國(guó)有資產(chǎn)信托監(jiān)管制度研究-展示頁(yè)
2025-04-27 03:20本頁(yè)面
【正文】 也不例外。 一、國(guó)有資產(chǎn)信托監(jiān)管體制：現(xiàn)狀與未來(lái) 監(jiān)管是監(jiān)管主體為了實(shí)現(xiàn)監(jiān)管目標(biāo)利用各種監(jiān)管手段對(duì)監(jiān)管對(duì)象所采取的一種有意識(shí)的主動(dòng)的干預(yù)和控制活動(dòng)。 關(guān)鍵詞：國(guó)有資產(chǎn)信托 監(jiān)管主體 監(jiān)管重心 在變幻莫測(cè)的市場(chǎng)上，信托工具交易的復(fù)雜性和風(fēng)險(xiǎn)性給國(guó)有資產(chǎn)管理和信托市場(chǎng)的健康發(fā)展帶來(lái)了極大的不穩(wěn)定因素：一方面，投資者追求高回報(bào)，其所面臨的選擇和投資渠道越來(lái)越多，但對(duì)信托創(chuàng)新產(chǎn)品的認(rèn)識(shí)和了解卻又相對(duì)不足；另一方面，一些信托投資公司等金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理存在著疏漏或松懈，一旦經(jīng)營(yíng)失敗卻極易引發(fā)市場(chǎng)動(dòng)蕩甚至誘發(fā)一系列的金融危機(jī)。我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)信托監(jiān)管制度研究?jī)?nèi)容摘要：加強(qiáng)對(duì)國(guó)有資產(chǎn)信托的監(jiān)管既是有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)的需要，也是信托投資公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的需要。本文從我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)信托監(jiān)管的現(xiàn)狀和未來(lái)出發(fā)，重點(diǎn)研究了我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)信托監(jiān)管的監(jiān)管主體體系架構(gòu)和監(jiān)管重心轉(zhuǎn)移問(wèn)題，并就監(jiān)管配套制度建設(shè)同時(shí)提出了自己的看法。因此，加強(qiáng)對(duì)國(guó)有資產(chǎn)信托的監(jiān)管既是有效防范信用風(fēng)險(xiǎn)的需要，也是信托投資公司穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的需要。[1] 金融監(jiān)管的目的、目標(biāo)和原則決定了金融監(jiān)管的內(nèi)容。在借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)和充分考慮到我國(guó)國(guó)情的基礎(chǔ)上，我國(guó)從大一統(tǒng)的金融監(jiān)管體制過(guò)渡到現(xiàn)階段的分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管體制，它適應(yīng)了中國(guó)初步建立市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的經(jīng)濟(jì)、金融發(fā)展的狀況，有效地保障了金融業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)營(yíng)。于前者而言，這種監(jiān)管是現(xiàn)行國(guó)有資產(chǎn)管理體制的必然要求，對(duì)于國(guó)有資產(chǎn)任何形式上的利用以及形態(tài)上的轉(zhuǎn)換，各級(jí)、各地國(guó)資委作為出資人代表，必須嚴(yán)把審計(jì)評(píng)估、資產(chǎn)出讓、產(chǎn)權(quán)交易、債務(wù)處理、運(yùn)行監(jiān)督以及民主參與關(guān)，必須嚴(yán)格執(zhí)行國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理的法律法規(guī)；于后者來(lái)說(shuō)，這種監(jiān)管又是現(xiàn)行金融監(jiān)管體制的必然結(jié)果，按照我國(guó)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第2條第3款的規(guī)定，由國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)（即銀監(jiān)會(huì)）對(duì)信托投資公司及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理，通過(guò)促進(jìn)信托業(yè)的合法、穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)公眾對(duì)信托業(yè)的信心，以保護(hù)信托業(yè)的公平競(jìng)爭(zhēng)，提高信托業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力。針對(duì)一些人認(rèn)為現(xiàn)在對(duì)信托業(yè)的監(jiān)管過(guò)嚴(yán)了，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)有關(guān)部門(mén)負(fù)責(zé)人曾表示，在現(xiàn)階段，任何關(guān)于信托公司應(yīng)該放松監(jiān)管的說(shuō)法，都不利于保護(hù)委托人、受益人的利益，也不利于信托公司行業(yè)的整體發(fā)展。一方面，各級(jí)國(guó)有資產(chǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)代表國(guó)家履行著對(duì)國(guó)有資產(chǎn)出資人的監(jiān)管職能；另一方面，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)按照《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的規(guī)定對(duì)信托投資公司這一非銀行金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)管。 筆者認(rèn)為，這種擔(dān)心并不是多余的，但必須說(shuō)明的是，對(duì)任何國(guó)家來(lái)說(shuō)，其所選擇的具體監(jiān)管方式，不僅有其經(jīng)濟(jì)尤其是金融發(fā)展程度方面的因素，同時(shí)也與其長(zhǎng)期的歷史監(jiān)管模式和監(jiān)管習(xí)慣不無(wú)關(guān)系。隨著國(guó)有資產(chǎn)信托的發(fā)展，合理確定其監(jiān)管體制已成為順理成章的事情，筆者認(rèn)為，在一個(gè)新興的金融市場(chǎng)中，在一個(gè)沒(méi)有健全的行業(yè)管理組織和高度自律的環(huán)境下，政府部門(mén)對(duì)于國(guó)有資產(chǎn)信托市場(chǎng)的監(jiān)管是無(wú)可替代的，而且這種雙重監(jiān)管模式的選擇完全適合我國(guó)國(guó)有資產(chǎn)信托發(fā)展的實(shí)際情況
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