銀行分行內(nèi)控合規(guī)檢查管理規(guī)定-展示頁
2025-05-08 08:38本頁面
【正文】 主辦部門、 檢查組成員與檢查組長簽訂《檢查項(xiàng)目責(zé)任書》，以明確工作目標(biāo)，提出工作要求，規(guī)范工作行為，落實(shí)檢查責(zé)任。 第七條 檢查工作質(zhì)量管 理。 （二）省行自行安排的綜合檢查和專項(xiàng)檢查，將匯總報(bào)告經(jīng) 省行行長或主管行長審批后，抄報(bào)總行相關(guān)部門。 第六條 檢查報(bào)告路徑管理。由內(nèi)控合規(guī)部門整合檢查需求后，報(bào)主管行長審批安排。 （二）臨時(shí)增加檢查項(xiàng)目。每年１２月底前，省行及二級分行各部門要將次年檢查需求報(bào)送本行內(nèi)控合規(guī)部門，報(bào)送內(nèi)容包括但不限于檢查目的、檢查內(nèi)容及重點(diǎn)、檢查依據(jù)、檢查對象、檢 查方式、檢查范圍、檢查時(shí)間等內(nèi)容。 第二章 各類檢查管理 第五條 檢查項(xiàng)目實(shí)行計(jì)劃管 理。 （三）成本效益原則。 （二）突出重點(diǎn)原則。內(nèi)控合規(guī)檢查實(shí)施計(jì)劃管理，由省行 及二級分行內(nèi)控合規(guī)部門統(tǒng)一規(guī)劃和統(tǒng)籌安排。專項(xiàng)檢查可由內(nèi)控合規(guī)部門或其他有關(guān)部門負(fù)責(zé)組織開展。綜合檢查由省行內(nèi)控合規(guī)部按照總行、省行及外部監(jiān)管要求統(tǒng)一布置安排，在全行組織開展。 第三條 內(nèi)控合規(guī)檢查分為綜合檢查和專項(xiàng)檢查兩類。 銀行分行內(nèi)控合規(guī)檢查管理規(guī)定 第一章 總 則 第一條 為明確全行內(nèi)控合規(guī)檢查程序，規(guī)范檢查行為，提 高檢查質(zhì)量，統(tǒng)籌管理檢查監(jiān)督資源，加強(qiáng)對重要業(yè)務(wù)和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的檢查，有效防范和化解經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)，依據(jù)《中國＃＃銀行內(nèi)控合規(guī)檢查管理辦法》、《中國＃＃銀行關(guān)于進(jìn)一步加強(qiáng)盡職監(jiān)督管理工作的意見》等規(guī)定，制定本規(guī)定。 第二條 本規(guī)定所稱內(nèi)控合規(guī)檢查管理是指管理行對轄屬分支機(jī)構(gòu)組織開展的各類檢查，但不包括業(yè)務(wù)主管部門日常監(jiān)測檢查和營業(yè)單位的崗位制約檢查。綜合 檢查是指我行 整合業(yè)務(wù)主管部門監(jiān)督檢查職能后每年固定開展的綜合多項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查，主要包括經(jīng)營指標(biāo)完成真實(shí)性檢查、內(nèi)部控制評價(jià)和案件風(fēng)險(xiǎn)排查等。專項(xiàng)檢查是指針對特定業(yè)務(wù)或事項(xiàng)組織開展的各種檢查，主要包括某個(gè)單項(xiàng)業(yè)務(wù)檢查、業(yè)務(wù)主管部門盡職監(jiān)督檢查、整體移位檢查、飛行專項(xiàng)檢查、行為排查、盡職調(diào)查和內(nèi)控合規(guī)部門組織實(shí)施的經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)等。 第四條 內(nèi)控合規(guī)檢查組織開展應(yīng)遵循下列原則： （一）統(tǒng)一管理原則 。內(nèi)控合規(guī)檢查應(yīng) 遵循統(tǒng)一的工作程序和規(guī)范要求，確保各項(xiàng)檢查工作有序進(jìn)行。內(nèi)控合規(guī)檢查要建立在對全行各項(xiàng)業(yè) 務(wù)綜合評估的基礎(chǔ)之上，突出對全行的重點(diǎn)單位、重點(diǎn)業(yè)務(wù)、重要環(huán)節(jié)、重要崗位和高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，以及監(jiān)管部門重點(diǎn)關(guān)注的事項(xiàng)進(jìn)行檢查。內(nèi)控合規(guī)檢查項(xiàng)目安排應(yīng)綜合考慮實(shí) 施成本與預(yù)期效益，加強(qiáng)檢查信息共享和檢查成果綜合利用，以適當(dāng)?shù)某杀緦?shí)現(xiàn)有效控制。 （一）編制年度檢查計(jì)劃。內(nèi)控合規(guī)部門在匯總、分 析和整合的基礎(chǔ)上，確定綜合檢查和專項(xiàng)檢查項(xiàng)目，制定年度檢 查工作計(jì)劃，經(jīng)主管行長審批后下發(fā)相關(guān)部門統(tǒng)一執(zhí)行。因工作需要，上級行安排、本行 行長指令和外部監(jiān)管要求、有關(guān)部門臨時(shí)需在年度檢查計(jì)劃外組織開展的檢查項(xiàng)目，應(yīng)填寫檢查需求申報(bào)表，報(bào)主管行長審批后，報(bào)送內(nèi)控合規(guī)部門審查。特殊情況下，可由行長或其他主管長審批安排，然后報(bào)內(nèi)控合規(guī)部門備案。 （一）總行安排的綜合檢查和專項(xiàng)檢查，省行將組織開展情況和發(fā)現(xiàn)的主要問題形成匯總報(bào)告和統(tǒng)計(jì)表，經(jīng)省行行長或主管行長審批后，按要求上報(bào)總行。 （三）二級分行自行安排的綜合檢查和專項(xiàng)檢查，將匯總報(bào) 告抄報(bào)省行內(nèi)控合規(guī)及相關(guān)部門。 （一）主辦部門實(shí)施檢查項(xiàng)目時(shí)，要對編制檢查方案、收集 檢查證據(jù)、編寫檢查日記和工作底稿、出具檢查報(bào)告、歸集檢查檔案等全過程實(shí)行質(zhì)量控制。 （三）檢查組成員組成應(yīng)具有符合檢查項(xiàng)目要求的專業(yè)資質(zhì)， 檢查人員應(yīng)具備職業(yè)謹(jǐn)慎性和良好的專業(yè)勝任能力。 （五）進(jìn)行檢查抽樣時(shí)，檢查人員應(yīng)以合理方式選取樣本， 嚴(yán)格控制樣本誤差，并對抽樣結(jié)果進(jìn)行必要的評估，以確保抽樣結(jié)果具有較高的置信度，降低抽樣風(fēng)險(xiǎn)。 （一）由內(nèi)控合規(guī)部門組織開展的檢查項(xiàng)目，內(nèi)控合規(guī)部門 應(yīng)對檢查發(fā)現(xiàn)問題按業(yè)務(wù)類型進(jìn)行分類匯總，并將其送達(dá)有關(guān)業(yè) 務(wù)部門，提示相關(guān)部門改進(jìn)管理。 （三）有關(guān)部門經(jīng)主管行長批示后，可向內(nèi)控 合規(guī)部門
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