【正文】 重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分：（一）在集中或自行采購(gòu)工作中，推薦與自己有利益關(guān)系或特殊個(gè)人交往的潛在供應(yīng)商為候選供應(yīng)商的；（二）要求供應(yīng)商提供任何與工作人員本人及親友有關(guān)的幫助或協(xié)助的；（三）收受或變相收受供應(yīng)商贈(zèng)送的現(xiàn)金、有價(jià)證券、支付憑證和禮品的；（四）要求供應(yīng)商報(bào)銷費(fèi)用或購(gòu)買供應(yīng)商提供的明顯低于市場(chǎng)價(jià)格的商品的；（五）以借用名義占有或長(zhǎng)期使用供應(yīng)商車輛、房屋、電腦等物品的。第一百零二條 在集中采購(gòu)過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開除處分：（一）泄露集中采購(gòu)有關(guān)商業(yè)秘密，損害農(nóng)村信用社利益的；（二）提供虛假資料信息或意見(jiàn)，影響談判評(píng)審結(jié)果，損害農(nóng)村信用社利益的；（三）采購(gòu)談判招標(biāo)走形式、內(nèi)定供應(yīng)商的；（四）與供應(yīng)商串通，損害農(nóng)村信用社利益的；（五）其他未按規(guī)定實(shí)施采購(gòu)，損害農(nóng)村信用社利益的。第一百條 在固定資產(chǎn)管理中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記大過(guò)至開除處分：（一）大宗物品、軟件采購(gòu)、固定資產(chǎn)購(gòu)建、維修及低值易耗品購(gòu)置或租入、報(bào)廢、處置、出租、裝修中徇私舞弊、謀取私利的；（二）偽造材料報(bào)廢固定資產(chǎn)、騙取固定資產(chǎn)的；（三）未經(jīng)批準(zhǔn)，報(bào)廢、處置固定資產(chǎn)的；（四）單位購(gòu)置的固定資產(chǎn)以私人或其他單位名義上戶的；（五）將固定資產(chǎn)或低值易耗品私自占為己有的。第九十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至開除處分：（一）在固定資產(chǎn)購(gòu)建中故意錯(cuò)用會(huì)計(jì)科目或資金來(lái)源不當(dāng)形成賬外固定資產(chǎn)的；（二）因失職造成工程質(zhì)量差，未能達(dá)到使用要求或未能通過(guò)質(zhì)量驗(yàn)收的。第九十六條 在不良資產(chǎn)檔案管理過(guò)程中，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至留用察看處分：（一）未按規(guī)定落實(shí)檔案管理責(zé)任人的；（二）因管理不善等原因?qū)е陆杩詈贤?、?dān)保合同、借款憑證、他項(xiàng)權(quán)證書、催收憑證、權(quán)屬證書等基礎(chǔ)檔案資料丟失、毀損的；（三）遺失清收處置過(guò)程中簽訂的合同、協(xié)議、相關(guān)部門出具的法律文書及無(wú)法補(bǔ)辦的重要權(quán)利證書等，導(dǎo)致相關(guān)權(quán)益喪失、對(duì)主張權(quán)利形成障礙或形成損失的。第九十四條 在表外不良資產(chǎn)絕對(duì)損失認(rèn)定中，未按規(guī)定條件、程序進(jìn)行損失認(rèn)定，隨意退出會(huì)計(jì)核算系統(tǒng)的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至留用察看處分。第九十二條 在不良貸款債務(wù)重組過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分：（一）對(duì)因操作風(fēng)險(xiǎn)、道德風(fēng)險(xiǎn)等主觀原因產(chǎn)生的債務(wù)重組損失負(fù)有責(zé)任的人員，未進(jìn)行責(zé)任追究的；（二）弄虛作假、內(nèi)外勾結(jié)，使農(nóng)村信用社承擔(dān)額外債務(wù)重組損失的；（三）因重大簽約過(guò)失，造成資產(chǎn)損失的。第九十條 在不良資產(chǎn)處置過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分：（一）不良資產(chǎn)處置前，未按規(guī)定對(duì)責(zé)任貸款進(jìn)行責(zé)任追究的，或處置后隨意免除責(zé)任人責(zé)任的； （二）未按盡職處置要求進(jìn)行盡職調(diào)查、定價(jià)、決策等程序或長(zhǎng)期未啟動(dòng)處置程序，對(duì)資產(chǎn)處置造成較大損失的；（三）采取市場(chǎng)化處置方式，未按規(guī)定確定處置底價(jià)，處置后造成較大損失的；（四）處置不良資產(chǎn)不公開、不透明，或泄露處置底價(jià)，或以明顯低于市場(chǎng)價(jià)格處置不良資產(chǎn)的；（五）處置不良資產(chǎn)時(shí)弄虛作假，不真實(shí)下降不良資產(chǎn)的；（六）未按規(guī)定及時(shí)對(duì)不良資產(chǎn)進(jìn)行推介或推介信息嚴(yán)重失實(shí)，影響資產(chǎn)處置或造成較大損失的；（七）未按規(guī)定使用中介機(jī)構(gòu)，損害農(nóng)村信用社利益的；（八）與中介機(jī)構(gòu)串通損害農(nóng)村信用社利益的。