【正文】 5億元人民幣2保本基金是指（ ）A、通過采用投資組合保險技術，保證發(fā)行者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金B(yǎng)、通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時至少能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金C、通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時能夠獲得投資本金的證券投資基金D、通過采用投資組合保險技術，保證投資者在投資到期時能夠獲得投資本金或一定回報的證券投資基金2基金中的基金是指（ ）A、以證券為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成B、以金融衍生品為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成C、以股票為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成D、以其他證券投資基金為投資對象的基金，其投資組合由其他基金組成2系列基金又稱為傘型基金，是指（ ）A、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式B、多個基金共用一個基金合同，子基金之間可以進行相互轉換的一種基金結構形式C、多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作，子基金之間不可以進行相互轉換的一種基金結構形式D、多個基金共用一個基金合同，子基金之間不可以進行相互轉換的一種基金結構形式2債券型基金主要以債券為投資對象，（ ）A、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產60%以上投資于債券的為債券型基金B(yǎng)、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產80%以上投資于債券的為債券型基金C、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產90%以上投資于債券的為債券型基金D、根據(jù)中國證監(jiān)會對基金類的分類標準，基金資產70%以上投資于債券的為債券型基金2（ ）是既注重資本怎知又注重當期收入的一類基金A、收入型基金 B、平衡型基金 C、增長型基金 D、平均型基金2美國相關法律要求，（ ）A、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個投資者的凈資產必須在100萬美元以上B、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個投資者的凈資產必須在100萬美元以上C、私募基金的投資者人數(shù)不得超過100人，每個投資者的凈資產必須在500萬美元以上D、私募基金的投資者人數(shù)不得超過200人，每個投資者的凈資產必須在500萬美元以上2對于在當日基金業(yè)務辦理時間內提交的申購申請，（ ）A、投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請B、投資者可以在當日15：00前提交撤銷申請，予以撤銷；15：30后則無法撤銷申請C、投資者可以在當日15：30前提交撤銷申請，予以撤銷；15：00后則無法撤銷申請D、投資者可以在當日15：30前提交撤銷申請，予以撤銷；15：30后則無法撤銷申請2下列說法正確的是（ ）A、認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第三個工作日才能贖回B、認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第二個工作日才能贖回C、認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的第四個工作日才能贖回D、認購期購買的基金份額一般要經過封閉期才能贖回，申購的基金份額要在申購成功后的當個工作日才能贖回按照滬深證券交易所節(jié)制2008年9月公布的收費標準，（ ）A、%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，有證券公司向投資者收取。這些材料包括（ ）A、基金托管機構的基本情況、從事評價業(yè)務的人員情況、基金評價的理論基礎和方法、內部控制制度等B、基金管理機構的基本情況、從事評價業(yè)務的人員情況、基金評價的理論基礎和方法、內部控制制度等C、基金評價機構的基本情況、從事評價業(yè)務的人員情況、基金評價的理論基礎和方法、內部控制制度等D、基金監(jiān)管機構的基本情況、從事評價業(yè)務的人員情況、基金評價的理論基礎和方法、內部控制制度等定量分析主要指（ ）A、通過對基金凈值、資產配置、重倉股等基金公開信息進行整理、歸納，并結合相關的市場數(shù)據(jù)，如指數(shù)的漲跌等，計算出基金各種數(shù)量化指標，如收益率、波動率等B、研究人員通過對基金相關人員、相關事件、業(yè)務流程等的調研和判斷，分析評判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經理及投研團隊的投資能力積分先控制能力等C、其投資管理能力和操作風格進行考察和評估，在一定程度上這與對該基金業(yè)績的分析和評價是一致的D、基金托管人通過對基金相關人員、相關事件、業(yè)務流程等的調研和判斷，分析評判基金投資邏輯和市場策略的優(yōu)劣，衡量基金經理及投研團隊的投資能力及風險控制能力等客觀性原則是指（ ）A、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為公司內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價C、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施D、基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新及時性原則指的是（ ）A、當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障基金投資人的合法利益B、基金銷售機構應當將基金銷售適用性作為公司內部控制的組成部分，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)，對基金管理人、基金產品和基金投資人都要了解并做出評價C、基金銷售機構應當建立科學合理的方法，設置必要的標準和流程，保證基金銷售適用性的實施D、基金產品的風險評價和基金投資人的風險承受能力評價應當根據(jù)實際情況及時更新理財規(guī)劃是（ ）A、理財收益預計 B、過往理財收益分析 C、理財經理幫助客戶規(guī)劃現(xiàn)在及未來的財務資源，使其能夠滿足人生不同階段的需求，以達到預定的目標，最終實現(xiàn)財富自由D、未來理財收益分析中國目前提供理財行業(yè)服務的主要是以（ ）為主的傳統(tǒng)的金融服務機構A、券商 B、基金公司 C、國有銀行 D、商業(yè)銀行從理財規(guī)劃的角度來看，投資人經歷一生就想經歷一年的四個季節(jié)，從組織家庭前的一個人到結婚后以家庭為單位的每個階段都有著鮮明的特點。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避為進一步規(guī)范基金分析和評價，避免以短期、頻繁的基金分析評價結果誤導投資人，中國證監(jiān)會于（ ）日發(fā)布了《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》。堅持基金分析評價長期性的原則，有助于培育和引導投資人長期投資的理念C、對基金分析和評價時應全面考察基金的收益和風險，避免以單一指標來簡單地評價基金，再看到收益的同時也許認真評估其潛在的風險，考察其收益和風險是否對稱。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常小，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避總體而言，對基金的分析和評價的全面性原則是指（ ）A、對基金分析和評價時應盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評價時應盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。堅持基金分析評價長期性的原則，有助于培育和引導投資人長期投資的理念C、對基金分析和評價時應全面考察基金的收益和風險，避免以單一指標來簡單地評價基金，再看到收益的同時也許認真評估其潛在的風險，考察其收益和風險是否對稱。模擬題（二）一、 單項選擇題 總體而言，對基金的分析和評價的長期性原則是指（ ）A、對基金分析和評價時應盡可能考察基金短期的業(yè)績表現(xiàn)B、對基金分析和評價時應盡可能考察基金中長期的業(yè)績表現(xiàn)，如3年或以上的。這樣既可以避免基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避D、對基金分析和評價時應全面考察基金的收益和風險，避免以單一指標來簡單地評價基金，在看到收益的同時也許認真評估其潛在的風險，考察其收益和風險是否對稱。這樣既可以避免基金短期業(yè)績的偶然性，也可以在不同的市場環(huán)境中考察基金業(yè)績的穩(wěn)定性，如看看基金在牛市和熊市中的分別表現(xiàn)。如有些基金盡管在某一時期收益居前，但其間業(yè)績波動非常大，穩(wěn)健的投資者對此就須重視并適當進行回避D、對基金分析和評價時應全面考察基金的收益和風險，避免以單一指標來簡單地評價基金，在看到收益的同時也許認真評估其潛在的風險，考察其收益和風險是否對稱。A、2008年11月17日 B、2009年11月17日C、2007年11月17日 D、2006年11月17日根據(jù)《評價辦法》的規(guī)定，基金評價機構應先加入中國證券業(yè)協(xié)會，再向中國證監(jiān)會保送書面材料進行備案。這就是所謂的（ ）A、股票投資理論 B、生命周期理論 C、債券投資理論 D、金融衍生品投資理論1按（ ）的不同，股票可以分為普通股票和優(yōu)先股票A、分紅不一致 B、投資方式 C、期限不同 D、股東享有權利1債券的性質不包括（ ）A、債券屬于有價證券B、債券時一種虛擬資本C、債券是債權的表現(xiàn)D、債券是股權的表現(xiàn)1以公司債券和股票做比較，兩者之間的不同不包括（ ）A、是否為有價證券 B、權利不同 C、發(fā)行目的不同 D、期限不同1（ ）是與基礎金融產品相對應的一個概念，指建立在基礎產品或基礎變量值上，其價格取決于基礎金融產品價格或基礎變量數(shù)值變動的派生金融產品。目前，封閉式基金交易不收印花稅B、%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點5元，有證券公司向投資者收取。目前，封閉式基金交易不收印花稅D、%（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經手費，上海證券交易所無此規(guī)定），起點10元，有證券公司向投資者收取。買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份B、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應低于100萬份D、封閉式基金的報價單位為每份基金價格。主要包括：投資者開戶時審核證件、資料不嚴導致的風險；銷售人員處理投資之申請出現(xiàn)差錯引起的風險；資金清算交收失誤引起的風險等C、服務的風險 D、資產管理的風險3基金銷售的客戶服務是指（ ）A、基金托管人的服務 B、基金管理人的服務C、客戶在投資基金的過程中，基金銷售機構或人員為解決客戶有關問題而提供的系列活動D、基金監(jiān)管人的服務客戶維護的核心主要是（ ）A、對銷售核心業(yè)務的維護，同時附加產品及人際關系的維護B、產品維護 C、銷售維護 D、經營維護4客戶流失的原因不包括（ ）A、價格原因 B、服務原因 C、技術原因 D、人為原因4基金組合投資