【正文】 1客戶一次性從同一儲蓄賬戶提取現(xiàn)金（ Ｃ ）元以上的，必須提前1天預約。A、回本地行解掛或換卡B、在異地行解掛或換卡C、誰掛失誰解掛1儲戶要求撤消掛失申請時（ C ）。A、原開戶行計付利息時代扣代繳 B、委托行代扣代繳 C、二者均可儲戶辦理異地儲蓄掛失業(yè)務(wù)時銀行須收取手續(xù)費（ B ）。 A、100元 B、200元 C、50元 D、1000元個人匯款直通車業(yè)務(wù)單筆同一賬戶匯入的最高限額為（ C ）。A、5元 B、10元 C、15元 D、20元2002年（不含）以前發(fā)行的國債提前支取時，應按支取本金的（ B ）收取手續(xù)費。 A、制約核對，重點監(jiān)控 B、專人管理 C、專項監(jiān)督 D、管轄行管理牡丹靈通卡的有效期為（ D ）。A、現(xiàn)金20萬元、單位轉(zhuǎn)賬50萬元以上、個人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬5萬元以上B、現(xiàn)金20萬元、單位轉(zhuǎn)賬100萬元以上、個人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元以上C、現(xiàn)金10萬元、單位轉(zhuǎn)賬100萬元以上、個人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬10萬元以上D、現(xiàn)金50萬元、單位轉(zhuǎn)賬100萬元以上、個人結(jié)算賬戶轉(zhuǎn)賬20萬元以上2為不在我行開立賬戶的客戶提供現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)且交易金額單筆人民幣（A）以上、外幣等值（A）以上的，應當識別客戶身份，核對客戶有效證件，登記基本信息，并留存復印件。A、2人 B、1人 C、3人 D、5人2中國人銀行臨時凍結(jié)期限為（ B ）時。A、15年 B 5年 C永久保管1可疑交易報告按照（客戶）生成，每個報告含有該客戶的若干筆交易信息，報告展現(xiàn)在交易首發(fā)網(wǎng)點。A、 5 個 B、3個 C、10個 D、 2個 1對公客戶身份資料和交易記錄：開、銷戶資料，（C）A、15年 B 5年 C永久保管1一次性交易的對公客戶身份資料，自交易記賬當年計起至少保存（ A ）年。A、 自助終端 B 、ATM C 、電話銀行 D、手機銀行1營業(yè)網(wǎng)點柜員可以在交易發(fā)生后的第（ A ）工作日登錄反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)，對大額交易數(shù)據(jù)進行信息補錄。A、50 10 B、5 10 C、 200 20 D、 100 101交易一方為自然人、單筆或者當日累計等值(C)萬美元以上的跨境交易。大額交易要按時向中國（B）報告A、人民銀行 B、反洗錢監(jiān)測分析中心 C、銀監(jiān)局 D、反洗錢領(lǐng)導小組法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(B)萬元以上或者外幣等值(B)萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。A、 3 5 B 、5 5 C、 10 5 D、 1 5 各級行、各相關(guān)專業(yè)部門要將反洗錢工作納入日常監(jiān)督檢查范圍，采?。–）和專項檢查相結(jié)合方式，分層次、有重點地開展反洗錢監(jiān)督和檢查，及時發(fā)現(xiàn)和解決反洗錢工作中存在的問題。A、2 5 B、 5 10 C、 5 5 D、 3 5各級行在反洗錢工作中發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪的，應當及時以書面形式向人民銀行當?shù)胤种C構(gòu)和當?shù)?B)報告。