工商銀行nra外匯賬戶管理規(guī)定-展示頁
2024-09-20 00:13本頁面
【正文】 外分支機構簽訂代理審核協(xié)議，組織其為境內(nèi)分行提供 NRA外匯賬戶開戶的代理審核。 （三）負責對客戶黑名單進行 管理和及時更新，配合內(nèi)控合規(guī)部門進行 NRA 外匯賬戶反洗錢管理。 第九條 國際業(yè)務部門是 NRA 外匯賬戶業(yè)務管理的牽頭部門，主要職責為： （一）負責與外匯監(jiān)管部門進行協(xié)調(diào)與溝通，明確業(yè)務開辦范圍，核準分支機構開辦 NRA外匯賬戶業(yè)務的資格；負責境外代理行、我行境外分支機構有關 NRA 業(yè)務的組織推廣，對境外代理行以及我行境外分支機構開立 NRA外匯賬戶進行審批。 第七條 本辦法適用于我行指定辦理 NRA 外匯賬戶業(yè)務的各級分支機構。各行應核準轄內(nèi)分支機構開辦 NRA 外匯賬戶業(yè)務的資格， 明確開辦的業(yè)務種類 。 營銷部門負責 NRA 外匯賬戶開戶業(yè)務的盡職調(diào)查，出具盡職調(diào)查意見書 ；審批部門負責審核客戶資料，出具賬戶開立審批意見。 NRA 外匯賬戶的開立、使用及通過 NRA 外匯賬戶辦理外匯收支業(yè)務，應遵守國家有關法律、法規(guī)和外匯監(jiān)管部門規(guī)章制度的有關規(guī)定。 第五條 NRA 外匯賬戶管理應遵循合法合規(guī)、營銷調(diào)查與審批分離、準入核準的原則。 在依法取得離岸銀行業(yè)務經(jīng)營資格的境內(nèi)銀行離岸業(yè)務部開 － 4－ 立的離岸賬戶不適用本辦法。 （五）其他。 （三）境外注冊非銀行金融機構，含其海外分支機構。 第二條 境外機構指在境外（含香港、澳門和臺灣地區(qū)）合法注冊成立的機構，包括： （一）境外注冊企業(yè)，含在境外注冊的中國境外投資企業(yè)。 四、使用支付密碼器辦理 NRA 外匯賬戶支付結算業(yè)務需對《境外匯款申請書》《境內(nèi)匯款申請書》進行增加憑證編號等方面的式樣調(diào)整，具體調(diào)整時間總行將另行通知。 三、各行應積極與我行境外分支機構內(nèi)外聯(lián)動，對于注冊地在境外分支機構所屬國家或地區(qū)的客戶，應由境外分支機構提供開戶代理審核服務。根據(jù)外匯管理局有關要求，總行將在 18個月內(nèi)（自 2020年 8月 1日起）實現(xiàn)在 NRA外匯賬戶賬號前標注“ NRA”的系統(tǒng)改造工作。 － 1－ 各一級分行、直屬分行，各直屬學院，各直屬機構，各內(nèi)審分局： 為規(guī)范境外機構境內(nèi)外匯賬戶的開立、使用和管理，防范業(yè)務處理風險 ，總行制定了《境外機構境內(nèi)外匯賬戶管理暫行辦法》，現(xiàn)印發(fā)給你們，同時提出如下要求，請一并遵照執(zhí)行。 一、使用 300 3065交易開立 NRA外匯賬戶時，“ NRA賬戶標志”應選擇“ 1NRA 賬戶”。 二、各行辦理 NRA外匯賬戶相關業(yè)務時，通 過外匯賬戶管理信息系統(tǒng)向外匯管理局報送 NRA外匯賬戶開戶、余額和收支明細工銀辦發(fā)〔 2020〕 816號 關于印發(fā)《境外機構 境內(nèi)外匯 賬戶管理暫行辦法》的通知 － 2－ 信息的工作暫不開展，具體實施時間總行將另行通知。境外分支機構可根據(jù)代理審核服務內(nèi)容，適當收取相關費用。 二○○九年十一月五日 （此件發(fā)至二 級分行） － 3－ 中國工商銀行境外機構境內(nèi) 外匯賬戶管理暫行辦法 第一章 總 則 第一條 為規(guī)范境外機構境內(nèi)外匯賬戶（ NONRESIDENT ACCOUNT，以下簡稱 NRA外匯賬戶）管理，根據(jù)《中華人民共和國外匯管理條例》（中華人民共和國國務院第 532 號令）、《國家外匯管理局關于境外機構境內(nèi)外匯賬戶管理有關問題的通知》（匯發(fā) [2020]29號）、《國家外匯管理局綜合司關于境內(nèi)非居民收付款國際收支統(tǒng)計間接申報有關事項的通知》（匯發(fā) [2020]85號）和《中國工商銀行會計核算規(guī)程》（工銀辦發(fā) [2020]112號）等相關制度規(guī)定，制定本辦法。 （二）境外注冊銀行，含其海外分支機構。 （四）社會團體及國際組織。 第三條 本辦法所稱 NRA 外匯賬戶是指境外機構在境內(nèi)外資和中資銀行開立的外匯賬戶。 第 四條 合格境外機構投資者外匯賬戶、外國投資者專用外匯賬戶、境外機構 B股外匯賬戶、具有外交豁免權的外國（地區(qū)）駐華使領館或者國際組織駐華代表機構等境內(nèi)外匯賬戶的開立、使用和關閉，國家外匯管理局已有規(guī)定的，從其規(guī)定；沒有規(guī)定的，執(zhí)行本辦法相關規(guī)定。 （一）合法合規(guī)。 （二）營銷調(diào)查與審批分離 。 （三）準入核準。 第六條 NRA 外匯賬戶主要可辦理活期存款、定期存款、七天通知存款、外匯匯款、外匯票據(jù)、外匯買賣、全球現(xiàn)金管理等業(yè)務。 － 5－ 第二章 部門職責 第八條 NRA 外匯賬戶業(yè)務管理由國際業(yè)務、結算與現(xiàn)金管理、公司業(yè)務、機構業(yè)務、電子銀行、運行管理、信息科技、產(chǎn)品創(chuàng)新管理、資產(chǎn)負債管理、內(nèi)控合規(guī)、財務會計和法律事務等部門分工負責。 （二）負責對相關國際結算、貿(mào)易融資等業(yè)務進行管理及政策合規(guī)性檢查、監(jiān)督，負責國際結算及貿(mào)易融資相關產(chǎn)品的研發(fā)和推廣工作。 （四）負責牽頭組織對 NRA外匯賬戶涉及的外管政策及其相關業(yè)務管理辦法的培訓。 （六）負責 NRA外匯賬戶業(yè)務涉及的銀行短期外債指標管理工
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