【正文】 意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予記過(guò)至開(kāi)除處分。第二十八條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工從事下列行為之一的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。第二十七條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反貸款管理規(guī)定辦理貸款的，給予記過(guò)至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開(kāi)除處分。第二十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，或以截留收入、虛列成本等方式設(shè)立“小金庫(kù)”的，給予撤職至開(kāi)除處分。第二十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工違反業(yè)務(wù)操作規(guī)程，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。第二十三條 轄內(nèi)領(lǐng)導(dǎo)人員工作失職、違規(guī)決策或多人、多次嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果，上級(jí)管理機(jī)構(gòu)領(lǐng)導(dǎo)人員負(fù)有監(jiān)督管理不力責(zé)任的，給予警告至撤職處分，并可采取相應(yīng)的組織處理措施。第二十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予降級(jí)至開(kāi)除處分：（一）違反行業(yè)管理的有關(guān)規(guī)定，拖延傳達(dá)或變相抵制管理機(jī)構(gòu)的重大決策和重要規(guī)章制度，超越權(quán)限制定、修改規(guī)章制度，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（二）嚴(yán)重違反決策、執(zhí)行、監(jiān)督的程序和方法，重大經(jīng)營(yíng)目標(biāo)不符合農(nóng)村信用社的利益，造成重大損失、風(fēng)險(xiǎn)、浪費(fèi)或惡劣影響，或嚴(yán)重影響業(yè)務(wù)發(fā)展的；（三）重大經(jīng)營(yíng)活動(dòng)違反國(guó)家法律法規(guī)、經(jīng)濟(jì)政策、監(jiān)管和決策機(jī)構(gòu)的要求，嚴(yán)重?fù)p害農(nóng)村信用社的聲譽(yù)或造成重大經(jīng)濟(jì)損失和資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的；（四）違反工作程序，重大決策出現(xiàn)嚴(yán)重失誤，影響所轄機(jī)構(gòu)穩(wěn)定，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（五）違反管理決策程序,個(gè)人或少數(shù)人決定經(jīng)營(yíng)和管理中的大額授信、大額資金交易、大額財(cái)務(wù)開(kāi)支、大額采購(gòu)、基建工程、人事管理等重大決策事項(xiàng),情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（六）其他違規(guī)決策行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。受到行政或司法處罰的，視情節(jié)輕重，可以給予相應(yīng)的紀(jì)律處分、經(jīng)濟(jì)處罰或其他處理。第十八條 因違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致發(fā)生案件或責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人記大過(guò)至開(kāi)除處分，給予主管責(zé)任人、其他責(zé)任人警告至撤職處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理；發(fā)生重特大案件或重大責(zé)任事故的，給予直接責(zé)任人開(kāi)除處分，給予主管責(zé)任人撤職至開(kāi)除處分，給予其他責(zé)任人警告至開(kāi)除處分，或經(jīng)濟(jì)處罰、其他處理。第十六條 本辦法所稱的情節(jié)嚴(yán)重，是指責(zé)任人違規(guī)違紀(jì)行為性質(zhì)惡劣，可能造成嚴(yán)重經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或其他嚴(yán)重不良后果。從重處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較重處分；加重處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，加重一檔處分。從輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以內(nèi)給予較輕處分；減輕處分是指在規(guī)定的處分幅度以外，減輕一檔處分。 本條款不適用受到開(kāi)除處分和解除勞動(dòng)合同的責(zé)任人。受降級(jí)、撤職、留用察看處分的，解除處分不視為對(duì)原職務(wù)、原工資檔次和原專業(yè)技術(shù)職務(wù)的恢復(fù)。第十二條 受處分責(zé)任人在紀(jì)律處分期間工作表現(xiàn)特別突出或有立功表現(xiàn)的，可以變更或提前解除處分。（一）受警告處分的，處分期限為6個(gè)月，扣發(fā)3個(gè)月績(jī)效工資；（二）受記過(guò)處分的，處分期限為9個(gè)月，扣發(fā)6個(gè)月績(jī)效工資；（三）受記大過(guò)處分的，處分期限為12個(gè)月，扣發(fā)9個(gè)月績(jī)效工資；（四）受降級(jí)、撤職處分的，處分期限為24個(gè)月，扣發(fā)12個(gè)月績(jī)效工資；（五）受留用察看處分的，處分期限為二年。第十一條 紀(jì)律處分的期限和相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰：對(duì)因違規(guī)違紀(jì)行為受到紀(jì)律處分的員工，自次月起給予扣發(fā)相應(yīng)績(jī)效工資的經(jīng)濟(jì)處罰，處分期限內(nèi)不得評(píng)先評(píng)優(yōu)，不得晉升職務(wù)和工資級(jí)別。離崗（職）清收期滿，視清收的實(shí)際效果和違規(guī)違紀(jì)性質(zhì)，按照本辦法的有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的處理。在離崗（職）清收期間，發(fā)放當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)的工資。第九條 因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成貸款或其他資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)的，責(zé)令有關(guān)責(zé)任人離崗（職）清收。批評(píng)教育包括：書面檢查、誡勉談話等；組織處理包括：離崗（職）清收、停職、免職、引咎辭職、責(zé)令辭職、解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)等。第七條 黨員員工因違法違規(guī)違紀(jì)依照本辦法受到處理的，涉及違反黨紀(jì)的，按照有關(guān)規(guī)定給予相應(yīng)的黨紀(jì)處分。有工作單位的，依照本辦法向其所在單位提出處理建議。第五條 本辦法適用于同山東省農(nóng)村信用社存在勞動(dòng)關(guān)系的員工（含短期合同制員工、檔案托管制員工、勞務(wù)派遣制員工、內(nèi)退員工）。本辦法給予主管責(zé)任人和其他責(zé)任人的處分檔次不高于給予直接責(zé)任人的處分。第三條 本辦法所稱有關(guān)責(zé)任人包括：直接責(zé)任人、主管責(zé)任人和其他責(zé)任人。總 則第一章 指導(dǎo)原則和適用范圍第一條 為切實(shí)加強(qiáng)農(nóng)村信用社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行（以下統(tǒng)稱農(nóng)村信用社）內(nèi)部管理，強(qiáng)化內(nèi)控建設(shè)，防范風(fēng)險(xiǎn)隱患，建立健全監(jiān)督制約機(jī)制，提高制度執(zhí)行力，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)，保障全省農(nóng)村信用社健康發(fā)展，根據(jù)《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)法》、《中華人民共和國(guó)勞動(dòng)合同法》、《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》、《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《金融違法行為處罰辦法》等有關(guān)法律法規(guī)和山東省農(nóng)村信用社聯(lián)合社（以下簡(jiǎn)稱省聯(lián)社）章程、制度規(guī)定，制定本辦法。第二條 本辦法所稱違規(guī)違紀(jì)行為，是指農(nóng)村信用社員工違反國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)和省聯(lián)社、市聯(lián)社、縣級(jí)聯(lián)社（包含縣市區(qū)聯(lián)社、農(nóng)村合作銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行，下同）制定的各項(xiàng)制度、規(guī)定的行為。