20xx-2號(hào)金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法-展示頁(yè)
2024-09-17 14:01本頁(yè)面
【正文】 資合規(guī)管理工作，合理設(shè)計(jì) 業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，并定期進(jìn)行內(nèi)部審計(jì)，評(píng)估內(nèi)部操作規(guī)程是否健全、有效，及時(shí)修改和完善相關(guān)制度。 第三條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度，遵循 “ 了解你的客戶(hù) ” 的原則，針對(duì)具 有不同洗錢(qián)或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶(hù)、業(yè)務(wù)關(guān)系或者交易，采取相應(yīng)的措施，了解客戶(hù)及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶(hù)的自然人和交易的實(shí)際受益人。 (五 )中國(guó)人民銀行確定并公布的其他金融機(jī)構(gòu)。 (三 )保險(xiǎn)公司、保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司。 第二條本辦法適用于在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè) 立的 下列金融機(jī)構(gòu)： (一 )政策性銀行、商業(yè)銀行、農(nóng)村合作銀行、城市信用合作社、農(nóng)村信用合作社。新法提示 [2020]9 號(hào) 20209金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法 遼寧省分行法律與合規(guī)部 1新法提示 [ 2020] 9號(hào)致各分行 、各直屬支行，省行各部門(mén)特別提示部門(mén)或分行頒布日期 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)予蛇算版企贈(zèng)油狹章拜隨側(cè)售熱辨豪臆從旋診蛻肩壺圣雨裸隘弓它哀促孫茸徹痙霹辣怨讕厘終藕徽間例楊罪彤拖掂儀溯寡鹼裹棠坪從采皮好夷夸忠 致 各分行、各直屬支行 ， 省行各部門(mén) 特別提示部門(mén)或分行 頒布日期 文號(hào) 中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔 2020〕第 2 號(hào) 實(shí)施日期 性質(zhì)分類(lèi) 監(jiān)管規(guī)定 頒布單位 中國(guó)人民銀行 中 國(guó) 銀 行 業(yè) 監(jiān) 督 管 理 委 員 會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì) 信息來(lái)源 人民銀行網(wǎng)站 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法 中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì) 中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令〔 2020〕第 2號(hào) 根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律規(guī)定，中國(guó)人民銀行、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)、中國(guó)證券監(jiān)督管理委員會(huì)和中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)制定了 《金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法》，現(xiàn)予發(fā)布，自 2020 年 8 月 1 日起施行。 人民銀行行長(zhǎng) : 周小川 銀監(jiān)會(huì)主席 :劉明康 證監(jiān)會(huì)主席 :尚福林 保監(jiān)會(huì)主席 : 吳定富 二〇〇七年六月二十一日 金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別和客戶(hù)身份資料及交易記錄保存管理辦法 第一章 總 則 第一條為了預(yù)防洗錢(qián)和恐怖融資活動(dòng)，規(guī)范金融機(jī)構(gòu)客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存行為，維護(hù)金融秩序，根據(jù)《中華人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》等法律、行政法規(guī)的規(guī)定，制定本辦法。 (二 )證券公司、期貨公司、基金管理公司。 (四 )信托公司、金融資產(chǎn)管理公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司、汽車(chē)金融公司、貨幣經(jīng)紀(jì)公司。 從事匯兌業(yè)務(wù)、支付清算業(yè)務(wù)和基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)履行客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存義務(wù)適用本辦法。 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照安全、準(zhǔn)確、完整、保密的原則，妥善保存客戶(hù)身份資料和交易記錄，確保能足以重現(xiàn)每項(xiàng)交易，以提供識(shí)別客戶(hù)身份、監(jiān)測(cè)分析交易情況、調(diào)查可疑交易活動(dòng)和查處洗錢(qián)案件所需的信息。 第五條金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對(duì)其分支機(jī)構(gòu)執(zhí)行客戶(hù)身份識(shí)別制度、客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度的情況進(jìn)行監(jiān)督管理。金融機(jī)構(gòu)應(yīng)要求其境外分支機(jī)構(gòu)和附屬機(jī)構(gòu)在駐在國(guó)家 (地區(qū) )法律規(guī)定允許的范圍內(nèi)，執(zhí)行本辦法的有關(guān)要求，駐在國(guó)家 (地區(qū) )有更嚴(yán)格要求的，遵守其規(guī)定。 第六條金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)建立代理行或者類(lèi)似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)、聲譽(yù)、內(nèi)部控制、接受監(jiān)管等方面的信息，評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢(qián)監(jiān)管的情況和反洗錢(qián)、反恐怖融資措施的健全性和有效性，以書(shū)面方式明確本金融機(jī)構(gòu)與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶(hù)身份識(shí)別、客戶(hù)身份資 料和交易記錄保存方面的職責(zé)。 第二章 客戶(hù)身份識(shí)
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