退休理財(cái)規(guī)劃ppt課件-展示頁(yè)
2025-05-12 18:37本頁(yè)面
【正文】 : NT$2306萬(wàn) 如果你 45歲 , 收入 NT$100,000 : 希望在 65歲退休時(shí)後每月可支配 NT$70,000, 約當(dāng)現(xiàn)值 NT$45,000,則你需要 一千九百萬(wàn) : 1. 社會(huì)福利 = 勞保最高上限 NT$42,000, 最多 45個(gè)月 = NT$189萬(wàn) 2. 企業(yè)退休金 = 勞退最高每月 NT$6,000, 政府保證 2%, 15年提列 = NT$126萬(wàn) 3. 個(gè)人儲(chǔ)蓄投資 = 每月定期定額 NT$56,000, 年投資報(bào)酬 6%, 15年後 = NT$1628萬(wàn) 共約 : NT$1943萬(wàn) 如果你 50歲 , 收入 NT$100,000 : SITE0510361 E0604 結(jié)論 : ? 越早開始你的退休計(jì)劃越好 !!! SITE0510 E0603 如何正確選擇退休理財(cái)?shù)耐顿Y工具 – 退休產(chǎn)品的定義 資產(chǎn)管理 銀行 複合性商品 保險(xiǎn) 核心退休產(chǎn)品 週邊退休產(chǎn)品 其他 核心退休理財(cái)商品的分類 ? 產(chǎn)品的目的在於創(chuàng)造退休後的財(cái)務(wù)收入 (一次給付或年金 ) ? 產(chǎn)品包含稅負(fù)優(yōu)惠 ? 降低政府退休準(zhǔn)備 週邊退休理財(cái)商品 ?產(chǎn)品是為退休安排運(yùn)用，但政府並未贊助 ? 與基本退休產(chǎn)品互補(bǔ) 資料來(lái)源： Allianz Global Investors 著重穩(wěn)健 ,長(zhǎng)期 ,可靠 SITE0510361 E0604 ? 沒有人能預(yù)測(cè)未來(lái)，只能分散風(fēng)險(xiǎn) ? 長(zhǎng)期投資，追求合理的投資報(bào)酬 ? 不必分析公司或盯盤，知道越多越容易受傷 ? 不管景氣好壞、大盤多空，只是規(guī)律的投資，比追高殺低更容易或獲利 投資大師 Peter Lynch基金投資經(jīng)驗(yàn)分享 SITE0510361 E0604 退休後之投資組合 建議較均衡投資組合 (balanced portfolio) 50% 股市 , 40% 債券 , 10% 貨幣市場(chǎng) SITE0510361 E0604 目的 如何達(dá)成 好處 如何規(guī)劃一個(gè)有趣又無(wú)憂的退休生活 ? ? 健康的身體 現(xiàn)在開始養(yǎng)成良好 運(yùn)動(dòng) 習(xí)慣 身體健康心情好 現(xiàn)在開始養(yǎng)成良好 飲食 習(xí)慣 減少醫(yī)療支出 ? 健康的精神 現(xiàn)在開始培養(yǎng) 第二專長(zhǎng)或興趣 有趣又可有收入 ? 健康的物質(zhì) 簡(jiǎn)單投資 , 定期定額 , 分散風(fēng)險(xiǎn) 富足無(wú)憂的生活 心情不受市場(chǎng)影響 SITE0510 E0603 重 要 資 訊 ? 本資料內(nèi)容僅供收件人參考 ， 並非基金推薦或投資建議；且內(nèi)容受中華民國(guó)著作權(quán)法保護(hù) ， 為富達(dá)證券投資信託股份有限公司所有 。 所以德國(guó)未來(lái)為了要增加財(cái)源 ， 必須要求年輕人多繳交兩份的年金預(yù)付款 。 累積財(cái)富的過(guò)程：年輕時(shí)追求高報(bào)酬、年老時(shí)追求安全性 SITE0510 E0603 1974年臺(tái)灣人口年齡分佈狀況 2022年臺(tái)灣人口年齡分佈狀況 65歲以上退休人口佔(zhàn)總?cè)丝跀?shù)為 ％ 人口平均年齡為 65歲以上退休人口佔(zhàn)總?cè)丝跀?shù)為 ％ 人口平均年
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