直接責(zé)任人是指直接實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的人員；主管責(zé)任人是指對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為負(fù)有直接領(lǐng)導(dǎo)或管理責(zé)任的人員；其他責(zé)任人是指未履行或未正確履行崗位職責(zé)，對(duì)違規(guī)違紀(jì)行為及其后果負(fù)有領(lǐng)導(dǎo)、管理、監(jiān)督檢查、制約等責(zé)任的人員。第四條 對(duì)有關(guān)責(zé)任人處理應(yīng)遵循的原則：（一）事實(shí)清楚，證據(jù)確鑿；（二）責(zé)任明晰，定性準(zhǔn)確；（三）依據(jù)充分，處理適當(dāng)；（四）手續(xù)完備，程序合法。與農(nóng)村信用社解除或終止勞動(dòng)關(guān)系以及已與農(nóng)村信用社無(wú)事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的違法違規(guī)違紀(jì)行為，給農(nóng)村信用社造成損失或不良后果的，農(nóng)村信用社根據(jù)有關(guān)法律法規(guī)和勞動(dòng)合同保留對(duì)其行使追償?shù)臋?quán)利。第六條 員工和與農(nóng)村信用社解除或終止勞動(dòng)關(guān)系以及已與農(nóng)村信用社無(wú)事實(shí)勞動(dòng)關(guān)系的人員，在農(nóng)村信用社工作期間的行為涉嫌違法犯罪的，移交司法機(jī)關(guān)處理。第二章 處理種類、方式及規(guī)則第八條 違規(guī)違紀(jì)行為處理種類：（一）紀(jì)律處分：警告、記過(guò)、記大過(guò)、降級(jí)、撤職、留用察看、開(kāi)除；（二）經(jīng)濟(jì)處罰：罰款、扣發(fā)績(jī)效工資、賠償經(jīng)濟(jì)損失等；（三）其他處理：批評(píng)教育、組織處理、解除勞動(dòng)合同和退回派遣單位。以上處理種類可以合并適用。離崗（職）清收的期限一般不超過(guò)6個(gè)月，最長(zhǎng)不超過(guò)12個(gè)月。提前完成清收任務(wù)的，可提前解除離崗（職）清收處理。第十條 因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成經(jīng)濟(jì)損失的，依據(jù)本辦法和有關(guān)規(guī)定給予紀(jì)律處分的同時(shí)，給予罰款或賠償經(jīng)濟(jì)損失等經(jīng)濟(jì)處罰。受降級(jí)處分的，降低相應(yīng)的職級(jí)級(jí)別，重新核定工資；受撤職處分的，按新定崗位核定工資；受留用察看處分的，處分期限內(nèi)停發(fā)各種獎(jiǎng)金、補(bǔ)貼等，只發(fā)放當(dāng)?shù)卣?guī)定的最低工資標(biāo)準(zhǔn)的工資，不安排業(yè)務(wù)崗位工作；受開(kāi)除處分的，同時(shí)解除勞動(dòng)合同。在留用察看期間表現(xiàn)不好的，可以給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同處理；留用察看處分期滿表現(xiàn)好的，經(jīng)規(guī)定程序批準(zhǔn)可恢復(fù)業(yè)務(wù)崗位工作，參照有關(guān)規(guī)定重新評(píng)定工資檔次；（六）受降級(jí)以上紀(jì)律處分的，同時(shí)解聘專業(yè)技術(shù)職務(wù)；（七）受警告至撤職處分，在處分期限內(nèi)再次受到紀(jì)律處分的，累計(jì)計(jì)算處分期限并扣發(fā)績(jī)效工資。紀(jì)律處分期滿后，無(wú)特殊規(guī)定的，員工工資晉級(jí)、職稱評(píng)聘等不再受原處分的影響。解除留用察看處分的，應(yīng)當(dāng)按照有關(guān)規(guī)定重新核定工資檔次。第十三條 有下列情形之一的，可以從輕、減輕或免予處分：（一）過(guò)失或初次違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)輕微的；（二）認(rèn)識(shí)問(wèn)題態(tài)度較好，主動(dòng)說(shuō)明違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題的；（三）主動(dòng)檢舉他人違法或嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題，經(jīng)查證屬實(shí)的；（四）積極采取補(bǔ)救措施，有效避免或減輕損害后果的；（五）主動(dòng)賠償因違規(guī)違紀(jì)所造成的經(jīng)濟(jì)損失的；（六）被迫實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為，事后及時(shí)上報(bào)或舉報(bào)反映的；（七）有其他立功表現(xiàn)的。第十四條 有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)從重或加重處分：（一）故意違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)嚴(yán)重的；（二）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)違紀(jì)的；（三）屢次發(fā)生同質(zhì)同類違規(guī)違紀(jì)行為，屢查屢犯、屢教不改的；（四）隱瞞事實(shí)、串供或偽造、隱匿、銷毀證據(jù)的；（五）包庇同案人員或打擊報(bào)復(fù)檢舉人、控告人、證人、調(diào)查處理人及其他人員的；（六）因違規(guī)違紀(jì)行為給農(nóng)村信用社造成重大經(jīng)濟(jì)損失或信譽(yù)損害的；（七）有兩種以上違規(guī)違紀(jì)行為的。