【正文】 2002年3月信息技術有限公司目 錄1 概述 5 系統功能 6 主要功能： 6 其它操作功能 7 信息存儲要求 7 性能要求 7 輸入要求 8 輸出要求 8 安全與保密要求 82 系統登錄界面 9 功能描述 9 界面描述 9 操作描述 93 我的工作臺模塊 10 功能描述 10 界面描述 11 操作描述 154 客戶信息管理模塊 17 功能描述 17 界面描述 19 主界面描述 19 對公客戶詳細信息界面描述 20 個人客戶詳細信息界面描述 21 操作描述 23 新增客戶信息 23 查詢客戶 78 查看詳情 785 貸前管理模塊 79 功能描述 79 界面描述 79 操作描述 80 新增申請操作 80 提交處理操作 144 查看審批詳情操作 1456 審批工作管理模塊 146 功能描述 146 界面描述 146 操作描述 148 查看申請詳情 148 審批詳情 148 簽署意見 152 提交處理 1537 貸款出帳管理模塊 154 功能描述 154 界面描述 154 操作描述 155 查看貸款申請信息 155 查看審批信息 155 出帳審查 155 打印出帳憑證 158 出帳登記 1588 貸后工作管理模塊 158 功能描述 158 界面描述 159 操作描述 160 查看業(yè)務詳情 160 貸后檢查 160 貸后檢查管理 167 業(yè)務五級分類 168 臺帳管理 169 補充登記 176 大額資金進出登記 177 其它貸后管理工作 177 轉入/轉出不良資產 1789 不良資產管理模塊 179 功能描述 179 界面描述 179 操作描述 180 查詢 180 查看詳情 180 訴訟管理 180 清收檢查 183 五級分類 188 抵債資產管理 188 工作筆記 18910 文檔管理模塊 190 功能描述 190 界面描述 190 操作描述 191 操作步驟 191 操作示例 19111 綜合統計查詢模塊 192 功能描述 192 界面描述 193 操作描述 195 固定報表生成 195 靈活統計查詢 19512 人員機構管理模塊 197 功能描述 197 界面描述 197 操作描述 198 查看詳情 198 客戶經理一覽 198 業(yè)績一覽 200 考核指標（設置） 200 機構評級 201 人員變動情況一覽 201 查詢 20113 管理控制模塊 202 功能描述 20214 營銷綜合信息模塊 204 功能描述 204 界面描述 204 操作描述 206 宏觀信息庫 206 行業(yè)信息庫 206 金融信息庫 207 本行信息 208 客戶營銷信息庫 208 項目信息庫 210 制度規(guī)范（供查詢） 210 本行營銷活動 211 電子郵箱（同OA系統結合網站Email 21215 交易系統數據接口模塊 213 源數據和目標數據 213 轉入方案 213 轉入數據量估算 213 固定報表目錄 21416 附錄：實施過程中需要業(yè)務人員確定的內容 2141 概述本文以《信貸管理系統需求總體框架》為功能實現依據，從系統最終用戶的角度，對系統各功能模塊的實現進行了詳細需求描述。作為本文各部分按照以下主線編寫：l 系統登錄l 我的工作臺l 客戶信息管理l 業(yè)務管理252。 審批管理252。本文最后的附錄中給出了本文中涉及的業(yè)務報表、流程、評估模型和業(yè)務代碼。l 功能描述：對該部分的實現功能進行說明。l 操作描述：對該部分功能實現的詳細操作步驟進行描述，并給出了詳細的輸入內容表。 主要功能：l 編輯功能 人工按照系統提供的模塊文本（調查報告書、報表等）輸入數據（可作修改）、圖象信息等，系統按照規(guī)定程序生成信貸業(yè)務的標準文本。自動完成對系統內數據的定量分析圖，包括趨勢圖、結構圖、比例圖等等。l 多渠道數據采集功能除操作人員錄入外，數據采集還包括軟盤轉入、已有數據接口的其它系統（如：交易系統系統、客戶服務中心系統、網上銀行系統、國際業(yè)務結算系統等）轉入。l 自動通知服務功能系統可將管理人員設置的內容按要求自動通知指定的服務對象。l 靈活設置功能對于系統設置的參數可根據具體情況進行設置與調整，其中部分工作內容，如工作提示、重點信息等可由用戶自行設置。