對本機構(gòu)風險等級最高的客戶或者賬戶，至少（D）進行一次審核。A、運行管理部門 B、個人金融部門C、內(nèi)控合規(guī)部 D、紀檢監(jiān)察部門為自然人客戶辦理人民幣單筆（ C）萬元以上、外幣等值（ ）萬美元以上現(xiàn)金存取業(yè)務(wù)的，應當核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件。A總行B一級分行C二級分行D本級（四）、反洗錢各級行應按規(guī)定向( A )報送反洗錢統(tǒng)計報表、信息資料以及其他與反洗錢工作有關(guān)的內(nèi)容。A、高于B、等于C、低于D、都可以2對賬增值服務(wù)應實行集中統(tǒng)一管理?？蛻羯暾埖脑鲋捣?wù)信息原則上實行有償服務(wù)。A、按日 B、按月 C、按季2下面哪些對公賬戶納入銀企對賬范圍（ B ）A、 個人客戶結(jié)算賬戶B 、表內(nèi)、外欠息賬戶C、 內(nèi)部戶2交易明細對賬是指銀行向客戶提供( C )的分戶賬，以便客戶核對交易明細的過程。A、專人 B、換人 C、本人 D、營業(yè)經(jīng)理人員1轄內(nèi)往來、人行往來、同業(yè)往來在對賬過程中發(fā)現(xiàn)未達賬項或余額不符應及時查明原因，對賬工作應于次月（B）日（包括節(jié)假日）前完成。A、監(jiān)督中心 B、開戶網(wǎng)點 C、管理網(wǎng)點 D、物理網(wǎng)點1轄內(nèi)往來對賬人員在對賬中發(fā)現(xiàn)的問題不得直接告知（A），必要時可越級上報。A、賬戶性質(zhì) B、發(fā)生額 C、余額 D、貸款戶1監(jiān)督中心內(nèi)設(shè)的銀企對賬中心對收回對賬單中的未達賬項逐筆核查，確認未達原因。A、1 B、2 C、31重點賬戶的月均余額標準不得低于（D）萬元。A二級分行 B一級（直屬）分行 C總行 D支行1對賬中心應在季后（D）個工作日內(nèi)向本級運行管理部門報送上一季度對賬工作情況；各級行按年向上級行報送專項對賬工作報告 。A銀企余額對賬單 B滿頁賬未滿頁賬 C賬戶流水 D流水日志交易明細對賬是指銀行向客戶提供（C）的分戶賬，以便客戶核對交易明細的過程。A低于 B高于 C等于對賬服務(wù)業(yè)務(wù)的收費應納入（ C ）。A加密傳遞B加封傳遞C專人傳遞D集中傳遞增值服務(wù)信息按內(nèi)容分為免費信息與收費信息。凡擬將客戶對賬單的打印、封裝等處理外包給郵政等專業(yè)化公司的，需統(tǒng)一由( C )核準。A對賬查詢員 B 對賬記賬員 C打印柜員 D經(jīng)辦柜員各行應指定專人擔任客戶對賬系統(tǒng)管理員，系統(tǒng)管理員不得超過（ B ）名；支行原則上只設(shè)立對賬查詢柜員。A、1元/筆 B、2元/筆企業(yè)網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)的可疑指令處理應逐筆登記（C）。A、牡丹信用卡 B、靈通卡 C、貸記卡 D、牡丹信用卡、靈通卡、貸記卡營業(yè)網(wǎng)點網(wǎng)上銀行業(yè)務(wù)由（D）負責轄內(nèi)客戶提交的電子付款指令的打印、批復、補打等工作。 A、賬戶管理、主動付款 B、賬戶管理、主動收款 C、賬戶查詢、主動付款 D、賬戶查詢、主動收款。A、凍結(jié) B、查詢、凍結(jié) C、查詢存款賬戶中的凍結(jié)戶屬被法院判決贓款的，凍結(jié)期間（C ） 。A、一年　B、九個月　C、六個月　D、三個月以下哪些有權(quán)機關(guān)不可以執(zhí)行凍結(jié)扣劃？（ B ）。（B）有權(quán)對存款人銀行結(jié)算賬戶執(zhí)行查詢、凍結(jié)以及扣劃。 