第十五條 本辦法所稱的情節(jié)輕微，是指非主觀故意、未造成經(jīng)濟(jì)損失、資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或較嚴(yán)重不良后果。第十七條 本辦法所稱的嚴(yán)重后果，是指違規(guī)違紀(jì)行為造成下列情形之一的：（一）導(dǎo)致發(fā)生案件或重大責(zé)任事故的；（二）造成重大資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)或較大經(jīng)濟(jì)損失的；（三）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社聲譽(yù)和形象的；（四）嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社辦公、營(yíng)業(yè)等工作秩序的；（五）導(dǎo)致農(nóng)村信用社受到有關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)較重處罰的；（六）其他嚴(yán)重影響農(nóng)村信用社利益的。第十九條 受到拘役、有期徒刑（包括緩刑）及以上刑事處罰的，給予開(kāi)除處分或解除勞動(dòng)合同，國(guó)家另有規(guī)定的除外。分 則第三章 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)違紀(jì)行為及處理第二十條 本辦法所稱領(lǐng)導(dǎo)人員包括省聯(lián)社、辦事處、市聯(lián)社、縣級(jí)聯(lián)社、農(nóng)村信用社（包含分社、支行，下同）負(fù)責(zé)人。第二十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員未履行或未正確履行崗位職責(zé)，管理工作中嚴(yán)重失職，有下列情形之一的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）成本控制、資產(chǎn)質(zhì)量、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)、案件防控等經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)失控，造成重大損失或嚴(yán)重不良影響的；（二）未完成重要工作目標(biāo)任務(wù)，造成重大不良影響的； （三）遲報(bào)、漏報(bào)、錯(cuò)報(bào)、瞞報(bào)重大事項(xiàng)、重要數(shù)據(jù)信息，或主要經(jīng)營(yíng)數(shù)據(jù)嚴(yán)重失真，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（四）管理工作嚴(yán)重失職，導(dǎo)致發(fā)生重大責(zé)任事故等突發(fā)性、群體性事件，處置不力，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的；（五）檢查工作嚴(yán)重失職，應(yīng)發(fā)現(xiàn)而未發(fā)現(xiàn)重大問(wèn)題或風(fēng)險(xiǎn)隱患，發(fā)現(xiàn)后查處整改工作不力或弄虛作假，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)隱患或損失擴(kuò)大的；（六）其他嚴(yán)重失職行為，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的。第二十四條 領(lǐng)導(dǎo)人員不履行誠(chéng)信義務(wù)，損害農(nóng)村信用社利益，有下列情形之一，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，應(yīng)當(dāng)采取相應(yīng)的組織處理措施，同時(shí)給予記過(guò)至開(kāi)除處分：（一）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行合同義務(wù)，不履行對(duì)農(nóng)村信用社的承諾；（二）本人或授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工不履行或不正確履行工作職責(zé)，不及時(shí)有效地維護(hù)農(nóng)村信用社的權(quán)益；（三）利用農(nóng)村信用社的資產(chǎn)、商業(yè)秘密或客戶秘密，為本人或他人牟利；（四）言行嚴(yán)重失當(dāng)，影響客戶和社會(huì)公眾對(duì)農(nóng)村信用社的信心；（五）其他不履行誠(chéng)信義務(wù)行為。