第八十八條 在不良資產(chǎn)日常管理過(guò)程中，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分：（一）未及時(shí)收集掌握債務(wù)人（擔(dān)保人）經(jīng)營(yíng)狀況、資產(chǎn)變動(dòng)、涉訴情況等可能影響還款的信息并積極采取應(yīng)對(duì)措施，而貽誤清收處置時(shí)機(jī)，造成貸款損失的；（二）未及時(shí)催收債務(wù)人（擔(dān)保人）或采取的催收方式不當(dāng)，導(dǎo)致貸款喪失訴訟時(shí)效、超出保證期間的；（三）偽造貸款逾期催收通知書、擔(dān)保人履行責(zé)任通知書或虛假催收的。第十四節(jié) 違反信貸管理系統(tǒng)維護(hù)制度行為及處理第八十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分：（一）信貸與不良資產(chǎn)管理系統(tǒng)、企業(yè)（個(gè)人）征信系統(tǒng)等登錄或數(shù)據(jù)維護(hù)不及時(shí)，造成數(shù)據(jù)不準(zhǔn)確的；（二）違規(guī)虛擬客戶代碼和偽造客戶（家屬）信息的；（三）違規(guī)錄入信貸業(yè)務(wù)或超權(quán)限操作的；（四）未履行崗位職責(zé)，導(dǎo)致系統(tǒng)無(wú)法正常運(yùn)行、數(shù)據(jù)備份丟失或影響業(yè)務(wù)辦理等事故的。第八十四條 先簽發(fā)銀行承兌匯票后存保證金的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分。第十二節(jié) 違反風(fēng)險(xiǎn)分類制度行為及處理第八十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至撤職處分：（一）未按規(guī)定程序進(jìn)行信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類的；（二）未及時(shí)調(diào)整貸款形態(tài)或人為調(diào)整貸款形態(tài)的；（三）信貸資產(chǎn)分類結(jié)果嚴(yán)重失真或信貸資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)分類偏離度超規(guī)定的。第十一節(jié) 違反信貸資金收回制度行為及處理第八十條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分：（一）未按規(guī)定催收貸款的；（二）未按規(guī)定辦理貸款展期的；（三）未按規(guī)定辦理借新還舊貸款的；（四）對(duì)不符合貸款重組條件的信貸資產(chǎn)進(jìn)行重組的。 第七十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至留用察看處分：（一）未發(fā)現(xiàn)違反規(guī)定用途使用信貸資金或其他重大風(fēng)險(xiǎn)問(wèn)題，或發(fā)現(xiàn)后未采取相應(yīng)措施防范風(fēng)險(xiǎn)的；（二）對(duì)抵（質(zhì)）押品監(jiān)督管理不力，導(dǎo)致風(fēng)險(xiǎn)增加的；（三）貸后檢查弄虛作假的。第七十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至留用察看處分：（一）發(fā)放貸款用于收回貸款利息的；（二）發(fā)放貸款用于收回銀行承兌匯票墊款的；（三）發(fā)放貸款用于繳存銀行承兌匯票保證金的；（四）發(fā)放貸款用于兌付到期銀行承兌匯票的。第九節(jié) 違反貸款發(fā)放制度行為及處理第七十四條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過(guò)處分：（一）新增（含收回再貸）農(nóng)戶、個(gè)體工商戶周轉(zhuǎn)性貸款未使用《貸款證》的；（二）《貸款證》貸款未上柜臺(tái)辦理的；（三）違規(guī)預(yù)收利息的；（四）貸款出賬用途與審批用途不符的。第八節(jié) 違反簽訂合同制度行為及處理第七十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記過(guò)處分：（一）未按規(guī)定填寫合同，或合同內(nèi)容不完整、有涂改現(xiàn)象的；（二）信貸合同的借款金額、期限、利率、還款方式、用途等內(nèi)容與貸款審批的內(nèi)容不相符的；（三）未按規(guī)定組織有關(guān)人員現(xiàn)場(chǎng)在合同上簽字、蓋章的；（四）未按規(guī)定辦理抵、質(zhì)押登記手續(xù)的。第七節(jié) 違反信貸審批制度行為及處理第七十條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：（一）未按規(guī)定建立書面信貸授權(quán)制度的；（二）信貸審批意見(jiàn)優(yōu)于貸款審查委員會(huì)（小組）審議意見(jiàn)的；（三）未按規(guī)定對(duì)大額信貸業(yè)務(wù)上報(bào)行業(yè)管理部門咨詢或備案的。