24 23 22 21 55 56 57 58 59 60 61 62 63 64 20 19 18 17 16 15 14 13 12 11 65 66 67 68 69 70 71 72 73 74 10 9 8 7 6 5 4 3 2 1 其中陰影部分為年齡，下面的空白為對(duì)應(yīng)的分?jǐn)?shù)； 25 歲以下 50 分， 75 以上為 0 分 B 知識(shí)、資產(chǎn)狀況 分?jǐn)?shù) 10 分 8 分 6 分 4 分 2 分 工作 穩(wěn)定收入 一般收入 提成收入 自營(yíng)業(yè) 下崗 負(fù)擔(dān) 單身 雙薪無(wú)子 雙薪有子 單薪有子 單薪三代 資產(chǎn) 投資房產(chǎn) 自宅無(wú)貸 按揭 50% 按揭 50% 租屋 投資經(jīng)驗(yàn) 10 年以上 610 年 25 年 1 年以上 無(wú) 投資知識(shí) 專業(yè)人士 金融科系 炒股好手 一般般 新手上路 風(fēng)險(xiǎn)承受力 風(fēng)險(xiǎn)承受度 資產(chǎn)配置比例 5 A+B=風(fēng)險(xiǎn)承受力，其中： 20 分以下 2039 分 4059 分 6079 分 80 分以上 低承受力 中低承受力 中承受力 中高承受力 高承受力 （ 3）根據(jù)虧損接受程度與投資心態(tài)計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)承受度 C 虧損接受程度 1% 2% 3% 4% 5% 6% 7% 8% 9% 10% 2 4 6 8 10 12 14 16 18 20 11% 12% 13% 14% 15% 16% 17% 18% 19% 20% 22 24 26 28 30 32 34 36 38 40 21% 22% 23% 24% 25% 26% 27% 28% 29% 30% 42 44 46 48 50 其中陰影部分為虧損接收程度，下面的空白地方為對(duì)應(yīng)分?jǐn)?shù) D 根據(jù)投資心態(tài) 10 分 8 分 6 分 4 分 2 分 優(yōu)先考慮 賺取差價(jià) 波段操作 配股配息 抗通漲 求賠本 止損點(diǎn) 預(yù)設(shè)止損 執(zhí)行止損 部分止損 持股報(bào)牢 補(bǔ)倉(cāng)攤平 萬(wàn)一賠錢(qián) 當(dāng)成學(xué)習(xí) 平常心 影響情緒 難以接受 睡不著覺(jué) 關(guān)心行情 偶爾看看 每月一次 每周一次 只看收盤(pán) 時(shí)時(shí)盯盤(pán) 投資績(jī)效 完全掌握 部分掌握 靠專家 靠運(yùn)氣 無(wú)偏財(cái)運(yùn) C+D=風(fēng)險(xiǎn)承受度 20 分以下 2039 分 4059 分 6079 分 80 分以上 低承受度 中低承受度 中承受度 中高承受度 高承受度 風(fēng)險(xiǎn)象限之資產(chǎn)配置 風(fēng)險(xiǎn)承受度 低承受力 中低承受力 中承受力 中高承受力 高承受力 低承受度 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 70% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 10% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 10% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 30% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 中低承受度 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 10% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 30% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 60% 中承受度 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 30% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 60% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 30% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 70% 中高承受度 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 30% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 60% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 30% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 70% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 80% 高承受度 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 50% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 40% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 60% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 30% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 70% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 20% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 80% 低風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 0% 中風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 10% 高風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)品 90% 6 根據(jù)客戶家庭周期分類 消費(fèi)者的家庭狀況，因?yàn)槟挲g、婚姻狀況、子女狀況的不同，可以劃分為不同的生命周期，在生命周期的不同階段，消費(fèi)者的行為呈現(xiàn)出不同的主流特性。 （ 2
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