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：（一）違反規(guī)定接收、管理、處置抵債資產(chǎn)的；（二）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段減免債務(wù)人債務(wù)的；（三）采取偽造、篡改、隱匿、毀滅材料等手段核銷貸款，損害農(nóng)村信用社利益的。經(jīng)辦人不抵制、不報(bào)告的，給予警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分：（一）偽造、變?cè)鞎?huì)計(jì)憑證、賬簿的；（二）隱匿、銷毀依法應(yīng)當(dāng)保存的合同、會(huì)計(jì)憑證、賬簿、財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告等的；（三）以不具商業(yè)實(shí)質(zhì)的發(fā)票列賬的；（四）編造假賬、假表、假數(shù)據(jù)的；（五）亂用會(huì)計(jì)科目、亂調(diào)賬表、亂列成本開(kāi)支的；（六）違規(guī)填制憑證沖賬的；（七）以貸頂存、以票攬存、空庫(kù)轉(zhuǎn)存、人為月末沖高、篡改業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)等各類虛增（減）存款的；（八）隱瞞或有資產(chǎn)及負(fù)債的。第三十一條 領(lǐng)導(dǎo)人員對(duì)費(fèi)用開(kāi)支及固定資產(chǎn)等有指標(biāo)控制的支出項(xiàng)目控制不力、管理不嚴(yán)，超控制指標(biāo)，或采取掛賬等手段逃避費(fèi)用控制和固定資產(chǎn)購(gòu)建控制，金額100萬(wàn)元以內(nèi)的，給予警告至記過(guò)處分；金額100萬(wàn)元以上不足500萬(wàn)元的，給予記大過(guò)至降級(jí)處分；金額500萬(wàn)元以上的，給予撤職至留用察看處分。第三十三條 在新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)或信息技術(shù)等項(xiàng)目投入時(shí)，領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)決策，情節(jié)嚴(yán)重的，給予警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開(kāi)除處分。第三十五條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定披露有關(guān)信息的，給予警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。第三十七條 對(duì)于請(qǐng)示事項(xiàng)，領(lǐng)導(dǎo)人員不答復(fù)或不及時(shí)答復(fù)并對(duì)工作造成不良影響的，給予警告至記過(guò)處分，情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至留用察看處分。第四章 違反有關(guān)法人授權(quán)制度行為及處理第三十九條 在授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開(kāi)除處分：（一）超越權(quán)限進(jìn)行轉(zhuǎn)授權(quán)的；（二）將權(quán)力授予不具備相應(yīng)資格的；（三）未按規(guī)定程序和手續(xù)辦理授權(quán)事宜的；（四）授權(quán)內(nèi)容不明確，或內(nèi)容表述產(chǎn)生歧義的；（五）對(duì)申請(qǐng)的授權(quán)事項(xiàng)未獲得上級(jí)授權(quán)歸口部門或授予權(quán)人（轉(zhuǎn)授權(quán)人）答復(fù)擅自開(kāi)展業(yè)務(wù)活動(dòng)的；（六）對(duì)授予權(quán)擅自做擴(kuò)大化解釋的；（七）其他違反授權(quán)和轉(zhuǎn)授權(quán)規(guī)定的。第四十一條 在對(duì)被授權(quán)下級(jí)機(jī)構(gòu)、部門行使授權(quán)權(quán)限的情況進(jìn)行檢查和監(jiān)督時(shí)，發(fā)現(xiàn)越權(quán)行為或其他違反授權(quán)管理規(guī)定的行為不制止、不糾正的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分。本辦法所稱法律性文件，是指農(nóng)村信用社簽發(fā)或出具的構(gòu)成單方或多方權(quán)利義務(wù)關(guān)系、具有法律約束力的文件，具體包括：合同及從屬合同、資金業(yè)務(wù)協(xié)議、委托代理協(xié)議、銀行承兌協(xié)議、聯(lián)營(yíng)協(xié)議、合作協(xié)議、保函（含備用信用證）及保證合同、企業(yè)資信證明、存款證明、貸款承諾書、信用證及其他具有法律約束力的文件。第四十四條 違反規(guī)定進(jìn)行訴訟或仲裁的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或