私人銀行高端客戶資產(chǎn)配置與家庭財(cái)富管理研究-展示頁
2024-11-07 15:34本頁面
【正文】 環(huán)境下，合理地進(jìn)行資產(chǎn)配置就顯得尤為重要。面對(duì)如此龐大的客戶群體和多元化的需求，私人銀行做好準(zhǔn)備了嗎？本章就現(xiàn)階段高凈值客戶的資產(chǎn)配置傾向進(jìn)行了深入剖析，列出了高凈值客戶資產(chǎn)配置的具體實(shí)施步驟，以及面對(duì)不同類型客戶所采取的不同配 3 置方案。 第三章 國內(nèi)外私人銀行資產(chǎn)配置策略經(jīng)驗(yàn)借鑒 眾所周知，資產(chǎn)配置這一理念起源于 17 世紀(jì)的歐洲，目前國際頂尖的私人銀行也主要分布在歐美地區(qū)。私人銀行業(yè)的強(qiáng)勁增長及其在中國蘊(yùn)藏的潛力，已推動(dòng)各大跨國金融機(jī)構(gòu)積極發(fā)展在大中華地區(qū)的業(yè)務(wù)。本章深入淺出的介紹了瑞士百達(dá)銀行的 家庭辦公室 服務(wù)模式；紐約銀行的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與配套技術(shù)支持；招商銀行財(cái)富管理業(yè)務(wù)中應(yīng)用的螺旋提升四步法和全球資產(chǎn)配置模型。因?yàn)槊總€(gè)家庭和客戶的基本情況不同，理財(cái)目標(biāo) 不同，風(fēng)險(xiǎn)承受能力不同。所以，私人銀行客戶經(jīng)理需要根據(jù)高端客戶的基本情況，包括資產(chǎn)狀況、投資偏好和財(cái)富目標(biāo)，然后根據(jù)具體情況為客戶定制財(cái)富管理策略、提供理財(cái)產(chǎn)品、實(shí)現(xiàn)客戶的財(cái)富目標(biāo)。 目錄： 第一章 私人銀行資產(chǎn)配置與財(cái)富管理的理論基礎(chǔ) 一、高凈值客戶的相關(guān)理論綜述 （一）高凈值客戶的界定 （二）高凈值客戶所具有的特征 （三）最新財(cái) 富報(bào)告中高凈值人士的統(tǒng)計(jì)學(xué)特征 二、資產(chǎn)配置的相關(guān)理論綜述 （一）資產(chǎn)配置概述 （二）資產(chǎn)配置的類型 （三）資產(chǎn)配置的作用 三、家庭財(cái)富管理的界定及意義 （一）家庭財(cái)富管理的含義 （二）家庭財(cái)富管理的目的和原則 第二章 高凈值客戶及家庭資產(chǎn)配置的現(xiàn)狀與趨勢(shì) 一、現(xiàn)階段我國高凈值客戶的資產(chǎn)配置傾向 （一）風(fēng)險(xiǎn)偏好趨于穩(wěn)健 （二）資產(chǎn)配置趨于多元化 4 （三）財(cái)富目標(biāo)趨于多樣化 （四）增值服務(wù)需求個(gè)性化 （五）銀行機(jī)構(gòu)選擇 分散化 二、高端客戶資產(chǎn)配置模式選擇方向
環(huán)評(píng)公示相關(guān)推薦
鄂ICP備17016276號(hào)-1