第六節(jié) 違反信貸審議制度行為及處理第六十八條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分：（一）貸款審查委員會(huì)（小組）未達(dá)到規(guī)定比例人數(shù)審議貸款的；（二）同意人數(shù)未達(dá)到規(guī)定比例審議通過(guò)貸款的；（三）未實(shí)行“一人一票”表決方式的；（四）未明確簽署審議意見(jiàn)的；（五）擅自泄露貸款審查委員會(huì)（小組）審議事項(xiàng)及結(jié)果的；（六）未按規(guī)定對(duì)貸款的合規(guī)性、效益性、風(fēng)險(xiǎn)性等情況進(jìn)行審議的。第五節(jié) 違反信貸審查制度行為及處理第六十六條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至撤職處分：（一）未按規(guī)定對(duì)有關(guān)資料、主體資格、政策規(guī)定、風(fēng)險(xiǎn)狀況等事項(xiàng)進(jìn)行審查的；（二）審查通過(guò)責(zé)任人不明確的信貸業(yè)務(wù)的；（三）未提出明確審查意見(jiàn)的；（四）對(duì)公司類信貸業(yè)務(wù)未形成書面審查報(bào)告的。第四節(jié) 違反信貸調(diào)查制度行為及處理第六十四條 有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人和主管責(zé)任人經(jīng)濟(jì)處罰；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予警告至記大過(guò)處分：（一）未按規(guī)定進(jìn)行實(shí)地調(diào)查的；（二）未按規(guī)定對(duì)借款人財(cái)務(wù)、風(fēng)險(xiǎn)狀況、還款能力、關(guān)聯(lián)交易等事項(xiàng)進(jìn)行盡職調(diào)查的；（三）對(duì)個(gè)人類貸款調(diào)查未提出明確調(diào)查意見(jiàn)或?qū)绢愋刨J業(yè)務(wù)未按規(guī)定形成貸款調(diào)查報(bào)告的；（四）未按規(guī)定對(duì)借款人的還款能力、還款來(lái)源和保證人的保證能力及抵（質(zhì)）押物擔(dān)保能力進(jìn)行調(diào)查核實(shí)的。第六十二條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至降級(jí)處分：（一）違反規(guī)定對(duì)客戶多頭授信的；（二）違反單一客戶貸款集中度、單一集團(tuán)客戶授信集中度及全部關(guān)聯(lián)度規(guī)定，新增授信的；（三）未按規(guī)定對(duì)關(guān)聯(lián)企業(yè)、集團(tuán)客戶實(shí)施統(tǒng)一授信的；（四）未按規(guī)定將客戶的貸款、貼現(xiàn)、銀行承兌匯票、信用證等表內(nèi)外業(yè)務(wù)納入統(tǒng)一授信管理的。第二節(jié) 違反信貸業(yè)務(wù)申請(qǐng)與受理制度行為及處理第六十條 信貸業(yè)務(wù)受理過(guò)程中有下列行為之一的，給予直接責(zé)任人警告至記過(guò)處分：（一）無(wú)正當(dāng)理由拒絕客戶合理借款申請(qǐng)，造成惡劣影響的；（二）受理未經(jīng)工商行政管理機(jī)關(guān)或主管機(jī)關(guān)核準(zhǔn)登記的個(gè)體工商戶和公司類客戶申請(qǐng)的；（三）受理生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)不合法、不合規(guī)客戶申請(qǐng)的；（四）受理有不良信用記錄、存在較大風(fēng)險(xiǎn)客戶申請(qǐng)的；（五）受理信貸資金用途不明確、不合法客戶申請(qǐng)的；（六）受理不具有持續(xù)經(jīng)營(yíng)能力、無(wú)正常還款來(lái)源客戶申請(qǐng)的；（七）違反規(guī)定為超服務(wù)區(qū)域范圍的客戶新增信貸業(yè)務(wù)的。第五十九條 發(fā)放借（頂）名貸款的，給予直接責(zé)任人記大過(guò)至留用察看處分，給予主管責(zé)任人及其他責(zé)任人警告至撤職處分。第五十七條 偽造材料蒙混入社、提拔任命或提薪、晉級(jí)的，給予有關(guān)責(zé)任人撤職至開除處分。第五十五條 違反人員任免程序，有下列情形之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告處分；情節(jié)嚴(yán)重的，給予記過(guò)至撤職處分：（一）未進(jìn)行民主評(píng)議，未經(jīng)組織考察的；（二）個(gè)人決定人員任免或個(gè)人、少數(shù)人改變集體做出的領(lǐng)導(dǎo)人員任免決定的；（三）對(duì)擬提拔的人員人選未征求有關(guān)部門的意見(jiàn)，或?qū)μ囟ú块T負(fù)責(zé)人的任免未征求管理機(jī)構(gòu)意見(jiàn)的；（四）不服從組織的調(diào)動(dòng)、交流決定，拒不改正的；（五）其他違反人員選拔任免程序的。（二）在本人工作調(diào)動(dòng)、機(jī)構(gòu)變動(dòng)時(shí)突擊提拔人員，或在調(diào)離后干預(yù)原單位人員選拔任用造成不良后果的。