信用社銀行大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法-展示頁
2024-09-25 15:32本頁面
【正文】 四、單筆 1000 萬元以上的匯款，必須在發(fā)出往賬的同時，以傳真的方式通知省中心。 三、往賬數(shù)據(jù)必須憑會計賬務(wù)處理后的原始記賬憑證逐筆錄入，錄入數(shù)據(jù)必須換人復(fù)核，當(dāng)錄入數(shù)據(jù)與復(fù)核數(shù)據(jù)完全一致后，才可發(fā)送往賬數(shù)據(jù)。 二、堅持崗位制約。 第十七條 大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)操作應(yīng)遵守以下規(guī)定： 一、堅持日清月結(jié)。 第十五條 支付業(yè)務(wù)清算原則：發(fā)起行（發(fā)起清算行）（社）應(yīng)及時向大額支付系統(tǒng)發(fā)送支付業(yè)務(wù)信息，清算賬戶頭寸不足以支付的，按資金清算的優(yōu)先級次及收到的時間順序作排隊處理。 五、緊急款項支付。 三、透支利息和支付業(yè)務(wù)收費。優(yōu)先級次按下列標(biāo)準(zhǔn)確定： 一、錯賬沖正。 第十三條 大額支付系統(tǒng)處理的支付業(yè)務(wù)品種主要包括：匯兌、委托收款（劃回）、托收承付（劃回）、銀行間同業(yè)拆借（貸記）等。 四、辦理支付結(jié)算查詢查復(fù)。 二、人民銀行規(guī)定金額起點以下的緊急跨行貸記支付業(yè)務(wù)。 三、參與社：嚴(yán)格執(zhí)行有關(guān)的制度和規(guī)定，依法辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)，保證資金安全；遵守運行工作日和運行時間的規(guī)定，按時登錄和簽退系統(tǒng)；系統(tǒng)往來業(yè)務(wù)操作及賬務(wù)處理； 系統(tǒng)信息處理；加強相關(guān)憑證的審查和管理等。 第十一條 為保證大額支付系統(tǒng)協(xié)調(diào)有序運行，省中心、各市（縣）清算中心（網(wǎng)絡(luò)中心）、參與社的職責(zé)： 一、省中心：制定和完善系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理制度和辦法；參與機構(gòu)的準(zhǔn)入與退出；對參與機構(gòu)執(zhí)行、 落實有關(guān)制度進行檢查；組織培訓(xùn)，接受業(yè)務(wù)咨詢和指導(dǎo)；系統(tǒng)日常維護、管理；資金管理、賬務(wù)核對及匯差資金清算等。社號為參加機構(gòu)的機構(gòu)代碼另加一位較驗碼；退出申請書必須說明退出原因及退出機構(gòu)的社名、社號），經(jīng)聯(lián)社核準(zhǔn) ,由省中心審批后方可進入或退出。 五、不守信用，經(jīng)營狀況惡化，無法正常開展業(yè)務(wù)的。 三、管理混亂，一年內(nèi)發(fā)生三次（不含三次）以上透支行為，并在規(guī)定時限內(nèi)未予補足的。 第八條 參加大額支付系統(tǒng)的機構(gòu)，有下列情況之一的，省中心有權(quán)要求其退出系統(tǒng)： 一、因機構(gòu)撤并、變更等原因需要退出系統(tǒng)的。 四、在申請加入前一年內(nèi)未發(fā)生重大違規(guī)、差錯結(jié)算事故和在近三年內(nèi)未 發(fā)生重大支付結(jié)算案件。 二、有一定的異地結(jié)算業(yè)務(wù)量，確有參加大額支付系統(tǒng)的需要。 第六條 廣東省信用合作管理辦公室（ 信用社（銀行）聯(lián)合社）對大額支付系統(tǒng)實行統(tǒng)一管理，省中心負責(zé)具體的組織實施工作，對大額支付系統(tǒng)的運行、業(yè)務(wù)及參與者進行管理和監(jiān)督。發(fā)起（接收）行（社）與接收（發(fā)起）清算行（社）之間的支付業(yè)務(wù)信息往來應(yīng)符合人民銀行規(guī)定的信息格式，并按照規(guī)定編核密押。大額支付系統(tǒng)的參與者除廣東省信用合作清算中心（下簡稱“省中心”）為人民銀行大額支付系統(tǒng)的直接參與者外，其它參與者均為人民銀行大額支付系統(tǒng)的間接參與者。 三、特許參與者是指經(jīng)人民銀行批準(zhǔn)通過人民銀行大額支付系統(tǒng)辦理特種業(yè)務(wù)的機構(gòu)。 