【正文】 主承擔(dān)的。[參考答案] 非基金股份是按照基金的銷售傭金的設(shè)計(jì)不同而設(shè)計(jì)的不同的基金類別。[參考答案]非美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事制度起源于1940年的《投資公司法》。A：絕大部分是封閉式契約型B：多為海外基金C：投資對(duì)象主要集中在香港D：具有離岸性的特點(diǎn)E：以股票基金為主[參考答案] B D E （三） 判題題美國(guó)共同基金的資產(chǎn)增長(zhǎng)中，有一半以上的資產(chǎn)是由新流入的資金形成。A：組織形式多樣化B：規(guī)模小C：投資范圍廣泛D：基金發(fā)起要人范圍廣泛E：收益水平相差不大[參考答案] B C D 9．日本的主要投資信托公司為（ ）。A：投資聯(lián)結(jié)保險(xiǎn)計(jì)劃B：集合性退休基金C：移民投資計(jì)劃D：強(qiáng)制性公積金計(jì)劃[參考答案] A B C D 7．標(biāo)志著規(guī)范的證券投資基金開(kāi)始在為中國(guó)基金業(yè)的主導(dǎo)方向的事件，是1998年3月設(shè)立的（ ）。A：公司型基金B(yǎng)：契約型基金C：開(kāi)放式基金D：封閉式基金[參考答案] A D 5．在英國(guó)，單位信托基金是（ ）。A：《證券法》B：《證券交易法》C：《投資公司法》 D：《投資顧問(wèn)法》[參考答案] A B C D3．在美國(guó)的共同基金中，主要的基金種類為（ ）。A：武漢證券投資基金B(yǎng)：深圳南山風(fēng)險(xiǎn)投資基金C：淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金D：建業(yè)基金E：金泰基金[參考答案] C （二）多項(xiàng)選擇題1．在證券投資基金發(fā)展史中，美國(guó)模式相比較英國(guó)模式的主要區(qū)別是（ ）。A 股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)基金D：衍生工具基金E：國(guó)債基金[參考答案] B9．中國(guó)臺(tái)灣的投資基金主要以（ ）為主。A：銀行B：保險(xiǎn)公司C：證券公司D：投資公司 [參考答案] A7．香港的投資基金主要以（ ）為主。A：不少于40% B：不少于1/2C：不少于2/3 D：全部由獨(dú)立董事組成[參考答案] C5．美國(guó)的個(gè)人退休財(cái)戶（IRA），個(gè)人每年可存入的繳付額最高可為其當(dāng)年的全部實(shí)際收入，但不能超過(guò)（ ）。A：美國(guó)國(guó)際證券信托基金B(yǎng)：馬薩諸塞投資信托基金C：外國(guó)和殖民地政府信托投資基金D：美國(guó)富達(dá)證券投資基金[參考答案] C3．美國(guó)共同基金的獨(dú)立董事是由（ ）提名的。[參考答案] 是 第二章 世界證券投資基金的發(fā)展現(xiàn)狀與趨勢(shì) （一） 單項(xiàng)選擇題1．證券投資基金產(chǎn)生于（ ）。[參考答案] 是，銀行一般將開(kāi)放式基金財(cái)戶和活期存款賬戶相連接，存款人既可以獲得基金的投資收益，又可以保持活期存款的流動(dòng)性。[參考答案] 是，私下“一對(duì)一”談判所形成的資金委托投資關(guān)系，也屬于私募基金范疇。[參考答案] 是，就是指基金證券在證券交易所的掛牌買賣。[參考答案] 非，則各只基金資產(chǎn)可以不分立賬戶。是，基金資產(chǎn)小于基金資本。 非29.《基金信托契約》是規(guī)范契約型基金和基金管理人之間資產(chǎn)信托關(guān)系、各自職責(zé)和權(quán)益及其他有關(guān)事宜的法律性文件。[參考答案] 是，并監(jiān)督基金管理人對(duì)基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作，這種運(yùn)用資產(chǎn)托管機(jī)制來(lái)制約信托資產(chǎn)運(yùn)作的關(guān)系，在一般信托關(guān)系中是普遍存在的。是，在公司型基金中是基金公司，在契約型基金中是基金投資者。[參考答案] 非，基金托管人是基金資產(chǎn)的所有者。是，就會(huì)發(fā)生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人權(quán)益的現(xiàn)象。