第五十三條 對(duì)明知有違法違紀(jì)、重大違規(guī)行為或正在受司法機(jī)關(guān)、監(jiān)察部門調(diào)查的人員，予以提拔任用，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至撤職處分。第五十一條 違反重要崗位分崗作業(yè)規(guī)定，有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分：（一）重要業(yè)務(wù)操作崗位、重要業(yè)務(wù)流程設(shè)置沒(méi)有做到崗位之間、部門之間相互監(jiān)督制約的；（二）安排重要崗位員工混崗、串崗、交叉操作，或未能督促執(zhí)行分崗作業(yè)的有關(guān)規(guī)定，造成重要崗位人員混崗、串崗、交叉操作的；（三）對(duì)不能分崗作業(yè)的重要部位，沒(méi)有采取雙人臨崗或其他必要的監(jiān)督制約措施的。第四十九條 對(duì)內(nèi)設(shè)部門送審的法律性文件以及規(guī)章制度合法、合規(guī)性審查中，把關(guān)不嚴(yán)，流于形式，存在過(guò)失，情節(jié)嚴(yán)重的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分。第四十七條 違反知識(shí)產(chǎn)權(quán)管理規(guī)定，在經(jīng)營(yíng)管理中侵犯他人的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分。第四十五條 違反訴訟、仲裁費(fèi)用管理規(guī)定，給農(nóng)村信用社造成損失的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記大過(guò)處分。第五章 違反法律與合規(guī)制度行為及處理第一節(jié) 違反法律工作制度行為及處理第四十三條 有下列行為之一的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分：（一）應(yīng)向合規(guī)部門咨詢而未咨詢，或?qū)?yīng)提交合規(guī)部門審查的法律性文件而未提交合規(guī)部門審查，擅自對(duì)外簽署法律性文件和辦理業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；（二）未依照合規(guī)部門的咨詢、審查意見(jiàn)辦理各類業(yè)務(wù)，致使業(yè)務(wù)出現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)的；（三）隱瞞事實(shí)真相向法律部門咨詢或提供虛假審查材料的；（四）未按規(guī)定提供有關(guān)證據(jù)材料的；（五）對(duì)客戶所提供的法律性文件的真實(shí)性、有效性、合法性審查不嚴(yán)，或明知客戶所提供的文件有問(wèn)題而接受的；（六）未在法律規(guī)定的訴訟時(shí)效內(nèi)主張債權(quán)，導(dǎo)致因超訴訟時(shí)效而喪失勝訴權(quán)的。第四十二條 超越授權(quán)權(quán)限簽署法律性文件的，或違反法律性文件審查制度的有關(guān)規(guī)定，未經(jīng)規(guī)定的審查程序而簽署法律性文件的，給予有關(guān)責(zé)任人記過(guò)至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。第四十條 單位、部門超越授權(quán)權(quán)限或采取化整為零等方式逃避授權(quán)權(quán)限控制的，給予有關(guān)責(zé)任人警告至記過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予記大過(guò)至開除處分。第三十八條 對(duì)有關(guān)通知、決定、批示等，未按規(guī)定時(shí)間和要求傳達(dá)執(zhí)行，并對(duì)工作造成不良影響的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過(guò)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至開除處分。第三十六條 領(lǐng)導(dǎo)人員授意、指使、強(qiáng)令、脅迫員工隱瞞監(jiān)督檢查發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，篡改檢查事實(shí)的，給予記大過(guò)至開除處分；對(duì)監(jiān)督檢查人員打擊報(bào)復(fù)的，給予降級(jí)至開除處分。第三十四條 未經(jīng)批準(zhǔn)（授權(quán)）或備案開辦新業(yè)務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至記大過(guò)處分；造成嚴(yán)重后果的，給予降級(jí)至撤職處分。第三十二條 領(lǐng)導(dǎo)人員違反規(guī)定，動(dòng)用信貸、基建等資金或財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資或理財(cái)活動(dòng)的，給予撤職至開除處分。第三十條 領(lǐng)導(dǎo)人員違規(guī)新建、擴(kuò)建或裝修辦公、營(yíng)業(yè)用房及職工宿舍的，給予領(lǐng)導(dǎo)人員警告至降級(jí)處分；情節(jié)嚴(yán)重或造成嚴(yán)重后果的，給予撤職至開除處分。第二十九條 領(lǐng)導(dǎo)人員授