104 營業(yè)經(jīng)理考試題庫（1460題）一、 單項選擇題：（519題）（一）、查詢、凍結(jié)、扣劃辦理凍結(jié)、解凍業(yè)務(wù)要堅持執(zhí)行（ A ）的原則，凍結(jié)業(yè)務(wù)可以通兌辦理，解凍業(yè)務(wù)應在（ A ）辦理。A、 誰凍結(jié)誰解凍，原凍結(jié)網(wǎng)點 　 B、 誰凍結(jié)誰解凍，可以通兌辦理網(wǎng)點 　 C、原凍結(jié)網(wǎng)點，可以通兌辦理網(wǎng)點。A、檢察院　　B、法院　　C、公安機關(guān)　　D、審計機關(guān)受理人民法院、人民檢察院、公安機關(guān)等部門凍結(jié)單位的存款，期限不超過（C），凍結(jié)期滿若無辦理續(xù)凍手續(xù)，則視為自動撤銷凍結(jié)。A、法院 B、中國證監(jiān)會 C、稅務(wù)機關(guān) D、海關(guān)公安機關(guān)對儲蓄存期的執(zhí)法權(quán)范圍為（ B ）。 A、應計利息 B、由法院決定是否計息C、不計利息 D、可以計，也可以不計（二）、電子銀行企業(yè)網(wǎng)上銀行集團理財功能包含（ B ）。凡是擁有（D）的客戶，均可申請成為我行個人網(wǎng)上銀行注冊客戶。A、主管柜員 B、主辦柜員C、經(jīng)辦柜員 D、打印柜員根據(jù)中國人民銀行《支付結(jié)算辦法》收費標準，企業(yè)網(wǎng)上銀行同城轉(zhuǎn)賬費用為（A）。A、電子銀行業(yè)務(wù)客戶資料變更登記簿 B、企業(yè)網(wǎng)上銀行客戶證書登記簿C、應急業(yè)務(wù)登記簿 D、差錯登記簿（三）、對賬客戶對賬系統(tǒng)系統(tǒng)管理員、主管柜員不得兼任（ D ）。A 1 B 2 C3 D 4客戶對賬的外包實行統(tǒng)一管理。A一級分行運行管理部門B二級分行運行管理部門C總行運行管理部門D總行對賬中心外包的客戶對賬數(shù)據(jù)應實行（ A ），由分行對賬中心送達，確保對賬信息的安全?？蛻羯暾埖脑鲋捣?wù)信息原則上實行（ B ）A無償服務(wù)B有償服務(wù)C部分免費D全部收費電子渠道對賬增值服務(wù)收費標準原則上應（ A ）郵寄渠道。A營業(yè)外收入 B其他營業(yè)收入 C中間業(yè)務(wù)收入余額對賬是指銀行定期或不定期向客戶發(fā)出( A )，供客戶核對，以確認賬戶余額正確與否的過程。A賬戶流水 B賬戶日志 C 滿頁、未滿頁對于不具備將對賬工作集中到對賬中心條件的支行，經(jīng)( B )運行管理部門核準，可在支行設(shè)置專職對賬崗位，作為上級行對賬中心的延伸，接受其業(yè)務(wù)指導。A5 B7 C10 D15 1重點賬戶每年至少進行（ B ）次面對面的對賬。A、30 B、20 C、50 D、1001按（C）條件確認的重點賬戶每年調(diào)整一次，根據(jù)其他條件確認的重點賬戶，按月調(diào)整。發(fā)現(xiàn)異常情況，應立即（A）A、向分行業(yè)務(wù)主管部門通報情況B、向企業(yè)開戶網(wǎng)點發(fā)出查詢，及時查實C、與企業(yè)財務(wù)負責人聯(lián)系，及時查實D、去企業(yè)進行面對面對賬1收回的“銀企余額對賬單”回執(zhí)及未達賬項調(diào)節(jié)表等由（A）集中保管。A、業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員 B、本行營業(yè)經(jīng)理C、主管行長 D、業(yè)務(wù)主管人員1各級行對人行往來、同業(yè)往來賬戶必須實行（B）對賬。A、1 B、3 C、5 D、10人行往來和同業(yè)往來賬務(wù)應( B )進行核對，對賬員應逐筆勾挑發(fā)生額并核對余額。