[參考答案] 非，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率，同期國(guó)債的利率，但低于公司債券的利率。 非。[參考答案] 非、債權(quán)人相比，擁有更多可選擇的權(quán)益。[參考答案]非、債券或其他金融資產(chǎn)的組合。非，基金管理人可以單獨(dú)列示賬戶，也可以不單獨(dú)列示賬戶。[參考答案] 是8．投資基金是一種投資組織制度。是6．投資基金的投資者所擁有的權(quán)益屬于債僅性權(quán)益。[參考答案] 非4．我國(guó)的財(cái)政專項(xiàng)基金、職工集體福利基金、能源交通重點(diǎn)建設(shè)基金、預(yù)算調(diào)節(jié)基金等也是基金的類型。[參考答案] 是 基金管理人應(yīng)根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行資產(chǎn)估植，并將估值結(jié)果、基金帳目等各項(xiàng)等各項(xiàng)財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)與基金托管人進(jìn)行核對(duì)，由基金托管人負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的行為。A：同期銀行存款利率B：同期國(guó)債的利率C：同期公司債券的利率D：同期股市的平均收益率[參考答案] A B C 15．從基金投資運(yùn)作特點(diǎn)，對(duì)基金進(jìn)行劃分的種類有（ ）。A：有權(quán)參加基金持有人會(huì)議B：有權(quán)就基金運(yùn)作的重大事項(xiàng)進(jìn)行審議表決C：有權(quán)參與基金的收益分配D：有權(quán)參與基金剩余財(cái)產(chǎn)分配[參考答案] A B C D 13．證券投資基金與產(chǎn)業(yè)投資基金的區(qū)別是（ ）。A：股票 B：大額可轉(zhuǎn)讓存單C：銀行承兌匯票 D：商業(yè)本票E：債券[參考答案] B C D 11．投資基金證券包括（ ）。A：公開(kāi)性 B：可變現(xiàn)性C：離規(guī)范性 D：投資者人數(shù)不受限制[參考答案] A B C D 9．封閉式基金的重要特征是（ ）。A：現(xiàn)金 B：存款C：短期投資D：長(zhǎng)期投資E：庫(kù)存證券[參考答案] A B C D E7．私募基金的特點(diǎn)是（ ）。A．《基金章程》B：《基金契約》C：《基金信托契約》 D：《基金托管契約》[參考答案] A B C D 5．基金資產(chǎn)的資金來(lái)源包括（ ）。A：進(jìn)行基金資產(chǎn)的投資運(yùn)作B：負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的財(cái)務(wù)管理C：促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值D：辦理基金證券的過(guò)戶手續(xù) [參考答案] A B C 3．基金托管人的主要職責(zé)是（ ）。A：基金資產(chǎn)小于基金資本B：基金資產(chǎn)等于基金資本C：基金資產(chǎn)大于基金資本D：二者關(guān)系不確定 （二）多項(xiàng)選擇題1．基金從組織性質(zhì)上分類，可以是（ ）。A：100元 B：1元C： D：：10元9．證券投資基金組織中信托關(guān)系的委托人是（ ）。A：離岸基金 B：在岸基金C：國(guó)際基金 D：國(guó)家基金7．投資基金在組織上不同于股份有限公司的典型特征是（ ）。A：公募基金 B：私募基金C：非上市基金D：上市基金5．在發(fā)達(dá)國(guó)家，證券投資基金中資產(chǎn)規(guī)模比重最大的是（ ）。A：創(chuàng)業(yè)投資公司通過(guò)投資者直接入股實(shí)現(xiàn)資金集中B：商業(yè)銀行發(fā)行大額定期存單C：投資公司發(fā)售基金證券D：保險(xiǎn)公司出售人壽保險(xiǎn)單3．契約型基金管理人的管理費(fèi)，是指基金管理人根據(jù)( ）所獲得的管理運(yùn)作基金的報(bào)酬。2016年證券從業(yè)資格考試題庫(kù)《證券投資基金》各章節(jié)習(xí)題題庫(kù)第一章 證券投資基金的基本概念（一）：?jiǎn)雾?xiàng)選擇題1．