【正文】 e phenomenon not only damage the security of our financial system will damage the reputation of the financial institutions in our country, at the same time greatly affect China39。t help identify the crime against lost corresponding clues, which affect the study, to crack down on the crime of money laundering crime and its upstream crime and article first has carried on the analysis of the mechanism of the central bank39。Then this paper introduces the present situation of our country central bank antimoney laundering and problem analysis。Finally, China39。 Foreign experience。 摘 要 ....................................................................................................................................... I ABSTRACT........................................................................................................................... II 第一章 緒 論 ................................................................................................................... 1 選題背景與研究意義 ............................................................................................... 1 選題背景 ........................................................................................................ 1 研究意義 ........................................................................................................ 1 國內(nèi)外研究動(dòng)態(tài) ....................................................................................................... 2 國外研究動(dòng)態(tài) ................................................................................................ 2 國內(nèi)研究動(dòng)態(tài) ................................................................................................ 2 文獻(xiàn)評(píng)價(jià) ........................................................................................................ 4 可能的創(chuàng)新點(diǎn) ........................................................................................................... 4 第二章 我國中央銀行反洗錢的機(jī)理分析 ................................................................ 5 洗錢與反洗錢的釋義 ............................................................................................... 5 洗錢釋義 ........................................................................................................ 5 反洗錢釋義 .................................................................................................... 5 洗錢的主要方式 ....................................................................................................... 5 洗錢的危害 ............................................................................................................... 6 反洗錢的必要性 ....................................................................................................... 6 第三章 我國中央銀行反洗錢現(xiàn)狀與問題分析 ...................................................... 8 我國中央銀行反洗錢的現(xiàn)狀 ................................................................................... 8 我國中央銀行反洗錢出現(xiàn)的問題分析 ................................................................... 8 第四章 國外中央銀行反洗錢經(jīng)驗(yàn)借鑒 .................................................................. 10 國外中央銀行反洗錢法律體系架構(gòu) ..................................................................... 10 國外中央銀行反洗錢體系的組織框架及其運(yùn)行機(jī)制 ......................................... 10 國外中央銀行反洗錢體系的成效 ......................................................................... 10 國外中央銀行反洗錢體系對(duì)我國的借鑒作用 ..................................................... 