A、余額對賬單B、面對面對賬單C、滿頁、未滿頁賬D、賬戶交易清單2增值服務(wù)信息按內(nèi)容分為免費信息與收費信息。電子渠道對賬增值服務(wù)收費標準原則上應( C )郵寄渠道。各部門如需通過對賬中心向客戶提供增值服務(wù)的，應經(jīng)（ D ）運行管理部門核準。A、 人民銀行 B、 銀監(jiān)局C、 保監(jiān)局 D、 本行主管部門總行反洗錢領(lǐng)導小組下設(shè)辦公室，辦公室設(shè)在（ C ）。A 、10 5 B 、20 5 C、 5 1 D、 10 1各分支機構(gòu)應當根據(jù)客戶或者賬戶的風險等級，定期審核本機構(gòu)保存的客戶基本信息，對風險等級較高客戶或者賬戶的審核應當嚴于對風險等級較低客戶或者賬戶的審核。A、 每一年 B、 每一曰 C、每月 D、每半年大額交易報告在交易發(fā)生后的（ B ）個工作日內(nèi)、可疑交易報告在交易發(fā)生后的（ ）個工作日內(nèi)報送。A 、反洗錢中心 B、公安部門 C 、銀監(jiān)局各級機構(gòu)應當按照下列期限保存客戶身份資料和交易記錄：客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當年或者一次性交易記賬當年計起至少保存(B )年,交易記錄，自交易記賬當年計起至少保存( ) 年。A、現(xiàn)場檢查 B、非現(xiàn)場檢查 C、日常檢查 D、月度檢查單筆或者當日累計人民幣交易20萬元以上或者外幣交易等值1萬美元以上的現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其他形式的現(xiàn)金收支。A、100 10 B、200 20 C、 50 10 D、5 101自然人銀行賬戶之間，以及自然人與法人、其他組織和個體工商戶銀行賬戶之間單筆或者當日累計人民幣(A)萬元以上或者外幣等值(A)萬美元以上的款項劃轉(zhuǎn)。A、 5 B、 10 C、 1 D、201對于電子銀行渠道的交易，個人網(wǎng)上銀行和（ D）交易發(fā)生網(wǎng)點統(tǒng)一指定為各分行的網(wǎng)上銀行集中收發(fā)報網(wǎng)點。對于首次篩選出的大額交易，不強制要求補錄A、 5個 B、3個 C 、10個 D、 2個　　1 反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)將全行的大額交易數(shù)據(jù)進行匯總，在交易發(fā)生后的第（A）工作日生成大額交易報送數(shù)據(jù)報文，由數(shù)據(jù)中心（上海）向中國反洗錢監(jiān)測分析中心報告。A、5年 B、15年 C、永久保管1交易記錄（包括憑證及附件，總、明細核算資料）自交易記賬當年計起至少保存（A）年。A、 客戶 B、銀行 C、企業(yè) D、個人實施現(xiàn)場檢查時，調(diào)查組到場人員不得少于（ A ）人。A、12 B、48 C、36 2人民銀行、外管局規(guī)定屬于大額支付交易的范圍是（B）。A、1萬元 1000美元 B、1萬元 1萬美元C、10萬元 1萬美元 D、10萬元 1000美元2反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)是（ B ）A、銀監(jiān)局； B、人民銀行； C、海關(guān)； D、商業(yè)銀行（五）、個人業(yè)務(wù)儲蓄業(yè)務(wù)易發(fā)案部位的管理必須堅持的原則是（ A ）。 A、1年 B、2年 C、3年 D、不設(shè)有效期牡丹靈通卡必須按年繳納手續(xù)費，其收費標準為每年每卡（ B ）。A、千分之一 B、千分之二 C、千分之零點五 D、千分之三活期儲蓄及牡丹靈通卡異地取款業(yè)務(wù)按每筆1%收取手續(xù)費，但每筆最高不超過（ C ）。A、10