現(xiàn)代美國(guó)各金融產(chǎn)業(yè)中資產(chǎn)規(guī)模最大的是（　　?。?。A：國(guó)債　B：股票　C：企業(yè)債券D：封閉式基金　　E：開(kāi)放式基金2．下列（　　?。┗I資方式是投資基金證券。A：《基金契約》B：《基金章程》C：《基金信托契約》D：《基金托管契約》4．以非公開(kāi)方式向特寫投資者募集基金資金并以證券為投資對(duì)象的證券投資基金，稱為（ ）。A：股票基金 B：債券基金C：國(guó)債基金D：貨幣市場(chǎng)基金E：期權(quán)基金6．最大程度分散了風(fēng)險(xiǎn)的基金是（ ）。A：共同投資、共享收益、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的原則B：投資者享有股僅性收益C：投資基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系原則D：投資基金的資金有專門用途8．中中國(guó)目前條件下，每一投資基金單位為（ ）。A：基金持有人B：基金公司C：基金組織D：基金管理人E：基金托管人10．證券投資基金的資產(chǎn)與資本的關(guān)系一般情況下是（ ）。A：非法人機(jī)構(gòu) B：事業(yè)性機(jī)構(gòu)C：公司性法人機(jī)構(gòu)D：有限合伙制機(jī)構(gòu)[參考答案] A B C D2．基金管理人的主要職責(zé)是（ ）。保管基金資產(chǎn) B．監(jiān)督基金管理公司的投資運(yùn)作C 核算基金單位資產(chǎn)凈值D．促進(jìn)基金資產(chǎn)的保值增值E． 發(fā)放基金投資收益[參考答案] A B C E 4．在基金組織體系中，主要的法律文件包括（ ）。A：基金資本B：借款及其他負(fù)債C：公積金D：未分配利潤(rùn)[參考答案] A B C D 6．基金資產(chǎn)的資金運(yùn)用包括（ ）。A：非公開(kāi)性B：募集性C：大額投資性D：封閉性E 上市性[參考答案] A B C D 8．公募基金的特點(diǎn)是（ ）。A：股權(quán)性B：存款性C：監(jiān)督性D：債權(quán)性[參考答案] A C D 10．貨幣市場(chǎng)基金的主要投資對(duì)象包括（ ）。A：貨幣市場(chǎng)投資基金證券B：產(chǎn)業(yè)投資基金證券C：創(chuàng)業(yè)投資基金證券D：證券投資基金證券[參考答案] A B C D 12．投資基金投資者擁有的股權(quán)性收益的表現(xiàn)形式有（ ）。A：投資者不同 B：投資對(duì)象不同C：管理方式不同D：獲利方式不同E：投資風(fēng)險(xiǎn)不同[參考答案] A B C D E14．從長(zhǎng)期來(lái)看，證券投資基金的收益率普遍高于（ ）。A：國(guó)債基金 B：對(duì)沖基金C：貨幣市場(chǎng)基金 D：指數(shù)基金E：平衡型資金[參考答案] B D E （三）判斷題美國(guó)開(kāi)放式基金的資產(chǎn)總額是各金融產(chǎn)業(yè)中最多的。是3．基金一定是非法人機(jī)構(gòu)。[參考答案] 是5．公司型基金可以是有限責(zé)任公司、合伙制公司和股份有限公司。[參考答案] 非7．證券投資基金組織與投資基金組織的基本區(qū)別就在于，前者明確限定了投資領(lǐng)域——證券市場(chǎng)，后者包括更加廣泛的投資領(lǐng)域。[參考答案] 是9．契約型基金運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系，而公司型基金不運(yùn)用現(xiàn)代信托關(guān)系。[參考答案] 非。[參考答案] 是、債券等基本證券的派生證券。 是。[參考答案] 是，產(chǎn)業(yè)投資基金的投資者人數(shù)少于證券投資基金的投資者人數(shù) 是。[參考答案] 非。[參考答案] 是，基金管理人的投資運(yùn)作損失，是由于市場(chǎng)變動(dòng)、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。[參考答案] 非，基金持有人難以集中開(kāi)會(huì)，基金組織只是一種名義上的存在。