l 拒絕、鎖定功能 對管理人員設置需要拒絕、鎖定的項目，如：客戶、業(yè)務、人員等，系統自動進行鎖定，系統自動提示并拒絕運行已被鎖定的項目，特殊情況需總行信貸部授權解鎖（逐筆解鎖）。l 支持移動辦公 可通過內部網絡進入系統處理業(yè)務。l 添加功能 系統具有添加文檔（如追加業(yè)務說明）或圖象信息（如業(yè)務實物資料）的功能，并自動記錄操作時間。l 返回：具有返回上一級、返回主頁面兩級功能按鈕；l 可同時打開多個界面，每個打開的界面都可以最小化、還原、關閉；l 關閉界面時，系統對修改過的界面自動提示是否“保存、放棄、取消”。只有提交后其他人員才可以查到，保存而不提交，只是保存在該操作人員草稿中，下次可調閱并修改、完善。 客戶信息維護：本系統中的客戶信息實行主辦銀行維護制度，即：重要信息由主辦銀行的客戶經理進行修改，其他人員需經總行授權同意，方可修改。主辦銀行的確定方法：客戶信息首先進入本系統的網點為主辦銀行，但當客戶在該網點的信貸業(yè)務（含表內、表外業(yè)務）余額為“0”時，自動失去其主辦銀行資格。 業(yè)務管理中的“貸前工作管理”、“審批工作管理”模塊中的信息提交后，一般不能修改，若需修改，需在系統中經過上級審批流程后，由上級人員發(fā)回修改。 利率要求保留5位小數。三、 靈活性可滿足各網點的業(yè)務需求；適應機構變動（合并、拆分）、業(yè)務權限調整、業(yè)務種類變化及業(yè)務品種增加的要求； 輸入要求一、 有防錯、糾錯、多次錄入的功能（未確定、運行前）。三、 系統畫面和格式均為中文。 輸出要求一、 輸出的審批意見格式統一、完整。三、 提示應完整、準確。二、 數據傳輸有加密功能。四、 對軟硬件、設備、電源、線路等原因造成的故障，有恢復和應急處理的能力。2 系統登錄界面 功能描述所有系統用戶通過該界面登錄進入系統主界面，系統自動進行驗證，判斷是否合法用戶。 操作描述用戶進行賬號和口令輸入，如果賬號或口令不正確，系統出現錯誤提示框，如驗證通過，則進入“我的工作臺”界面。 光標指向信貸業(yè)務管理模塊時，自動顯示貸前管理、審批管理、貸后管理三個模塊。 用戶通過本模塊完成工作安排和記錄，系統自動將有關信貸客戶的記錄儲存到客戶信息庫，并為用戶提供筆記本式的服務。 本模塊的系統功能區(qū)和業(yè)務功能區(qū)在業(yè)務模塊界面也顯示，其中系統功能區(qū)包括的系統功能如下：252。 快速搜索：對客戶、業(yè)務、文檔、統計報表、綜合信息、人員機構等信息快速搜索、隨時調閱、模糊查詢，并能對查詢結果進行多次選擇252。 工作任務調整：上級對下級工作進行調整時，可以在系統中對下級的權限重新設置，并且系統保存用戶管戶記錄、起止日期。252。 工具集：包括利率表、外匯牌價表等252。252。 注銷并重新登錄 界面描述該模塊界面模擬如下（本章的界面內容均待詳細需求文本中確定）：系統功能選擇區(qū)快速搜索 工作委托 工作調整 電子郵件 工具集 主頁 幫助 修改賬號 注銷/重新登錄 BBS業(yè)務功能選擇區(qū)客戶信息 業(yè)務管理 不良資產 文檔管理 綜合統計 綜合信息 人員機構 管理控制 系統管理 客戶工作室日常工作提示區(qū)業(yè)務提示 工作筆記本…………………… ……………………………………… 重點信息鏈接業(yè)務預警 ……………………………… 業(yè)績一覽表違規(guī)警示 ………………………………… 我的客戶 …………… 總行通知區(qū)各部分界面詳細描述如下（在主界面中只顯示提示標題，具體內容可雙擊展開或單擊彈出，并直接進入到各相關業(yè)務功能模塊辦理）：l 日常工作提示區(qū)：提供各項工作提示，具體提示內容由系統管理員及用戶自行設置。其提示格式如下例：信貸員任務類型數量貸前調查3 筆審批通過待發(fā)放1 筆審批發(fā)回待補充材料1 筆被總行否決2 筆訴訟登記1筆如果該用戶為審批人員，則分類顯示該用戶的所有未完成的審批任務，其提示格式如下例（假設該用戶為支行長）：審批任務類型數量貸款待審批3 筆總行審批通過通知2筆被總行否決通知2筆訴訟待審批1 筆2. 