11 第五章 加強(qiáng)我國中央銀行反洗錢的對(duì)策思路 .................................................... 12 IV 加強(qiáng)我國中央銀行反洗錢的意 識(shí) ......................................................................... 12 完善我國中央銀行反洗錢監(jiān)管制度 ..................................................................... 12 完善我國中央銀行反洗錢的法律法規(guī) ................................................................. 12 加強(qiáng)反洗錢的國際合作 ......................................................................................... 13 結(jié) 論 .................................................................................................................................... 14 參考文獻(xiàn) ............................................................................................................................... 15 致 謝 .................................................................................................................................... 16 湖南涉外經(jīng)濟(jì)學(xué)院本科生畢業(yè)論文（設(shè)計(jì)） 1 第一章 緒 論 選題背景與研究意義 選題背景 所謂洗錢，其實(shí)就是將違法所得的收入通過某些見不得人的手段使其表面合理化，這種行為對(duì)于各國經(jīng)濟(jì)的安全穩(wěn)定會(huì)造成極大的威脅。而這些年來，洗錢活動(dòng)的越趨變多，發(fā)展中國家每年被洗白的違法收入高達(dá) 11 億到 22 億美元，發(fā)達(dá)國家越發(fā)如此，一些發(fā)達(dá)國家的洗錢數(shù)額甚至高達(dá) 2021 億美元。如此巨額的“黑錢”在不斷轉(zhuǎn)手，流 動(dòng)的過程中被合法化，使得犯罪集團(tuán)越發(fā)猖狂，給國內(nèi)外金融秩序造成了極惡劣的影響，對(duì)國際資本和投資市場的平穩(wěn)運(yùn)行也形成了沖擊。這種現(xiàn)象不但破壞了我國金融體系的安全損害到我國金融機(jī)構(gòu)的聲譽(yù)，同時(shí)極大地影響到中國經(jīng)濟(jì)秩序的平穩(wěn)運(yùn)行。國家機(jī)關(guān)和人民也對(duì)關(guān)于反洗錢立法和相關(guān)制度予以高度關(guān)注。 研究意義 （ 1）理論意義 本論文通過對(duì)我國中央銀行反洗錢問題的研究，分析我國反洗錢問題的現(xiàn)狀，結(jié)合國內(nèi)外各大文獻(xiàn)資料，在此基礎(chǔ)上重點(diǎn)提出反洗錢的對(duì)策思路，對(duì)此類問題的研究有些微的借鑒作用。 所以，我國做好反洗錢工作對(duì)維護(hù)我國金融機(jī)構(gòu)的名譽(yù)，防范某些金融領(lǐng)域的危機(jī)，維系我國金融體系的穩(wěn)定，具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。 國內(nèi)外研究動(dòng)態(tài) 國外研究動(dòng)態(tài) David chaikin(2021)分析了商業(yè)腐敗和洗錢等之間的關(guān)系。腐敗和洗錢經(jīng)常發(fā)生一起一個(gè)加強(qiáng)其他的存在。與此同時(shí) ,腐敗導(dǎo)致洗錢活動(dòng)通過支付賄賂人員負(fù)責(zé)反洗錢 (AML)的操作系統(tǒng)。 Ricardo Azevedo Araujo(2021)提出一個(gè)進(jìn)化方法打擊洗錢可以擺脫新燈。一方面 ,銀行愿意打擊洗錢的數(shù)量會(huì)影響員工的數(shù)量也打擊洗錢。當(dāng)然 ,這些決定是受到最 優(yōu)監(jiān)管體系的設(shè)計(jì)由政府可能反映了其承諾打擊洗錢。 Down(2021)提出尋找最好的方法來評(píng)估反洗錢 (AML)政策的有效性是一個(gè)有爭議的問題，也針對(duì)反洗錢政策及其對(duì)銀行績效的影響提出了自己的看法 [3]。 趙紅霞 (2021)分別從金融業(yè)反洗錢工作的理論分析，發(fā)達(dá)國家反洗錢經(jīng) 驗(yàn)做法，我國金融業(yè)反洗錢工作現(xiàn)狀以及存在的問題，我國金融業(yè)反洗錢工作對(duì)策等四個(gè)角度對(duì)我國金融業(yè)反洗錢存在的問題以及對(duì)策進(jìn)行了深層次探討 [5]。 焦穎 (2021)通過建立信息共享和協(xié)作的工作機(jī)制，形成全社會(huì)反洗錢系統(tǒng)內(nèi)部溝通和協(xié)調(diào)機(jī)制，提出建立工作協(xié)調(diào)機(jī)制的相關(guān)對(duì)策 [7]。同時(shí)分析難點(diǎn)存在的原因，提出了一些改進(jìn)的意見 [8]。 石晶茹 (2021)站在商業(yè)銀行的角度上，挖掘出某商業(yè)銀行在執(zhí)行反 洗錢工作時(shí)出現(xiàn)的問題，并立足于反洗錢激勵(lì)和約束的角度找到反洗錢管理工作中存在問題的根源，提出相應(yīng)商業(yè)銀行反洗錢管理的意見 [10]。 魏志鵬 (2021)通過歸納和實(shí)證等方式，運(yùn)用經(jīng)濟(jì)學(xué)相關(guān)理論，對(duì)反洗錢相關(guān)活動(dòng)進(jìn)行研究，指出我國目前反洗錢工作的近況和出現(xiàn)的問題，并結(jié)合中國的具體國情提出適合我國的反洗錢工作機(jī)制的相應(yīng)方案 [12]。 趙大勇 (2021)站在我國國家機(jī)關(guān)和各商業(yè)反洗錢的現(xiàn)實(shí)狀況的角度，分析了各部門各商業(yè)銀行實(shí)施的反洗錢制度，緊密結(jié)合銀行支付交易實(shí)務(wù)，闡述銀行業(yè)在支付交易中反洗錢的手段 和措施 [14]。發(fā)現(xiàn)這些非法轉(zhuǎn)移資金的活動(dòng)不但嚴(yán)重誹謗我國的金融機(jī)構(gòu)聲譽(yù) ,敗壞公德 ,同時(shí)也嚴(yán)重影響我國經(jīng)濟(jì)的平穩(wěn)運(yùn)行。 吳蘇林 (2021)認(rèn)為我國作為目前發(fā)展最迅速的發(fā)展中國家 ,隨著我國經(jīng)濟(jì)的迅速發(fā)展和金融方面的越發(fā)領(lǐng)先 ,預(yù)防和打擊洗錢犯罪的形勢(shì) 越發(fā)嚴(yán)重。而怎么樣去引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)自覺自發(fā)地去發(fā)現(xiàn)洗錢矛頭并實(shí)施反洗錢機(jī)制 ,并組織員工提高反洗錢意識(shí) ,成為了反洗錢監(jiān)管部門