是，在法律上，信托財(cái)產(chǎn)被視為受托人所有，委托人不能超越信托協(xié)議的規(guī)定干預(yù)受托人對(duì)財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作。 非28.《基金章程》或《基金契約》是規(guī)范基金設(shè)立、發(fā)行、運(yùn)作及各種相關(guān)行為法律文件，其中公司型基金采用《基金契約》的形式，契約型基金采用《基金章程》的形式。[參考答案] 非，基金資本是指基金公司在工商注冊(cè)登記的資本數(shù)量。[參考答案] 非，基金組織委托給基金管理人管理運(yùn)作的資金數(shù)量，可能高于基金資本，也可能低于基金資本。[參考答案] 非，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費(fèi)。[參考答案] 非，大部分投資基金證券是不進(jìn)入證券交易市場(chǎng)的。[參考答案] 非，又有債權(quán)性特征。[參考答案] 是，公司型基金更能保護(hù)基金持有人的利益。A：18世紀(jì)70年代 B：19世紀(jì)60年代C：20世紀(jì)70年代C：19世紀(jì)80年代[參考答案] B 2．證券投資基金正式開(kāi)始起步的標(biāo)志是（ ）。A：基金發(fā)起人 B：基金董事會(huì)C：基金管理人D：獨(dú)立董事E：基金托管人[參考答案] D 4．在美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)推薦的加強(qiáng)獨(dú)立董事的最佳行為方式中，關(guān)于獨(dú)立董事的人數(shù)占董事成員比例的規(guī)定是（ ）。A：5 000美元B：10 000美元C：8 000美元 D：20 000美元[參考答案] A6．德國(guó)的基金市場(chǎng)主要由（ ）控制，集中化程度很高。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)D：衍生工具基金E：國(guó)債基金[參考答案] A8．日本的投資基金主要以（ ）為主。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：貨幣市場(chǎng)D：衍生工具基金E：國(guó)債基金[參考答案] B10．我國(guó)第一只上市交易的投資基金是（ ）。A：契約型改變?yōu)楣拘虰：封閉式改變?yōu)殚_(kāi)放式C：固定利率式改變?yōu)榉謸?dān)風(fēng)險(xiǎn)式D：離岸式改變?yōu)樵诎妒絒參考答案] A B C2．1933年以后，美國(guó)出臺(tái)了一系列證券法規(guī)，規(guī)范證券投資基金的有（ ）。A：股票基金B(yǎng)：債券基金C：混合基金 D：貨幣市場(chǎng)基金E：期權(quán)基金[參考答案] A B C D 4．在英國(guó)，投資信托基金是（ ）。A：公司型基金 B：契約型基金C：開(kāi)放式基金 D：封閉式基金[參考答案] B C6．除了單位信托和互惠基金之外，香港的集合投資計(jì)劃還包括（ ）。A：金泰基金 B：安信基金C：興華基金D：開(kāi)元基金E：普惠基金[參考答案] A D 8．下面（ ）是我國(guó)1997年前的投資基金的特點(diǎn)。A：野村 B：大和C：日興 D：千鶴E：山一[參考答案] A B C E 10．香港的單位信托基金的主要特點(diǎn)有（ ）。[參考答案] 非美國(guó)共同基金是一個(gè)法人組織，與股份公司一樣，有自己的董事會(huì)和雇員。[參考答案] 是美國(guó)基金的董事不能投資于他們所服務(wù)的基金。[參考答案] 是個(gè)人退休賬戶和104（K）幾戶的收入都可以享受緩稅待遇，政府不對(duì)賬戶得到的紅得、利息和資本利得征稅，只有個(gè)人退休時(shí)從賬戶提款時(shí)才需繳納所得稅。[參考答案] 非美國(guó)基金的主要投向是股票，而歐洲基金的主要投向是債券。[參考答案] 非英國(guó)基金的管理體制主要是以自律為中心的體制。[參考答案] 是12．日本的投資基金大部分為契約型、封閉式。[參考答案]是14．中國(guó)香港的單位信托絕大部分是開(kāi)放式契約型。[參考答案] 是 第三章 證券投資基金的功能與作用 （一） 單項(xiàng)選擇題1．在社會(huì)經(jīng)濟(jì)活動(dòng)中，融資就是（ ）活動(dòng)，將分散在社會(huì)上的資金集中起來(lái)的同時(shí)，也就是