一、直接參與者是指與人民銀行城市處理中心直接連接，并在中國人民銀行開設(shè)有清算賬戶，通過城市處理中心處理其支付清算業(yè)務(wù)的機構(gòu)。 第二條 經(jīng)中國人民銀行批準(zhǔn)，在廣東省范圍內(nèi)（廣州、深圳、東莞除外）通過大額支付系統(tǒng)辦理支付業(yè)務(wù)的農(nóng)村合作金融機構(gòu)，適用本辦法。信用社（銀行）大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)管理辦法 第一章 總則 第一條 為規(guī)范“信用社（銀行）大額支付系統(tǒng)”（下簡稱“大額支付系統(tǒng)”）的業(yè)務(wù)處理，并加強對系統(tǒng)運行的管理，確保系統(tǒng)快速、高效、安全、穩(wěn)定運行，為農(nóng)村信用社跨行業(yè)務(wù)提供支付清算服務(wù)。根據(jù)中國人民銀行《大額支付系統(tǒng)運行管理辦法》及《大額支付系統(tǒng)業(yè)務(wù)處理辦法》的有關(guān)規(guī)定，特制定本辦法。 第三條 根據(jù)各金融機構(gòu)是否在人民銀行開設(shè) 清算賬戶以及大額支付系統(tǒng)支持貨幣市場資金清算的特殊情況，大額支付系統(tǒng)參與者分為直接參與者、間接參與者和特許參與者。 二、間接參與者是指不與人民銀行城市處理中心直接連接，其支付業(yè)務(wù)通過行內(nèi)系統(tǒng)或其他方式提交為其清算資金的直接參與者，由直接參與者提交人民銀行大額支付系統(tǒng)處理的機構(gòu)。 大額支付系統(tǒng)通過廣州城市處理 中心上接人民銀行大額支付系統(tǒng)，下連廣東省各市縣農(nóng)村信用社。 第四條 大額支付信息經(jīng)過確認(rèn)才產(chǎn)生支付效力。 第五條 大額支付系統(tǒng)運行工作日為國家法定工作日，運行時間必須與人民銀行大額支付系統(tǒng)運行時間一致。 第二章 基本要求 第七條 參加大額支付系統(tǒng)的機構(gòu)，應(yīng)具備下列條件： 一、會計工作基礎(chǔ)較好，內(nèi)控制度健全，能按照《支付結(jié)算辦法》等有關(guān)法律、法規(guī)正確辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)。 三、能夠按照聯(lián)行管理規(guī)定配備足夠的業(yè)務(wù)操作人員和管理人員，確保及時復(fù)核及相互制約監(jiān)督。 五、恪守信用，有資金實力，能切實保證匯入款項的及時解付及匯差資金的清算。 二、嚴(yán)重違反結(jié)算紀(jì)律，不遵守有關(guān)操作和管理規(guī)定，發(fā)生重大違規(guī)、差錯和結(jié)算事故的。 四、內(nèi)控不嚴(yán)，發(fā)生重大支付結(jié)算案件的。 第九條 申請進入和退出手續(xù)：凡需進 入、退出大額支付系統(tǒng)的機構(gòu)，必須提出申請（進入申請書必須說明上述事項，并注明進入機構(gòu)的社名、社號。 第十條 經(jīng)批準(zhǔn)參加大額支付系統(tǒng)的機構(gòu)，由聯(lián)社負責(zé)操作人員的培訓(xùn)，必要時，由省中心組織培訓(xùn)。 二、（市）縣級清算（網(wǎng)絡(luò)）中心：接受省中心對相關(guān)工作的指導(dǎo)和檢查；根據(jù)本辦法并結(jié)合當(dāng)?shù)氐膶嶋H情況制定實施細則；嚴(yán)格遵守運行工作日和運行時間的規(guī)定，按時登錄和簽退系統(tǒng)；轄內(nèi)系統(tǒng)日常維護、管理；轄內(nèi)各參與社的匯差資金清算；資金頭寸管理、賬務(wù)核對等。 第三章 支付業(yè)務(wù) 第十二條 大額支付系統(tǒng)處理以下支付業(yè)務(wù)： 一、人民銀行規(guī)定金額起點以上的跨行貸記支付業(yè)務(wù)。 三、特許參與者發(fā)起的即時轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)。各參與社可通過大額支付系統(tǒng)進行有關(guān)信息的查詢查復(fù)及自由格式報文。 第十四條 發(fā)起行（社）發(fā)起支付業(yè)務(wù)，應(yīng)根據(jù)發(fā)起人 的要求確定支
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