業(yè)務預警：對該用戶權限內的客戶、業(yè)務出現的異常狀況進行提示，并可根據提示類型設定不同的提示信號，其提示格式如下例：預警類型數量客戶財務狀況惡化1 筆貸款逾期2 筆信用證墊款1 筆訴訟時效將到期1筆3. 違規(guī)警示：對該用戶權限內可見的各項違規(guī)操作進行提示，其提示格式如下例：警示類型數量A支行超權限審批1 筆4. 工作筆記本：用戶可點擊本標題進入筆記本界面做工作安排和記錄，同時可自行設定提示期，系統可按要求進行提示，其提示格式如下例： 計劃日期工作摘要2001/08/15 到A企業(yè)做貸后訪談2001/08/13訪問B企業(yè)討論存款事宜2001/08/13 下午向王行長匯報工作 工作筆記本界面設想如下： 信貸客戶是⊙ 否○客戶名稱 （下拉框選擇 信貸客戶）計劃日期計劃摘要提示期（如不選提示期，則不提示）實際執(zhí)行日期實際執(zhí)行情況5. 重點信息鏈接：用戶自行選定重點客戶、業(yè)務、機構、人員、統計信息建立快速鏈接（功能與證券操作系統的自選股相同），可自行增刪。同時，對總行通知進行自動管理，將規(guī)章制度作為綜合信息庫的數據源。 客戶信息252。 不良資產252。 綜合統計252。 客戶工作室l 系統功能選擇區(qū)：提供以下功能按鈕：252。 工作委托252。 電子郵件252。 返回主頁252。 修改賬號252。 操作描述在本界面中，用戶可進行下列操作。其具體描述如下：252。252。處理完畢后，系統不再提示。 對違規(guī)警示，可點擊進入查看詳情。 對工作筆記本，同時可自行設定提示期，系統可按要求在“我的工作臺”界面進行提示，到期后不再提示；；，用戶可據此編寫每月工作小結，系統對每月工作小結保存2年。252。252。l 在總行通知區(qū)中，可點擊具體提示條目察看詳情。在本模塊中，信貸員和其他管理人員可對自己直接管理或權限范圍內的所有客戶進行全面信息管理工作。本系統中的客戶信息實行主辦銀行維護制度，即：對公客戶的財務報表類型、信用等級評估類型、財務報表信息；個人客戶的個人資產與負債信息由主辦銀行的客戶經理進行修改，其他人員需經總行授權同意，方可修改。主辦銀行的確定方法：客戶信息首先進入本系統的網點為主辦銀行，但當客戶在該網點的信貸業(yè)務（含表內、表外業(yè)務）余額為“0”時，自動失去其主辦銀行資格。 客戶概況252。252。 客戶歷史沿革與組織機構描述252。l 客戶信用等級評定：根據客戶的財務數據和信貸員的部分補充輸入自動進行客戶信用等級評估。其中本行的信息從本系統其它模塊及交易系統系統中獲取。l 客戶項目信息：對于客戶投資的項目信息進行維護管理。包括人員關聯、資金關聯、自定義關聯。 個人客戶l 客戶基本信息管理：252。 個人學業(yè)履歷252。l 個人資產與負債信息：包括社保、財產保險、人壽保險、房屋資產、車輛資產、擁有債券、擁有股票、投資企業(yè)、負債等個人資產負債情況，同時依據所輸入的個人資產負債情況，系統自動生成個人（家庭）資產負債表和個人（家庭）損益表。l 客戶銀行業(yè)務活動信息：包括在本行、他行的帳戶信息、存、貸款業(yè)務信息、銀行卡（含信用卡）業(yè)務信息、對外擔保信息等。l 客戶大事記管理：對客戶發(fā)生的各類大事進行維護管理。l 客戶文檔管理：對客戶提交給本行的各類文檔進行管理。2. 客戶信息管理功能區(qū)，包括功能：客戶類別選擇、新增客戶、查看詳情、查詢等。 對公客戶詳細信息界面描述系統功能區(qū)業(yè)務功能區(qū)信息分類區(qū)：基本信息252。 客戶關鍵人信息252。 歷史沿革與組織機構（自動顯示）252。 客戶債券發(fā)行信息252。 本行（自動顯示）252。 重要信息變更記錄252。 重要信息變更記錄252。系統自動在全行客戶信息庫內搜索，如已存在，則自動引入原有信息。l 對于新增客戶，按界面信息分類區(qū)的各項信息要求輸入詳細信息內容。 客戶基本信息“機構類型”選擇法人企業(yè)、非法人企業(yè)、金融機構，則輸入“客戶概況Ⅰ”；若選擇事業(yè)單位、黨政機關、社會團體及其它機構，則輸入“客戶概況Ⅱ” 客戶概況Ⅰ（法